数字经济背景下油气行业供应链金融发展现状与展望

王海艳

摘要：在数字经济背景下，油气行业供应链金融已经成为促进产业发展的重要工具。文章在深入探讨数字经济特点，供应链金融的优势，以及政策背景对油气行业供应链金融发展的影响。此外，还将详细阐述油气行业供应链金融发展的现状和存在的问题，并针对这些问题提出具有针对性的对策，包括以数据为核心构建数字信任机制、应用数字人民币智能合约实现资金闭环、基于大数据分析打造数字营销体系等。最后，展望油气行业供应链金融的未来发展，包括链长责任与央企担当的提升、行业生态圈的构建与稳固等趋势，旨在为数字经济背景下油气行业供应链金融的发展提供理论依据和实践指导。

关键词：数字经济；油气行业；供应链金融；问题；对策

一、引言

随着数字经济的快速发展，其特点如数据驱动、边际成本接近零、智能化自动化、平台化运营、精准化服务、用户参与度高、高效资源配置等，已经深入到各个产业中。其中，供应链金融凭借其优化资金流转、降低融资成本、提升中小企业融资能力、增强供应链稳定性和韧性等优势，在油气行业中得到了广泛应用。在此背景下，本文旨在通过深入研究和探讨，揭示数字经济背景下油气行业供应链金融发展的现状，分析存在的问题，提出解决策略，并对未来的发展趋势做出预测。希望通过对这一主题的研究，能够为油气行业供应链金融的发展提供有益的思考和建议。

二、数字经济的特点

（一）数据驱动

数据已经成为数字经济的核心，它像石油一样，被视为新的生产要素。数据驱动的经济模式意味着企业依赖数据来进行决策、优化流程、提升效率，并创新业务模式。在这种背景下，大数据分析、数据挖掘、预测模型等成为常用的工具。在油气行业，数据可以用来预测需求、优化生产、降低运营成本，甚至可以帮助公司寻找新的石油和天然气储备。

（二）边际成本接近零

数字经济的一个显著特点是边际成本接近零。这是因为，在数字环境中，一旦一个产品或服务被开发出来，复制和传播的成本几乎为零。例如，一个软件开发完成后，可以无限制地复制和分发，而不需要额外的成本。这种特点使得数字经济的商业模式具有极大的规模效应和网络效应。

（三）智能化自动化

智能化自动化是数字经济的另一个关键特点，它通过利用人工智能、机器学习、机器人技术等，将传统的人工操作转变为自动化的流程。在油气行业，智能化自动化被用于提高生产效率、降低成本、提高安全性，例如自动化的钻井系统、自动化的检测和维护系统等。

（四）平台化运营

在数字经济中，平台化运营成为一种普遍的商业模式。平台作为一个中介，连接了不同的用户、商家、服务提供者，为他们提供交流、交易的空间。在油气行业，也出现了一些平台化的企业，例如能源交易平台，它连接了能源供应商和用户，使得交易更加便捷、透明。

三、供应链金融优势分析

（一）优化资金流转

在油气产业链中，供应链金融可以大大优化资金流转，特别是对于中小企业来说，这种优化更加明显。传统的金融体系通常会将更多的关注放在大型企业上，而供应链金融却能够将视线扩大到整个产业链上，通过整合产业链上下游的信息，实现资金的快速流转。举例来说，大型的油气企业通常具有较好的信誉和较强的融资能力，而供应链金融则可以将这些优势传递给上下游的中小企业。这样一来，不仅可以缓解中小企业的融资压力，提高其经营效率，还可以进一步加强整个油气产业链的稳定性和韧性，从而推动整个产业链的发展。

（二）降低融资成本

供应链金融的另一个显著优势在于降低融资成本，这对于油气产业链中的中小企业尤为重要。在传统的金融体系中，由于信用等级、规模等因素的影响，中小企业的融资成本通常较高。然而，通过供应链金融，核心企业的信用优势可以被传递到供应链的其他环节，包括中小企业，从而大大降低了整个供应链的融资成本。此外，供应链金融还能够通过信息共享和风险共担机制，减少信息不对称，降低风险溢价，从而进一步降低融资成本。例如，油气行业的中小企业可以通过共享其在供应链中的信息，使金融机构能够更准确地评估其信用风险，从而获得更低的融资成本。

