中国银联 助力守护百姓“钱袋子”
2022-06-19房晓榕
时代金融 2022年6期
房晓榕
2022年5月15日是第十三个全国打击和防范经济犯罪宣传日,当日,许多市民通过云闪付APP、互联网金融支付安全联盟公众号、商业银行官网安全栏目或附近银行网点获取相关资料,以提升识别和防范经济犯罪的能力。
近年来,在中国人民银行和公安部的指导下,中国银联携手商业银行等产业机构,深化联防联控措施,积极应对犯罪手法新变化。在警银合作方面,持续完善警银合作机制,丰富司法协作系统功能,助力公安机关精准、高效、集约打击各类经济犯罪活动,2021年协助查办案件近万件,排查非法资金逾千亿元;在能力建设方面,研发新型数字防控技术,部署风险态势感知系统,及时发布风险预警信息,优化智能风控模型,提升风险监测与拦截能力,联合产业机构共同阻断非法资金转移,主动拦截非法资金近千亿元,并为产业各方挽回近十亿元风险损失;在反洗钱调查方面,聚焦洗钱犯罪活动新特点,完善反洗錢工作措施,强化资金链条及可疑主体分析,不断提升可疑交易的情报价值,认真履行反洗钱报告义务;在安全宣传方面,持续跟踪调研消费者移动支付风险变化,普及金融安全知识,针对高校学生等重点群体举办安全知识问答、短视频评选等宣传活动,2021年累计覆盖3.1亿人次。