基金小镇基金机构服务标准体系研究

顾颖 张舰 杨晨茁 邱蕾 张玉婷 张小霞

摘 要：本文以我国基金服务标准化现状为背景，结合北京基金小镇实际情况，从标准化支撑基金小镇创新发展和服务质量全面提升的角度出发，深入分析基金服务标准体系构建的思路、框架及主要内容，提出基金小镇基金机构服务标准化工作建议，为全国各地金融产业聚集服务的标准化工作和基金业健康可持续发展提供重要借鉴。

关键词：基金小镇，基金机构，服务标准体系

DOI编码：10.3969/j.issn.1002-5944.2023.22.006

0 引 言

金融集聚是国际金融业发展的重要形态，金融小镇是我国在经济新常态下打破以各类金融中心为代表的传统金融业发展路径的新探索，可以为供给侧结构性改革和创新驱动发展提供有效的金融资本支撑[1]。基金小镇是通过将各类私募基金合理有效聚集，采取一定的运营模式，快速形成金融产业集聚效应，进而服务实体经济、推动当地产业升级的一种资本运作服务平台。我国从 2015 年开始，在各地政策的大力扶持下，基金（金融）小镇开始在国内快速发展。但由于基金小镇是一种新的经济形式，目前部分基金小镇存在基础设施建设薄弱、人工智能的兴起冲击原有模式、投资管理和风险控制不够完善等问题[2]。标准化作为规范和引领行业高质量发展的重要抓手，在基金服务和风险防控治理中的基础性制度地位基本确立。《金融标准化“十四五”发展规划》系统部署了持续构建更加科学适用、结构合理、开放兼容、国际接轨的金融标准体系的主要任务，明确提出要推进基金业务服务、信息披露及相关信息技术标准制定。因此，构建完善、科学、系统的基金小镇服务标准体系，用标准化的手段指导基金小镇的规范化运行管理，引领行业健康、有序发展是十分必要的。

1 基金服务标准化现状

1.1 国内外现状

近年来，随着金融标准化建设深入推进，标准在支持金融服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革中的基础性、引领性作用日益增强。目前，金融业已发布国家和行业标准200余项，包括《人民币现金机具鉴别能力技术规范》强制性标准，金融科技、产品服务、绿色金融、网络安全等重点领域行业标准加快供给，适应新时代金融发展需要的新型标准体系已基本建成。此外，随着金融数据、信息交换、安全等领域国际标准转化有序推进，我国金融标准体系逐步与国际接轨。我国先后牵头制定了《金融服务的参考数据 银行产品服务描述规范（BPoS）》《第三方支付服务信息系统的安全目的》《可持续金融基本概念和关键倡议》国际标准，并且实质性参与了绿色金融、金融科技、金融分布式账本、数字货币等20余项国际标准研制，国内国际标准化协同发展更加高效。金融相关国际、国家、行业标准为基金业务服务发展提供了重要的技术支撑。目前针对基金业细分领域的国家、行业标准有3項，分别是GB/T 39596-2020《证券投资基金编码规范》、GB/T 39662-2020《基金行业数据集中备份接口规范》、JR/T 0259-2023《公开募集证券投资基金信息披露电子化规范》，主要集中在基金业务工作方面。基金小镇的建设、运行和服务尚无相关标准参考。全面、系统梳理金融、基金相关的上级标准，探索建立基金小镇服务标准体系，将为基金小镇服务创新和高质量发展提供重要的技术支撑。

1.2 北京基金小镇现状

北京基金小镇成立于2015年，以“创新、协调、绿色、开放、共享”新发展理念为引领，为基金及相关产业链机构提供全周期的专业服务。北京基金小镇采取“政府引导，企业主体，市场化运作”的运营模式，即房山区政府成立北京市房山区基金小镇发展促进中心，负责北京基金小镇建设及招商运营的行政管理和服务工作；北京基金小镇控股有限公司作为市场主体，具体负责北京基金小镇招商及运营服务、管理工作。2019年，北京基金小镇通过国家级服务业标准化试点项目考核评估，成为全国首个国家级基金业服务标准化试点；2021年9月，北京基金小镇投资者教育基地获证监会授牌命名，正式成为“全国证券期货投资者教育基地”；2022年，国家标准化管理委员会批准北京基金小镇为“国家级服务业标准化示范项目”，成为全国首个基金业服务标准化示范项目。

近年来北京基金小镇始终坚持建设“诚信安全的北京基金小镇”，以基金机构服务标准化体系为指引，不断优化营商环境，护航机构合规展业；不断优化专业服务，深入拓展多领域合作，持续构建基金业生态圈；依托基金产业集聚优势，整合行业和区域资源，深耕私募基金领域的投资者教育。2023年3月，北京基金小镇参与起草的《金融机构风险管理 术语》和《金融机构风险管理 框架》两项推荐性国家标准发布实施，填补了我国金融风险防控标准化的空白。

