外资银行人力资源管理的复杂性及战略整合研究

解淑青

(郑州轻工业学院经济与管理学院,河南郑州 450002)

外资银行人力资源管理的复杂性及战略整合研究

解淑青

(郑州轻工业学院经济与管理学院,河南郑州 450002)

现代市场经济条件下,外资银行人力资源有其重要性和复杂性,外资银行对人力资源的管理要具有动态性,以适应东道国的环境。国际化进程、市场竞争、环境的不确定性、当地人力资源的充分程度直接影响外资银行人力资源动态战略整合。跨国银行向海外扩张时,对分支机构的人力资源进行战略整合必须达到 4个要求：一是外资银行的人力资源管理要能随着东道国环境的变化而进行动态调整;二是各分支机构人力资源管理必须与总部战略保持一致,以适应总部和各分支机构所面临的外部环境;三是外资银行对人力资源管理的各项功能要健全,并有相应的配套功能;四是外资银行必须依据具体情况选择适当的人力资源战略,以适应其在东道国的需要。

外资银行;人力资源管理;战略整合

经济全球化促使金融服务在世界范围内蓬勃发展,跨国银行在许多国家的参与程度不断上升,成为东道国银行体系的重要组成部分。作为跨国银行集团进入东道国的重要载体,外资银行在东道国的运营和管理中带有很深的母国文化烙印和集团总部长期形成的、经过时间检验的先进经营理念。跨国银行集团在推进全球战略时所需要的人力资源,除了必须具备洞察当地市场知识价值的能力外,还需具备协调与处理当地社会、文化、政治等问题的能力,外资银行在东道国推进人力资源管理时必须充分认识到其复杂性。本文要探讨的是外资银行如何将人力资源策略与东道国复杂的环境相结合,促使总部根据具体情况对各分支机构的人力资源在全球范围内进行整合与调配,从而使跨国银行的海外分支机构的人力资源管理与总部的发展战略相协调。

一、外资银行人力资源管理的重要性与复杂性

外资银行在主要市场经济国家的集中度上升和在数量规模上的扩张趋势,必然导致银行业、尤其是身处东道国复杂环境中的外资银行面临激烈的竞争。这就促使外资银行对生产要素的配置逐步从对资本的占有与使用转向对技术和人力资源的占有与使用,从而改变外资银行在东道国的人力资源发展战略。

知识经济时代的到来提升了人力资源在外资银行中的价值和地位。首先,从作为知识密集型的服务型企业的角度看,拥有人力资源的数量和质量是构成外资银行竞争力的源泉。其次,人力资源的积累和提高有助于提高经营和管理效率。人力资源的提高可促进外资银行在提供金融产品和服务的过程中有效劳动投入的增加或物质资本利用效率的改善,提高经营管理效率和持续的竞争能力;人力资源积累会促使员工素质提高,进而提升银行提供的金融产品和服务的质量。

但外资银行的人力资源管理有着异常复杂的特性。其一,外资银行对总部所派员工进行管理时有一定的特殊性。与本土商业银行人力资源管理不同的是,外资银行还要管理好从总部派来的员工,如对从东道国之外来的员工进行跨文化培训,以使其能适应东道国的工作与生活环境。其二,由于东道国的环境与总部不同,因此在人力资源管理的各项功能上就会显出差异。为因地制宜,外资银行对其人力资源管理制度势必要有所调整。其三,外资银行作为总部的分支机构,其员工可能来自不同国家,对不同国籍的员工进行管理也是异常复杂的。在外资银行发展的不同阶段,本国国籍、东道国国籍、第三国国籍的员工都有可能加入,如何对来自不同国家的员工进行有效管理是外资银行人力资源管理所要关注的重点。其四,外资银行来自不同国家的员工文化差异较大,需要实施跨文化的人力资源管理。由于文化的差异,不同文化背景的员工在一起工作时,会遇到文化的冲突。外资银行需要努力使不同文化背景的员工顺利进行跨文化交流,建立合作关系,从而为外资银行创造出更大的经营效益。为了有效协调外资银行复杂的人力资源构成,使整个组织的运作方向保持一致,外资银行必须重视人力资源管理的动态战略整合问题。

二、影响外资银行人力资源动态性战略整合的因素

由于东道国环境的演变与外资银行内部组织结构的调整,外资银行的人力资源管理要随时间的推移而进行动态调整,总部对各外资银行人力资源的战略整合也会随着环境的变化而进行动态性调整。以下因素直接影响外资银行人力资源管理的战略性整合。

1.国际化进程

总部国际化进程的推动力来自于银行自身的生存与成长发展的需要,然而银行的国际化进程需要国际经验与信息的来源,这就要依赖其海外分支机构的人力资源管理经验。显然,总部国际化进程可促进外资银行人力资源的变动。

初期,总部对海外市场的了解程度不深,经营管理人员对于海外环境的特殊性缺乏足够的认识与理解,外资银行通常采取总部的管理模式进行控制,这使其自主性较低,倾向于全球整合并尽力与总部战略保持一致。随着分支机构不断成长壮大、进军海外市场程度的加深,为适应当地的特殊需要,必须提高分支机构的自主性,总部就会授予分支机构更大的权利,分支机构的自主性越大,外资银行的人力资源战略越容易采取合适的管理策略。

