“群狼围笼”式融资骗局

吴建国

融资诈骗产业链已经从“链式协作”升级到“拉网设局”

2009年3月25日,全国各地的一些企业主,应邀到北京参加了“2009中国国际投融资大会”。这些参会人都希望能在会上融到他们急缺的资金。但是在这个名头、声势、场面都很浩大的会议上,他们非但没有融到资,反而倒贴了几千到几十万不等的现金。从央视事后的追踪报道来看,这是一场经过精心设计的融资骗局。而且,该模式更具隐蔽性和技术性,让人更加难以识破。

传统的融资诈骗模式通常为:第一步,诈骗方在发达一线城市的CBD区域设立办公室,以混淆视听的境外机构身份示人;第二步,主动联系有融资需求的企业,或通过散布信息让融资方自己找上门;第三步,经过初步接洽,佯装确定投资意向,但需境外总部审批;第四步,宣称为了完成所谓的项目考察,要求融资方聘请诈骗方指定的机构,做律师尽职调查、项目评估及融资担保等,相关费用均由融资方缴纳;第五步,待融资方缴纳完这些费用之后,借口说总部未通过审批或者干脆“集体失踪”。

这个过程是通过上下游的“链式协作”。这种愿者上钩的诈骗行为,随着时间的推移,已很容易被融资者识破。而如今,融资诈骗者以群狼协作,进行有组织、有明确分工的联合做局,“羊羔们”进去后就恐很难脱身了。

精心策划的投资“盛宴”

“‘2009中国国际投融资大会由中国国际经济技术合作促进会、中国国际风险投资协会和中国国际投资贸易协会三方主办,中国国际投资贸易研究会、中国专利技术推广中心、欧盟亚太经济委员会、美国(亚洲)投资企业商会协办。”

“我国政府已邀请数十个国家的投资经贸代表团参会,各国投资商已向大会提交2000多个投资意向,代表的资金额度已超过500亿美元,开幕时国家商务部、发改委、科技部等部委领导,以及国内外著名经济学家、投资机构将会出席……”

瞧这介绍文字的架势!谁能想到,这些带有“中国”字样的协会、中心、研究院,皆由私人注册于香港,与内地政府没有任何联系。其所宣称的“商务部、发改委、科技部相关领导”,在会上也全无踪影。

专业打造,全面撒网

看似是为投融双方打造双向选择的环境,实为稳住人心,为“宰割”做铺垫。地点安排在北京五星级酒店,并安排好了住宿,而且配备了专职翻译。与会议相关的资料等等细节也都考虑得面面俱到。

“群狼围笼”—分工协作,共同做局。实际上,看似政府背景的协会搭建舞台,幕后会展公司具体承办;看似具有国际背景的投资商,代表着巨额的资金额度到来;看似非盈利性的带有研究性和政府职能部门色彩的中介服务机构来参会,称能提供国际咨询服务,可帮助打开国际融资大门;最后就是被瞄准的猎物了,各行各业需要融资、需要实现专利产业化的被邀方。

实际上会展公司(组委会)就是皮条客,他们宣称“我们与全球范围内著名投资机构、金融组织、投资银行及各类专项投资基金保持长期的合作关系,我们可根据您提供的项目为您联系、落实相关的投资商”。其中,就有一女士在会中接到了组委会的通知,称有三家境外投资商对她的专利感兴趣,希望与她当面洽谈。

该女士按时赴约,来到位于北京某高档写字楼内的“瑞典CBC控股集团有限公司”北京代表处,一位项目经理接待了她,首先告诉该女士,他们连夜研究和讨论了该女士的专利项目,觉得市场前景很好,认为可以投资。之后的洽谈也很是顺利,谈及投资金额时,同意投入8000万元,谈及投资方式时,更是表示可以一次性投入,这都让人感觉确实很有实力。接下来,对方打印出一份项目合资洽谈纪要,签字之前,双方还要确定各自的股份比率。该女士提出希望自己能持有51%的股权,可对方主动提出,只要股权占到35%以上就可以,这让该女士喜出望外,为显公平她主动提出,让投资方占到38%的股权。签字后,对方说,按照会谈纪要内容的要求,该女士需要在15天内提交相应的资料,资料还需呈交到公司总部,由总部来最终拍板。并递给该女士一份清单,其中项目可行性研究报告,要求是中英文对照版的。

15天内就要拿出这样一份报告?这让该女士有些发愁,此时,对方提了一个建议。让她问一下组委会,说组委会能给她推荐一些有能力制作这类报告的单位。

该女士拨通了预留的电话,被推荐了一家叫“中国投资规划研究院”的单位。中国投资规划研究院,在会上,这家机构的负责人出席并进行了演讲,在专利权人与投资商洽谈的当天,他们也在现场提供咨询服务。所有的一切都已事先铺垫好了,身处其境极易转向,完全被牵着鼻子走。

就是如此这般,组委会、投资商和中介共同做局,提供所谓的“一站式”服务。殊不知,这会实际上只是一家会展公司在幕后实际操办,投资商实际上只是空有其囊,所谓的国际背景和资金实力都是吹嘘的,中介服务更是标准的门外汉,制作出来的所谓符合国际标准的各种报告实际上都是出于同一模板,只需更上融资人或专利人的名即可。这一狼群进行专业分工,组合围笼,精心设计了这个融资陷阱,只要诱羊成功后就将肆意宰割。

分割“羊羔”—成本共担,利益共享。整个过程完全按投融资流程走,非常专业,身处其境极难识别。酒店、场地及会议设备的租赁由会展公司具体操办,参会的其他各投资商和中介再向其分租摊位场地和设备,参会融资人和专利人向其交会务费进场。投资商则提供虚假投资,要求考察融资人项目,骗取考察差旅费等,最终融资人若走完融资流程所有的各个环节后,再榨取高额的融资保证金。中介服务则配合提供各种所谓符合投资商要求的报告、咨询调查、增值评估、担保等骗取服务费。