江苏自由贸易试验区金融制度改革与创新研究

何兵 胡娇 宣霄

（江苏海洋大学商学院 江苏连云港 222005）

一、江苏自贸试验区的建设背景

2019年8月2日，中国（江苏）自由贸易试验区等六个自贸试验区成功获批，《中国（江苏）自由贸易试验区总体方案》于当月底印发，中国自贸区阵营自此进一步扩容。江苏自由贸易试验区的实施范围为119.97平方千米，涵盖南京、苏州和连云港三大片区。因三大自贸试验区片区所在城市的地理区位、经济基础和产业类别差别较大，各片区的功能划分清晰明确且各有特色。南京片区依靠丰富的教育资源和人才资源，主导建设成具有国际影响力的自主创新先导区；苏州片区围绕 “创新之城” 苏州工业园区，目标定位为建设世界一流的高科技产业园；连云港片区立足“亚欧大陆桥桥头堡”这一得天独厚的区位优势，力主打造成亚欧国际交通枢纽和“一带一路”沿线国家（地区）合作交流的平台。

江苏省作为我国对外贸易大省、开放型经济强省，在进一步对外开放的新形势下被赋予了继续深化对外开放与改革创新的重要任务，亟待从传统的、简单的“边境开放”发展模式转向科学的、高质量的制度型开放发展新模式，实现质的突破。为实现区域经济的高质量发展，江苏自贸试验区亟须建立与国际高标准经济规则相接轨的制度框架和相关管理体系，促进新一轮的高水平开放型经济的发展（张二震等，2019）。正如《中国（江苏）自由贸易试验区总体方案》所强调，江苏自贸试验区的建设必须从构建制度型开放新模式出发，着重落实金融领域的进一步对外开放与改革创新。本文从自贸试验区建设的开放与制度改革创新出发，以金融制度为研究对象，分析了江苏自贸试验区在金融领域的主要建设任务，以探索下一步金融开放与改革创新的发展思路和对策建议。

二、江苏自贸试验区金融制度改革创新的意义

《中国（江苏）自由贸易试验区总体方案》强调江苏自贸试验区的建设需深化金融领域的开放与创新，并明确指出要继续扩大金融领域对内对外进行开放、强化金融服务业对实体经济的支撑和推进金融行业对科技创新产品及服务的支持。金融领域的开放、创新作为自贸试验区建设系统工程的重要内容，对自贸试验区的全局均衡发展与各行业的正常运转具有关键作用。金融领域的开放创新是一项系统工程，具有涉及领域广泛和目标定位多元化等特征，因此在推行改革与创新的具体制度和措施时需要综合考虑地理区位、产业特征与经济基础。

江苏自贸试验区金融制度的改革与创新是为更高水平对外开放、打造“升级版”开放型金融体系服务，有利于促进国内金融体制的深入改革，协助我国金融业更好的融入世界金融体系。此外，江苏自贸试验区的金融制度改革与创新是江苏对接国际高标准金融规则，探索建立更高效、更完善的市场体系，在逆全球化的背景是维护开放型世界经济、主动参与国际贸易的重大部署。江苏省是我国的制造业大省、对外贸易大省，自贸区的金融改革与创新能对江苏省的实体经济和进出口贸易发展起到有效的支撑和服务，对双循环新发展格局下江苏省打造升级版开放型经济有着十分关键的作用。此外，金融领域的开放与改革创新是从金融供给侧进行结构性改革，对各类生产要素起到重要的配置与优化作用，也为企业发展提供了宽松的投融资营商环境，从而提升了金融业服务实体经济的能力。

三、江苏自贸试验区金融制度改革创新的任务和措施

国内早期的自由贸易试验区已经获批多年，基本制度建设也已取得一定的成效，例如上海自贸试验区已在积极打造3.0版本，并不断向新的自贸试验区提供可复制和推广的成功经验。首批自贸试验区在各项制度改革与创新方面已经取得一定的进展，其中包括金融领域对外开放和制度改革创新，这为后续若干批次新设自贸试验区提供了一定的可复制推广经验与关键案例分享，对江苏自贸试验区有着关键性的指示作用，尤其是对进行深化金融创新服务实体经济的探索有借鉴作用。江苏自贸试验区在金融制度改革与创新方面，不仅要积极学习先行自贸试验区（如上海自贸试验区、天津自贸试验区）的成功经验，也要进行自主创新与改革，建设自身的金融改革与创新的特色，在自贸试验区建设潮流中走出“江苏风范”。

《中国（江苏）自由贸易试验区总体方案》对深化金融领域开放与改革创新的具体任务进行了适度的安排和指导。首先，在扩大金融领域对内对外开放方面，强调要“依法合规”设立各类金融机构法人，支持设立资产保险公司，积极发展离岸的保险业务，针对外汇管理与改革提出要积极尝试和探索投融资汇兑的便利化。其次，针对金融业服务实体经济，强调在有效进行风险防控的基础上，有序稳妥的开展供应链金融业务，探索金融工具应用的试点，并提出要进一步扩大资本结算收入的结汇支付便利化试点规模。再次，在推进金融业科技创新方面，明确表示可研究设立跨境股权投资基金，开展境内投资企业政策的试点，并支持自贸试验区内依法开展私募基金服务。总体而言，《中国（江苏）自由贸易试验区总体方案》指出要在依法合规的前提下，进一步扩大金融领域的对内对外的开放，增强金融服务业对实体经济的支撑作用，并积极探索金融业对科技创新的支持和促进。

