戳穿“智能交易软件”骗局

文/顾承骁

“智能交易软件”高价低效

“智能交易软件”版本更迭背后步步陷阱

2021年8月的一天，36岁的王先生接到“光擎”智能交易软件的推销电话并添加了业务员联系方式。对方自称小曾，向王先生介绍了一款智能决策交易软件——“光擎”，他声称，使用该软件可以保证用户在境外外汇平台上每月赚取20%至30%的稳定收益。刚开始王先生并不相信，没有过多理睬对方。但小曾坚持发送其他客户的收益截图和视频，并不停灌输“光擎”能够帮助挣钱的信息，渐渐使被害人产生了兴趣。后来，王先生被拉进一个“光擎”体验版的社交群，群内不断有人分享收益信息和金融资讯。一段时间后，王先生决定先试一试“光擎”的免费体验版本。

在小曾的鼓动下，从未有过外汇投资经验的王先生在境外平台上注册账号并入金1000美元。随后，业务员通过远程操作在王先生的电脑上安装调试了“光擎”软件，并指导其进行操作。三天的体验期很快过去，王先生发现账号上确有一些收益，于是萌生了购买正式版软件的想法。这时，小曾也适时地前来推销，他建议王先生购买月版软件，并告知名额有限预购从速。2021年10月12日，王先生以3299元人民币的价格购买了月版“光擎”，同时签署了相关合同。购买软件后，王先生被拉入了另一个微信群聊中，此时他的身份已经变成了“VIP”。

三天后，还没等月版软件带来收益，王先生的手机里就不断传来群消息。原来，VIP群里有“光擎”员工发送了一张“红头文件”，上面显示：“光擎软件新运行环境即将上线，即日起取消月度版本，仅开放年版和三年版”，并且号称新软件名额有限，“运行计算能力在当前基础上提高10倍，账户风险降低50%，本次新环境研发立项至今耗资2亿美元……”消息一出，引起了群内激烈讨论，王先生在众人的聊天中得知，自己刚买三天的月版软件竟然马上就要强制关闭通道了。由于其本人对境外平台知之甚少，离开“光擎”软件根本不会交易操作，一旦软件通道关闭就意味着他的账户将面临爆仓风险，于是他急忙找小曾寻求解决方案。

面对焦急的王先生，业务员早有话术应对，一边称月版通道要在新用户全部升级完毕后才会再次打开，一边鼓吹年版“光擎”的功能优势，话里话外就是老版本不能再用了，客户得再次掏钱购买新版。与此同时，VIP群里已经有人晒出购买软件的转账截图，这使得王先生下决心重金购买年版“光擎”。

王先生首肯后，业务员并没有立即办理买卖手续，而是继续展开攻势，大力推销三年版“光擎”，称优惠力度空前，只此一天。在小曾的软磨硬泡下，被害人最终同意以分期付款的方式花77777元购买三年版“光擎”软件。当天晚上，王先生透支本人和妻子的信用卡凑齐了首付款5.8万余元购买软件并签订合同。

王先生买下“顶配”软件后，本以为终于能够安心盈利，可没过一周，业务员又带来新的坏消息。小曾称应总公司查账要求，所有客户必须赶紧支付尾款，不然就会强制停用软件，甚至要面临法院传唤。这个消息让被害人一时难以接受，但此时VIP群内的“演员们”又打起了配合，纷纷表示接到了一样的通知，但“该花还得花”。看到大家有相同遭遇，王先生的不快稍有平复，最终他咬牙向朋友借款补齐尾款。直到2021年10月26日，民警联系王先生称其被骗，他才恍然大悟，赶紧到派出所说明情况。

智能软件仅为量化自动交易插件，盈亏还看个人

该案移送上海市松江区人民检察院后，承办检察官对涉案信息科技有限公司老板蔡某轩、IT部经理高某、技术骨干楚某宇等人进行讯问，发现所谓的智能交易软件根本没有所宣传的那样功能强大。

犯罪嫌疑人蔡某轩交代，公司是其2020年初买来的，公司设立IT部、市场部、网销部、客服部等部门，专门经营智能交易软件。在此之前他曾经营过另一家公司，从事一款名为“triangle”的智能交易软件业务，后因负面消息缠身，公司关停。2020年中，“避繁就简”的蔡某轩带领高某、楚某宇等技术骨干重新开发一款可量化自动交易的插件——“光擎”。

