建设工程项目风险管理研究

张丽

甘肃兴陇建筑安装工程有限责任公司 甘肃 渭源 748200

建筑工程项目绝大部分都是在错综乱杂的的环境中进行的，因为其具有工程周期长，投资需求大，技术水平要求相对高，组织结构层次复杂等特点，因此对建设工程的质量和风险管理的有了更高标准的要求。加强对建筑工程项目的风险管理，保证建筑工程项目能够按照盈利规律实时完工，也是增加企业效益的必然举措，也有利于满足目前的建筑市场要求，是提高企业经营效率所以，风险管理这一环节对于整个建设工程项目管理是不可获取，至关重要的。

1 建设工程项目风险管理研究的意义

1.1 建设工程项目风险管理能够降低决策的风险水平

推动施工项目的科学化、理性化、减小决策的风险等级，是每一个工程项目所追求的最高目标。建设工程项目的风险管理一种以科学方法为基础，以系统的方式对建设项目各个阶段所存在的各类风险，采取相应的措施进行有效的管理，以达到降低或者消除各类风险的目的。对工程项目进行风险管理，可以使项目实施更加科学化和合理化，从而减少决策过程中的风险。

1.2 建设工程项目风险管理能够为企业创造相对安全的工作环境

在建设项目中，风险管理的一个重要环节就是为建设项目提供多种应对方法。同时，还为运营商提供了一个相对有利的条件环境，以保证建设项目的合法性和有利可图性。项目风险管理的过程，指的就是为应对可能出现的项目风险，给出具体解决方案的过程，给公司创造了一个相对有利的环境，使其能够更加认真负责的对待各项项目活动，进而保障了项目的顺利开展。

1.3 建设工程项目风险管理能够保障经营目标地顺从获利的规律实现

企业为了确保建设工程项目的经营者可以获得稳定、合理、不断增长的利润，确保建设工程项目的目标得以实现，或者在发生损失之后，为降低或减轻损失，获得合理的赔偿，往往在建设项目开始前对其进行风险预估和风险管理。良好的工程项目风险管理往往可以保证企业的经营目标的顺利实现。通过项目风险管理[1]的开展，可以将企业所面对的各类风险损失降低或降低到最小，并在风险发生之后可以通过合法手段获得相应的赔偿，确保企业获得稳定的、合理的、不断增长的利润，确保项目目标的实现。

1.4 建设工程项目风险管理能够提升建设工程项目管理的经营效益

建设项目的风险管理是以在保证项目安稳进行的同时努力把工程成本压缩到最低为目标的一种管理方法。这主要是因为它将需要处理的各种风险费用分摊到每一个管理环节，从而降低了风险损失，推动建设工程项目的管理人员提升了运营效益。项目风险[2]是一种通过最小的成本投入来实现最大的、安全的、保障的管理方式，这主要体现在将相关处理的各类风险费用合理地分配到每一个流程中，降低了风险的损失，进而提升了项目管理者的运营效率。

2 建筑建设工程项目风险识别与评估

2.1 风险的识别环节中应遵循的原则

在进行风险辨识时应注意以下几点：(1)从粗到细，从细到粗。从粗到细，就是在各种方法的基础上，综合分析了影响建设项目风险的各种因素，并将其分解，逐步细化。从细到粗，就是针对拟建设项目的具体情况，从各种建设工程项目开始，对风险进行了初步的分析和检验。(2)严格定义了风险的内涵，并考虑到各要素间的相关性。(3)怀疑在先，排除在先。(4)排除的重要性与证实的重要性相同。(5)如有需要，还将进行试验验证。比如对地震的检测，对风洞的检测，等等。专家调查法、财务报表法、初始一览表法、经验数据法等是建设工程项目风险识别的主要方法[3]。

2.2 建设工程项目风险识别的依据

2.2.1 建设工程项目规划

建设项目规划的内容主要有：目标、范围、成本、物资、采购、时间、期望等。

2.2.2 建设工程项目风险管理计划

《建筑工程项目风险管理方案》明确了建设工程项目组织和各成员应采取的风险管理措施，规划、设计了建设工程项目组织和各成员应采取的风险管理措施，为建设工程项目组织和各成员应采取的风险管理措施提供了依据。

