建筑工程风险管理存在问题及防范对策

鲁文斌

摘 要：我国建筑工程项目由于投资大、工期长，在建设过程中不可抗因素较多，如人员、材料、设备的情况变化，投资决策、设计、建设及使用各阶段出现的诸多问题均会影响建设项目的实施，因而会以各种方式增加项目的风险。工程建设参与各方均不可避免地面临着各种风险，必须对各种风险加以防范，保证工程的顺利进行。

关键词：建筑工程；项目风险；存在问题；防范措施

1 建筑工程项目中风险的特点

1.1 客观性和普遍性。作为损失发生的不确定性，风险在项目的全寿命周期内无处不在、无时不有。这些说明为什么虽然人类一直希望认识和控制风险，但直到现在也只能在有限的空间和时间内改变风险存在和发生的条件，降低其发生的频率，减少损失程度，而不能也不可能完全消除风险。

1.2 风险的必然性。任何一种具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果，是一种随机现象。个别风险事故的发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的观察和统计分析，发现其呈现出明显的规律，这就使人们有可能用概率统计方法及其他现代风险分析方法去计算风险发生的概率和损失程度，同时也导致风险管理的快速发展。

1.3 风险的可变性。这是指在项目的整个过程中、各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行.有些风险将得到控制，有些风险会发生并得到处理，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。

1.4 多样性和多层次性。建筑工程项目周期长、规模大、涉及范围广、风险因素数量多且种类繁杂致使其在全寿命周期内面临的风险多种多样，而且大量风险因素的内在关系错综复杂、各风险因素之间以及与外界交叉影响又使风险显示出多层次性，这是建筑工程项目中风险的主要特点之一。

2 建筑工程项目风险因素分析

2.1 投资风险。投资风险是项目实施环节的首要风险，覆盖贯穿项目整体风险因素的风险。由于投资大、工期长，建设工程项目本身所具有的物理及经济特征使建筑工程投资也表现出区别于其他投资的固有特性，具有投资时间长、投资数额大、影响投资效果的因素多、投资转移与替代性差及投资决策复杂、难度大等特点，在该过程中，未确定因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁建筑工程项目投资顺利实施和成功。

2.2 合同风险。在建筑工程项目中，由于人们的认识能力有限，工程周期长。工程期间的客观条件如技术、施工、地质、材料等可能会对工程协议的执行产生干扰，这种客观存在的对合同履行的不确定性会带来合同的风险。

2.3 经济风险。经济风险是指在经济领域中各种导致企业经营遭受厄运的风险。即在经济实力、经济形势及解决经济问题的能力等方面潜在的不确定因素构成经营方面的可能后果。如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等。

3 当前建筑工程风险管理中存在的主要问题

3.1 建设各方对建立工程风险意识淡薄，工程担保和工程保险在建筑企业和金融业中缺乏其重要性和必要性的认识。商业银行对政策性贷款投资的工程项目没有必须进行投保的要求，投资主体虽然从所有制结构上发生了变化，但提高工程风险意识依然不强，未能从工程风险管理入手，降低和转移风险条件。

3.2 项目设计前期，由于开发商提供的设计资料过于简单使得工程设计人员在初步设计阶段出现技术标准的选择，计算模型的选择，安全系数的确定等方面的偏差而形成风险。也可能由于设计时间紧迫，设计单位与开发商就设计任务未进行细致反复沟通，设计人员业务不熟练，致使施工图的设计深度不够，造成施工过程中的设计变更，不但会影响到工程进度同时也将影响工程成本，造成经济损失。

3.3 国内承包企业对签定高质量的合同，利用合同进行经营的风险预防和风险转移的能力不足，进行工程索赔的意识不强﹑知识不足、能力不够﹑条件欠缺等，是导致经济风险产生的重要原因。

4 发展我国建筑工程项目风险的防范对策

4.1 加强合同的风险管理。建筑工程合同既是项目管理的法律文件，也是建筑工程项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解。否则，风险将给项目带来巨大的损失。合同是合同主体各方应承担风险的一种界定，风险分配通常在合同与招标文件中定义。

4.2 进行有效非计量风险的防范。非计量风险意味着政治、经济、自然环境等不可抗力的风险。由于政治风险发生的概率较小，但是如果一旦发生将导致灾害性后果，常常被作“致命风险”。对于政治风险，只能作定性分析与预测，建筑工程项目的承包商应在投标决策阶段加强调查研究。经济风险一般不可避免，应进行定性与定量相结合的分析研究。对于若干种经济风险预测的数学方法，由于置信度较低不宜作为项目的决策依据。

4.3 通过工程索赔将风险转化为利润。工程索赔是一种权利要求，其根本原因在于合同条件的变化和外界的干扰，这正是影响项目实施的众多变化因素的动态反映。没有索赔，合同就不能体现其公正性，因为索赔是合同主体对工程风险的重新界定。工程索赔贯穿项目实施的全过程，重点在施工阶段，涉及范围相当广泛。比如工程量变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等，这些都属于可计量风险的范畴。我国《建筑工程施工合同示范文本》关于工程索赔也作了相应的明确规定。这些索赔条款可以作为处理工程索赔的原则和法律依据。

4.4 建立完善的建筑工程项目风险管理机制。风险管理的核心就是采用经济和法律手段合理分配风险、有效控制风险。应遵循市场经济规律，采用法律和经济手段，引导和调控工程风险管理，并且尽量避免行政干预。同时也应注意到，在我国建筑工程项目风险管理尚属新生事物，工程项目风险管理体系还没有建立起来，应尽快完善工程安全管理法律体系，构建既适合我国国情又符合国际惯例的建筑工程项目风险管理模式。

4.5 密切联系市场、加快信息化进程。建筑工程建设的发展离不开市场信息，工程建设企业要发展壮大，必须走以专业队伍为主、信息化方式运作、规模化集团推进、实体化具体实施的具有特色的发展路子。只有形成信息、资产、人力、物力的规模效应，发展才会实现质的飞跃。企业充分掌握、利用市场信息显得尤为重要。企业要及时了解外界信息，并根据市场供求关系的变化，有选择地多渠道、全方位展开经营活动，同时通过适时地掌握我国的新政策、新动向，与技术进步相联系，提高专业化水平，强化资源的最佳配置，也是追求规模经济效益最大化、实现风险转移和控制的有效途径。

5 结语

总之，建设工程项目管理的风险是客观存在的，我们只有根据建设项目的特点及企业自身的实施情况，及时分析建设项目管理中可能产生风险的因素，并有针对性地采取控制措施，做好建筑工程的风险识别、风险分析、风险评价、风险对策和风险控制等一系列完善和系统的风险管理，对于促进企业发展、减少社会成本、厉行节约有着十分重要的意义。

参考文献

[1] 乌云娜.工程建设全过程项目管理策划中国工程咨询.2007（10）.

[2] 梁建国，李佳山.业主对工程风险的应对措施[J].山西建筑，2005（7）.