可行能力视域下后治贫时期河北省农户返贫阻断机制与政策建议——基于278 份问卷的调查研究

□张丽颖，刘 濛，李嫣资

（1.河北金融学院大数据科学学院，河北 保定 071051；2.河北金融学院经济贸易学院，河北 保定 071051；3.河北金融学院国际教育学院，河北 保定 071051）

在国家战略背景下，河北省扶贫脱贫成绩显著，在此过程中有效发挥了政府、群众、市场、社会、基层等多主体的协作能力，重点通过社会保障、结对帮扶、技能培训、产业扶贫、集体收入、教育扶贫、利益联结7 种手段，解决了该地区“两不愁三保障”问题。巩固现有脱贫成果、防止大面积返贫，需要国家、地方政府、社会力量和农户一起积极面向未来，探查返贫阻断的机制与对策。

学术界（Amartya Kumar Sen、Martha C.Nussbaum、汪三贵、李小云）普遍认为缺吃少穿的时代已经过去，当代的贫困具有多维特征，可行能力的提升是实现可持续脱贫的根本途径。基于此，课题组从可行能力视角出发，通过对河北省278 位农户进行调研，研究其可行能力，为下一阶段治贫提供新的可行思路。

1 可行能力指标体系构建

目前学术界对于可行能力（结构组成）的认识尚未达成一致。

阿玛蒂亚·森（2013）[1]认为，可行能力是一个人有可能实现的、各种功能性活动的组合，提出了5 种工具性自由来测度一个人的可行能力，即政治自由、经济条件、社会机会、透明性保证和防护性保障。

学者玛莎·C·纳斯鲍姆（2016）[2]认为阿玛蒂亚·森的可行能力结构过于模糊，提出了10 项可行能力清单，即生命、身体健康、身体完整、感觉想象和思考、情感、实践理性、归属、其他物种、玩耍和对自然环境的控制。

英国国际发展署（DFIP）建立的可持续生计分析（SLA）框架旨在关注人的能力建设，得到了其他国家和学术界的推广，其主要考量指标包括人力资产、社会资产、自然资产、物质资产以及金融资产5 方面，并分别给予了详尽的解释[3]。

以上3 种观点具备一定的内在联系：阿玛蒂亚·森的自由理论中的社会机会可以理解为一种社会资产，经济条件是自然资产、物质资产和金融资产的综合，阿玛蒂亚·森的自由理论中提到了政治自由和保障资产的重要性；玛莎·C·纳斯鲍姆的“生命、身体健康、身体完整、实践理性等”是对人力资产的细化，还提到了关注感觉想象和思考、情感、归属、玩耍等精神资产的重要性。

根据以上内容，结合我国农户特征，课题组将可行能力划分为7 个部分，即人力资产（身体状况、技能状况、培训状况）、物质资产（基础资料、生产资料）、社会资产（人脉资源、就业机会）、自然资产（土地情况、资源情况）、金融资产（储蓄情况、投资情况）、精神资产（思想意识、情感交流）和保障资产（透明性保障、防护性保障）[4]。

2 调研方案

本次调研时间为2022 年6 月6—30 日，主要采取线上问卷调查方式，为了激励农户如实填写，每份问卷可获取2～5 元红包（视填写情况在线发放）。线上调查形式采取以河北金融学院河北省农村生源在校大学生的生源地调查，在迁安、阜平、涞源、易县等地（参与此次调研的学生约30 人，来自于河北省各市约30 个村）推广展开。

3 河北省农户可行能力现状描述性统计分析

3.1 基本信息情况

调研对象的基本信息情况见图1～图4。

图1 调查对象性别分布

图2 调查对象年龄分布

图3 调查对象的收入分布

图4 调查对象的学历分布

此次调研对象中，男性占比37.41%，女性占比62.59%；35 周岁以下的农户占52.52%，35 周岁以上的农户占47.48%；人均收入在3 600 元以下的占36.69%，人均收入在3 601～16 000 元的占28.06%，人均收入在16 001 元以上的占35.25%；调研对象中初中及以下学历的占比89.5%。

3.2 人力资产现状与问题

3.2.1 身体情况

被调查农户的身体状况评分均值为3.895 7，处于一般偏强状态，其中非常健康占比24.46%，良好的占比为49.28%，一般及以下的占比26.26%。

3.2.2 技能状况

技能状况均值评分2.733，处于较差水平，说明农户整体只掌握1～2 项技能，值得关注的是，被调查者中依然有35.61%的农户填了“无技能”。

3.2.3 接受培训情况

接受培训次数平均值为1.232 6，按五级评分标准其均值为1.364 6，属于不强范围，其中全年未接受培训的占比35.60%，1～2 次的占比32.79%，3～5 次的21.17%，6 次以上的10.44%。综合来看，被调查农户人力资产能力均值为2.664 4，处于不强水平。

