金融支持安徽省战略性新兴产业发展的实践与思考

汪守宏

发展战略性新兴产业，是安徽省“十二五”加快发展、加快转型的重要依托，是从根本上改变我省能源资源型产业比重偏大、推进经济结构战略性调整的关键举措,有利于我省发挥自主创新试验区、皖江示范区等战略平台叠加效应，推动经济长期又好又快发展和提高综合竞争力。

安徽省战略性新兴产业发展

基本情况及金融支持的主要做法

安徽省战略性新兴产业发展态势良好，新能源汽车、平板显示、LED光电照明、高端装备制造、动漫创意等产业呈现加速发展的良好势头，对产业结构优化升级产生了积极推动。2010年，安徽省电子信息、节能环保、新材料、生物、新能源、高端装备制造、新能源汽车、公共安全等八大产业产值2871亿元，其中，新材料产业产值达到829.9亿元，高端装备制造业和生物产业分别超过500亿元，节能环保产业和电子信息产业产值分别超过400亿元，新能源、公共安全和新能源汽车产业也初具规模。从增长的态势看，这八大产业的增幅明显高于其它产业，去年增长了48.8%，其中，电子信息、节能环保和新材料超过50%，新能源产业增速达到86.1%，呈现出强劲发展势头。

战略性新兴产业的产业特征决定了其资金需求巨大，融资难度高。对于金融支持战略性新兴产业问题，安徽省政府部门与金融机构做了大量尝试。

一是政策引导。安徽省制定《关于加快培育和发展战略性新兴产业的意见》和《安徽省战略性新兴产业发展引导资金项目管理办法》，提出包括财税、金融、服务等在内的一组支持措施。省里每年安排专项用于支持战略性新兴产业发展的战略资金，从2010年到2015年，每年安排5亿元专项资金，加大政府对资金的引导和扶持力度，扶持战略性新兴产业关键技术，加快战略性新兴产业重点领域、重点企业和重点项目的技术改造和技术创新等。同时，省政府积极引导和带动更多社会资本进入新兴产业领域，形成政府、企业、社会多元投资的格局。

二是实施差别化信贷支持政策。针对战略性产业的企业融资特点，各家银行在完善传统信贷模式的基础上不断创新信贷产品，开发满足企业融资需求的信贷品种，形成了差别化信贷支持政策。各商业银行还结合战略性新兴产业发展阶段需求，积极推广供应链融资、并购贷款等，从整个产业链角度出发，支持战略性新兴产业发展。

三是打造战略性新兴产业金融服务体系。对金融支持战略性新兴产业的发展，安徽省初步建立了较为系统的投融资体系，支持战略性新兴产业上市融资、直接融资、建立风险投资基金等，解决资金瓶颈问题，帮助战略性新兴产业实现规模化发展。如建设银行安徽省分行加强传统信贷与投行的条线间联动，采用信托受益权转让型、委托贷款型等新型投行产品替代传统贷款产品，通过设立的皖江基金，以股权投资等多种渠道，为客户扩大融资渠道。我省还积极组建风投基金、引导企业上市融资等积极支持战略性新兴产业发展壮大。如合肥市专门设立了1亿元专项科技发展奖励资金、6亿元自主创新专项资金；近2年来合肥成功吸引了13家风投机构资金27亿元，帮助15家新兴企业在国内A股市场募集资金32亿元。此外，还拿出一次性政府引导基金50亿元，撬动京东方等5家大企业投入180多亿元。

金融支持战略性

新兴产业发展的成效

一年以来，在金融支持方面，我省做了一系列工作，有力的支持了战略性新兴产业的扎实发展，取得了较为丰富的成果。

一是夯实了战略性新兴产业发展的基础。在战略性新兴产业领域，安徽拥有了一批具有自主知识产权的优势技术，如科大讯飞语音交互系统，产品在国内中文语音市场的占有率达80%以上。以汽车及工程机械和新型建筑工业为例，目前工程机械行业在全国排名前3位，汽车产销量在全国排名第6位。省内聚集了江淮汽车、奇瑞轿车、安凯汽车、合肥昌河、星马专用车等国内知名生产企业和企业集团，形成了一定的竞争优势。

二是培育了众多战略性新兴产业发展的载体。经济开发区是战略性新兴产业发展的主要载体。安徽省经济开发区主要分布于皖江城市带内，已经成为发展战略性新兴产业的核心区。截止到2010年，我省国家级开发区已达9家，省级以上各类开发区已达149家。

