基于社会信用体系建设背景下A市零售户信用监管评价标准研究

伍廷磊 熊凯 程凡 袁朝宇 苏小婷

摘 要：文章立足社会信用体系建设背景下烟草行业信用体系建设，针对A市零售户监管成效不明显、监管工作压力大、零售户违法违规成本低、零售户配合度不够等现状问题，通过建立A市零售户信用监管评价标准，形成内部针对零售户信用违规行为的具体处置措施，实现了零售户信用体系建设的全过程闭环管理，有效促进区域内卷烟销售市场的稳定，为进一步完善社会信用体系、实现全社会信用体系建设的系列目标建设提供了良好的实践案例。

关键词：社会信用体系建设;烟草信用体系;零售户信用违规

中图分类号：F724 文献标识码：A 文章编号：1005-6432（2022）13-0107-04

DOI：10.13939/j.cnki.zgsc.2022.13.107

卷烟作为一种特殊商品，近年来，随着国家简政放权[1]和行业市场化取向改革力度的不断加大，烟草卷烟零售户增长速度逐年递增，但宣传教育的广度和监管手段的力度没有与之匹配，涉烟违规行为呈上升趋势，给卷烟市场经营秩序带来不利影响。A市烟草公司结合工作实际，在国家大力开展信用体系建设的背景下，按照行业信用体系建设的各项要求，精准识别卷烟零售市场监管过程中的各项问题，结合企业实际搭建针对卷烟零售户的信用评价体系，加强和规范市场监管，促进市场监管精细化，提高监管效率。

1 A市卷烟零售监管市场存在的主要问题

零售户规范卷烟经营是专卖管理和卷烟营销工作的目标，也是营造规范卷烟市场环境的重要因素。A市烟草专卖局（公司）通过调研发现，原有的市场监管工作模式和卷烟营销服务方式，不足以及时应对卷烟市场快速、复杂的变化，一定程度上影响了行业的高质量发展。

（1）监管成效不理想。随着社会和经济的不断发展，各类卷烟零售经营业态的相互渗透、融合现象不断增加，常规的专卖监管模式和监管内容已经不能适应卷烟零售户日趋多变的经营模式、营业时间以及卷烟的存贮和流通形式，往往耗费了大量的时间开展日常监管，却达不到预期的目标，工作成效不明显。

（2）监管工作压力大。近年来，由于卷烟零售户的增速较快，烟草专卖人员人均监管户数不断增加，加上行政许可业务工作量的增多，每年需要花费大量的人力、物力、财力和相关资源对卷烟零售户进行监管，特别在一些地处偏远的乡镇，因交通不便等因素，很难对其进行全方位的监管，导致专卖人员市场监管工作压力增大。

（3）零售户违法违规成本低。通过调研发现，随着烟草专卖管理的不断深入，卷烟零售户违法、违规行为也在不断变化，法律法规的滞后与现实烟草专卖管理之间的矛盾性逐渐凸显，烟草专卖法制定之初能够起到震慑作用的法律责任在当前涉烟违法行为高额利润下显得微不足道。

（4）零售戶配合度不够。卷烟营销工作以服务为主，面对零售户经营中的不规范行为，只能采取辅正、劝诫等措施，与专卖执法部门联合规范市场经济秩序的主要方法仍以联席会议的沟通、讨论、措施安排实现，没有统一的市场经营规则和配套机制，并且联合行动存在阶段性，不连续，不系统，缺乏约束力和震慑力，达不到联合行动的预期效果，零售户参与、配合意愿不强。

2 建立卷烟零售户信用体系评价体系标准

A烟草公司结合行业内外信用体系建设的具体要求，借鉴电力、交警等部门当前积分管理应用的经验，将定量分析与定性分析结合起来，构建AHP层次分析模型，判断各目标之间能否实现标准及体现相对重要程度，并按照测算结果对每个决策因素赋对应的权数，最后加总的权数判定对应信用行为的得分情况，在定性、定量分析相结合的基础上，逐步搭建卷烟市场信用评价体系。

2.1 搭建卷烟市场信用评价模型

按照上级工作要求，A市烟草公司运用AHP层次分析法，将卷烟零售户的信用评价从专卖和营销两个维度共计13个方面的表现进行信用行为赋值打分，其中专卖维度从评价对象的诚信经营、亮证经营、规范经营和守法经营四个方面进行测算，营销维度从评价对象的扫码质量、密码管理、明码标价实施率、高质量网结工作、配套标识、消费者投诉、网结成功率、终端建设与运行质量、信息采集与管理等方面进行测算，搭建判定矩阵模型。

