浙江丽水连环巨额

邓飞

2009年1月13日，浙江省备受关注的“小姑娘”杜益敏集资诈骗案终审宣判。浙江省高院对杜益敏集资诈骗上诉案作出二审宣判，裁定驳回上诉，维持原判，杜益敏被判处死刑。

绰号“小姑娘”的杜益敏在2003年至2006年6月间，以虚假投资项目需要大量资金，月息1.8%至10%的高额利息为诱饵，采取用后笔集资款支付前笔集资款本息的手段，先后向丽水市社会公众非法集资共计人民币7..09亿余元，案发后，尚有上亿元资金未能追回。

2008年3月21日，丽水市中院作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人杜益敏死刑。杜益敏不服一审判决，提起上诉。

与周边其他经济发达的城市不同，丽水一直是浙江一这个中国最富裕的省所环抱着的最贫困的城市人均收入在全省排名倒数第二。

民营经济强烈的发展需求和大陆一直以来的金融政策导向，使得民间借贷活跃，民间资本和地下融资已经成为包括浙江民企在内的大陆民营企业融资的主要方式。身居其中的丽水，虽然由于落后缺乏合适的投资渠道，但参加集资，也已经是最好的投资手段。

但无序的地下融资活动很快便显现出巨大的风险性，一系列集资诈骗案件在丽水集中发生。而就在杜益敏集资诈骗案一审宣判之后，另一起由丽水市两名领导司机主导的集资诈骗案件一一单旭波、吕伟强集资诈骗案又曝出官员和权力在非法集资中的身影。

2009年1月8日，这一案件在丽水开庭审理。但或许正因为这些身影的存在，这一集资诈骗案的侦办审理，似乎自开始就与杜益敏案有所不同。

“每一次集资都是官员从中谋取暴利，但几乎没有谁承担责任，这就是丽水集资诈骗屡禁不绝的根源。”丽水市政府一名不愿透露姓名的官员称，浙江如果不对丽水下猛药，不肃清官场积弊，就解决不了集资诈骗之祸。

以官员的名义借款

朱文连无法忘记吕伟强的样子——2008年4月20日，就在丽水市公安局莲都分局对吕伟强非法集资案立案侦查前4天，吕伟强呆站在浙江省丽水市附近一个县城的汽车站门口。与朱文连一起的单旭波冲上前去，给了吕伟强一个耳光，大喊着“你把我害惨了你叫我对老朱如何交代啊？”

吕伟强抬起头，又低下去，沉默。朱文连感到一种绝望，这个蓬头垢面的胖子拿走了他3000万元人民币，看上去是还不起了。

单旭波接了一个电话，捂着嘴走开了。朱对吕说：“你拿了这些钱到底做什么去了，也要让我死一个明白吧？”吕还是不说话。朱不甘心，继续说道：“你安心去自首吧，不会判死刑的，我会去看你。你不是还有一个儿子吗？我会照顾他。”令朱意想不到的是，吕仰起脸，发出嘎嘎的笑声眼泪却流了下来。“是他们控制我，不让我投案，我还是进去好”

“他们到底是谁？”吕沉默良久，随后告诉了朱两个秘密。从此，浙江丽水商人朱文连不得安宁。

单旭波是丽水市工商联的一名司机，和丽水富商朱文连相识多年。2007年12月15日，单以企业注册验资为由，向朱文连借了500万元。

2008年1月初，单旭波再次找到朱文连，称之前的借款其实是为陈伟达、林斌、李锋、吴益由和吕伟强等人在绍兴柯桥的投资项目资金周转所用，单旭波说他还需借款1000万元，约定两个月后归还。

朱文连知道吕伟强的身份一一丽水市政协主席施基诚的司机，一直被丽水坊间称为“能人”，以人脉广泛和讲义气出名。而吕伟强背后的几个“搭档”更是了得一一陈伟达当时是丽水公安局常务副局长，林斌是市委书记的秘书兼市委办公室副主任，李锋是丽水市国土局副局长，吴益由是丽水市司法局常务副局长……

