全国首例直播“打赏”洗钱案

先是在直播间内狂刷礼物，送直播至平台榜首，接着主播将钱再返还至集资诈骗犯罪嫌疑人的账户，犯罪嫌疑人通过这种方式将赃款“洗白”，主播赚流量和中介费……近日，上海市警方破获了全国首例利用网络直播“打赏”实施洗钱犯罪的案件，共抓获犯罪嫌疑人21名，捣毁一条寄生于网络直播平台、洗兑转移非法集資等“黑灰资金”的新型洗钱犯罪产业链，涉案金额近亿元。

主播与嫌疑人合谋，名为打赏实为洗钱

此案肇始于上海市公安局浦东分局办理的一起集资诈骗案。警方侦查发现，在2018年1月至2020年7月，犯罪嫌疑人先后成立了多家公司，以新能源车辆融资租赁收益权转让的名义，通过线下门店向社会公众承诺高额收益，销售各类理财产品，进而非法募集资金。犯罪嫌疑人陆续到案后，警方持续推进追赃工作，力求最大限度为人民群众挽回经济损失。

去年6月，警方在对涉案资金进行追查的过程中发现，有巨额赃款被用于在某网络直播平台充值打赏。尽管警方在此前的办案过程中见到过许多犯罪嫌疑人将赃款肆意挥霍的情况，但将巨额赃款用于打赏主播实属罕见，这引起了警方的关注。

由此入手，警方全力梳理排查涉案赃款被用于充值打赏的记录明细。随着调查的深入，警方发现，集资诈骗犯罪嫌疑人在充值打赏网络主播后不久，其个人账户中就会收到网络主播转账过来的巨额钱款。

上海公安经侦部门随即成立专案组进行侦查，并迅速锁定了李某等4名存在事后集中批量返款等可疑行为的网络主播。

以网络主播为切入点，警方循线深挖发现，这些主播曾与集资诈骗犯罪嫌疑人来往密切。经过进一步调查，警方挖出一条网络主播通过接受打赏“刷流量”为集资诈骗团伙转移赃款的新型洗钱犯罪通道。

经查，2019年6月至2020年7月，上述集资诈骗犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得，结识了在某网络直播平台担任主播的犯罪嫌疑人李某等人，提出由其在李某等人的直播间内打赏礼物，为其抬高直播人气和曝光率，帮助其赚取直播平台榜首奖励，同时指使李某等人事后将所收取的打赏钱款返还至集资诈骗犯罪嫌疑人的个人账户中。事成之后，李某等人从中收取部分佣金作为报酬。

之后，李某等人在明知打赏钱款系集资诈骗犯罪所得的情况下，仍通过在直播期间接受打赏的方式收取赃款，随后通过提现、转账等方式，为集资诈骗犯罪嫌疑人清洗和转移赃款。

不仅如此，警方还发现，自2020年10月以来，有多名电信诈骗、网络赌博犯罪嫌疑人通过社交软件结识了李某直播工作室员工范某等人。

为了帮助这些犯罪嫌疑人清洗和转移犯罪赃款，范某等人充当打赏币中介，在明知犯罪嫌疑人的资金系违法所得的情况下，以原价6折至7折不等的价格购买犯罪嫌疑人使用赃款充值有大量打赏币的平台账户，然后再以原价7折至8.5折不等的价格将平台账户转手对外销售，从中赚取差价，为这些上游犯罪团伙掩饰、隐瞒犯罪所得。

严重破坏金融秩序，网络主播涉嫌犯罪

今年2月8日至9日，上海警方在全国11个省市分批次展开集中收网行动，一举抓获李某、范某等21名犯罪嫌疑人，涉案金额近亿元。

根据国家有关法律法规规定，为掩饰、隐瞒破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生收益的来源和性质，提供资金账户的、通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，涉嫌洗钱罪。明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者其他方式掩饰、隐瞒的，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

涉案网络主播通过接受打赏后提现转账的方式，为上游犯罪团伙清洗转移赃款，并借助违法犯罪资金制造虚假流量，严重破坏了金融管理秩序。打赏币中介在明知打赏币系使用“黑灰资金”购买的情况下，以低买高卖的方式非法牟利，助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为，严重侵害了行业健康发展。

洗钱和“地下钱庄”犯罪为非法集资、电信诈骗、网络赌博等犯罪清洗和转移赃款，帮助上游犯罪逃避警方的查处、冻结、追缴，不仅增加了破案追赃难度，也助长了上游犯罪的气焰。