在实际运作中，供应链金融还可以通过与核心企业建立长期合作关系，进一步降低交易成本。这样的合作模式不仅可以让中小企业享受到更低的融资成本，也有利于整个油气产业链的稳定和发展，从而推动油气产业链的创新发展，解决中小企业融资难题。

（三）提升中小企业融资能力

供应链金融的运作模式能显著提升中小企业的融资能力，这一点在油气行业尤其明显。传统的融资模式下，中小企业由于规模较小、信誉度较低，融资难、融资贵的问题严重。然而，当供应链金融介入后，由于其能够利用核心企业的信用优势，中小企业可以得到更好的融資服务，从而提升融资能力。此外，供应链金融还可以通过实时、全面的供应链信息，使金融机构更准确地评估中小企业的信用风险，从而提高其融资能力。例如，通过整合油气产业链的数据，金融机构可以对中小企业的经营状况进行更准确地评估，提供更为精准的融资服务。这种优势不仅能够解决中小企业的融资难题，推动其业务发展，也有助于提升整个油气产业链的稳定性和韧性，进一步带动油气产业链的创新发展。

（四）增强供应链稳定性和韧性

供应链金融通过将金融服务深入到供应链的每一个环节，能够有效地增强供应链的稳定性和韧性。对于油气产业链来说，由于其涉及的环节多、风险大，供应链的稳定性和韧性尤为重要。一方面，供应链金融能够通过优化资金流转，降低融资成本，提升中小企业的融资能力，从而保证供应链各环节的稳定运作。另一方面，供应链金融通过构建信息共享和风险共担机制，可以在应对市场变化和风险时，保持供应链的稳定性和韧性。例如，当市场出现波动时，通过供应链金融，核心企业可以及时为上下游中小企业提供必要的资金支持，避免供应链的断裂，保证其稳定运行。同时，通过风险共担机制，当某一环节出现风险时，也可以得到其他环节的支持，保证整个供应链的韧性。

四、政策背景

我国政府在推动油气行业供应链金融发展中，已经出台了一系列具有针对性的政策措施。这些政策旨在解决中小微企业融资难题，优化大中小企业资金链，以及推动产业链供应链金融服务创新。首先，国务院《加力帮扶中小微企业纾困解难若干措施》的发布，标志着政府对于中小微企业的支持力度进一步加大。该政策鼓励大中小企业间的融通创新，以优化资金链，推动大企业与上下游中小企业的合作，从而在供应链融资中解决中小企业的融资难、融资贵问题。其次，商务部等8部门出台的《关于开展供应链创新与应用试点的通知》则强调了金融科技在供应链金融服务中的重要作用。政策鼓励具备条件的金融机构与供应链核心企业、政府部门对接，推动供应链上的资金、信息、物流等实现数字化和可控化，以提供更为便捷的供应链融资服务。最后，出台的《关于推动中央企业加快司库体系建设 进一步加强资金管理的意见》明确了中央企业在供应链金融服务中的责任与角色。政策要求有条件的企业应充分利用行业链长优势，发挥数据和服务的支撑作用，引入优质金融资源，搭建供应链金融服务平台，精准对接中小企业的金融需求，为其提供优质、高效的供应链金融服务。这些政策的实施，为油气行业供应链金融的发展提供了有力的政策支持，也将进一步推动油气产业链融通创新发展，解决中小企业的融资难题。

五、油气行业供应链金融发展的现状

（一）供应链金融在油气行业中的应用概况

在油气行业中，供应链金融已经开始得到广泛的应用。这个行业的供应链具有较高的复杂性，涵盖了勘探、开发、储运、炼化、销售等多个环节，涉及众多的上下游企业。为了缓解供应链中的资金压力，提升运营效率，许多企业开始尝试采用供应链金融的方式。