在丽水，官员和商人联手做生意毫不稀奇。但朱还是担心单旭波撒谎，“既然是领导要借款，就要陈伟达他们出张借条”。

2008年1月11日，单拿来一张署名“陈伟达”的借条但借条是打给单旭波的。单解释说，陈是领导，不便直接给朱出具借条，经由他给朱写借条比较好。朱见到借条，想到能为领导雪中送炭，以后办事必然方便，也就在单提供的个人账户里汇入1000万元。

2008年2月21日，单再次找到朱，说官员们的项目还缺一些资金。这次，单打开手机，出示了林斌的个人账号。朱暗自欢喜，“市委书记秘书都找我帮忙了”，3月21日前，他又陆续调集1500万元交给单。

双方原本约定：2008年3月底，该3000万元全部归还。

但直到2008年3月底，钱仍不见踪影。这时社会上已经开始风传吕伟强出事了。朱开始不断催促“单旭波那时一点都没及时还款的意思，我怎么能不着急？”

单反复解释说，领导们还在筹集资金，不要怕，他们还得起。最后，单不得已才告诉朱一个真相一一绝大部分钱都给了吕伟强。朱感觉不安，要求单带着去找一次吕，看看吕到底是一个什么情况。但单旭波解释说，吕伟强正在筹钱，很忙，没空见面。

最终，在单的安排下，吕伟强答应与朱文连在邻县一个汽车站门口见面。

朱文连说这是一次弥足珍贵的见面——吕伟强告诉了他两个秘密，第一个是，单所说的那些项目都是假的。2004年以来，吕伟强在澳门赌博惨败，陆续输掉2000多万元，不得不在丽水集资，而这些年来为这些集资支付利息6000多万元，炒股炒基金亏掉1000多万元，“亏了大家9000多万元，你们就是杀了我，我也还不了”。

吕伟强告诉朱文连的第二个秘密是，他这些年一共向这些官员支付了6000多万元的利息，其中向陈伟达支付1280多万元，向林斌支付1000多万元。而为了筹钱支付这些利息，他不得不像个木偶人一样，任由官员们摆布——官員们在外面打着他的名义四处借款，而这些借款～到他的账号马上就被要求转走，“一刻也不得停留”。

筹资脱壳

2008年4月24日，吕伟强向丽水市莲都区公安分局投案自首。两天后莲都警方抓捕单旭波。

警方的起诉意见书显示，2004年以来，吕多次前往澳门赌博。为筹集赌博资金，吕虚构工程投标、银行还贷、与他人合伙做外贸生意等用途，以高额回报为诱饵，从27户个人和单位集资累计为2.6亿多元。

吕一直用后来的集资去归还到期的集资本金和利息，维系局面。而单旭波正是多次陪同吕伟强前往澳门赌博的人。

警方称，单旭波愿意陪同吕赌博，是因为单可以从澳门“洗码人”处借款供吕赌博，转而从“洗码人”那里收取一定的好处费。

截至2007年底，吕在澳门赌场前后就输掉1500多万元。而集资还款期限到了，吕伟强只得不断抬高月息从1.8%至10%，拆东墙补西墙。

单旭波在这时又成为帮助吕筹集资金的角色一一他以较低的利息筹集资金转借给吕，获取利息差。单旭波编造吕伟强和其他官员合作项目，需要资金短暂周转的谎言从33个人手里获取了6280万元资金。

2007年底，“能人”吕伟强可能变成“毒药”的端倪被一些有丰富集资经验的人窥察。当时就有人向吕伟强要求退钱，但总是要等数日才能拿到还款。再过后吕便声称自己已无资金，“如果你去拉钱进来，我才有钱还给你”这些发现吕伟强有问题的集资户转而积极游说其他人把钱投给吕，“是人，都想着把自己的钱先解套”：