2.2.3 历史资料

历史资料中的有关资料，包括了档案记录、计划或工作分化、进度计划、专家判断、虚拟分析等同类建筑工程项目过去已经完成的系统数据。通过对上述数据的分析，为该建设项目的风险数据提供了依据。

2.2.4 风险种类

常见的风险类型分为管理风险、市场风险、技术风险、质量风险以及法律法规的变化等方面的风险，全面的、准确的认识并掌握管理风险，并针对各种风险类型的特点进行详细分析，这是包括管理风险识别在内的常见风险类型的基本前提。调研报告，设计方案，计划等，是指在某些假定情况下，完成某一建设项目的。有些情况在执行时会产生不确定因素，从而为工程建设带来风险[4]。

3 建设工程项目风险识别的评估

3.1 定性风险分析

定性分析是一种经济、高效、快捷的方法，可为定量分析提供依据。在建设项目全过程中，对建设项目进行复查，对风险进行定性分析，并将风险管理计划的结果运用到风险辨识中。在进行了定性分析之后，可以进行风险吸收，也可以直接制定应对方案。定性分析的方法主要有：(1)风险的可能性及影响因素的评价；(2)概率和影响因素的矩阵；(3)风险数据的质量评价；(4)风险分级的评定[5]。

3.2 定量风险分析

定量风险分析是对建筑工程项目中潜在主要影响因素进行定性风险，是进行定性风险分析过程的第一个环节。全面准确的分析这些风险事件的影响因素，并对风险进行价值赋值，这就是定量的风险分析。定量的风险分析是在不明确详细情况下需要做出决定的一种定量的方法。但是，有成熟的风险管理人员在进行量化分析后，一般都会在风险识别上进行风险分析。而不是定量的风险分析，在特定的情况下应该制定特定的、有效的、合理的风险应对措施。在特定的建设项目中，每种方法既要考虑工期、费用等因素，也要考虑各种因素对风险的影响以及对其后果的详细预估。定量的方法包括：

3.2.1 数据收集和表示技术

(1)面谈：面谈是一种将建设项目中对建设项目目标所作方案划分的可能性和所受影响的程度加以定量分析的方法。使用不同的的概率分布类型所需要的数据信息也不一样。例如，在某些常见的分布中，为了收集具有显著差别的数据，例如，乐观（低），悲观（高），以及最可能发生的情形[6]。(2)概率分布：一个连续的概率分布，表示一个不确定的值。在某些可能的选择中，比如一个测试结果或者一个代表了一个不确定时间的决策树。(3)专家评审：请公司内外的专家，例如：工程、统计学等，对公司所提供的资料及技术予以评估。

3.2.2 定量风险分析和模型技术

一般的量化风险分析技术有以下几种：1.量化风险分析技术。技术上的量化风险分析。敏感性分析：对于可能影响建设工程的最大风险，敏感性分析应有所帮助。基线条件下使用的其他不确定影响因素将保留在建筑工程项目各要素对目标的不确定影响因素上。敏感度分析最常用的是龙卷风图；2.分析评估货币的预期价值；3.决策树分析法；4.模型与仿真。

3.3 建设工程项目风险识别的意义

分析建筑工程项目所导致的不良后果以及建筑工程项目造成的风险影响因素有利于整个建设工程项目的发展。因此，建筑工程项目风险识别的义在于：(1)为建设工程项目负责热提供及时有效的资料，可以更好的管理建筑工程项目。(2)帮助建设项目管理成员建立管理成功的信心。(3)有利于准确分析项目工程量确和利润厚度。(4)是工程建设项目管理中系统理论的具体表现。(5)建筑工程项目控制的一项重要基础工作，是为建筑工程项目经理提供综合的、必要的数据资料，这是一项重要的基础环节[7]。

3.4 建设工程项目风险识别的特点

(1)建设工程风险管理是工程管理部门所有工作人员共同参与、共同完成的事情。这也是建筑工程项目经理个人的事情，或者是工程经理个人的事情。这主要取决于建设项目管理部门成员在建设项目管理过程中的工作经验和存在风险的经历。因此，建筑工程的风险管理要求必须做好每一个环节的工作。(2)建筑工程存在全生命周期风险，因此必须具备良好的系统性。(3)建设工程具有一次性特征，但建筑工程风险却需要反复多次的进行认定。积极主动地开展工程建设项目风险管理工作。(4)建筑工程的风险认定应是一项大量的基础性工作，最主要的是收集与建筑工程有关的资料。(5)建筑工程的风险识别是综合性的，主要取决于各种风险识别技术和工具的综合应用，除非充分参与[8]。