3.3 社会资产现状与问题

3.3.1 人脉资源方面

一是子女数量。子女数量并不是越多越好，其对能力的影响呈倒U 型关系，一般认为每个家庭2 个子女其能力值最高，为5；1 个子女能力值为4；3 个子女能力值为3；4 个子女能力值为2；5 个子女及以上的能力值为1；无子女情况能力值为0。被调查农户子女数量均值为1.104 1 个，程度评分为4，属于强范畴。

二是赡养老人。需要赡养老人越多，其负担越重，能力值越低。被调查农户赡养老人均值为3.124 7，其能力评分为3，处于一般范畴。

三是社会关系中精英群体数量均值为1.281，其能力评分为2，处于不强水平。

总体上看，被调查者人脉资源能力总体平均值为3，处于一般状态。

3.3.2 就业机会方面

一是企业提供的就业机会。只有19.79%的被调查认为企业提供的就业机会较多，其能力均值为2.777 1。

二是政府提供的就业机会。其能力均值为2.719 8，与企业相似。就业机会总体能力均值为2.748 5。综合来看，社会资产能力均值为2.874 3，处于一般偏不强水平。

3.4 自然资产现状与问题

3.4.1 土地使用权情况

我国人均土地面积约900 m2，因此定义333.33 m2能力值为1，333.33～666.67 m2为2，666.67～900 m2为3，900～1 333.33 m2为4，1 333.33 m2以上为5。河北省被调查农户人均土地面积953.33 m2，能力值为4，处于较强水平。

3.4.2 资源情况

水资源丰富程度均值为2.67，矿产资源丰富程度均值为3.12，林木等绿化资源丰富程度均值为3.97，整体上资源情况均值为3.253，处于一般偏强水平。

3.5 物质资产现状与问题

3.5.1 基础资料

被调查者购买新衣的频率平均为4.3 次，能力均值处于4，属于较强范围；人均口粮充足程度均值为4.77，基本处于非常充足水平；家庭住房面积均值为98.66 m2，能力值基本处于4 以上，属于较充裕水平；住房等级能力均值为4.13，其中43.88%的被调查者居住在维护较好的老式房屋，39.93%居住在新房，7.55%处于租房状态，也有3.96%处于无房状态；出行交通工具能力值均值为3.99，处于较强状态，其中82.37%的被调查者选择了自行车，74.68%选择了电动车，46.12%选择了摩托车，6.67%选择了汽车。被调查农户基础资料能力均值为4.19，已经达到了充裕的程度。

3.5.2 生产资料

68.25 %被调查农户年均花费在种子购置方面的费用只有0～1 000 元，其能力均值为1.589 7，处于不强水平；71.43%被调查农户更新农用工具的花费选择了0～1 000 元，其能力均值为1.335 4。对生产资料的投入越大，其效率越高，越能够抵御外部农业风险。被调查者用于生产资料的投入较低，能力综合均值为1.462 6。综合来看，被调查农户在物质资产方面的能力均值为2.826 3，基本处于一般状态。

3.6 金融资产现状与问题

3.6.1 储蓄情况

77.99 %的被调查者回答“有存款”，其能力均值为3。

3.6.2 投资方面

小本生意投资占比12.14%，零星的证券和基金投资占比1.89%，而为了下一代买房支出的占比过大，为85.97%。从投资回报的角度看，被调查农户整体投资能力值仅为1.4，处于较弱状态。综合来看，被调查农户整体金融资产能力均值为2.2。现在农户手里基本都有存款，但对资本的管理缺乏现代财富管理理念，分配不均情况严重。城镇化极大地改善了农村面貌，但是也带来了不少“攀比现象”的非理性消费行为。

3.7 精神资产现状与问题

3.7.1 思想意识层面

被调查农户中74.82%具有较强和非常强的脱贫意愿，64.39%具有主动寻求就业机会的倾向，65.11%具有渴求学习技能的愿望，37.41%愿意参与小本经营等创业行为。总体上看，被调查农户思想意识层面的能力均值为3.79，基本处于较强水平。

3.7.2 情感交流层面

从调查数据可知：被调查农户不管是对事物感兴趣的程度（43.17%选择了一般，4.32%选择了不感兴趣或非常不感兴趣）、生活状态的满意度（51.08%选择了一般，9.36%选择了不满意或非常不满意）、与亲朋交流程度（47.84%选择了一般，6.84%选择了不愿意交流或非常不愿意交流）以及自身自控力（41.01%选择一般，7.91%选择了较差或非常差）等方面都处于“一般状态”，其能力均值为3.49，基本处于一般状态。综合来看，被调查农户精神资产能力均值为3.64，处于一般偏强水平。