三是战略性新兴产业初成规模。今年以来安徽省各商业银行通过银团贷款、综合授信等多种方式不断加大对战略性新兴产业客户的信贷支持，仅国开行、工行、建行三家到2011年9月末对战略性新兴产业客户贷款余额达170多亿，涵盖了新兴信息技术、新材料、高端装备制造、新能源、生物等多种产业，有力的支持了安徽省战略性新兴产业的发展。据统计，2011年1-8月，安徽省高新技术产业实现产值5181.1亿元，同比增长48.2%。可见，金融支持战略性新兴产业发展成效明显。

金融支持战略性

新兴产业发展的几点思考

当前，我省金融支持战略性新兴产业的发展势头良好，但也存在一些问题。一是金融管理部门的引导不到位。到目前为止，金融管理部门对支持我省战略性新兴产业发展的指导政策较少且不具体。二是金融机构对战略性新兴产业发展的认识不到位。不少金融机构还没有充分认识到，支持发展新兴产业是自身转变发展方式、调整盈利模式、培育优质客户的重大机遇，对战略性新兴产业贷款审查只是看投资主体的背景和实力而不是看项目前景。三是金融支持体系不健全。我省对战略性新兴产业的金融支持以银行间接融资为主且由大型机构主导，直接融资途径较为缺乏。从长远看，应从以下几个方面做好金融支持工作。

第一，加强政府引导作用，发挥财政资金放大效应。积极与国家、省战略性产业项目衔接配套，综合运用风险补偿、贷款贴息以及后补助等方式，引导金融资本参与各类战略性产业建设计划。充分放大政府财政资金和行政管理的杠杆效应，引导社会资金建立创业投资机构，形成战略性中小企业融资平台。完善风险补偿机制，引导金融机构、风投机构、社会资本投资初创期战略型中小企业。国有资本参股联合社会资本发起设立战略性新兴产业发展专项资金和产业投资基金,重点支持汽车及零部件和节能环保、电子信息、装备制造、生物药业等领域的科技成果产业化。构建政府部门与保险机构合作机制，实施战略性新兴产业保险保费补助政策，重点支持自主创新首台（套）产品的推广应用和科技企业融资类保险；通过差异化的补贴等政策促进高新技术企业产品研发责任险、关键研发设备险等重点险种的实施。同时，进一步落实企业研发费用加计扣除政策和创业投资税收优惠政策，引导大量民间资本投资于处于成熟期的低风险的战略性新兴产业，以支持战略性新兴产业的规模升级。

第二，完善金融服务体系，构建金融支持机制。加强信贷管理和贷款评审等方面的金融制度创新，根据客户的需要，不断开发企业急需的金融产品，为新兴产业生产型企业提供量身定做的全方位、个性化的金融服务方案。要加强对无形资产的评估能力，大力发展知识产权质押融资担保模式。进一步完善融资担保体系，加强银行和担保公司合作，鼓励各类担保机构对战略性新兴产业融资提供担保，通过再担保、联合担保以及担保与保险相结合等方式多渠道分散风险。要建立合理的项目评级授信体系，在设计内部评级和授信体系时应充分考虑战略性新兴产业项目的具体特点，不仅将企业历史经营数据引入模型，更应当充分认识到企业和项目的成长性。通过金融机构创新，加快组建服务于战略性新兴产业的专业性贷款公司，为产业技术升级提供贷款。

第三，拓宽直接融资渠道，支持企业利用资本市场融资。引导战略性新兴产业充分运用债券市场和票据市场的融资功能，组织符合条件的战略性新兴企业发行中小企业集合债、短期融资券、中期票据等；进一步发挥产权交易所、股权交易所等专业机构的功能和作用，完善交易标准和程序，为科技成果流通和科技型中小企业通过非公开方式进行股权融资提供服务，满足战略性企业成长期融资需求。通过法律约束、政策引导、完善公司治理、提高信息透明度等措施，创造条件推进非上市股份公司进入代办系统进行股份公开转让。进一步强化高新技术企业、创新型企业上市培育和服务力度，支持和推动战略性中小企业开展股份制改造，支持符合条件的高新技术企业在中小板、创业板及其他板块上市融资，加速成熟期战略性新兴企业资金流转，实现风投资本增值健康运营。

（作者单位：中国人民银行合肥中心支行）