丝绸之路经济带构建中的新疆反洗钱研究

南楠

[提要] 发展“丝绸之路经济带”对新疆经济实现跨越式发展无疑是个巨大的推动力。笔者认为，反洗钱之于新疆的重大意义不同于我国其他省份，是新疆实现“长治久安”的必选项，也是新疆经济腾飞的必由之路，更是丝路经济带构建中金融合作的重要内容。在此大背景下，本文以新疆为例，结合实际数据，就“洗钱与社会稳定”、“反洗钱与经济发展”之间的密切联系做一浅析。

关键词：丝绸之路经济带；社会稳定；反洗钱

中图分类号：F83 文献标识码：A

收录日期：2014年3月12日

一、引言

改革开放以来，我国经济发展呈现出一片欣欣向荣之势，反映经济增长的一系列指标如国内生产总值GDP等，也受到社会各界的广泛关注，但其中也不乏质疑之声。且近些年，根据全国经济普查，官方公布的GDP数据也与经济普查所得数据有一定的差距。如若考虑到发生在煤炭、房地产等领域内的大额游资或者非法经济活动部分，未观测经济规模将会更大，且其中的洗钱规模更是不可忽视。这些表明：且不论规模大小，我国的洗钱行为始终存在，且对正常的经济运行也已产生了一定的影响。

而洗钱犯罪对新疆的影响则更大。由于新疆地处亚欧大陆的中心，是丝路经济带中，连接中国内陆与亚欧国家的桥梁，所以新疆在“丝绸之路经济带”中的重要性不言而喻。而且随着区域经济一体化的进程，反洗钱不再是一个省份的任务。据报道，近年来，新疆及中亚地区所发生的一系列恐怖袭击事件，背后都有雄厚的资金来维持运作。这就引出了一个新的概念：金融反恐，其目的是阻截恐怖活动的资金链，遏制恐怖事件的发生。而反洗钱则是金融反恐的一个手段。

因此，反洗钱的研究，对新疆经济发展，乃至丝绸之路经济带的建设，都有一定的现实意义，这不仅能为新疆的经济发展扫清障碍，更能为丝绸之路经济带的发展打下基础。

二、丝绸之路经济带中金融发展简介

丝绸之路的历史最早可追溯到西汉时期，至今已有上千年。古老的“丝绸之路”曾使大量身份低微的商人富甲一方，中原王朝在世界版图中的地位也曾随之水涨船高，它更为东西方物质文化交流做出了巨大贡献。随着历史的变迁，“丝绸之路”也不断被时代赋予新的内涵。而现代意义上的丝绸之路经济带，包括了北、中、南三大经济轴线及其辐射区域，北道起自环渤海经济圈，经漠北，从伊吾进入新疆，至阿勒泰地区，穿过哈国和俄罗斯，止于波罗的海沿岸；中道：上海-西安-哈密-天山北坡经济带，经哈国、乌兹别克斯坦、土库曼斯坦，至德国德黑兰，抵达大西洋沿岸；丝绸之路经济带南道：珠三角、成渝、格尔木、新疆南部，通过巴基斯坦至印度洋沿岸。

国家在共建“丝绸之路经济带”战略中提出，要加强“政策沟通”、“道路连通”、“贸易畅通”、“货币流通”和“民心相通”。而其中的货币流通则是推进“丝绸之路经济带”沿线国家和地区金融合作的催化剂。概括来说，金融合作主要包括：一是加强平台建设，建立持久稳定的区域金融服务机制，扩大上合银联体的开放度，加快建立上合组织开发银行，为区域务实合作注入新的活力和持久动力；二是推动重大项目，加大融资融智合作力度，夯实区域经济社会发展的物质基础，积极促进各国经济发展和民生改善；三是深化本币合作，努力实现各国在经常项下和资本项下的本币兑换和结算，增强抵御金融风险能力，促进贸易和投资便利化。

上述这些愿景的实现，则都离不开反洗钱工作的展开。因为洗钱对一个国家或者一个地区的金融秩序会产生极大的危害，如果连基本的金融秩序都无法保证，何来金融发展与合作。而金融又是现代经济的核心，金融出现危机，经济则势必衰退。所以，反洗钱的研究，是丝路经济带中金融合作的重要组成部分。