3.8 保障资产现状与问题

3.8.1 透明性保障

76.62 %被调查农户选择答应别人的事一定做到，92.81%选择向亲朋借钱会及时归还，94.24%银行账户信用良好。信用方面被调查农户能力均值为4.77，处于较强和非常强范围；而信息获取渠道程度评价中，74.45%被调查农户认为就业信息获取渠道较少，75.17%被调查农户认为农产品价格等方面的信息获取渠道一般、不多或非常不多，78.78%认为技能培训方面的信息获取渠道一般、不多或非常不多。信息获取能力均值为2.26，处于不强状态。综合来看，透明性保障能力均值为3.515。

3.8.2 防护性保障

100%的被调查农户参加了新农合医疗保险，27.27%被调查农户选择有养老保险，年满60 周岁的老人获得每年一定的养老补贴，说明农户自身参与养老保险的意识不足。整体上防护性保障能力均值为4.44，达到强水平。综合来看，被调查农户的保障性资产能力均值为3.978，达到了强的水平。

3.9 河北省被调查农户平均可行能力值测算

利用结构方程模型，通过AMOS 20.0 软件模拟农户可行能力的7 个构面进行权重测算，其权重见表1。

由表1 可知，河北省被调查农户整体可行能力均值为2.894 6，处于一般偏弱状态。可行能力结构中人力资产（2.664 4）、社会资产（2.874 3）、物质资产（2.826 3）、金融资产（2.200 0）普遍较弱。

表1 河北省被调查农户可行能力测算一览表

4 可行能力视域下阻断农户返贫的对策建议

在后治贫时期，农户的吃穿住行等问题已基本解决，对其进行物质资产的帮扶影响不再明显，农户拥有的自然资产已无法创造更高的价值，农村合作医疗等保障性资产已实现了农村全覆盖。相反，社会资产、人力资产、金融资产、精神资产的增加及有效使用才是未来返贫阻断的重要形式。基于此，提出阻断农户未来返贫的对策建议。

4.1 建立农户、政府、社会力量三级联动机制，助力农户人力资产提升

人力资产是农户持续增收的关键因素，阻断农户返贫需要从根本上提升农户的人力资产，人力资产包括农户既具备从事劳动的能力，又能掌握多项劳动技能。因此，地方政府应进一步了解农户的需求，引导农户依靠农业科技种植、养殖，邀请农业院校专家、农技服务人员进行现场指导。积极引导社会各界力量的扶持，特别是农业企业、返乡创业人员等，将有效信息和技能传授给周边农户。挖掘农村中的能工巧匠，将其纳入到技能培训团队中，通过示范和带动，传承一技之长。

4.2 推动信息技术与农业生产经营深度融合，提升农户的社会资产

要培育稳定的脱贫长效机制，应该重视信息获取和利用层面的贫困[5]。目前，在农村信息化战略持续推进下，各农村地区都基本实现了“村村通”和“宽带到村”，信息基础设施已不是农村的主要问题，当前主要任务是让农户尽快了解国家政策和快速获取农业信息的渠道，例如成立信息服务机构，提供就业、生产、经营等方面的政策信息。建立对口帮扶群，设置专门的群管理员，保证有效信息的发布，激发农户主动获取信息的意识。

4.3 更新农户的理财观念，合理高效使用金融资产

大部分家庭缺乏资金管理经验，对种类繁多的金融产品不甚了解，甚至存在一定的误解和偏见，这直接导致资产形式比较单一，不能有效抵御通货膨胀、房价攀升的风险。因此，对农户开展专业的理财知识培训，将资金合理储蓄、合理投资势在必行。通过开展系列讲座、推送短视频等多种形式，讲解金融产品和理财知识，引导农户合理配置自身资产。同时，村委会等相关部门安排定期交流访谈工作，掌握农户的金融需求信息，对接当地金融机构，为农户创业投资搭建信息桥梁。

4.4 培育贫困群体主体意识，充分发挥精神资产效能

2018 年6 月，中共中央、国务院发布《关于打赢脱贫攻坚战三年行动的指导意见》，提出要坚持扶贫同扶志相结合[6]，增强农户的内生发展动力。依靠村干部和帮扶干部做好贫困户的思想发动、宣传教育以及情感沟通等工作，引导农户树立主体意识，消除“等靠要”等不良思想，增强其脱贫决心和信心。应该加强典型示范的宣传带动作用，营造勤劳致富、脱贫光荣的氛围[7]。