“光擎”自动交易功能的实现关键在于系统算法，涉案公司通过半购买半研发的方式开发出几套自己的交易策略，然而这几套交易策略并没有被用于正途——技术员楚某宇交代：“经理高某在我完成年版后，特地让我再做了一套没有策略的版本……有策略的软件才可以自动交易，没有策略是不能自动交易的。”

涉案公司在营销过程中会根据客户反应，给被害人使用空壳的月版软件，客户操作产生的盈余实际上是业务员利用后台技术人为进行跟单产生的。业务员跟单使用一套较稳健的投资策略，能在几天内保持一定概率的小额盈利。为了避免客户长时间使用软件暴露功能欠缺问题，公司要求业务员在4天的短期内鼓动客户完成月版至年版的转化。

一名来自江苏的被害人对侦查人员说：“（光擎）没有什么帮助，还是要看行情的。行情稳定才有可能赚钱，行情波动较大还是会亏损甚至爆仓，通过这个软件来收回购买软件的成本几乎不可能，更没有客服承诺的那样稳定月收益到20%至30%。”

推销过程全链条作假，公司着手“换皮”

涉案公司在线上以直播授课方式推广品牌，将无任何金融背景的推销人员包装成金牌讲师，以“获取听课资格”的方式收集客户信息，同时在线下利用信息技术四处收集客户通信方式电话轰炸。在接触客户的初期，业务员极力吹嘘公司实力，发送大楼外观、办公环境等图片视频，将公司包装成为一家位于核心地段的规模企业。当被害人卸下部分防备后，他们会将话题转移到“光擎”软件，并发送大量虚假盈利截图。业务员根据客户感兴趣程度，将对方拉入“体验群”“VIP群”等群聊，在“群演员”的配合下精准下套。一般情况下，成功骗取客户购买月版“光擎”后不久，业务员就会搬出一纸“红头文件”，以软件升级、通道关闭等理由迫使被害人高价购买年版软件，若对方分期付款，业务员会以公司查账等理由进行逼单。

在模式化的骗局中，该公司还专门制定了超过4000字的话术本。话术本详细列举了多种对话情景和应对方式，甚至在制造“新版突然上线业务应接不暇”的紧张氛围后，注明通话时机“电话挂掉，等10分钟左右再打过去”和沟通情绪“热情、激昂、时间紧迫、着急、必胜的决心、冲劲、狠劲”。

除了伶牙俐齿的普通业务员，负责建群的网销部和负责PS图片的美工部也在整场骗局中起到重要作用。犯罪嫌疑人黄某缘是网销部门负责人，他交代：“每天的工作就是建群，根据市场部要求我们拉40名左右员工到群里，最后销售把真实的客户拉进群，每个这样的群真实客户就1到2人……”美工部员工张某旭供述，PS虚假收益截图、客户付款记录、公司规模相关图片、公司公告或“红头文件”都是其工作内容，称“业务员会在工作群内发原图和要求，美工要在5分钟内响应”。

涉案公司依靠不法手段营销产品，网络上针对“光擎”软件的投诉和负面帖子时有出现。为了不影响行骗，该公司花了大量精力处理负面信息，维护公司形象。公司IT部经理高某称：“公司网络运营专门负责处理网上的不利言论，有些平台上有关于光擎骗人的内容，员工会拿公司营业执照向平台投诉说是虚假信息。”在多数负面信息被抹除的情况下，只有个别客户坚持维权到底或是选择报案，公司这时才会与之协商退款。随着针对“光擎”的负面消息越来越多，案发前，老板蔡某轩已经着手更换“马甲”，变更公司名称并营销名为“启明星”“斗牛侠”等与“光擎”类似的产品。

2022年1月，该案移送上海市松江区人民检察院审查起诉。承办检察官认为，涉案信息科技有限公司使用假月版软件引诱被害人试用，利用后台营造虚假盈利能力，再通过PS、建群等方式强化“光擎”软件可以带来稳定收益的假象。

犯罪嫌疑人在取得被害人信任后，以系统升级、总公司查账等虚假理由诱骗被害人购买年版软件骗取高额对价，行为构成诈骗罪。2月17日，上海市松江区人民检察院对蔡某轩等43名犯罪嫌疑人依法提起公诉。