三、新疆地区经济发展与反洗钱

在本文开篇提到过，丝绸之路古已有之。借鉴历史经验不难发现，每一次丝绸之路的焕发生机，一离不开政策激励，二离不开“天下太平，万物安宁”的社会背景。因此，对新疆经济来说，要想在新的历史发展时期，让丝路经济带再次发挥其巨大的经济作用，前提必须是遏制恐怖事件，严惩恐怖分子，保证社会稳定。在经济金融领域，反恐的主要任务就是从现金入手，防止恐怖分子利用各种渠道进行洗钱活动，掐断恐怖活动的资金来源。同时，洗钱还会损害金融机构的信用，甚至会导致金融危机。而且大量黑钱的进入，势必引发资本外逃，这对国际贸易也是个巨大的伤害。因此，我们必须要对洗钱规模有所了解，加大反洗钱工作的力度。

由于洗钱这样的经济活动大多属于未观测经济范畴，相关数据很难统计。本文将以全社会货运量法间接来估测出当地社会未观测经济的规模下限，而且新疆是离海最远的地方，自开通丝绸之路以来，从新疆经过的商贸活动多依赖陆路运输，因此该方法具有一定的合理性。

根据搜集整理的信息，得到以下数据，如图1、图2所示。（图1、图2）从中可以看出，新疆GDP增长的曲线图与货运量FT曲线图均呈现逐渐上升的趋势，且二者在2004年之前增长速度较缓，2004年之后，增长较为迅速。但总体上约等于线性增长。

根据1995～2011年新疆GDP与货运量的数据，利用eviews软件，制作新疆GDP与货运量相关图。（图3）可以看出，二者近似呈现一种线性关系。

本文以新疆的实际数据为基础，运用全社会货运量的方法，以FT为外生变量，GDP为内生变量，利用eviews软件，通过识别GDP与FT之间的关系，所得模型如下：

GDP=-1285.14+0.62545×FT+6.45×10-7×FT2

t：（-1.62） （1.72） （1.68）

其中R2=0.98 D.W=0.99 F=385.94

再将GDP官方数据代入这一模型中，得到GDP模拟值，而GDP模拟值与观测值之差额，即为未观测经济规模的下限，见表1（单位：万吨，亿元）。（表1）

结合所计算的弹性数值，可能某些年度的未观测经济规模的准确性仍有待商榷，因为通过前文的分析，GDP增长与FT增长应该是基本保持同步的，FT弹性系数虽然不完全一样，但也应在一个大致范围内波动，不应该出现如此跳跃的现象，但即使存在，也不是说明当年的未观测经济规模为0，这只是理论估测必然会出现的偏差。同样，新疆区内的未观测经济规模即洗钱规模有高有低，这跟当年的监管力度密不可分。

以2009年的数据为例，洗钱规模在这一年达到517.21亿元人民币，说明当年的非法经济活动也有所上升，而这对社会所造成的危害，则是有目共睹的。而2009年之后，GDP模拟值与观测值差额为负，原因主要有以下几点：1、说明当局对非法经济活动的监管力度直线上升；2、2009年之后的新疆GDP官方观测值扶摇直上，与十九省市的对口援疆政策密不可分，而以货运量反映的GDP模拟值与之相比，则呈现出一种缺口越来越大的趋势，说明内地十九省市为新疆输入的各类资本，当地市场并没有很好地消化吸收达到预期效果；3、随着社会的发展，技术的进步，服务样式越来越多，单以货运量来衡量某地经济发展水平略显不足。

四、丝路经济带建设中的反洗钱建议

“丝绸之路经济带”是连接亚欧各个经济圈的交通经济带，它能带来的经济效益无可比拟。随着经济和金融全球化的不断发展，打击洗钱和恐怖融资也具有了一定的跨国性质。实践证明，有效的国际合作是反洗钱和反恐融资取得成功的重要前提条件。以中亚五国为例，各个政府在引导经济发展的同时，还要花费大量时间精力来打击恐怖主义，恐怖事件并不仅仅给政府管理带来巨大的阻碍，恐怖事件过后所造成的“人心惶惶”则是需几代人之力来修复的。所以，丝绸之路经济带的提出，对新疆来说，不仅是个历史机遇，更是个巨大挑战。要求当局不仅要更加重视经济发展，还要更加严厉的，全面的打击恐怖分子，维持社会稳定。以金融的视角切入，则是要控制洗钱规模，加大反洗钱力度，让洗钱者无隙可乘。具体建议以下：

