新时期金融投资中的风险应对策略研究

陶怡雯（湖北经济学院法商学院）

■ 前言

随着我国加入世界贸易组织，所面临的挑战越来越多。部分企业想要在当今经济发展的新形势下站稳脚跟，就必须重视企业的自我发展，同时寻求外部的投资机会，为企业创造更多的经济效益和发展空间。要想实现现代化企业的可持续发展，在进行市场投资的过程中做好投资风险的防范和管理是非常有必要的。只有把企业投资的风险控制在合理范围内，才能最大限度地帮助企业降低投资产生的意外损失，同时还能提升企业在当今市场中的综合竞争力，更好地实现企业的可持续发展。在现代化企业的发展壮大过程中，金融投资是不可或缺的重要发展环节，风险控制得好能够为企业带来较高的收益，与此同时不可忽视的是金融投资活动风险无处不在，稍不留神就会影响企业的经济效益，甚至给企业带来毁灭性打击。新形势下研究企业金融投资风险，不仅是企业稳定有序发展的内在需求，更是我国经济可持续发展的必然要求。

■ 金融投资概述

（一）金融投资定义

投资是在当前商品经济时代随着经济的迅猛发展呈现出的多种投资形式，而金融投资是具有代表性的一种投资行为。当前对于金融投资没有具体的界定，主要指的是在金融市场上依据价值交换规律开展的金融资产买卖的系列行为。文章主要分析金融投资的主要风险以及有效规避风险的策略。对于现代化企业而言，有效的投资行为会给企业带来较高的经济效益，帮助企业分散经营风险，进一步提升企业的现金流动性。

（二）金融投资分类

金融投资依据不同的标准可分为不同的类型，在应对不同类型投资行为时有相应的规避方式。金融投资行为分类从时间角度划分可以分为长期投资和短期投资两大类。一年以上的统称为长期金融投资；反之为短期投资。另一方面，投资根据投资对象的不同分为不同的类型，例如外汇投资、股票投资等。

■ 金融投资活动风险特点分析

（一）内部因素导致

在现代化企业投资行为中，投资风险是普遍存在的，首先投资行为的风险大多数是由内部原因导致，例如在金融投资行为中由于操作人员专业素养较低，在操作过程中出现失误或者由于不合理的内部程序以及监管力度不到位，都会增加投资风险的发生概率。

（二）危险性

金融投资的行为具有一定的危险性。对于现代化企业以及投资者而言，当金融投资数额到一定程度时，一旦出现风险，必然会给投资者造成不可挽回的巨大经济损失。在投资过程中这一操作风险将存在于投资行为的各个环节，不同的产品存在的风险也各具特色，如果不及时关注投资市场，采用相应的措施进行风险规避，必然会增加投资行为的危险性。

（三）收益不稳定

当前金融投资活动存在的另一风险是收益的不稳定性以及难以控制。常言道：风险越大收益越大，对于金融投资行为来说并不是真理，如果操作不当所带来的损失远高于原本获得的收益。而投资行为的操作风险具有不可控性，并且负面影响十分巨大。另外，由于金融投资的操作风险具有不规律性与不可寻性，要想进一步将风险化为可控性则需要花费较多的精力和时间，给金融投资操作带来了一定的挑战。

■ 金融投资活动面临风险的大致类别

（一）人为操作风险

众所周知，在新时期金融投资行为中离不开操作人员参与，因此在金融投资风险类别划分时，人为操作风险被划分为金融投资风险的主要类别之一。作为金融投资行为的实施者，操作人员需要具备高度的专业素养，在当前瞬息万变的金融投资市场中，还应当具有敏锐的市场洞察力，面对金融市场的系列变革应当将规避金融风险变成自身的专业技能。只有将人为操作风险降到最低，才能有效提升企业的经济效益。

（二）内部操作风险

在金融投资活动开展中存在的另一风险是内部操作不当带来的风险。金融投资活动并不是一蹴而就的，需要根据市场的不断变化而进行调整，因此市场的发展规律会直接影响到金融投资行为。为了有效应对市场发展的最新变化，企业应当进一步强化内部管理效率，增强自身管理的时效性。根据市场变化以及企业自身的发展现状，制定出科学合理且系统的管理制度，更好地应对市场带来的新挑战。另一方面，企业还应当把握住投资市场的发展动态，正视当前企业金融投资中存在的问题，并积极进行妥善处理，进一步强化企业的核心竞争力，在日益激烈的市场竞争中占有一席之地。

（三）市场风险

其次，在金融投资行为中市场处于瞬息万变的状态，因此市场变动所带来的风险是客观存在的事实。客观而言，市场环境处于随时变化的状态，例如政府政策的调整以及不同行业存在的周期变化等等，都是引发投资行为潜在风险的因素。因此在金融投资行为中投资者应当实时关注金融市场的变化，以敏锐的洞察力制定预案措施，将市场风险降到最低。

（四）信用风险

信用风险在金融投资行为中主要出现在企业与被投资者之间，任何一方一旦出现违约行为就会直接导致信用风险的爆发。一旦出现信用风险，将会给投资者带来直接的经济损失。因此在金融投资行为发生之前，应当全面调查被投资组织的信用状态，最大限度地将信用风险降到最低。

■ 新时期面对金融投资风险的有效应对策略

（一）建立健全金融投资风险管理体系

在当前市场竞争日益激烈的大环境下，企业在开展金融投资时应当首先要求投资管理人员具备较高的风险意识，根据潜在的风险制定出科学合理的风险应对策略。同时组建风险管理部门及应急小组，主要内容是洞察企业投资行为中可能存在的各类风险并在第一时间进行应对解决。另一方面，企业根据当前的发展现状以及风险预期制定出完善的风险管理体系。除此之外，实行投资责任制进一步强化投资人风险意识和责任意识，谨慎选择投资对象，最大限度提升企业的经济效益与社会效益。

（二）强化风险评估力度

要想提升企业应对风险投资的能力，制定科学合理的金融投资风险管理体系是风险识别工作的基础。就目前复杂多样的市场投资环境来说，单靠风险投资管理人员个人以往的经验是远远不够的，还应当及时发现潜在的风险因素。除此之外，还需要对风险进行整体的评估工作。风险评估主要负责在风险识别过程中发现不同的风险应当采用不同的科学手段进行概率评测以及可能会造成的损失进行预估，继而比较出在何种方式下产生的风险概率较高。所以风险评估工作对于提升企业应对投资风险的整体抵御能力来说，起到至关重要的作用。

（三）重点提升操作人员的专业素养

提升企业应对金融投资的风险抵御能力，应当加强投资管理人员专业知识的培训其中包括金融和投资专业，还要熟悉相关法律法规以及国家的投资政策，具备一定的项目投资经验。另一方面，重视企业现有投资管理人员的能力与技巧，还要提升岗位的福利待遇，吸引更多的优秀人才加入金融投资与管理工作中。引导管理人员进行学习以及创造能力的提升，并且能够根据实际投资问题灵活应对，帮助企业在新形势下实现平稳有序发展。

■ 总结

总而言之，在当前全球经济一体化进程不断加快的大背景下，企业面对日益激烈的市场竞争，要想实现自身的平稳有序发展，就应当重视金融投资中可能存在的风险，通过建立健全金融投资风险管理体系，进一步强化风险评估力度以及重点提升操作人员的专业素养，将企业在金融投资行为中可能遇到的风险降到最低，为企业今后的稳定有序发展打下扎实的基础。