四、深化江苏自贸试验区金融制度改革创新的思路与对策建议

（一）积极学习与推广先行自贸试验区的成功经验

作为我国首批自贸试验区，“金融之都”上海的自贸试验区建设已经进入3.0时代，金融制度的创新与改革取得了较大的进展，并积累了一定的可复制推广的经验与实践案例。金融领域的开放创新、金融市场的开放创新、金融服务的开放创新和金融保险业务的开放创新等方面的成果和经验都值得江苏自贸试验区深入学习与借鉴，同时江苏省要根据自身产业特色和对外贸易特征进行选择性的复制推广，并适度探索特色创新。具体包括：推进资本项目可兑换、跨国公司外汇资金运营管理、允许符合条件的金融租赁公司在境内设立子公司、放开金融机构市场准入和业务许可范围等。

（二）开展金融科技创新应用的试点

自贸试验区的金融制度改革创新离不开金融工具和金融科技的支撑。目前，金融科技已经应用到金融行业的各个领域与各大环节，但是应用标准、风控标准及监管规则尚未达成统一。江苏自贸试验区在利用金融制度改革服务实体经济发展时，可以积极探索应用标准的建立与统一规范，进而开展金融科技的试点应用。区块链、云计算等信息技术在江苏自贸试验区的金融领域得到推广与运用，能帮助其构建智能的、场景化的金融服务保障体系，不仅能够提高自贸试验区内金融领域的服务质量，还能形成保障金融信息风险防控的长效机制，有利于区内经济的有效运转。

（三）完善金融风险控制与管理机制

金融行业虽然对区域经济发展起到杠杆作用，但也本质性的存在一定风险，这也是大部分自贸试验区在被赋予“大胆试错”的权限下，仍然不敢加大改革创新力度的原因。潜在的风险显然不能成为自贸试验区金融领域改革创新毫无作为的借口，自贸试验区行政主管部门应当在清晰了解金融风险的情况下合理评估潜在的风险，并有效控制和管理潜在的金融风险。此外，需有节奏的、合理的推动金融领域的开放与制度改革创新。自贸试验区金融主管部门不仅要做到对潜在的金融风险了如指掌，更要在有效预防风险的前提下，建立完善的监管制度并制定事后应急方案，适时引入跨境投资、境内外金融租赁的保险机制，为自贸试验区的金融开放与制度创新提供有效的保障机制。

（四）落实地方性金融法规的建设

为保障自贸试验区经济的可持续、高质量发展，自贸试验区的金融制度的开放与改革不能只是简单的规则制定与修正，而应该是在“依法治国”基本方略的指导下为经济的高质量发展服务的一项复杂、精密的机制设计工程。除了要完善金融风控和管理机制，更重要的是要按照国家和地方金融监管部门的总体要求进行工作。根据地方经济特征和自贸试验区所在地的产业的实际情况，稳妥的推行地方性金融法律法规的建立。通过法治化的方式保障自贸试验区金融行业稳定发展，并有效的服务和促进江苏自贸试验区的金融业务发展。

（五）重视金融专业人才的培养

自贸试验区的金融制度改革与创新离不开人才的支撑。自贸试验区金融行业的正常运转需要具有国际金融背景的专业人才，金融风险的防控和监管需要具有应对金融风险能力的高端金融人才，金融法规的建设和完善也离不开相关的金融与法律人才。总而言之，江苏省自贸试验区的金融制度改革与创新离不开金融人才队伍的建设与培养，若想取得出色的经济建设成绩，江苏自贸试验区必须重视对高端金融人才的培养，以保障金融人才源源不断的供应。

五、结束语

江苏自贸试验区内各行各业的发展离不开来自金融服务业的服务和保障，一流的自贸试验区必然拥有高效的金融制度体系、一流的营商环境以及专业的人才队伍。为保障江苏自由贸易试验区的良好运转和快速发展，有必要完善和优化其金融行业的制度监管和保障体系，打造高质量的金融人才队伍。江苏自由贸易试验区的金融制度改革与创新要在“依法合规”前提下，积极探索和尝试，为江苏省区域经济的高质量发展提供相应服务。江苏自贸试验区进行金融制度改革与创新要积极学习与推广上海自贸试验区等先行自贸区的成功经验、积极开展和推广金融科技创新应用的试点、完善金融风险控制与管理机制、完善地方性金融法规的建设和完善、加强金融专业人才队伍建设，进而实现区域经济的高质量、可持续发展和产业转型升级，这有利于实现我国企业在全球价值链和产业链中地位的攀升。