2.市场竞争

东道国的市场对于总部的扩张战略具有重要的意义,东道国在当地市场的竞争位置关乎总部的全球竞争地位。如果要了解当地市场,就必须有东道国人员的参与,只有这样才能落实本土化战略。如果总部对海外各外资银行一视同仁,会严重影响它们的灵活性,尤其是当地市场重要时,总部会希望提升分支机构的资源与能力,给予较大的人力资源政策以获取当地人才。在市场规模大、市场潜能大及东道国市场份额所占总部全球销售额比例较高时,总部对这块市场会更加重视,会将分支机构的地区总部设在该地区市场重要程度高的国家或城市。如作为中国金融中心的上海已有多家跨国银行设立子公司,甚至是地区总部。总部为占领当地市场、抢得商机,必须采取因地制宜的本土化战略,尤其是加速当地人才的引进,以提升银行战斗力。

3.环境的不确定性

国际环境变化的不确定性促使总部的长期目标必须具有灵活性并提升分支机构的自主性,以便对潜在的市场机遇作出及时反应。许多国际事件,如1992年欧洲统一市场形成、1999年亚洲金融风暴等,都对相关国家的跨国银行的全球战略与本土战略产生很大的影响。外资银行在东道国跨国经营,由于信息不对称和市场的快速变化,随时会遇到外在环境的不确定性带来的风险。总部每个分支机构所面临的环境的复杂程度不同,它们会采取不同的组织结构与管理模式。从总部与分支机构相互依赖的角度分析,环境复杂程度越高,相互依赖的程度也就越高,并引发总部与分支机构开展互惠的交换关系,而且总部对于当地知识的获取重要程度也会提升。环境的变化在长时间内是必然和明显的,这种变动有两层涵义：一是绝对的变化,就是政治、经济、社会与科技的发展等导致一种类型的环境演进到另一种环境或者同种类型环境程度的变化,这种变化对所有的跨国企业皆有影响,从而导致不同类型组织结构的实质性变迁。二是相对变化,即某个跨国企业经营战略与业务范围的调整导致企业面临新环境的挑战,这种变化只对企业的组织结构有所影响。跨国银行战略与组织的变化原因主要来自环境的需要和竞争的压力。

此外,面临环境不确定性时,分支机构对总部的依赖关系也不太相同。因此,总部会让不同地区的分支机构采取不同的人力资源管理模式,来处理全球整合与当地环境相适应的问题。当环境不确定性较高时,总部会授权分支机构随机处理当地人力资源战略所面临的问题,进一步提高分支机构的自主权。相对地,当环境不确定性较低时,总部会对分支机构采取全球整合的战略,使分支机构以较为普遍的方法来处理当地人力资源战略所面临的问题。

4.当地人力资源的充分程度

从资源依赖论的观点看,跨国银行是一个利益共生的群体,总部、各分支机构和当地组织产生了一种互为依赖的关系。除了分支机构与总部相互依赖以外,跨国银行在海外设立分支机构时即嵌入当地银行业的产业网络,产生复杂多变的互补和依赖关系。简言之,跨国银行可视为由分支机构、当地组织与总部三者组成的交易网络,该网络包括内部网络(母公司与子公司、子公司之间)与外部网络 (子公司与当地组织)。

由于外资银行面临全球经济一体化与适应东道国需求的双重挑战,对于总部而言,跨国市场间的互动与相互依赖逐渐成为新的研究重点。一般来说,一地资源的聚集程度与资源适应当地的程度有关。外资银行具有较大的自由度,包括使用一定的资源以追求自身利益。倘若外资银行占有总部总体资源的比例较大,在总部的竞争优势中占有重要的位置,会形成总部对该外资银行的依赖。若分支机构占有当地资源较少,在人力资源管理方面总部就会起支配作用,以母公司的模式对分支机构进行管理,并影响着各分支机构的人力资源管理的各层面,总部较可能通过设立国际分部的方式来组织分支机构的人力资源管理。

三、应对外资银行人力资源复杂性的战略整合模式

跨国银行在布局海外分支机构时在东道国大多以资本运作和领先的金融产品体系取得经营竞争优势,很少考虑人力资源对其竞争优势的作用,因为人力资源管理是与其整体战略相分离的,人力资源主管基本上不参与外资银行总部的战略决策。随着各国的资本运作手段和金融产品体系的日渐完善,单靠先进的资本运作手段和完善的金融产品体系取得竞争优势已经不能适应形势发展的需要,作为知识载体的人力资源已经逐渐成为跨国银行推进海外战略布局的更重要的资源,把人力资源提升到外资银行战略管理的决策层级在现今知识竞争时代更具有决定性意义。