在国家级服务业标准化试点和示范项目建设期间，北京基金小镇多层次、多维度开展了需求调研，收集整理了上层法律法规和政策文件，深入剖析了国内外基金产业集聚区的发展现状及优势劣势，从基金机构服务需求、基金机构管理需求及北京基金小镇内部管理需求等多角度出发，确定了标准体系编制思路与框架。全面梳理了小镇的服务事项和管理事项，以现代管理理论和国际标准化管理系统为指导，从“精、准、细、严”的要求出发，建立健全了北京基金小镇基金机构服务标准体系。

2 标准体系构建总体思路

标准体系构建需建立在充分的需求分析基础上。北京基金小镇基金机构服务标准体系建设的需求主要表现在以下三个方面：首先，由于北京基金小镇具有三方管理的复杂性，因此通过本次标准体系构建可以简化、优化工作组织架构；其次，由于业务工作需要老员工带新员工熟悉，在人员更替的过程中具有一定的繁琐性，因此通过本次标准体系建设可以明确各岗位的工作职责、要求，使得新员工可以快速自主熟悉业务工作；最后，由于不同人对于同一件事情的工作方式、工作标准不同，造成业务对接工作的负担，通过标准体系建设可以对工作流程、工作方式进行规范化、统一化，使得工作对接更加顺畅，服务提供更加优质。

北京基金小镇基金机构服务标准体系的建设按照需求导向、问题导向、特色鲜明、效能优先、动态调整、适度超前的原则进行设计。由于北京基金小镇主要是为基金机构提供服务及管理，体系建设范围与组织体系和管理体系相一致，涵盖机构入驻前期的入驻服务与管理，机构入驻后对在驻机构的风险排查管理、基金业务服务与管理、人才服务、交流培训服务以及相应的服务保障等多个方面，覆盖了基金小镇对基金机构服务的全过程质量控制。

北京基金小镇基金机构服务标准体系搭建围绕“聚焦基金产业，打造诚信安全的基金业集聚区，构建完善基金业生态圈”“完善服务平台，打造行业专属家园，引领产业科学健康发展”的方针目标，聚焦“基金业专业服务、投资者保护、基金业风险防控、基金业云生态建设、政府及监管支持”五大维度，体现“风险控制为基本、科学引导为目标、数智服务为方向”的基金业服务和管理特色，助力提升金融产业集聚区的服务水平。

3 标准体系框架构建

根据基金小镇为基金机构提供的服务内容以及在入驻机构的需求，北京基金小镇基金机构服务标准体系由通用基础标准子体系、服务保障标准子体系、服务提供标准子体系和岗位工作标准子体系四大系统构成（见图1）。

3.1 服务通用基础标准体系建设

服务通用基础标准体系是北京基金小镇基金机构服务标准体系建立的依据和基础，包括标准化工作、术语与缩略语、符号与标志、数值数据及量和单位、测量5个二级子体系。其中标准化工作标准子体系规定了基金小镇标准化管理和标准体系文件编写、审查、管理、修订、实施、监督和检查等规则。术语与缩略语标准子体系规定了用于组织内部信息沟通用的术语和定义及常用的缩略语。符号和标志标准子体系对符号与标志的样式、颜色、字体、结构及其含义和使用管理进行了规范。数值数据及量和单位标准子体系对基金小镇运行和管理活动中采用的数值数据及量做出了规定。测量标准子体系对基金小镇运行和管理活动中采用的测量方式方法做出了规定。

3.2 服务保障标准体系建设

服务保障标准体系是基金小镇为支撑基金机构服务有效提供而规定的保障性标准，并按照其内在联系而形成科学的有机整体，主要涉及基金小镇的内部管理方面。包括9个子体系，分别为环境能源、安全与应急、设施设备及用品、信息、财务与审计、人力资源、法务及合同、行政管理、职业健康管理标准子体系。其中环境能源标准包括基金小镇收集、制定的环境条件和环境保护标准。安全与应急标准是以保护服务对象、员工的生命和财产安全为目的收集、制定的标准，包括用电安全导则、消防安全管理及应急预案等。设施、设备及用品标准包括设施、设备及用品的采购、储运、安装调试、适用与维护保养和停用改造与报废等方面的内容。信息标准包括对基金小镇运营管理具有参考价值的数据资料管理及信息安全管理等内容，包括电子信息管理规范、文件管理规范、档案管理规范等。财务与审计标准是机构按法律法规和标准的要求，对财务活动中的成本核对和收支等方面进行管理并收集、制定的标准。人力资源标准是基金小镇对人员配备与管理的规定，包括人力资源管理规范、考勤管理规范、绩效考核管理规范等。法务与合同标准是对基金小镇在服务管理过程中，对形成的合同进行管理和监管的规定。行政管理规范是指对其他行政事务的管理规定，包括车辆管理规范、印章管理规范等。职业健康管理标准规定了基金服务机构职业健康管理的要求。

