持续开展专项打击 坚定维护金融安全 全国公安经侦部门打击地下钱庄和洗钱犯罪成效显著

2022年，公安部经济犯罪侦查局坚决贯彻落实党中央和公安部党委决策部署，紧密结合“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”，组织全国公安经侦部门深入开展打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款“歼击22”专项行动，协同推进源头治理和机制建设，取得显著成效。各地公安经侦部门提高政治站位、坚持严打方针、突出战役攻坚，共查处地下钱庄和洗钱案件3072起，摧毁了一批源头性地下钱庄组织，阻遏了非法资金转移外流，有力服务支撑了公安工作全局，为防范化解重大金融风险作出积极贡献。本文刊登上海等地公安经侦部门打击地下钱庄和洗钱犯罪的经验做法，以供各地借鉴。

上海：聚焦大战略 打好攻坚战

上海公安经侦部门紧紧围绕“歼击22”专项行动重点打击领域，依托市局“一平台、三体系”新型现代警务机制，深化部门协作，创新提炼技战法，集中侦破了110起地下钱庄和洗钱案件，为“猎狐”专项行动和打击跨境赌博、电信网络诈骗等工作提供有力服务支撑，切实维护了社会稳定和经济安全。

紧扣社会安全，重点打击突出犯罪。上海公安经侦部门发挥资金穿透、数据分析等技术优势，循线深挖地下钱庄网络中涉及的重点案件，实现全链条打击；密切配合重大国际形势变化、突发经济风险事件开展监测分析，为深入治理市场乱象、维护经济秩序提供精准高效的有价值信息。

钻研犯罪生态，创新提炼战法算法。上海公安经侦部门以“精准预警、精准打击、精准处置”为导向，从犯罪形态、犯罪侦查、犯罪防治等方面，对新型地下钱庄犯罪开展前瞻性、穿透性研究，解析犯罪模式、破解打防难题，创新编发技战法，为基层办案提供指引。优化升级算法公式，对样本案例进行切片式分析，分场景捕捉上游犯罪异常资金特征，提炼出一系列实用性强的反洗钱算法公式，延伸搭建了可识别穿透上游犯罪可疑资金的差异性算法，大幅提升了线索挖掘效率。

深化协同作战，紧密编织打防网络。上海公安经侦部门深化警种联动，积极与刑侦、治安、网安等警种紧密协作，形成立体作战的工作格局。他们深化刑行衔接，积极与中国人民银行上海总部、国家外汇管理局上海市分局等部门沟通，在风险预警、信息互通、会商协作、联动处置等方面形成工作合力。同时，深化国际执法合作，积极通过国际执法合作渠道和国际刑警组织渠道，与境外执法部门开展双边或多边合作，加大对境外犯罪嫌疑人的追逃力度，实现与周边国家联防联动。

浙江：合成作战 推进一体化打击治理

浙江公安机关坚决贯彻落实公安部决策部署，紧密结合“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”，与人民银行、外汇管理等部门密切协同，创新融合打击跨境赌博、打击治理电信网络诈骗违法犯罪等工作，全面梳理非法资金流向，延伸挖掘关联犯罪，深化情指融合、强化合成作战，一体化推进“歼击22”专项行动走深走实。2022年，全省共立地下钱庄和洗钱案件106起，成功发起全国云端战役56起，收网打击288人。

聚力统筹推进，压实各级责任。浙江省公安厅主要领导高度重视、专题研究，成立由分管副厅长挂帅的专项行动领导小组，结合全省公安工作重点任务，制订下发本省专项行动方案，细化任务清单，明确各地市公安机关的领导责任和主体责任，强化上下联动、同频共振，并将“歼击22”专项行动纳入全省公安工作综合督察项目，强力督导推进。

聚力主责主业，掀起打击声势。专项行动开展以来，省厅经侦总队以开展“惊雷2022”数据化实战比武活动为契机，推动全省公安经侦部门与税务、海关等部门形成工作合力，联合研判地下钱庄线索，开展集约化打击。2022年7月，省厅经侦总队组织杭州、宁波、温州等7个地市公安经侦部门，对23起地下钱庄目标案件开展“惊雷53号”集中收网行动，抓获犯罪嫌疑人192名；8月，统筹宁波、金华等地公安经侦部门，积极克服疫情给收网工作带来的不利影响，对纳入“百日行动”的金华“3·14”、金华“8·10”、宁波“11·24”等3起重特大地下钱庄案件进行攻坚收网，圆满完成收网打击工作。

聚力协同共治，完善联动机制。省厅经侦总队积极会同中国人民银行杭州中心支行，细化“三年行动”计划任务清单和配套工作举措，明确工作方向和重点。组织开展整治非法支付结算违法犯罪工作，会同中国人民银行及金融机构全量开展风险排查，规范持牌支付机构经营行为，强化支付市场监管问责，坚决阻断赌博、电信网络诈骗等突出犯罪资金链。同时，会同外汇管理部门解剖骗购外汇案件样本，开展数据循环印证，探索骗购外汇线索预警模型，及时预警发现骗汇违法犯罪活动。