4 建设工程项目风险识别的方法

4.1 文件审核与检查

在建设工程项目中,一般需要把建设工程项目计划的质量、全部计划的一致性、符合建设工程项目的要求和假设的程度作为风险控制的指标。然后系统的，分层次的对项目方案（包括计划、假设、先前的项目文档以及、其他信息）进行审核评估。项目方案的质量、所有方案之间的统一性及其项目需求和假设条件的符合程度，都应当作为本项目中的风险衡量标准[9]。

4.2 信息收集技术

常见的工程项目风险识别信息采集技术以下几种：1、信息采集技术。信息采集技术方面。脑力激荡的大会；2、德尔菲技术；3、出席面试；4、根源认定；5、优点缺点情况以及威胁分析(SWOT分析，情况分析)。

4.3 核对表分析

风险识别检查表要建立在历史资料、以往同类建设项目留下的经验等信息来源的基础上。是一种风险清单中最低级的风险分解结构。利用检查单有一个好处：快速便捷的风险识别流程，而缺少综合的检查单则是其中的一个不足。建筑工程不在标准检查表中的，应予以重视。在建设工程结束后，要对风险检查表进行审核、核对，优化和完善今后的建设工程[10]。

4.4 假设分析

每一个计划都是在一组假定、设想或假设的基础上产生和发展的。假说分析就是用来验证假说的正确性，也就是用来证明假说的正确性的方法。它识别出每一个不精确，不一致，不完全的假定给项目带来的风险。

4.5 图解技术

基于因果关系图、系统管理链图和影响因素图的图形解决技术。风险识别结果需要被记录在分析分析关系中的风险记录文件的，包括识别的风险清单、风险来源以及风险类别的更新[11]。

5 建设工程项目风险的应对措施

5.1 风险回避

所谓规避风险，就是指为了消除风险，减少风险的不利因素，增加影响建设项目目标的有利因素，或为了延长进度、缩小范围等威胁目标而放宽某些条件，而改变建设项目计划。应当采取明确的需求、取得资料、加强交流、取得专业技术知识等方法加以处理一些建设项目中已经出现的风险事件。

5.2 建筑工程项目风险转移

建筑工程项目风险转移主要是指向他人或其他组织转移建设工程项目的风险。其目的是向能够承担或控制建设工程风险的个人或组织，通过借款合同或协议等方式，在发生风险事故时转移全部内容损失。具体的实施方式可以体现为金融风险转移(例如间接承担建筑工程风险的银行、以及其他非银行金融机构)，也可以表现为非金融类建筑工程项目风险转移(向第三方转移与建筑工程有关的财产或建筑工程项目的风险，也可以表现为向他人或组织以合同形式转移)。

5.3 风险控制

风险控制指的是按照项目风险管理的相关规定，针对工程项目风险的一些简单问题，在一定程度上对风险进行控制，对风险处理进行全过程的跟进和评价，确保工作人员合理，准确地完成所制定的目标。其中主要有采用全面的项目监测方法、建立风险预警体系、制定应对风险的应急方案等内容。

5.4 风险自留

当建筑工程面临风险时，因建筑工程风险而增加的费用，如不能找到其他合适的风险应对策略，可作为工程造价，对因工程意外而产生的后果，积极予以应对。

6 结语

场景大、周期长、流程新、影响因素多，是现代建筑工程的特点。建设工程的环节，应该说是存在风险现象的一环。因此，充分了解建设工程的风险，从盈利规则的角度出发，对风险造成的损失降到最低，确保建设工程的顺利完成，需要建设项目经理根据建设工程的具体情况进行全面准确的的风险评估，并制定合理的解决方案来对该风险进行控制。加大风险管控力度。严格按照有关规定，把建筑工程的风险降到最低程度，新工艺、新材料在建设过程中得到应用。要强化风险管理措施，提高建设项目风险管理水平，无论是合同管理措施、风险处理措施，还是现场管理措施。