本案中，上海警方通过打击查处洗钱和“地下钱庄”犯罪，及时为人民群众挽回经济损失。案件告破后，警方全面分析犯罪手法，总结行业风险并第一时间预警通报行政部门，推动源头治理。

目前，经检察机关批准，李某等4名犯罪嫌疑人因涉嫌洗钱罪已被警方依法逮捕，范某等17名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法采取刑事强制措施。

“直播洗钱目前有形成产业链的趋势，不仅有国内的诈骗团伙和直播平台沆瀣一气，将不法资金洗干净，还有境外电信诈骗团伙以及炒币团伙通过直播打赏路径洗钱。”曾在上海公安系统任职的周楷（化名）说。

周楷表示，此次上海警方公布的案件特征是，犯罪团伙过度提升直播平台的知名度来洗钱，且金额巨大。现实中，还有一些更隐蔽的作案方式，比如在一些完全不知名的直播平台，主播坐着什么都不干，或者是一个空空的直播间，突然会出现几笔高额的打赏，在完成打赏之后，直播就被关闭了。为了不被发现，主播会更换直播账号，打赏者也会频繁更换名头，以蚂蚁搬家的方式洗白诈骗资金。

就在去年末，南方某省警方查获了一起利用直播带货刷礼物洗钱案，涉案金额超过10亿元，涉及1800个账号，每个账号刷礼物金额超过50万元。其中，该省一家传媒公司接入数百个宽带，公司经营者给主播刷礼物，1个月资金流水达上千万元。经当地警方调查，该公司负责人毛某向孙某购买的折扣直播币涉及境外黑灰产业。2022年7月，以孙某和毛某为首的两个团伙共10名成员被捕。孙某交代，他构建了跑分平台，表面上做直播平台币买卖，实则帮助境外不法分子洗钱，一年获利近1000万元。

今年以来，上海警方已累计侦破经济犯罪案件1300余起，挽回经济损失28亿余元。下一步，警方将持续深挖上游犯罪，力求“全链条”打击。

不法分子“洗錢”方式五花八门

随着互联网等技术的发展，不法分子“洗钱”的方式也变得五花八门，“洗钱”路径也更为隐秘，大大增加了警方追查的难度。除了直播刷礼物外，比特币也是洗钱的“重灾区”。

今年5月22日，浙江诸暨市警方侦破了一起由3名花甲老人组成洗钱团伙，利用虚拟货币交易转移境外涉诈资金的案件。诸暨警方调查发现，67岁的赵某持有的银行卡此前从未出现大额流水，3月起突然每天流水达十几万元，往来账户涉及省内外诈骗受害人，初步断定赵某涉嫌洗钱。

警方在赵某家里缴获了银行卡、手机等，抓获犯罪嫌疑人赵某、潘某等。经审讯，警方发现他们为境外诈骗团伙充当“车手”（又名“职业取款人”，指电信网络诈骗犯罪中专门实施取款、转移赃款的中间人），通过买卖虚拟货币开展洗钱犯罪。

据介绍，潘某退休后主动下载境外加密聊天软件，寻找金主想赚“快钱”。与境外电诈集团联系后，她接受指令，投资虚拟币买卖赚差价，并将朋友赵某和亲戚李某拉入伙，潘某负责联系金主，赵某负责招揽老年“卡农”（指专门为犯罪分子提供银行卡，用于流转涉案资金，进而非法牟利的犯罪嫌疑人）接收境外资金，李某带老年“卡农”去银行取款。该团伙利用境外聊天软件串联发展“客户”，将涉嫌诈骗、赌博等犯罪的资金通过区块链转换为虚拟货币，再通过虚拟货币交易平台分散出售，兑换人民币，利用低买高卖攫取非法利益，非法获利30万余元。目前，潘某、赵某、李某因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪被采取刑事强制措施。

据最高人民检察院发布的数据显示，仅2022年上半年，全国检察机关起诉洗钱犯罪嫌疑人2万人，同比上升1.6倍。监管机构的“反洗钱”行动任重而道远，如何识破不法分子的伎俩成了新时代迫切需要研究的课题。

根据刑法第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质等行为的，将被没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处罚金。

警方特别提醒，千万不要成为“洗钱”帮凶。

（《法治日报》2023.5.17等）