供应链金融在油气行业的应用主要体现在两个方面：一是核心企业通过供应链金融的方式，向上下游中小企业提供融资支持，以保障供应链的稳定运行；二是金融机构根据供应链的信息流、物流和资金流情况，为供应链中的企业提供定制化的金融服务。目前，这一模式已经在一些大型油气企业中得到了实践，例如中石油、中石化等企业，都已经通过建立供应链金融服务平台，为上下游中小企业提供了有效的融资支持。

（二）供应链金融在油气行业中的成效与影响

供应链金融在油气行业中的应用，已经取得了明显的成效。首先，通过供应链金融，上下游企业的资金流转效率得到了显著提高，尤其是对于一些中小企业，得以缓解了资金压力，提高了运营效率。其次，供应链金融也提升了油气行业整体的稳定性和韧性。通过金融机构的介入，核心企业可以更好地控制供应链的风险，保证供应链的稳定运行。再次，供應链金融的发展也推动了油气行业的创新发展。通过金融科技的应用，金融机构可以利用大数据、人工智能等技术，对供应链中的信息进行深度挖掘和分析，为企业提供更为精准的金融服务，推动了油气行业的数字化转型。最后，供应链金融在油气行业的应用还体现在支持专精特新中小企业发展的价值。这些企业通常拥有较高的技术水平或者独特的业务模式，但由于资金链的问题，在业务拓展和创新上常常受限。供应链金融的介入，为这些中小企业提供了稳定可靠的融资渠道，改善了它们的经营环境，促进了它们的健康发展。同时，由于这些专精特新的中小企业通常处在油气行业供应链的关键环节，它们的稳定和发展直接影响到整个供应链的安全和稳定。这种影响力进一步被供应链金融放大，使得供应链整体更加健康和稳定。

六、数字经济背景下油气行业供应链金融发展存在的问题

（一）客户获取与保持的挑战

在数字经济背景下，油气行业供应链金融发展中，客户获取与保持的挑战是一个主要问题。一方面，客户获取的难度主要表现在银行物理网点限制和营销方式传统单一，对于银行机构尤其是中小银行，受限于物理网点布局较少，且多采用传统线下营销模式，这在一定程度上影响了供应链金融产品的市场推广和营销。另一方面，客户保持的挑战主要体现在客户忠诚度低和服务质量维护难两个方面。在面临多元化的金融产品和服务选择时，客户的忠诚度通常较低，容易受到竞争对手的影响而流失。同时，提供持续、优质的服务以维持客户关系，也需要投入大量的人力、物力和财力，这对许多公司来说是一个大挑战。总的来说，随着数字经济的深入发展，油气行业供应链金融在客户获取与保持上面临着较大挑战。

（二）交易背景核实的问题

在数字经济背景下，油气行业供应链金融的发展中，另一大挑战是交易背景验证的难度。供应链金融的操作涉及多个交易环节和众多的参与方，因此，确保交易背景的真实性和合法性是至关重要的。一方面，油气行业特有的复杂性，如长期的探矿周期、复杂的生产流程、多样化的销售渠道，使得交易背景的验证变得尤其困难。这些因素导致供应链中的交易信息不透明，增加了验证工作的复杂性。另一方面，尽管数字化技术如区块链技术、大数据分析等被视为解决这一问题的有效工具，但在实际应用中，如何准确无误地收集、处理和分析数据，以及如何解决数据安全和隐私保护等问题，也成为交易背景验证过程中的难题。此外，对于中小企业而言，由于其在供应链中的地位较低，获取到的信息有限，使其在验证交易背景时更加困难。限制了中小企业对供应链金融的使用，进一步加大了其融资难度。

（三）资金监管难

供应链金融在数字经济背景下的发展，虽然带来了众多优势，但是对于油气行业来说，资金监管问题也浮出水面。在油气行业中，由于供应链的复杂性和长期性，资金的流动涉及多个环节，涵盖了上游的勘探、开采，中游的运输、储存，以及下游的销售等环节。这些环节涉及企业多、地点广、时间长，使得资金的监管变得更加困难。而且，对于许多中小企业来说，由于缺乏必要的技术和人力资源，对资金流动的监控和管理存在明显的困难。这不仅可能影响到他们对资金的有效利用，降低融资效率，还可能导致资金流失，增加融资风险。此外，尽管数字化技术在一定程度上可以帮助企业解决资金闭环控制的问题，但是如何将这些技术与油气行业的供应链金融有效结合，以及如何处理由此产生的数据安全和隐私问题，也是需要进一步解决的难题。

