千人卷入华玉黄金诈骗案 超10亿元或无望追回

近日，辽宁沈阳华玉黄金贸易公司涉嫌集资诈骗犯罪，一千余人疑卷入这起非法集资案中，涉案金额超10亿元。目前沈阳警方已对该案立案侦查。

到期无钱返还 投资者损失严重

2015年1月20日，400余名“华玉黄金”的投资者堵在沈阳华玉黄金贸易有限公司讨要说法，可公司已没有任何工作人员。

投资了120万元，月利率4%，今年1月18日到期赎回，本以为连本带利能过个好年，没想到有可能面临血本无归……1月19日，沈阳的胡先生拿着一张赎回协议欲哭无泪。胡先生三个月前向沈阳华玉黄金贸易公司投资了120万元购买黄金商品，并选择托管业务。现在华玉公司正式通知胡先生公司账面已空，不能到期兑付资金，意味着胡先生的120万元三个月时间化作了一张不能兑现的合约。一千多名和胡先生一样的受害人已经联合到沈阳市公安局报案。

李先生是华玉的老客户，也是这次的受害者之一，2011年年初，他听朋友介绍了解了华玉公司的黄金回购业务。当时的业务很简单，如果黄金交易所的挂牌金价是300元每克，那投资人在华玉以高出30%左右的均价购买黄金，大概390元每克，这样投资人就拿着真真正正的黄金回家。一个月后，黄金还能按390元每克的价格卖给华玉，另外获得1%左右的利息。“投资一百万元，一年就是12万元的利息，利息相当可观。你要是绑定三个月，月利率还能上浮。而当时黄金价格持续上涨，手里就算拿着金条也不能亏损。”

此后李先生断断续续投资了好几回，赚了能有10多万。再后来，华玉推出了一项业务黄金委托管理，就是黄金不再发放到投资人手中，华玉直接保管，但利息可以再加上1.5个百分点。“从这项业务开始就蕴藏巨大风险了，因为投资者的投资已经开始脱离了黄金实物了。没有了实物保障，就意味着可能血本无归。以前可能投资失败，但就相当于高出市场价格购买了黄金，亏也不能亏太多。现在不一样了，玩大了……”李先生对于华玉的这套把戏十分清楚，但他这次还是栽了进去，他总是认为自己能在最后一次前安然收手退出。

投资人大会无实质性解决方案

2014年10月份，辽宁出现投资担保公司跑路潮，引发了投资人的担忧，纷纷寻找华玉要求提前赎回本金和利息。2015年1月5日，沈阳华玉黄金贸易有限公司的总经理李淑敏告诉投资人，公司账面上已经没钱支付投资人赎回的本金和利息了。但是她承诺公司仍然会运转下去，“需要赎回的投资人可以再等两天，沈阳华玉公司的大老板马来西亚投资方会给沈阳华玉注入资金的。”

投资人对“华玉”的不信任感加剧，每天都有人坐在华玉公司等待事件的进展，华玉公司也无法开展新的业务。1月16日，记者来到沈阳华玉的总部，大厅已经聚集了40多个前来打听情况的投资人。李淑敏告诉投资人，1月18日将会见马方代表并于1月19日给投资人一个交代。投资人交头接耳的商量对策，打算给李淑敏最后一次机会。

1月19日，李淑敏在东北大厦召开投资人大会，参会者一千余人。但李淑敏并没有给出实质性的解决办法。愤怒的投资人认为华玉一拖再拖，准备跑路的嫌疑巨大，决定报案，让公安机关帮忙挽回经济损失。

投资人自发形成维权团体，统计损失金额，商量应对办法。据了解，投资人的单笔投资金额多在50万元-200万元之间，到期未能赎回的金额超十亿元。

根据辽宁省工商局的官方网站显示，沈阳华玉黄金贸易有限公司注册资金5000万元人民币，经营范围为：金制品、珠宝首饰销售及收购；寄存服务（法律、法规禁止及应经审批而未获批准的项目除外）；许可经营项目：无（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）

胡先生表示，他在投资这120万元之前也曾多次投资过华玉的黄金回购业务，当时华玉信用良好，本金利息都照付。而后，华玉方称要在其他省市开分公司，所以需要黄金储备，胡先生可以选择黄金委托管理（华玉方代为保管黄金）业务，省得胡先生自己保管黄金麻烦，也帮公司一个忙，回报利息也更高一些。

员工称自己也是受害者 警方已立案

而据一名华玉的员工表示，“公司欠我俩月工资和奖金了，其实我们也是受害者。我们也不了解公司背景，推销公司的黄金理财产品只是为了谋生……”入职时公司对所有新员工都有培训，要让投资者消除高回报的戒心，可以从四个方面说：“一是公司和银行有合作；二是公司的背景是一家国外的上市公司；三是公司在马来西亚有矿业；四是有金子作为担保。”

去年12月份，华玉公司开了一个内部会议，公司相关负责人称公司遇到了困难，希望员工每人拿出5万元帮助公司渡过难关。据了解，当时大部分员工都集资了，这笔钱现在也没了下文。华玉还举办了一个聚会，请了不少VIP大额投资者。当天聚会估计花了二三十万，不过当天现场签订的订单也有1400多万。很多投资者在看到了那场聚会的排场后都追加了投资。

所谓“黄金托管业务”，就是投资者在华玉高价购买的黄金不再发放到投资者手里，而是由华玉代为保管，这种理财模式的返利更高，每月可以在原有1%至2%的利率上再加上1.5%，这样算下来，一个投资者每月最高可获得3.5%的回报。华玉称，之所以推出这项业务，是因为华玉要在其他地区开设分公司，需要黄金储备。经调查发现，很多投资者都选择了黄金托管理财。但脱离了黄金实物的保障，留给他们的，除了购货凭证、委托凭证和赎回协议外，再无其他。

2015年1月19日21时30分，沈阳市公安局沈河分局接110报警，举报沈阳华玉黄金贸易公司涉嫌集资诈骗犯罪。接到报案后，警方连夜成立专案组，迅速开展工作。经查，该公司自成立以来，以高额投资收益进行非法集资活动。目前，沈阳警方已对该案立案侦查，相关犯罪嫌疑人已被依法采取强制措施。