域外知识产权质押融资法律制度比较分析

□ 周思妍 李秋燕

迈入21世纪知识经济时代以来，知识产权所蕴藏的巨大商业价值使企业的财产结构发生了重大变化。知识产权作为战略性资源所蕴含的商业价值逐步被金融机构所认可，传统的土地、厂房等有形担保物在融资领域的王者地位开始发生动摇，金融机构尝试探索新的信贷方式。限于企业的资金、规模等方面的缺陷，以知识产权作为质押物而获得融资成为中小企业的迫切需求。

作为一种新型的融资途径，知识产权质押融资有别于传统的以有形财产作为抵押物的融资模式，其担保物表现为没有实物形态的著作权、专利权或商标权等人类的智力创造成果。囿于知识产权的非物质性和知识产权权利变现等多种因素的约束，在知识产权担保方面我国相关的法律规定单薄且缺乏可操作性，关联案例乏善可陈。虽有《国家知识产权战略纲要》的指导性规定和国家知识产权局的大力推进，知识产权质押融资工作依然显得举步维艰。

反观域外，知识产权质押融资现象在欧美发达国家已十分普遍。由于经济发展和法律制度的差异，发达国家对于知识产权质押融资的实践较早，且已经形成了相对成熟的融资法律体系，相关的知识产权质押制度值得我国深入学习和借鉴。

一、美国知识产权质押融资实践及其制度设计①林源：《欧盟发达国家中小企业融资体系及经验借鉴》，《开发研究》，2008年第6期。

20世纪90年代初，美国实施新经济政策，集中力量和资金投入高新科技领域，鼓励企业在市场竞争中利用知识产权获得最大的经济份额，推动知识产权成为美国未来发展的新力量。

在法律制度上，美国是实施知识产权质押制度的开掘者之一，其法律规范和立法理念均超前于世界其他国家，在经济和科技等方面尤其显著。美国知识产权的法律进程首先起源于1970年颁布的第一部《专利法》，此后曾多次修改不断完善。1980年在日本和欧洲部分国家的竞争压力下，通过了杜拜法和《统一商法典》等相关法律规定，促进了知识产权交易和融资实践的发展，在知识产权担保融资方面的法律体系也日臻完善。

在融资实践上，美国是知识产权融资理论和实践的发源地，由此形成了成熟的融资实践模式。即由市场进行完全运作，政府奉行“最小干预和给予最大自由”政策，金融市场以提供融资为主。同时，活跃于风险投资及新金融产品的开拓成为美国金融市场支撑知识产权融资的重要方式，尤其在文学艺术、专利权、商标权等行业出现了大多知识产权融资成功的案例。如好莱坞独特的担保完成发行制度，被美国大多数的制片方所采用。美国知识产权技术交易网络结构缜密，一方面发挥了其金融市场的引力，另一方面来自政府主导机构的企业管理局（SBA） 也间接地对中小企业融资提供协助。

二、欧盟知识产权质押融资实践及制度设计

欧盟作为知识产权制度的诞生地，又是当今世界上最大的发达国家群体，区域内采取经济和法律一体化的发展思维。欧盟国家十分重视知识产权的发展，其知识产权的融资实践最早可以追溯到19世纪末期。早在1896年的第一届希腊雅典奥运会营销中，主办方就采取了知识产权保护与特许权运用，即国际奥林匹克委员会（IOC）通过发行纪念邮票，获得知识产权性收入。②葛建华：《奥运会营销中的知识产权保护与特许权运用》，《商业研究》，2010年第2期。

对比美国完全由市场主导的模式，欧盟知识产权的融资法律制度则显得更细腻，其中尤以德国、英国、法国为典型。

（一）德国

德国知识经济的发展速度能够几十年维持世界前列地位，这与德国完善的法律制度有着不可或缺的联系，在《德国民法典》中知识产权作为一种无形资产被纳入其中，例如，规定了商标权也可设定担保。这使得德国企业充分意识到，把知识产权战略当作企业整体发展战略重点，利用知识产权来提升市场竞争力，争取效益的最大化。这不仅鼓励了商业知名品牌的设立，而且加强了对知识产权的严密保护，有效地防止企业的技术产品被窃取和被山寨的风险。

（二）英国

英国是知识产权立法起步最早的国家之一，向来较为重视知识产权的保护，有着健全和完善的知识产权配套法律法规。从文学、艺术到科学和技术，知识产权在英国的各个领域都起到了重要的作用，尤其是对知识产权质押融资的实践起到很好的引导作用。知识产权法律体系建设甚至可以追溯至16世纪。世界上第一部专利法和版权法最早在英国出现。1852年，英国推进了专利修正案的颁布，并正式设立专利局。

就其融资实践而言，英国知识产权融资采取了直接融资和信用担保的模式。同时，对于英国中小企业的知识产权质押融资，政府扶持在发展中也起着关键性的作用。包括金融扶持政策、税收优惠政策，整体带动了英国知识产权质押融资的发展。