（四）客户特征解析的难度

在数字经济背景下，客户特征解析成为企业获取客户需求、优化产品和服务、提升客户体验的重要手段。然而，对于油气行业的供应链金融来说，客户特征解析存在明显的困难。首先，油气行业的供应链涵盖了众多的企业，包括上游的勘探开采企业、中游的运输储存企业，以及下游的炼化和销售企业。这些企业的规模、业务、需求各不相同，构建准确、全面的客户特征解析具有很大的挑战性。其次，油气行业的供应链金融服务对象主要是企业，而企业客户的行为模式、需求特点与个人客户有很大的区别，传统的客户特征解析模型和方法往往难以适用。这就需要供应链金融服务提供者对企业客户进行深入的理解和研究，開发出适合的客户特征解析工具和方法。再次，对于许多中小企业来说，由于缺乏足够的数据分析能力和技术支持，他们在收集、整理、分析客户数据，构建客户特征解析的过程中面临着较大的困难。这不仅限制了他们对客户需求的准确把握，也影响了他们利用供应链金融服务提升业务效率和竞争力的能力。最后，客户特征解析涉及大量的敏感数据，如何在保证数据安全和隐私的前提下进行有效的数据分析，也是一个亟待解决的问题。

七、数字经济背景下油气行业供应链金融发展对策

（一）建立数据驱动的信任框架

以数据为核心构建数字信任框架，可以有效推动油气行业供应链金融的发展，助力中小企业的成长。首先，数据驱动的信任框架可以提升供应链金融的透明度。透明度是信任的基础，通过数据共享，各参与方可以全面了解供应链金融的运营状态，避免信息不对称，提高各参与方的信任度。其次，数字信任框架可以提高供应链金融的风险管理能力。通过数据分析，可以准确评估各参与方的信用状况，预测可能的风险，及时采取措施防范，降低供应链金融的风险。再次，数据驱动的信任框架可以帮助提升供应链金融的服务质量。通过对大量数据的分析，可以深入理解客户需求，优化供应链金融的产品和服务，提升客户体验，从而提高客户的信任度。最后，数字信任框架可以为中小企业提供更大的发展机会。通过数据分析，可以发现中小企业的潜力和优势，提供针对性的金融服务，帮助他们解决融资难、融资贵的问题，推动他们的发展。

（二）利用数字货币的智能合约确保资金流的完整性

首先，智能合约可以自动执行，这意味着一旦合约条件被满足，资金就会自动流转，这极大地提高了资金流转的效率，减少了人工干预的可能性，降低了操作错误和欺诈行为的风险。这对于解决中小企业的融资难题具有积极推动作用。其次，智能合约的公开透明性可以增加供应链金融的信任度。所有参与方都可以查看智能合约的内容和执行情况，这大大增加了参与方的信任度，提高了供应链金融的稳定性。再次，智能合约的不可篡改性使得资金流转的记录永久保存，这为资金流转提供了可靠的证据，有利于解决贸易背景验证难的问题。最后，应用数字人民币智能合约实现资金闭环，可以更好地保障中小企业的利益。通过智能合约，中小企业可以及时获得应收账款，缓解资金压力，从而更好地发展自身业务。

（三）利用大数据洞察创建全面的数字营销策略

基于大数据分析打造数字营销体系，不仅可以优化企业的现金流，提高供应链运营效率，降低风险，还可以提升企业的信用评级，从而有力地解决中小企业的融资难题，推动油气行业供应链金融的发展。一是通过大数据分析，企业可以深度挖掘客户需求、预测市场趋势，以精准的营销策略吸引并保持客户。这种数字营销体系能够降低企业的营销成本，提高营销效率，从而优化企业的现金流，缓解融资压力。二是大数据可以帮助企业在供应链管理中实现精细化运营。通过实时监控和分析各环节数据，企业可以及时发现并解决问题，提高供应链运营效率，进一步优化现金流。三是大数据分析还可以帮助企业进行风险管理。通过分析历史数据，企业可以预测未来可能出现的风险，提前做好应对策略，降低风险对企业融资的影响。四是大数据分析在提升企业信用评级方面也发挥了重要作用。通过分析企业的经营数据，银行和金融机构可以更准确地评估企业的信用风险，从而降低中小企业的融资难题。