1、让更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始终都是一个政府的百年大计。对新疆而言更是如此，策划实施恐怖活动的恐怖分子也多为低学历水平者或者宗教极端主义者。其实宗教的本意也是劝人向善，可是当低学历水平者夹在古老宗教教义与现代科学文化的冲击中，很容易变成宗教极端主义者。所以，首先要普及教育，其次，要创新教育方式，找到一条适合新疆风土人情的教育之路。

2、设立社区银行。“社区银行”的模式源于欧美发达国家，其目的是更好地服务社区居民，因此社区银行所掌握的信息比起全国性银行来说，要详细的多。因此，“社区银行”的模式可以引进新疆，这样不仅可以更好地服务新疆人民，也便于金融监管机构更好地监测可疑交易。

3、加大与中亚国家的反洗钱合作。大部分中亚国家与新疆具有相似的历史文化背景，不法分子也利用这一特点，在这一区域进行非法经济活动，干扰正常的市场经济秩序。因此，这一区域内的各个政府应联合起来打击洗钱犯罪。

4、成立中亚反洗钱中心。专门监控新疆及周边国家的疑似洗钱类交易，并与相关反恐部门合作，构建跨部门、跨区域的反洗钱机制，加大对洗钱犯罪的打击力度。

5、改善新疆金融市场环境，打造更加透明化的资金融通体系，并完善相关的法律法规政策。现在的各方政策，对新疆来说都是个绝佳的机遇，我们应不断发掘“丝绸之路经济带”的深层内涵，努力填充“中亚区域经济合作组织”这一基本框架，充分利用新疆独特的地理环境和人文特色，全力遏制恐怖融资，打击洗钱犯罪，为新疆实现跨越式发展和长治久安打下坚实的基础。

主要参考文献：

[1]上海大学法治建设与法学理论研究部级课题组.金融反恐趋势与对策[M].华东理工大学出版社，2008.8.7.

[2]欧亚论坛聚焦“丝绸之路经济带”8大议题特色鲜明[N].中国日报，2013.9.

[3]高增安.贸易洗钱与反洗钱研究[M].科技出版社，2011.6.

[4]张阳.国际反洗钱规范透视[M].中国财政经济出版社，2004.11.

[5]夏南星.从全社会货运量估测我国地下经济规模[J].统计研究，2002.2.

[6]夏南星.地下经济估测模型及敏感度分析[J].统计研究，2000.8.

[7]闫海波，孟媛，陈敬良.改进的货币需求法与未观测经济规模估测[J].统计研究，2013.4.

结合所计算的弹性数值，可能某些年度的未观测经济规模的准确性仍有待商榷，因为通过前文的分析，GDP增长与FT增长应该是基本保持同步的，FT弹性系数虽然不完全一样，但也应在一个大致范围内波动，不应该出现如此跳跃的现象，但即使存在，也不是说明当年的未观测经济规模为0，这只是理论估测必然会出现的偏差。同样，新疆区内的未观测经济规模即洗钱规模有高有低，这跟当年的监管力度密不可分。

以2009年的数据为例，洗钱规模在这一年达到517.21亿元人民币，说明当年的非法经济活动也有所上升，而这对社会所造成的危害，则是有目共睹的。而2009年之后，GDP模拟值与观测值差额为负，原因主要有以下几点：1、说明当局对非法经济活动的监管力度直线上升；2、2009年之后的新疆GDP官方观测值扶摇直上，与十九省市的对口援疆政策密不可分，而以货运量反映的GDP模拟值与之相比，则呈现出一种缺口越来越大的趋势，说明内地十九省市为新疆输入的各类资本，当地市场并没有很好地消化吸收达到预期效果；3、随着社会的发展，技术的进步，服务样式越来越多，单以货运量来衡量某地经济发展水平略显不足。

