关于集团资金结算管理系统的设计与实现

唐毅

摘要：集团资金的结算管理系统作为一项观念新颖及完善的、而且拥有前瞻性的银行运用系统，可以提升银行为企业客户服务的水平，方便企业客户各个项目结算业务的办理，强化企业内部资金的管理与运营，提升市场竞争力。本文主要对集团资金的结算管理系统设计和实现进行了分析。

关键词：集团资金；结算管理；系统设计；实现

集团资金结算管理作为企业财务管理工作的核心。目前，企业资金的结算管理网络化和集成化改进已经成为一种发展趋势，广泛实施更为专业集团资金的集中管理。经过集中管理不仅可以降低财务费用，还能减少经营成本、防止资金管理风险的发生、强化财务监督的力度。另外还可以及时掌握集团内部各个方面的资金存量和流向及流量，经过调节资金余缺实现存量资金的盘活，可以加速资金的流转，从而优化集团内部资源的配置，进行更为科学的财务管理。

一、集团资金结算管理系统的设计

（一）合同管理系统的设计

合同信息管理作为集团结算管理系统中业务信息的源头。其中合同的审批、签订等相关流程的管理主要由企业的ERP实现，集团结算的集中管理系统签订的合同可以满足合同依次向下进行结算业务的审批与合同执行状况的统计查询。另外还可以满足影响管理方面的合同影像扫描。合同管理系统不仅要为企业ERP提供相关合同信息，还要提供合同信息的手工录入等相关功能。

（二）结算管理系统的设计

结算管理系统作为整个集团结算集中管理的中心，主要负责处理信用证和汇入汇出及托收等相关业务。

分公司相关工作人员在正式开证的申请交易时，分公司中业务审核部门要正式开证申请交易的复核。复核界面会提供交易画面的查询，而且可以查看输出报文和面函及影响等相关信息。在分公司审核通过之后要由结算中心完成复核，并且结算中线需要填写相关意见、进行合规性检查，最后做业务授权。针对需要资金管理部门审核的信用证在正式申请交易时，要填写有关意见，而且业务要由资金管理部门完成审核。在结算中心审核通过之后，可以向分公司传达审核成功的消息。而开证申请在审批通过之后，分公司经过系统打印出面函，此面函拥有该笔业务唯一编号。另外系统会把审批通过之后的开证申请相关电子报文发送给银行，而银行收到纸质面函和电子报文经过核对无误后要完成开证操作，把开证确认信息发送给结算管理系统，系统会自动提醒分公司此笔信用证已经开证成功。

（三）影像管理系统的设计

影像管理系统的设计一定要充分考虑到图像处理每一个方面，包含图像采集和图像加密及图像查询等相关功能，具体功能如图1所示。

图1 影像管理系统的功能

运用文件服务器webserver方式完成部署。集团结算的管理信息系统能够支持第三方的影响系统接口，其中影响管理的子系统功能主要包含影响扫描采集和影响传输机影响的处理等。客户可以选取适合自己的采集设施刺激影响文件，在采集过程中系统能够对采集参数完成设置，调节扫描影响的清晰度与对比度等，从而使扫描的效果达到最好。

二、集团资金结算管理系统的实现

（一）合同管理系统的实现

集团资金结算管理系统中合同管理系统功能主要包含系统管理和客户管理及合同管理与系统帮助。比如中化集团各个部分在签订好合同之后，合同管理工作人员把合同信息输入到系统中，交给合同管理系统进行统一管理。一旦在合同履行时出现不可客服的难题时从而更改合同，只需要上交一份合同的变更申请，然后由集团相关领导完成审核，如果审核通过就可以对合同进行变更，如果审核不通过，就退回申请。

（二）结算管理系统的实现

为了实现集团结算业务的集中管理，结算管理系统重点实现了进口信用证和出口信用证及出口托收等相关结算业务的管理。除了以上业务种类下的各个交易处理之外，还包含各个业务种类共有的交易处理，主要包含下传信息和备忘录及报文备查表等。其中不同的交易还存在一些公共功能，主要包含公共界面和影响扫描及银行接口与模板维护等。

（三）影像管理系统的实现

影像管理系统一般负责处理集团结算时出现的业务影响，比如合同单据和子公司内部相关业务的审批单等，主要完成影响的扫描与更新及删除和外部相关影响的传输等。影像管理系统依据业务的驱动影响规则，影像要内嵌在业务系统中，当做一项业务功能来实现，同时影像操作要融合到业务工作中，这样才不会出现一些不符合相关业务逻辑的操作。比如说有某项业务处理权限的客户，可以自由访问此笔业务相对应的影像文件，进而确保业务影像处理更为专业性和数据的统一性。

结束语

集团经过资金结算的集中管理，企业已经可以为相关成员单位提供一个结算业务的服务平台，实现对相关成员单位的业务规范化管理，同时还成为资金管理风险的控制平台。近些年来，集团资金结算的集中管理虽然取得一定成果，可是在后期拓展资金结算的集中管理银行方面，把资金结算业务归属到集中管理中，从而实现和许多银行中心业务系统的互联，形成一个结算闭环管理。这也是未来集团资金结算集中管理需要完善得而方面，研究人员一定要加大研究力度，从而进一步提升整体资金的运用效率，防止资金管理风险的发生，为控制资金成本制造有利条件。

参考文献：

[1]库姆（B.V. Kumar），圣吉斯（S. Sangeetha），宋梅，张学平.深入浅出 J2EE 架构 用程序设计与部署的原理[J].清华大学出版社，2010（8）

[2]周广荣.浅谈运用“银企良联”模式实现集团企业资金集中管理[J].时代经贸，2011（124）