（四）通过数据模型为金融服务提供导航支持

通过数据模型为金融服务提供导航支持，是利用数字技术优化金融服务，解决中小企业融资难题的重要手段。这种方式不仅可以提高金融服务的精准度和效率，还可以推动油气行业供应链金融的发展。数据模型的构建和应用，使得金融机构能够获取到企业的运营数据、财务数据和信用数据等多维度信息，通过对这些信息进行深度挖掘和分析，精准判断企业的融资需求和风险承受能力，从而提供更加合适的金融产品和服务。对于中小企业来说，这种金融导航服务意义重大。因为传统的金融服务通常以企业的规模和信用等级为主要考量因素，而忽视了企业的实际运营情况和融资需求。这种情况下，往往造成大企业过度融资，而中小企业融资难。但通过数据模型，金融机构可以更加准确地了解中小企业的融资需求和风险状况，从而为其提供更加精准和个性化的金融服务，有效缓解中小企业的融资难题。此外，这种金融导航服务也有利于优化金融资源的配置，提高金融服务的效率。因为通过数据模型，金融机构可以将有限的金融资源精准地投放到最需要的地方，避免资源的浪费，提高金融服务的效率。

八、数字经济背景下油气行业供应链金融发展的展望

在数字经济背景下，油气行业的供应链金融展现出广阔的前景，并具有较高的技术经济价值和社会效益。这主要表现在以下几个方面：第一，智能化运营模式的形成。随着人工智能、物联网等技术的应用，未来油气行业的供应链金融将实现更智能化的运营模式。例如，基于AI的预测模型可以帮助企业更准确地预测市场需求，优化库存管理，降低运营成本，提高资金效率。第二，透明化的供应链网络将显著提高。数字化技术如区块链等将赋能传统的供应链网络，实现信息的全程跟踪和实时更新，提高供应链的透明度，降低交易风险，提升整个行业的运营效率。第三，可持续发展理念将更深入。随着环保理念的深入人心，未来的油气供应链金融将更加注重可持续发展。借助数字化技术，企业可以更好地评估和管理供应链中的环境风险，为实现绿色供应链提供有力支持。第四，金融服务将更加个性化。利用大数据和人工智能等技术，金融机构可以深度理解每一个客户的需求，提供更个性化的金融服务，如定制化的融资方案，个性化的风险管理方案等，大大提高了服务质量和客户满意度。第五，供应链金融的全球化趋势将更加明显。随着全球化的深入，油气企业的供应链已经跨越国界，形成了全球化的网络。在这个背景下，供应链金融也必须应对全球化的挑战，如跨境支付、外汇风险管理等。数字化技术将在这个过程中起到关键的支持作用，帮助企业实现供应链金融的全球化运营。同时，随着对供应链金融理解的深入，央企在这个领域的担当将更加明显。作为行业链条中的龙头企业，它们能够通过优化供应链，帮助中小企业解决融资难题，从而整体提升行业稳定性。同时，数字经济的发展有助于加强央企对供应链上下游掌握，稳链固链强链，发展平台经济，建立行业生态圈。

九、结语

在数字经济的大背景下，油气行业的供应链金融发展也需迎接挑战，同时把握好其中的机遇。借助科技的力量，构建数据驱动的信任框架，利用数字货币的智能合约确保资金流的完整性，创建全面的数字营销策略，通过数据模型为金融服务提供导航支持，以及通过企业数据标签化构建客户数字画像，这些策略的实施将有助于解决中小企业融资难题，培育出更多专精特新中小企业。未来，期待油气行业在数字经济的推动下，将产业链各方参与者将更紧密地连接在一起，打造大中小企业融通创新生态，加速实现绿色低碳高质量发展。

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（作者单位：昆仑数智科技有限责任公司）