财富共赢 价值共创 招商银行携手富国基金等合作伙伴探讨把握新时代发展趋势

袁靓

近日，招商银行在京举办“新时代·新财富·新价值——2023财富合作伙伴论坛”，包括富国基金在内的70余家基金、理财、保险机构参会。与会嘉宾共同探讨如何把握新时代发展趋势，推动财富市场繁荣，探索财富价值共创，携手迈向高质量发展新征程。尤其是在当前市场较为困难、客户盈利体验不佳的情形下，旨在通过价值共创，输出信心与力量。

“独行快，众行远”，越开放合作，才能创造越大的价值。招行与合作伙伴携手同行，为超过4300万客户打造了一个繁荣的价值服务新生态。

作为招商银行的合作伙伴，老十家公募基金公司之一的富国基金，与招商银行共同携手，以更精进的专业能力、更贴心的陪伴服务，为客户创造价值。

聚焦提升四大能力把握时代机遇

会上，招行正式官宣，其公募基金保有规模已于近日突破10000亿大关。招行也成为业内首家公募基金保有规模突破万亿的银行。

对此，招行行长王良在会上提到，大财富管理时代已经扑面而来，聚焦提升四大能力方可把握时代机遇。

一是价值创造能力。实现财富的保值增值，是客户的核心诉求；为客户创造价值，是财富管理的生存之本。提升价值创造能力，招行需要在财富管理模式上不断创新，加速向“以客户为中心”的资产配置模式转型。

二是“人+数字化”服务能力。一方面，招行要发挥数字化优势，通过线上化、数据化、智能化、平台化、生态化服务，扩大服务的半径，深化服务的内涵，为客户提供敏捷、高效、及时、极致的服务；另一方面，也要发挥人的优势，为客户提供有深度、有温度、差异化的服务。

三是风险管理能力，这是为客户创造价值的基础，需要全市场共同努力。近年来，招行坚持“稳健、审慎、合规”的理念，将财富管理纳入“全风险、全机构、全客户、全资产、全流程、全要素”风险管理体系。

四是生态圈的共荣共生能力。共同培育市场、共同为客户创造价值、共同做大做强财富生态圈，才能使财富管理市场得到健康发展。

财富管理和资产管理相伴相生

财富管理和资产管理相伴相生，从资源禀赋看，二者各有所长。财富管理机构离客户更近、更懂客户需求，且作为集财富管理、支付结算、零售信贷、信用卡等多重零售业务于一身的商業银行，其客户黏性与活跃度更具优势。

而资管机构则胜在投研能力与投资能力，能够为银行客户基于不同风险偏好与投资时长提供合适的投资产品。富国基金作为业内领先的基金公司之一，在正确的投资理念引领下，为投资者创造长期优异的回报，近10年权益类资产收益率达281.39%，在全市场68家基金公司中排名居前。

优秀的“长跑”业绩得益于富国基金构建的完备投研人才梯队。以主动权益投资为例，既有朱少醒这样的基金业“常青树”，也有毕天宇、袁宜、林庆、张啸伟、杨栋、厉叶淼、曹晋、章旭峰、孙彬、曹文俊等十数位“实力派”中生代基金经理，近年来还涌现出了徐智翔、张富盛、孙权等新锐派。

在固定收益投资方面，目前，富国固收投资拥有现金管理、利率债、信用债、可转债、美元债等债券产品，以及“固收+”等多类别、多策略、多资产的产品布局，且富国固定收益投资长期业绩表现非常出色，银河证券数据显示，截至2023年6月30日，在过去3年、过去4年、过去5年、过去6年、过去7年、过去8年、过去9年、过去10年的维度，富国固收投资长期管理能力均处于行业前15名。

在量化投资方面，富国量化投资团队成立于2009年，由富国基金副总经理李笑薇带队领航，经过14年发展，投研人才队伍日益强大。目前，富国基金量化产品线形成了包括指数增强、被动指数/ETF、绝对收益、主动量化等，旨在为投资者提供多样化、多策略、全谱系的资产配置工具。

新时代呼唤新财富，新财富激发新价值，富国基金愿与招行相向而行。富国基金始终坚信，在投资、服务两端所做的努力，都将化为投资者的长期回报，将促进持有人获得感的提升，切实做到公募基金发展与投资者利益同提升、共进步。这也正如王良所言，新时代、新财富、新价值，招行愿竭尽所能，以开放之姿、创新之力、科技之势，与志同道合者一道，秉承“财富向善”的初心，积蓄“财富向善”的力量，为投资者创造更大的价值，助力社会更加和谐，人民的生活更加美好。