3.3 服务提供标准体系建设

服务提供标准体系是北京基金小镇基金机构服务标准体系的核心，主要涉及为基金机构提供的服务与管理各方面。服务提供标准体系对服务保障标准体系具有检验作用，促使服务保障标准体系的不断完善。包括服务实现标准子体系、运行管理标准子体系、服务评价与改进3个子体系。其中服务实现子体系包含入驻服务与管理、风险排查管理、基金业务服务与管理、人才服务、交流培训服务、线上全方位金融服务6个子类。运行管理标准子体系根据基金小镇基金机构服务与管理运行过程的规划、设计、实施和控制进行有效管理提出要求，以服务运行各环节为基本单位，规定每个管理过程的输入、输出、供方和服务对象以及识别各个过程的相互关系和作用，建立过程网络，全面协调过程之间的相互匹配，包括入驻服务运行管理规范、活动举办运行管理规范等标准。服务评价与改进标准包括对服务的有效性、适宜性和顾客满意度进行评价，并对达不到预期效果的服务进行改进而收集、制定的标准，包括投诉处理规范、满意度调查规范和服务评价与改进规范等。

3.4 岗位工作标准体系建设

岗位工作标准体系是北京基金小镇基金机构服务标准体系的具体执行部分，服务通用基础标准体系、服务保障标准体系和服务与管理标准体系是岗位工作标准体系编制和实施的基础，这类标准通常包含岗位资质要求、岗位工作内容要求、检查与考核、记录和表格等内容，包括决策层、管理层和操作层三个子类。

4 基金机构服务标准化工作建議

4.1 加强顶层设计

加强金融标准化建设要加强顶层设计，构建金融标准工作机制[3]。建议建立适于基金机构服务发展特点的标准化工作推进机制，由政府、基金服务运营单位牵头成立标准化工作组，广泛吸纳相关基金管理机构、基金投资者、专业服务机构、政府及监管部门等参与标准化工作。充分发挥各有关利益方的积极性。

4.2 完善标准体系

加强标准化工作的顶层设计和统筹协调。按顶层设计、统筹规划的原则，持续推进标准体系建设和持续改进，确保体系的完整性、先进性和协调性，以更好地指导基金小镇的基金机构服务工作。由标准化工作组推动完善标准制修订工作，增强标准的适用性和有效性。通过梳理研究，结合标准化需求，按照“急用先行”的原则，以标准化试点示范建设为依托分批次推动急需制定的重点标准。例如：围绕服务基金机构入驻、运行、管理全过程，开展平台建设、数据融合、风险防控管理、投资者教育等重点急需标准的研制。

4.3 落实宣贯实施

积极开展标准的宣传推广，倡导各单位和各部门积极参与，积极将典型、有效、自主的基金机构服务实践经验固化为标准。充分发挥基层金融机构在标准实施、需求提出、可行性论证以及团体标准和企业标准研制等领域的重要作用[4]。加强标准的推广宣贯工作，通过组织召开高峰论坛、研讨会等，邀请基金服务专家、标准使用单位代表多维度对标准进行解读，让更多的标准涉及的利益相关方了解、使用标准。定期从技术指标、实施情况、实施效益等角度开展标准实施效果评价，使得基金机构服务和管理更加规范化、精细化，促进持续改进和先进经验推广。

5 结 语

标准助推创新发展，标准引领时代进步。北京基金小镇国家级基金服务标准化示范建设彰显了标准对基金业引领作用，标准体系的建设有效支撑了基金小镇基金业交流平台、基金业研究创新平台、基金发行服务平台、股权交易平台以及实体经济金融服务平台的建设与运行，带动了小镇服务能力的全面提升，提高了品牌影响力。北京基金小镇基金机构服务标准体系的建设对于规范与提升全国各地基金（金融）小镇现有的服务流程及服务内容，优化创新服务机制具有重要的参考意义。

参考文献

[1]孙雪芬，包海波，刘云华，等.金融小镇：金融集聚模式的创新发展[J].中共浙江省委党校学报，2016，32（6）：80-84.

[2]洪万杰，陆乐，黄佳婷，等.基金小镇发展问题及对策研究[J].中国商论， 2020（22）：174-175+178.

[3]张欢，裘丹娜，张晓燕.金融标准化提升策略的思考——以浙江为例[J].中国标准化，2020（6）：78-81.

[4]曲维民，郭美岑.关于金融标准化几个基本关系的思考[J].上海金融，2019（8）：81-83.

作者简介

顾颖，本科，研究方向为金融服务与管理、经济管理等。

张舰，本科，研究方向为投资者教育、基金服务标准化、金融服务与管理標准化等。

杨晨茁，硕士，研究方向为宏观课题研究、金融风险管理、基金服务等。

邱蕾，本科，研究方向为金融风险管理、投资管理等。

张玉婷，硕士，研究方向为宏观课题研究、金融风险管理、基金服务等。

张小霞，硕士，标准化高级工程师，研究方向为服务标准化。

（责任编辑：袁文静）