2.2 构建卷烟市场信用评价判定矩阵

采用一致矩阵的判定方式对各要素之间的重要性和一致性进行判定，即采用两两因素相互比较的，尽可能减少性质不同因素相互比较的困难，以提高准确度。

判断矩阵aij的标度方法：

层次单排序及其一致性检验。对应于判断矩阵最大特征根λmax的征向量，经归一化（使向量中各元素之和为1）后记为ω。ω的元素为同一层次元素对于上一层次因素某因素相对重要性的排序权值，这一过程称为层次单排序。

定义一致性指标CI=λ-nn-1。若CI=0，有完全的一致性;CI接近于0，有满意的一致性;CI越大，不一致越严重。

为了衡量CI的大小，引入随机一致性指标RI。

定义一致性比率：CR=CIEI，一般认为一致性比率CR<0.1，认为A的不一致程度在容许范围之内，有满意的一致性，通过一致性检验。可用其归一化特征向量作为权向量，否则要重新构造成对比较矩阵A，对aij加以调整。

2.3 准则层要素一致性判定

采用专家调查法（Delphi）的方式，对准则层之间的相对重要性给出判断构造矩阵，从专卖信用行为和营销信用行为两个角度赋值，两两相互比较，开展准则层矩阵数据的一致性检验。具体矩阵的打分结果统计如表3所示。

对各评价因素间的ω权向量数据计算，如表4所示。

再测算一致性指标：CR=CIEI=0.000<0.1，表示通过一致性检验，当前权重设置规则有效。

2.4 方案层要素一致性判定

继续对方案层之间各要素的相对重要性给出判断构造矩阵，对其一致性进行测算。见表5。046BCB71-BF02-443B-93B6-453B2ADF602B

方案层专卖信用行为要素之间的λmax为4.0，一致性比例结果为0.0183，表明当前判定规则通过一致性检验，权重设置规则有效。见表6。

方案层营销信用行为要素之间的λmax为9.9892，一致性比例结果为0.0847，表明当前判定规则通过一致性检验，权重设置规则有效。

2.5 测算方案层要素权重

根据一致性检测结果，测算方案层各实施要素的具体权重比例。然后按照百分制的标准，对各要素的最大对应分值进行赋值确定，具体数据如表7所示。

方案层营销信用行为要素之间的λmax为9.9892，一致性比例结果为0.0847，表明當前判定规则通过一致性检验，权重设置规则有效。

2.6 形成卷烟市场信用体系评价标准

依照法律、法规和政策规定，根据零售户信用分值情况，按等级划分为信用奖励（红名单、三星诚信、二星诚信、一星诚信）和信用惩罚（不诚信、黑名单），实施分级管理、分类奖惩，在烟草零售领域的管理与服务等方面实行差异化应用，真正做到“让守信者降成本，让失信者付代价”。

根据信用识别评价结果，对照《烟草零售市场信用分类管理办法》将零售主体分为红名单（AAA级中信用积分排名前三位）、AAA级、AA级、A级、B级、C级和黑名单（信用积分在300分以下且有严重失信行为的），采取差异化监管。

（1）红名单：设置“绿色通道”，主动提醒持证人办理烟草专卖零售许可证相关业务，优先办理涉烟业务事宜，开展日常监管或“双随机”监管，检查内容以法律法规宣传和服务为主;作为卷烟诚信经营代表，在全市范围向消费者推介，向“全国信用信息共享平台（贵州安顺）”网站推送。

（2）AAA级：设置“绿色通道”，主动提醒持证人办理烟草专卖零售许可证相关业务，优先办理涉烟业务事宜，每季度开展一次日常监管+“双随机”监管，检查内容以法律法规宣传和服务为主;作为卷烟诚信经营代表，在所属县（区）范围向消费者推介。

（3）AA级：设置“绿色通道”，主动提醒持证人办理烟草专卖零售许可证相关业务，优先办理涉烟业务事宜;每季度开展一次日常监管+“双随机”监管，检查内容以法律法规宣传、服务和店面检查为主;作为卷烟诚信经营代表，在消费者实时所在区域范围内推介。