（三）法国

法国对于知识产权的保护有着悠久的历史，法国民法不仅继承了罗马法的传统，也将财产分为有形财产和无形财产，而且还将之发展，扩大了无形财产的范围。在1793年法国大革命前就以特权证书的形式对发明加以了保护，相应的也有较为完善的知识产权法律保护体系。1992年法国将23个知识产权有关的单行立法汇编成统一的《知识产权法典》，是世界上知识产权保护领域的第一个法典。法国中小企业知识产权质押的融资实践，其主要是设立中小企业融资专门机构，同时政府加予扶持。面对今天知识经济时代的来临，法国在拓宽保护领域、加大保护力度、提高保护标准、加强国际合作等方面与时俱进都推出了新的举措，快速带动了知识产权质押融资实践的发展。

三、日本知识产权质押融资实践

日本知识产权的发展历史已经有一百多年，最早出现在1885年的专利制度中，是当今实施较为成熟的知识产权法律制度的国家之一。其知识产权质押融资采取了半市场化的运作模式，由政府系统的金融机构和产业扶持为主，建立基金和信托保障协会为知识产权融资提供辅助。民间金融机构也介入其中为知识产权质押贷款提供担保。2002年日本提出“知识产权立国”的战略，实施了《知识产权基本法》，创新知识产权的移转。日本的知识产权质押融资一方面由政府主导负责制定和完善相关的知识产权法律法规，并力保能够得到有效的执行和管理；另一方面则由企业自行负责专利权的有效利用。

作为知识产权制度建设的一个重要环节“知识产权融资制度建设”逐渐得到日本的重视，在此日本政府积极采取措施，推动知识产权质押融资担保机制的建设，特别是以让与担保为代表的知识产权担保方式牢牢地巩固了知识产权担保的主导地位，同时也能予以充分证明知识产权的质押融资已经获得了大部分人的认可。

四、韩国的知识产权质押融资实践

韩国由于在科技和经济发展上限制于各种因素，其知识产权质押融资的实践起步相对较晚，完全是由政府主导，采取了先模仿而后创新的发展战略。现今，韩国有较完整的知识产权质押融资服务机制，一方面，政府出资设立相对应的融资机构，为知识产权质押融资储备资金。另一方面，韩国采取政府完全介入市场的模式来对知识产权予以评估。2009年，韩国深入发展为中小型企业提供专利保护的法律援助，将公立的金融机构和担保基金相结合，使得知识产权得以高效融资。这不仅刺激了市场的潜在需求，而且带动了资金的流通，促进了企业快速发展。

五、对我国的借鉴意义

我国的知识产权质押融资制度不够完善，无法形成完备有效的知识产权质押融资体，知识产权制度给我国所带来的发展利益远不如发达国家。伴随世界经济的蓬勃发展，域外发达国家大多建立了较为成熟和完善的知识产权法律体系，善用知识产权战略维护本国利益。为促进我国科技创新与经济发展，更有效保护科技果实，中国应汲取他山之石带动我国知识产权融资法律制度的发展。

首先，在2008年制定的《知识产权发展纲要》中，政府重视知识产权建设创新，并制定了相应的《保护知识产权行动计划》。但其中没有关于建设和发展知识产权质押融资制度的相关内容，以及没有提及利用知识产权质押来解决企业融资的问题。近年来，在北京、上海、江苏、武汉、湖南等地陆续出现一些试点办法。但其规模和力度却远不能解决企业知识产权质押融资的迫切性。因此借鉴他国的发展模式，对我国知识产权质押融资发展具有重要意义。

其次，加强深入完善知识产权信用体系的建设。银行等金融机构仍以有形资产作为融资担保品，以致知识产权人很难开展知识产权融资。对此，可以由政府主导，加以联合民间力量设立信用保证金，从而给予知识产权型企业信用担保，以制约银行等金融机构发展知识产权贷款的风险，并借此提高发展知识产权质押融资担保业务的主动性。

总的来说，在我国知识产权质押处于起步阶段，知识产权质押融资作为一种新兴的融资模式，需要政府引导知识产权市场的发展和建设（法制环境、信息环境、融资环境等），同时充分尊重市场发展机制的运作，鼓励金融、技术交易和知识产权评估市场的发展以充分发挥自由竞争的效益，积极引导和帮助银行参与与配合。

六、结语

世界上任何事物的发展都是前进性和曲折性的统一，在前进中有曲折，在曲折中向前进，是一切新事物发展的途径。我国知识产权发展处于前进上升阶段，这需要我们认识到知识产权建设的复杂性和挑战性，认清世界与我国的制度实践有其必要性，移植和继受符合我国情况的融资制度也显得十分必要。为全面实施知识产权战略，我国须学习和借鉴域外知识产权质押融资的法律制度和融资方式，以他山之石建设属于我国的知识产权融资制度。[本文受广东金融学院2012年度大学生创新实践项目共同资助，亦为教育部人文社科一般项目《知识产权交叉案件合一审判模式的司法公信力研究》（项目编号：2011YJA820001）阶段性研究成果]