安徽：深化数据导侦 强化协同联动

根据公安部的统一部署，安徽公安机关深入推进“歼击22”专项行动，不断健全打击治理洗钱违法犯罪工作机制，重拳打击地下钱庄和洗钱犯罪，打防工作取得积极成效。行动期间，共立地下钱庄和洗钱案件241起，抓获犯罪嫌疑人753名，成功摧毁地下钱庄关联团伙263个，研判精度和打击效能显著提高。

坚持宏观研判、指明方向。安徽公安机关立足数据挖掘、着眼宏观研判，组织各地系统梳理2021年以来侦办的关联地下钱庄和洗钱案件，汇集海量数据、关联穿透分析，精准锁定省内外206个新型地下钱庄犯罪团伙。“百日行动”期间侦办的“7·4”系列流窜型洗钱案件，列入全国集群战役第三波次打击目标，共立案件68起，抓获犯罪嫌疑人116名。

坚持部门联动、深挖扩线。安徽公安机关多措并举建机制、广拓线、打全链，会同人民银行建立打击治理洗钱违法犯罪银警联动合作机制，畅通信息渠道，提升打击精度。在对关联地下钱庄的犯罪进行强力打击的基础上，将打击触角向骗取出口退税等案件延伸，形成纵向深挖、横向关联的打击地下钱庄新局面。

坚持协同作战、集约打击。聚焦地下钱庄洗钱犯罪团伙和产业链条，安徽各级公安机关坚持情报导侦、循环研判、深挖打透，全力查明地下钱庄犯罪承接上游、关联中游、对接下游的核心节点，逐案制订方案，开展集中统一收网。“百日行动”期间，全省公安机关组织开展“歼击22”波次收网打击33起，捣毁省内地下钱庄团伙46个，抓获嫌疑人265名。

坚持综合治理、统筹推进。依托安徽省反洗钱厅际联席会议机制，安徽公安机关配合人民银行、外汇管理等部门，查找行业监管漏洞及风险隐患，推动加强金融机构、非银行支付机构穿透监管和功能监管，积极会同检察院、法院研究解决洗钱类犯罪法律适用问题。全省公安机关常态化开展打击和防范经济犯罪宣传活动，增强市场主体、社会公众防范意识。

山东：精准施策 “组合拳”打出新成效

山东公安机关认真贯彻落实中央、公安部和山东省委省政府关于防范化解重大风险的决策部署，扎实推进“歼击22”专项行动，严厉打击地下钱庄和洗钱犯罪，取得明显成效。截至2022年11月，全省共立案321起，抓获犯罪嫌疑人298名，打击成果较上年大幅增长，加强警银警汇协作的经验做法受到上级肯定。

周密部署强推进。山东省公安厅主要负责人亲自挂帅，各级公安机关成立工作专班，多部门协作联动，将打击锋芒对准地下钱庄和洗钱犯罪，斩断违法犯罪转移资金通道，延伸打击上游犯罪及关联犯罪，取得阶段性成效。

区域联动摧网络。山东公安机关依托“云端”打击主战模式，加强区域警务协作，集中摧毁职业犯罪网络。全省已成功发起全国性集群战役4起、数据协同17起，参与公安部经侦局下发打击任务164起；3起地下钱庄案件被公安部列入“百日行动”波次打击集群战役案件，共打掉犯罪团伙45个，抓获犯罪嫌疑人169名，实现全链条打击。

警种合成斩链条。山东公安机关依托打击治理跨境赌博工作机制，以资金查控手段为主线，凝聚经侦、治安等警种合力，精准打击涉赌地下钱庄和洗钱行为，斩断非法资金通道犯罪链条。

部门联手挖团伙。依托年内挂牌成立的山东省反洗钱研判中心、山东省警汇联合研判中心，山东公安机关与人民银行、外汇管理、税务、海关等部门协作联动，主动研判发现地下钱庄和洗钱犯罪线索，组织开展情报合成研判和线索循环应用，一体化推进大要案侦办工作；优化可疑线索“两纵两横”处置机制，完善一体化工作机制，年内双向移交线索450条，畅通了行刑衔接渠道，有效提高案侦效能。

加强协作抓防控。山东省公安厅会同中国人民银行济南分行、国家外汇管理局山东省分局，建立省级联合研判中心，推动将公安机关打击犯罪的技战法转化为监测模型，构筑反洗钱工作第一道防线。先后开展离岸账户洗钱犯罪、涉外汇领域违法犯罪等宏观战略研判，剖析犯罪手法，揭示风险隐患，提出打防对策，推动源头治理。会同有关部门持续开展警示教育和防范宣传，营造良好的社会氛围。