（4）A级：设置“绿色通道”，主动提醒持证人办理烟草专卖零售许可证相关业务，优先办理涉烟业务事宜，每两个月开展一次日常监管+“双随机”监管，以法律法规宣传、服务、店面和仓储检查为主;作为卷烟诚信经营代表，在消费者实时所在区域范围内推介。

（5）B级：每季度开展日常监管、“双随机”监管和错时监管，检查内容以法律法规宣传、店面、仓储检查和及时纠偏为主。

（6）C级：列入重点监管对象，提高监管频次，每月开展至少一次日常监管、“双随机”监管、错时监管，检查内容以法律法规宣传、店面、仓储检查和及时查处违法违规行为为主;烟草专卖零售许可证到期申请延续时，延续期限为1年;在全县范围向消费者公示。

（7）黑名单：列入重点监管对象，提高监管频次，每月开展至少两次日常监管、“双随机”监管、错时监管，检查内容以法律法规宣传、店面、仓储检查和及时清理整顿为主;发生涉烟违法行为时，按规定处罚幅度内的最高标准执行;烟草专卖零售许可证到期申请延续时，延续期限为1年或不予延续;在全市范围向消费者公示，向“全国信用信息共享平台（贵州安顺）”网站推送。

3 A市烟草信用体系评价标准的应用

依托行业内外对信用管理工作的实际，聚焦卷烟市场主体的守信、失信情况，建设完成卷烟市场信用评价标准体系后，有效对管理服务对象实行信用管理，形成有利于联合惩戒失信主体、有利于规范卷烟市场环境、有利于补齐监管短板和弱项的应用机制，按照以下流程开展标准的应用工作。

一是明确卷烟市场诚信联合惩戒约束主体。联合惩戒的参与主体包括监管主体、实施主体和信用主体。政府主管部门是联合惩戒机制的监管主体，须对联合惩戒工作进行管理和监督。实施主体是指按照惩戒流程和措施，具体组织实施联合惩戒活动的主体，一般由地市级烟草商业企业承担。信用主体是信用关系的当事人，是信用关系的承载者和信用活动的主体，主要是辖区内的卷烟销售零售户。

二是建立健全内部联合奖惩机制，专卖、营销部门联手协作，以行政事项、监管频次、货源分配、终端建设、便利服务和推介宣传等为主要内容，依照法律、法规和政策规定，根据零售户信用分值情况，在烟草零售领域的管理与服务等方面实行差异化应用，真正做到“让守信者降成本，让失信者付代价”。

三是共享部署社会信用平台通道。搭建市场主体信用信息的输入和输出通道，完成“全国信用信息共享平台（贵州安顺）”的端口对接，做好同社会信用的数据共享，实现和政府信用体系的信息联动、结果共享。

四是以褒扬诚信、惩戒失信，部门联动、社会协同，依法依规、保护权益，突出重点、统筹推进为基本原则，落实加强和创新社会治理要求，助力社会信用体系建设，加强信用信息公开和共享，促进烟草零售市场经营主体依法诚信经营，维护市场正常秩序，营造“守信者处处受益、失信者处处受限”的社会信用环境。

4 结论

综上所述，文章提出了一种基于社会信用体系建设背景下的A市零售户信用监管评价标准研究方法，建立科学合理且公平公正的卷烟零售户的信用评分体系，突出分类管理及“红”“黑”名单的奖惩条目，探索对现行专卖法律法规进行有益补充，并实现与多部门的数据互通，逐步形成“多方参与、联控联管、联合奖惩”的新型监管模式，是当前和下一步市场规范的重要措施，是助力烟草行业高质量发展的新动力，是积极响应“信用中国”的烟草答卷。

参考文献：

[1]李克强.简政放权 放管结合 优化服务 深化行政体制改革 切实转变政府职能[N].人民日报，2015 -05-12（001）.

[2]霍明辉.浅析如何加强烟草专卖零售许可证后续监管[J].环球市场，2017（3）：36.

[3]武立军.论如何提高烟草专卖市场监管效果[J].环球市场，2017（3）：6.

[4]李双.关于烟草专卖零售许可证后续监管问题及对策的思考[J].中小企业管理与科技，2016（4）：119-120.046BCB71-BF02-443B-93B6-453B2ADF602B