对地方政府金融办职能演变及改革发展的调查与思考

潘海燕

摘要：本文仅以安庆市为样本，对地方政府金融办2009年以来的发展与职能演变历程进行了调查，得出目前金融办已经具备了一定的地方金融监管与服务职能。但由于法律层面的缺失、职权定位的模糊、内部体制的不畅 、管理人才的匮乏等因素的影响，现阶段要实现和谐的中央与地方二元金融管理体制，必须以金融办职能再定位与管理制度完善为核心，在“一行三会”中央垂直条线的金融管理与监管体系下，构建区域横向辐射的地方金融服务与监管框架，使中央与地方关于金融管理与监管的博弈顺利达成最佳合作状态。

关键词：金融办 职能 调查 思考

一、安庆市金融办设立及职能的基本情况

安庆市位于安徽省西南部，是长江下游北岸著名的港口城市。辖7县1市4区，总人口 610万人。除安庆市本级设置了金融办外，下辖1市7县均成立了金融办，主要有如下特点：

（一）设立形式多样，隶属部门不一

县（市）政府直属部门，是独立编制部门；县政府办公室直属部门，不是独立编制部门；县政府职能部门的下属机构，不是独立编制部门。

（二）职能基本设定，范围大致相同

规划与研究区域金融行业中长期发展规划；沟通与协调区域金融监管机构；服务与引导地方投融资体系建设；监督与管理地方非金融机构。

（三）人员编制较少，兼职现象普遍

9个金融办的人员目前仅有19名，其中15名为地方政府工作人员兼职。并且金融办正职均由地方政府领导兼任，真正专门从事金融办工作的人员仅有4名。

二、地方金融管理作用初步显现

（一）整合地方行政资源，实行集中管理

安庆金融办设立之后，通过强化组织管理，利于进一步明确责任，减少工作环节，提高运行效率。

（二）协调金融监管机构，延伸监管触角

金融办可以帮助监管部门来协调一部分监管机构人手有限 “监管不过来”的局面，填补监管空白。

（三）加强金融协调力度，促进地方金融发展

作为地方金融机构的管理部门，金融办从节约区域经济成本方面促进这些机构为地方经济金融发展多做贡献。

（四）推进金融生态环境建设，引导金融凝聚力

区域金融环境建设以地方政府为主导力量，在改善地方金融生态环境方面发挥出积极正面的导向作用，促进金融机构共同致力于构建良好的金融生态环境。

三、地方政府管理金融的负面影响

（一）弱化央行货币政策执行效果

地方政府的金融资源控制权加大，有利于“调动地方积极性”，但也削弱了中央宏观调控的力度。在宽松货币政策下，中央与地方对信贷需求基本一致，政府行政干预信贷的局面不会产生，但是在稳健货币政策下，地方政府出于发展经济的考虑，会要求银行多放贷款，明显与央行独立指导货币政策和信贷政策的要求有冲突。

（二）影响区域金融态环境建设

地方非金融机构按“谁审批、谁管理” 原则，由属地金融办管理，但是金融办难以做到切实到位管理，这些机构易产生涉嫌非法集资或吸收公众存款等违法犯罪行为，影响当地金融生态环境建设。

（三）各项职能未能充分发挥

目前在法律层面上没有给予金融办明确的权责定位，尤其是它所拥有的行政权力十分薄弱，不具有人事权、执法权、资金调配权等重要权柄，对金融机构的约束力几近为零，导致规划制订和具体实施是各司其事，大大降低了金融办职能的发挥。

（四）人才匮乏成为发展瓶颈

由于金融办监管权力的逐步扩大，金融管理人才需求也相应地增多。金融办为地方政府编制，现编制指标非常稀少。如安庆金融办现有3人管理全市45家小贷公司和43家担保公司，且现有工作人员完全没有金融管理从业经验，履行职责中难免力不从心。

四、建议与措施

（一）明确金融办的法定职责

由于没有在法律上赋予金融办相应的权力，导致其定位和职能不清。目前国家政策已经对地方政府金融管理提出了具体的工作任务，但都没有上升到法律层面，依然属于政府部门规章和规范性文件，各地金融办在执法方面缺少法定依据。并且现在有很多情况下是部门立颁布规章，其出发点和落脚点难免有较强有局限性。因此金融办法定职责在国家立法层面、或者国务院文件范围之内予以规定、界定十分必要。

（二）划清金融办的监管边界

目前“一行三会”的监管已经比较完善，金融办的主要监管对象是具有融资功能的地方非金融机构，而不是盲目地“扩权” 冲动，它的重点是要管理好这些机构，对已经监管的机构是要认真做好配合协调和信息交流工作，协助协调解决金融业、证券业、保险业发展中应由地方政府需解决的问题，避免监管机构“打架”现象。

（三）加强与“一行三会”的沟通协调

金融服务于地方经济，金融办要与“一行三会”紧密联系，首先要按地方党委政府的要求，引导各类金融机构积极争取总部的理解和支持，不断创新、改进服务。同时要关注和防范金融风险，防止因个别具有融资功能的地方非金融机构出现违法行为，导致资金风险的传递和蔓延，影响地区金融生态环境的建设。

（四）加快人才队伍的建设进程

完善人才引进机制，加大对金融从业人员、经济金融等专业性人才的引进力度，提高金融办的金融管理能力。建立和完善系统性人才培养机制，提升金融办从业人员的专业素质和业务能力。实施员工考核指标和考核激励机制，充分体现薪酬分配与绩效贡献相匹配，调动金融办职工的工作积极性。

参考文献：

[1]程方泽.地方金融办监管职能探讨[J].时代金融，2011

[2]白光昭.地方政府金融办的职能定位[J].中国金融，2010

[3]杨勇，腾西鹏.关于金融办组建的历史背景与使命的思考[J].西部金融，2011年