据一位知情人透露，丽水一些曾借钱给吕伟强的官员深为惊恐，他们之前因为吕的下属身份而放心投入大笔资金一一丽水市水利局局长出资85万元，而丽水市公安局常务副局长陈伟达则被称是吕的最大集资户之一。为了保证自己的借款和利息安全，多名官员开始出手帮助吕伟强筹资。

陈伟达先是给丽水金丰房地产公司一位杨姓老总打电话，要杨借给吕200万元2007年12月，陈伟达打电话给丽水地产界龙头企业——浙江金龙房地产投资集团有限公司的董事长王岳成要王借钱给吕伟强，但遭到王的拒绝，此后丽水市国土局副局长李锋再次打电话给王要王借钱给吕，王仍然没有应允。接着，丽水市司法局副局长吴益由拨打了王的电话，继续要王借钱给吕。

王担心这笔钱有去无回，但又碍于多位领导情面，遂要求借款须有第三方提供担保最后果然有一个羽绒厂为吕提供了担保2007年12月26日，王不得已将600万元汇到吕伟强的账户中。

4个月后，吕伟强投案自首。王岳成对此一度非常愤怒，声称要上告中纪委，2008年12月21日，王对记者称，媒体对该事件的报道可能会伤害他和他的公司，如要采访他，须事先得到当地宣传部门的批准。

吴益由后来对媒体解释说，是吕伟强找到他，说造厂房要还贷请他帮忙找人借点钱周转，10天就归还。“就给王岳成打了电话，王岳成就借给了吕伟强600万元，不料吕伟强至今没有归还。”

吴益由坚称，他不清楚吕伟强在外非法集资的事，他只是认识吕和王，所以在中间帮个忙，没有任何利益。

但一切看起来还是像经过了精心的策划。相关文件显示：在吕伟强自首前的最后数周内，还有10多人、数千万元资金被套。就在吕伟强自首前一周，还有颜某的200万元被单旭波骗去。

莲都警方在控制吕的账户后，对吕的资金流向进行了梳理，但一直没有公开该笔资金的流向，也不肯就吕的说法作出回应。但负责处理吕、单集资案件的莲都区公安分局经侦大队大队长叶伟春称，单从朱文连等人手里共获取资金6280万元，将其中4645万元转借给吕伟强，而这一笔钱主要都被吕用于支付丽水大小官员的利息。

叶说，虽然吕伟强诈骗了资金给官员们支付利息，但官员们并不知这是诈骗所得，所以官员们得到吕的利息就是“善意取得”，不在追缴范围内。

迷局

朱文连很关心自己3000万元的着落，但他很快发现自己置身在一个迷局里——本该“共同诈骗”的两个人被分开审理。

吕伟强被警方提交检察院审查起诉，涉嫌罪名是集资诈骗。警方起诉意见书认为，吕集资总额为2.6亿多元，至今未能偿还1.2亿多元。但最终检察院起诉书显示：吕涉嫌集资诈骗金额为3985万元。

一名熟悉此案的律师认为，有关方面将两案分开处理，客观上切断了吕伟强和单旭波间的资金联系，一些人从中攫取巨额利息的情况由此被掩盖了口丽水市检察系统曾一度有意将两案合并审理，将单旭波的案子也提到丽水市中院审理。但最终却收回了原先的决定。

朱文连认为，如果吕、单两案并案审理，相互对质中，两人也许就会将这些钱款的最终去向交代清楚。但现在，掌握官员集资最核心情况的单旭波，被指定至丽水市莲都区法院审理。2008年8月8日，丽水市莲都区公安分局出具《起诉意见书》，称单旭波对朱文连等人变相吸收存款6280万元，涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。知情人透露说，单被认定集资诈骗的金额很小，极有可能被法院忽略不计。按照大陆法律规定，这就意味着单的最终刑期将在佃年以下。