四、丝路经济带建设中的反洗钱建议

“丝绸之路经济带”是连接亚欧各个经济圈的交通经济带，它能带来的经济效益无可比拟。随着经济和金融全球化的不断发展，打击洗钱和恐怖融资也具有了一定的跨国性质。实践证明，有效的国际合作是反洗钱和反恐融资取得成功的重要前提条件。以中亚五国为例，各个政府在引导经济发展的同时，还要花费大量时间精力来打击恐怖主义，恐怖事件并不仅仅给政府管理带来巨大的阻碍，恐怖事件过后所造成的“人心惶惶”则是需几代人之力来修复的。所以，丝绸之路经济带的提出，对新疆来说，不仅是个历史机遇，更是个巨大挑战。要求当局不仅要更加重视经济发展，还要更加严厉的，全面的打击恐怖分子，维持社会稳定。以金融的视角切入，则是要控制洗钱规模，加大反洗钱力度，让洗钱者无隙可乘。具体建议以下：

1、让更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始终都是一个政府的百年大计。对新疆而言更是如此，策划实施恐怖活动的恐怖分子也多为低学历水平者或者宗教极端主义者。其实宗教的本意也是劝人向善，可是当低学历水平者夹在古老宗教教义与现代科学文化的冲击中，很容易变成宗教极端主义者。所以，首先要普及教育，其次，要创新教育方式，找到一条适合新疆风土人情的教育之路。

2、设立社区银行。“社区银行”的模式源于欧美发达国家，其目的是更好地服务社区居民，因此社区银行所掌握的信息比起全国性银行来说，要详细的多。因此，“社区银行”的模式可以引进新疆，这样不仅可以更好地服务新疆人民，也便于金融监管机构更好地监测可疑交易。

3、加大与中亚国家的反洗钱合作。大部分中亚国家与新疆具有相似的历史文化背景，不法分子也利用这一特点，在这一区域进行非法经济活动，干扰正常的市场经济秩序。因此，这一区域内的各个政府应联合起来打击洗钱犯罪。

4、成立中亚反洗钱中心。专门监控新疆及周边国家的疑似洗钱类交易，并与相关反恐部门合作，构建跨部门、跨区域的反洗钱机制，加大对洗钱犯罪的打击力度。

5、改善新疆金融市场环境，打造更加透明化的资金融通体系，并完善相关的法律法规政策。现在的各方政策，对新疆来说都是个绝佳的机遇，我们应不断发掘“丝绸之路经济带”的深层内涵，努力填充“中亚区域经济合作组织”这一基本框架，充分利用新疆独特的地理环境和人文特色，全力遏制恐怖融资，打击洗钱犯罪，为新疆实现跨越式发展和长治久安打下坚实的基础。

主要参考文献：

[1]上海大学法治建设与法学理论研究部级课题组.金融反恐趋势与对策[M].华东理工大学出版社，2008.8.7.

[2]欧亚论坛聚焦“丝绸之路经济带”8大议题特色鲜明[N].中国日报，2013.9.

[3]高增安.贸易洗钱与反洗钱研究[M].科技出版社，2011.6.

[4]张阳.国际反洗钱规范透视[M].中国财政经济出版社，2004.11.

[5]夏南星.从全社会货运量估测我国地下经济规模[J].统计研究，2002.2.

[6]夏南星.地下经济估测模型及敏感度分析[J].统计研究，2000.8.

[7]闫海波，孟媛，陈敬良.改进的货币需求法与未观测经济规模估测[J].统计研究，2013.4.

结合所计算的弹性数值，可能某些年度的未观测经济规模的准确性仍有待商榷，因为通过前文的分析，GDP增长与FT增长应该是基本保持同步的，FT弹性系数虽然不完全一样，但也应在一个大致范围内波动，不应该出现如此跳跃的现象，但即使存在，也不是说明当年的未观测经济规模为0，这只是理论估测必然会出现的偏差。同样，新疆区内的未观测经济规模即洗钱规模有高有低，这跟当年的监管力度密不可分。