福建：系统推动 数据驱动 部门联动

福建公安经侦部门聚焦新形势下地下钱庄和洗钱犯罪的新情况、新问题，以数据化实战为引领，坚持系统推动、数据驱动、部门联动，持续深入推进“歼击22”专项行动，不断提升一体化、集约化作战能力，取得显著成效。2022年，共破获地下钱庄和洗钱案件208起，打击犯罪经验做法被广泛推广。

坚持系统推动，服务中心工作。福建公安经侦部门紧密围绕党的二十大安保维稳工作主线，聚焦国家安全体系和能力现代化建设，坚决贯彻落实省委省政府护航全国第三批数字人民币试点要求，深入剖析本省侦办的利用虚拟货币“洗钱”案件，汇聚多维数据，批量生成省内涉虚拟货币地下钱庄可疑线索，挖掘犯罪团伙63个，涉及全国19个省份，关联破获利用虚拟货币实施非法经营、洗钱和电信网络诈骗等犯罪案件2000余起。

坚持数据驱动，提升打击效能。针对近年来较为突出的虚拟货币、黄金贵金属等新型洗钱犯罪手法，福建省公安厅牵头福州市公安局，联合人民银行、外汇管理等部门，共同建立反洗钱数据化实战实验室，形成资金穿透技术，构建以刑事打击和行业联防为主要内容的打防洗钱犯罪工作新机制。2022年，共发起全国集群战役8起。特别是“百日行动”期间，连续收网公安部挂牌集群战役3起、挂账督办案件1起，打掉多条涉境外、涉电信网络诈骗以及网络赌博资金流转通道，协助破获上游犯罪案件81起，捣毁窝点49个。

坚持部门联动，打造全新格局。福建公安经侦部门充分发挥“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”领导小组机制作用，建立健全涉地下钱庄等重大经济犯罪案件移送、通报督办，重大风险案事件预警、处置和协作，联合宣传、调研和培训等工作机制。联合开展洗钱类罪分析研判，以高质量的预警信息为党委政府决策提供有力参考；联合举办全省金融犯罪侦查培训班，组织反洗钱实战专题授课，620人次受训；联合开展打击和防范洗钱犯罪宣传，编写《福建省洗钱犯罪典型案例汇编》，有力构建协同联动打击地下钱庄和洗钱犯罪新格局。

广东：全域联动 创新模式高效推进

“歼击22”专项行动开展以来，广东公安经侦部门紧密结合“打击治理洗钱违法犯罪三年行动”和“百日行动”，全域联动推进打击利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款行动。2022年，全省共破案156起，抓获涉案嫌疑人720名，循线侦破洗钱案件105起。

牢牢把握打击地下钱庄犯罪对维护经济安全的重大意义，坚持高位统筹、组织推动。广东省公安厅党委把打击地下钱庄犯罪作为一项重要工作部署推进。坚持模式创新，积极探索打击新模式，依托全省合成作战机制组建反洗钱专班，通过“省市合成、地市结对、基地引领”方式，带动全省“一盘棋”，从严从细抓好各项工作落实；坚持考核激励，省公安厅将部督重大案件线索核查侦办情况纳入地市公安机关考评内容，指导各地侦办案件。

牢牢把握当前地下钱庄犯罪形势对提升打击能力的迫切要求，坚持合成作战、整体联动。广东公安经侦部门深入研究当前地下钱庄犯罪特点，着力提升打击能力。强化数据合成，紧盯各类跨境转移资金通道，批量生成高质量线索，实现“线索—情报—落地—打击”全流程跟踪；强化警种合成，充分发挥经侦资金分析资源优势，密切联动相关警种，梳理串并关联线索，延伸打击网络赌博、电信网络诈骗等上游犯罪；强化区域合成，依托“云端”主战模式，组织广州、深圳、珠海等市发起一批质量高、规模大、全链条的集群战役。“百日行动”期间，全省组织开展“歼击22”多波次集中收网行动，打掉窝点166个，抓获犯罪嫌疑人516名。

牢牢把握打击和防范地下钱庄犯罪工作目标，坚持打防结合、标本兼治。广东公安经侦部门坚决落实国家防范化解重大风险决策部署，扎实推进对地下钱庄犯罪的打防管控。联合人民银行、外汇管理部门开展广东地下钱庄规模测算，推动反洗钱义务机构不断优化可疑交易监测模型，进一步提升线索推送质量和打击效能。堵截资金外流，全面梳理大量涉案交易流水，及时追踪上游犯罪资金链，准确、果断采取措施，精准冻结、扣押涉案资金4亿多元；整治“买方市场”，与人民银行、外汇管理等部门建立联合研判分析制度，开展同步考核、同步上案和取证前置工作，已有80多家违法单位受到行政处罚；联合九部门发出全民防范经济犯罪倡议书，依托各级公安机关、金融监管部门及金融机构广泛开展反洗钱宣传。（原载人民公安报）