工行北京分行明星理财师之一

李娜，工行北京分行东四网点支行理财金客户服务中心负责人兼个人客户经理，2006年获得国内首批CFP（国际金融理财师）资格认证。她在个人理财方面勇于开拓、锐意进取，取得了优异的成绩。现在，李娜管理的高端理财金客户近600余户，客户资产累计达2.5亿元。

优质的银行服务要靠创新去实现，因此，李娜也一直将“勤奋出效益，创新造品牌”作为服务客户的核心理念。在工作实践中，李娜慢慢领悟到人性化服务的重要性。她在与客户进行第一次接触时，就注意从各个侧面了解客户的理财观念、理财需求，适时的向客户传递新的理财理念和传播各种理财知识。当客户决定进行某项投资时，李娜注重客户投资额和风险控制的合理组合，始终坚持以客户为中心，循序渐进的培养客户的理财习惯。

夏老先生是李娜的一位老客户。在第一次接触时，李娜发现老人对投资很感兴趣，但没有找到合适的渠道，只是听了别人介绍想购买保险。李娜详细询问了老人的理财需求，向他讲明保险的利与弊，并根据夏老的实际状况建议他减少投资额，调整理财组合。理性的分析和认真负责的态度使老人很感动，此后，老人又将自己的多位朋友介绍给了李娜，成为工行的忠实客户。

为了将所学知识转化为服务客户的能力，李娜创造性地设计了一套实用的客户风险评估方法和资产配置体系，实现了从理论到实践的跨越。她还在客户信息管理系统基础上自行收集、整理了一套更为详细和系统的客户资料，除有客户的一般信息外，还包括了“投资爱好”、“个性需求”、“全部资产状况”、“已购产品记录”等项目，使客户的金融理财潜力和特性得到很好体现，为实现有针对性地为客户理财打下了良好基础。除了传统的网点一对一营销，李娜还带领自己的理财团队多次组织理财沙龙和专题理财大课堂，并去往一些大型企事业单位和居民社区进行理财宣传，提高对客户的服务附加值。