涉众经济犯罪的特点原因和对策建议

周光富 张 桂

一、西部某区涉众型经济犯罪的特点

一是欺骗性强,往往披上合法公司的“外衣”。涉众型经济犯罪的犯罪人为了实现其犯罪目的,往往注册成立了合法的公司,实质却非法“吸金揽存”行为,往往“附体”于同时从事的合法经营活动,使普通投资者难以识别投资迷局。3起案件均属此种情况。如向某非法吸收公众存款案,成立由自己任法定代表人的四川某投资有限公司,以准备经营的老年公寓、汽车美容等项目,从事非法吸收公众存款活动。

二是宣传攻势强,极易产生“羊群效应”。这类犯罪以不特定的群众为对象,犯罪者往往以专人讲课、宣讲会、组织参与公司娱乐活动的形式,以反复游说,夸大宣传经营规模和盈利前景,吸引民众的目光。如黄某非法吸收公众存款案,犯罪人黄某招募宣传人员进行公开宣传,约吸收180名被害人的存款。

三是被害人数众多,社会影响巨大。这类犯罪涉及不特定人数众多,从涉及人员身份看,涵盖了各行各业的群体,从下岗职工、退休老人等弱势群体到学历较高的“白领”工作人员都涉及在内,而且涉及人数少则几十人、多则数百人。肖某非法吸收公众存款案,犯罪者共非法吸收西南某设计院高级管理人员和工程技术人员在内的505户被害人存款4000多万元。

二、涉众型犯罪屡发的原因

一是中小企业资金需求旺盛,但融资渠道狭窄,刺激犯罪者铤而走险。中小型企业或民营企业,需要大量的资金来扩大再生产、提高竞争力,但这些企业却面临着银行“惜贷”和融资瓶颈问题,从而催化了企业向民间融资的需求。于是就通过非法吸收存款或非法发行股票债券等方式向社会不特定人群进行融资活动。肖永革等人的非法吸收公众存款案中,犯罪者某非法吸收公众存款的目的之一即是向准备建立的大西南寻呼台提供资金支持。

二是群众财富不断充裕,但投资渠道单一,受预期高额回报蛊惑大胆下注。经过多年经济的快速发展,我国各阶层的人民群众都或多或少积累了一定的财富,但又不至于多得可以直接投资设厂。特别是一些退休赋闲在家的老人,手中往往握有闲资,正好可用于小额投资。犯罪者精心设计圈套,并把投资前景描绘得天花乱坠,于是被害人心甘情愿将辛辛苦苦的积蓄撒入犯罪者口袋。

三是群众投资热情日盛,但相关知识欠缺,成为真正的“投资弱势群体”。群众对市场经济的运行规律还没有充分把握,缺乏商业规则、经济合同、金融证券等本身也发展变化较快的专业知识。正因为缺少必要的金融理财知识,被害人盲目选择投资项目,不知如何规避投资风险,也不知道如何监督项目运转,极易被犯罪者牵着鼻子走,成为任人宰割的经济奴隶。

三、遏制涉众犯罪的建议

惩治涉众型经济犯罪是一项系统工程,需要立法机关、司法机关、行政执法机关、行政监管部门等共同参与,配合协作,构建预防、打击、处置涉众型经济犯罪体系。

一是完善与经济改革相配套的法律法规,堵塞漏洞。在深化经济改革的同时,要进一步建立健全配套的法律法规,对新型融资方式、经营方式要及时建立同步配套的监管机制,并根据经济生活中出现的新情况新问题及时完善,从制度上压缩涉众型经济犯罪的生成空间。

二是加大对涉众型经济犯罪的查处力度,以儆效尤。首先要建立完善专业化的破案打击机制,解决涉众型经济犯罪“打击得准”的问题,全力以赴侦破大案要案。其次司法机关要加强与工商、税务、银行等部门进一步紧密联系,充分运用行政执法与刑事司法信息共享平台,加强案件线索、信息的互相移送,通过情报信息收集汇总、交流共享、分析研判,实现先期预警预测。实现对此类犯罪的早发现、早防控、早打击。

三是妥善解决受害人诉求,案结事了。司法机关在处理这类案件时应当高度重视受害人的诉求,从维护被害人合法权益出发,在法律规定的范围内尽力帮助受害人挽回损失。要运用一切可以利用的手段积极追赃,最大限度地将损失降到最低点。同时要做好涉案资产的评估核算、拍卖变现和清理偿付等工作,利用民事、刑事、行政、党纪等各种手段追缴非法所得,尽量为受害人挽回经济损失。

四是加强对公司资金扶持和经营监管。构建中小型企业融资便捷渠道,缓解中小企业投资困局。银行等金融监管部门对短时期内资金膨胀过快公司监控,及时了解情况,发现异常情况及时向公安机关反映。工商部门对注册成立的公司应严格审查并经常关注其运营情况、资产状况和资金流向等情况。对从事非法吸收公众存款、非法集资的行为,银监部门要加强监督,督促整改。

五是加大法制宣传的力度,提高免疫力。常通过广播、电视、报刊等新闻媒体宣传国家的有关政策、法律,宣传破获的典型案例,揭示犯罪手段,营造出严厉打击非法吸收公众存款和集资诈骗犯罪的强大声势。通过图片展览、案例宣讲等,宣传、揭示涉众型经济犯罪的各种翻新手段,及时将涉众型犯罪新手法、新动向向社会大众公布,促使民众了解和知晓犯罪伎俩,在投资时候,谨慎小心,不贪利、不侥幸、不盲从,增强自我保护意识,不给犯罪分子以可乘之机;增加识别和判断能力,以避免落入犯罪的陷阱和圈套。