“虽然集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪，都表现为非法集资的行为，但两者的刑期不同。非法吸收公众存款罪最高刑期是10年，集资诈骗罪最高可处死刑。”一位司法界人士分析称。

莲都警方根据单自己的说法提交报告称，单尚有4023万元的财产——有一个叫邹鹏的企业主欠他1520万元，他还有价值2000万元的房产和轿车。

但单旭波似乎实际上并无这些财产。邹鹏称，单被抓之前，单曾找到他，请求帮助出具一张假欠条，说日后用来应付丽水公安侦查，“有人出主意就要这个东西”。

单的其他财产也被发现是一个泡沫。单在杭州、丽水等地有多处房子但这些房子都是向银行按揭贷款的，首付都只是30%，只能按照单购房实付的金额计算房产价值。单有两台轿车，也是按揭付款。

当地司法人士称，如果这些财产存在，就可以帮助单旭波来减轻责任。只要证明单旭波具备一定經济能力，且有意偿还他的集资债务，那单就可以成功实现从涉嫌集资诈骗向非法吸收公众存款罪的转移。

丽水市莲都区灯塔村党总支书记张文成集资案被认为是集资者效仿的先例。张曾以投资开发水电站、八股房地产为名集资3.35亿余元，大部分用于澳门赌博。

张文成原本涉嫌四宗罪：赌博、集资诈骗、非法挪用公款和非法吸收公众存款。丽水相关的司法人员清晰地记得此案。“四罪并罚，当时大家都认为是死刑。”

但很快，这个案子被移交到丽水市检察院，市检察院让转交到莲都区法院办理。“在区法院审理就意味着最终刑期一定在10年以下，明摆着是保张文成。”相关司法人员回忆说。

2007年6月，张最终却以非法吸收公众存款罪被判有期徒刑9年。“当时张文成听到判决就哈哈大笑起来。”当地一名参加过庭审的检察官称，张文成的审判开了一个最坏的先例，成了今后丽水集资乱源。

张文成的集资犯罪成本之低令丽水民众哗然，一直被坊间指是集资背后官员操纵司法的结果，“只要扯上官员，集资3个多亿才判9年。你说大家谁不有样学样？”

而在杜益敏案中，当杜被抓获时，身上只有300元现金。她被称为丽水一些官员的移动提款机。在她一审判决后，她的代理律师吕思源呼吁社会要注意她背后的保护伞，“因为没有这些人的参与，杜益敏也玩不了那么大”。

受骗者的怒火

“如果不是吕伟强告诉我那些事情，我想我会认了。”朱文连说。

单、吕二人在投案前，在官员们帮助下还能成功席卷6000多万元，被丽水集资行业视为“经典一战”广为流传，而王岳成、朱文连等受骗者则成为被取笑的对象。到案发时，吕还有5375万元借款，扣除之前支付的利息，还造成他人实际经济损失4023万元。

朱文连开始举报丽水一些官员是他们为了获取巨额利息，不惜亲自出马来逼迫当地企业家出借巨款给单、吕二人。

2008年6月19日，丽水市纪委对陈伟达、林斌、李丰和吴益由4名官员展开调查。丽水市纪委随后在一家大陆媒体查询此事时表示，4名官员的调查已经完毕，纪委常委已通过了对4人的处理意见。之后，林斌不再担任市委书记的秘书。陈伟达则被免去市公安局副书记、副局长职务，调任他职。

在2009年1月8日的法庭上，呂伟强承认以现金的方式给吴益由，陈伟达等领导部分利息。此外，吕伟强曾对朱文连称支付林斌1000多万元利息，但最后被起诉书认定为400多万元。

2008年，朱文连带着他的家人和仅存的财产定居杭州。他天天坚持去冬泳，他的盘算是锻炼好身体，准备和那些集资者背后的官员打一场持久战。

如果浙江不能解决问题，他打算在自己的汽车上刷一个“冤”字，然后进北京。