人力资源管理的措施 (招募、征选与社会化)会随着 4种全球战略 (民族中心、多元中心、区域中心与全球中心)而有所差异。总部对海外分支机构的人力资源管理扮演着独特的机制角色,要处理文化差异所带来的种种问题。在文化差异这一外生变量环境下,外资银行人力资源管理一方面需要与经营战略连接,另一方面要为解决总部控制的内生变量问题服务,以保持跨国经营的灵活性与一致性。

外资银行在复杂的东道国环境中,为在东道国实现灵活经营的目标,其人力资源管理与总部的全球战略必须能够有效地联动,也就是说,对全球各分支机构的人力资源进行战略整合能够促成总部的全球战略与各分支机构人力资源管理的一致性,并且能够利用总部的控制机制来解决不同国籍背景的员工的文化差异问题。

通过分析可以发现,对外资银行人力资源进行战略整合的一致性除受到很多因素的影响外,还受到组织目标的影响。基于此,笔者提出了外资银行人力资源进行战略整合的一致性模型——外资银行人力资源战略整合的整体框架 (见图1)。

图1 外资银行人力资源战略整合的整体框架

外资银行人力资源管理进行战略整合的因素有外部因素与内部因素。外部因素对内部因素、外资银行人力资源管理的战略整合以及跨国银行在推进全球战略时所关注的目标都产生影响,如中国对外资银行在某些业务上的限制就影响着外资银行的人力资源实践;而内部因素既影响外资银行人力资源管理的战略整合,反过来也受其影响;外资银行人力资源管理的战略整合与其总部在推进全球战略时所关注的目标之间也是相互影响的关系,其总部在推进全球战略时所关注的目标同时还受到内部因素和外部因素的制约。

早期的外资银行人力资源战略整合模型主要将战略作为主要因素,讨论的中心问题不是找出最佳的人力资源管理政策,而是寻找在组织的整体战略与人力资源管理措施之间的最佳协调策略。本研究所提出的模型提供了完整的整体框架,可以探讨外部因素与内部因素对外资银行人力资源战略整合的影响,以及竞争力、效率等总部推进全球战略所关注的目标问题。然而,由于所涉及的变量很多,如果从实证的角度研究这些影响因素对外资银行和总部进行人力资源管理的影响程度并不现实。但此框架还是为我们提供了研究整合与一致性的框架,它强调外资银行人力资源管理的策略必须与外部环境及银行内部因素有良好的一致性,以满足总部跨国经营战略目标的要求。

四、外资银行人力资源战略整合的模式选择

外资银行人力资源战略应与其总部的战略性需求进行有效整合,并在人力资源的各层级功能之间保持整体的一致性。因此,外资银行的人力资源战略要站在总部整体经营战略的基点上,确定发展目标,把握东道国的市场机会和资源环境条件,使外资银行的人力资源战略能适应东道国的外在环境,使人力资源管理的各项活动之间具有协调性,以达到外资银行在东道国的经营目标。根据上述从资源基础论角度的分析,外资银行的人力资源战略影响外资银行的经营绩效。此外,在复杂多变的东道国环境中,外资银行的人力资源战略必定会为环境状况的变化所影响。因此,笔者提出建立一套“东道国环境—外资银行人力资源战略—外资银行人力资源管理—外资银行经营绩效”的对应关系,以此作为外资银行人力资源战略选择模型的框架 (见图2)。

图2 外资银行人力资源战略选择模型

在东道国当地资源的充分程度较高的情况下,外资银行可以通过母国回应的人力资源战略的中间作用来获得较高的经营绩效;相对地,在东道国的环境不确定性和文化差异的程度较高时,外资银行采取当地回应的人力资源战略是对外资银行较为有利的,这样能够使外资银行获得较好的经营绩效——这也是当地回应的观点得到许多学者专家不断提倡的原因所在。通过对外资银行人力资源管理的横断面 (外资银行人力资源管理的复杂性)、纵断面 (外资银行人力资源战略整合的一致性)及环境因素促动 (外资银行人力资源战略整合的动态性)的综合分析和系统研究发现,跨国银行向海外扩张时,其对分支机构的人力资源进行战略整合必须达到 4个要求：一是外资银行的人力资源管理要能随着东道国环境的变化而进行动态调整;二是各分支机构人力资源管理必须与总部战略保持一致,使其各功能(例如薪酬、招聘、人力资源发展等)与总部的战略匹配,以适应总部和各分支机构所面临的外部环境;三是外资银行对人力资源管理的各项功能要健全,并有相应的配套功能,否则外资银行对人力资源的管理将无法适应跨国银行战略发展的需要;四是外资银行必须依据具体情况选择适当的人力资源战略,以适应其在东道国的需要。总之,外资银行人力资源管理必须根据总部的战略需要而适时地进行相应调整,并且要具备与总部战略相匹配的各项管理功能,同时还要在总部国际发展战略的指导下产生一致性的反应。

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F833

A

1009-3729(2010)05-0104-04

2010-07-26

河南省哲学社会科学规划项目 (2009BJJ020)

解淑青 (1976— ),女,山东省梁山县人,郑州轻工业学院讲师,博士,主要研究方向：人力资源管理。