以2009年的数据为例，洗钱规模在这一年达到517.21亿元人民币，说明当年的非法经济活动也有所上升，而这对社会所造成的危害，则是有目共睹的。而2009年之后，GDP模拟值与观测值差额为负，原因主要有以下几点：1、说明当局对非法经济活动的监管力度直线上升；2、2009年之后的新疆GDP官方观测值扶摇直上，与十九省市的对口援疆政策密不可分，而以货运量反映的GDP模拟值与之相比，则呈现出一种缺口越来越大的趋势，说明内地十九省市为新疆输入的各类资本，当地市场并没有很好地消化吸收达到预期效果；3、随着社会的发展，技术的进步，服务样式越来越多，单以货运量来衡量某地经济发展水平略显不足。

四、丝路经济带建设中的反洗钱建议

“丝绸之路经济带”是连接亚欧各个经济圈的交通经济带，它能带来的经济效益无可比拟。随着经济和金融全球化的不断发展，打击洗钱和恐怖融资也具有了一定的跨国性质。实践证明，有效的国际合作是反洗钱和反恐融资取得成功的重要前提条件。以中亚五国为例，各个政府在引导经济发展的同时，还要花费大量时间精力来打击恐怖主义，恐怖事件并不仅仅给政府管理带来巨大的阻碍，恐怖事件过后所造成的“人心惶惶”则是需几代人之力来修复的。所以，丝绸之路经济带的提出，对新疆来说，不仅是个历史机遇，更是个巨大挑战。要求当局不仅要更加重视经济发展，还要更加严厉的，全面的打击恐怖分子，维持社会稳定。以金融的视角切入，则是要控制洗钱规模，加大反洗钱力度，让洗钱者无隙可乘。具体建议以下：

1、让更多的人接受教育，普及高中教育。教育，始终都是一个政府的百年大计。对新疆而言更是如此，策划实施恐怖活动的恐怖分子也多为低学历水平者或者宗教极端主义者。其实宗教的本意也是劝人向善，可是当低学历水平者夹在古老宗教教义与现代科学文化的冲击中，很容易变成宗教极端主义者。所以，首先要普及教育，其次，要创新教育方式，找到一条适合新疆风土人情的教育之路。

2、设立社区银行。“社区银行”的模式源于欧美发达国家，其目的是更好地服务社区居民，因此社区银行所掌握的信息比起全国性银行来说，要详细的多。因此，“社区银行”的模式可以引进新疆，这样不仅可以更好地服务新疆人民，也便于金融监管机构更好地监测可疑交易。

3、加大与中亚国家的反洗钱合作。大部分中亚国家与新疆具有相似的历史文化背景，不法分子也利用这一特点，在这一区域进行非法经济活动，干扰正常的市场经济秩序。因此，这一区域内的各个政府应联合起来打击洗钱犯罪。

4、成立中亚反洗钱中心。专门监控新疆及周边国家的疑似洗钱类交易，并与相关反恐部门合作，构建跨部门、跨区域的反洗钱机制，加大对洗钱犯罪的打击力度。

5、改善新疆金融市场环境，打造更加透明化的资金融通体系，并完善相关的法律法规政策。现在的各方政策，对新疆来说都是个绝佳的机遇，我们应不断发掘“丝绸之路经济带”的深层内涵，努力填充“中亚区域经济合作组织”这一基本框架，充分利用新疆独特的地理环境和人文特色，全力遏制恐怖融资，打击洗钱犯罪，为新疆实现跨越式发展和长治久安打下坚实的基础。

主要参考文献：

[1]上海大学法治建设与法学理论研究部级课题组.金融反恐趋势与对策[M].华东理工大学出版社，2008.8.7.

[2]欧亚论坛聚焦“丝绸之路经济带”8大议题特色鲜明[N].中国日报，2013.9.

[3]高增安.贸易洗钱与反洗钱研究[M].科技出版社，2011.6.

[4]张阳.国际反洗钱规范透视[M].中国财政经济出版社，2004.11.

[5]夏南星.从全社会货运量估测我国地下经济规模[J].统计研究，2002.2.

[6]夏南星.地下经济估测模型及敏感度分析[J].统计研究，2000.8.

[7]闫海波，孟媛，陈敬良.改进的货币需求法与未观测经济规模估测[J].统计研究，2013.4.