加强企业资金管理提高资金使用效率

高 鹏 中国石油大庆塔木察格有限责任公司

一、引言

所谓资金管理指的就是围绕企业资金的各项活动展开管理工作，其中涉及领域比较多，牵扯利益比较大。随着经济体制的改革发展和社会环境的不断变化，资金管理在企业运转过程中发挥的作用也越来越大。其实，企业的资金情况与其资源配置、合作对象都有着密切的关系，它属于企业管理工作中的核心部分。目前市场竞争激烈，很多企业将提升产品质量，争取优质客户为发展目标，因而忽视了资金管理方面的工作内容。但是有效的资金管理不仅可以使企业的资金利用率得到大幅度的提高，还可以促进其整体管理工作的长足进步，对于企业提高自身核心竞争力有很大的帮助。因此各企业应充分认识到资金管理的重要性，并积极采取各项有效措施来促进该项工作的顺利开展。

二、资金管理的重要性

资金管理工作贯穿企业运转的始终，在一定程度上决定着企业的生存发展。尤其近几年来，国际经济形势越来越复杂，因此资金的管理情况在企业发展的方面所发挥的作用也越来越大。市场经济体制的改革和行业竞争压力的增大无一不在推动着企业的发展，很多企业为了加强自身的社会竞争力，试图以加大生产和扩大规模来夺取市场份额，但是这种方式对于企业的资金能力有很高的要求。在实际经营的过程中，很多企业投鼠忌器，没有考虑到后果，进而导致其资金周转失常，极大地限制了自身的发展。还有的企业面对复杂的经济形势和市场环境，选择观望的态度来明哲保身，然而市场经济是一个整体，即便企业什么都不做，也绝不可能独善其身。资金闲置从某种程度上来说就是在浪费资金，无法使其增值和保值。合理的资金管理既可以保障企业的正常运转不受威胁，又能够为企业拓宽业务，谋求利益提供一定的帮助，这对于企业的稳定发展是非常有帮助的。

三、石油企业资金管理特点

企业资金管理是针对企业各项资金展开全方位的系统性操控，与之相关的工作内容都比较精细。石油企业是一种综合型企业，涉及工种和行业的种类比较多。不同的部门和生产线都有着不同的任务，由于存在各种各样的差异性，所以与之相关的管理工作也比较复杂。众所周知，石油资源比较宝贵且价格较高，相应的前期投入也比较大。由于勘探石油的设备和技术都比较昂贵，且石油资源不易发现和开采，所以石油企业一直以来都承担较大的风险。基于石油行业的特殊性，我们可以大概了解到石油企业的资金流动状况。由于资金数目较大且牵扯利益复杂，所以石油企业必须要高度重视起相关的资金管理工作。目前在市场经济中比较流行企业并购，很多石油企业纷纷心动，并参与其中。并购需要投入大量的资金，如果企业没有妥善的完成资金管理工作，那么就很可能出现资金亏空，流动不善的情况。除此之外，资金管理工作的效率和质量还对石油企业的发展前景有很大的影响。其实很多企业在选择合作方的同时也会调查对方的资金管理情况，毕竟如果企业资金管理不善，那么它所涉及的后续项目也很难得到保障。

四、提高石油企业资金管理效率的方式

(一)创新资金监管机制，实现资金集中管理

随着国家各项事业的快速发展和人民生活水平的显著提高，石油资源在各行各业的需求量也越来越大，相应的石油企业也迎来了快速发展的大好时机。很多石油企业把握时机，直面挑战，不断地扩大自己的生产规模和业务范围，这在为其带来巨大的经济效益的同时也埋下了更多的风险。企业发展速度之快导致其财务管理能力相对滞后，财务管理情况决定着企业的生死存亡。然而随着当下企业资金流量的不断上涨，企业的资金管理效率却停滞不前。由于资金管理不善，企业各方面的项目活动都会受到很大的影响。如果企业能够加快资金集中管理的速度，使各部分资金集中在一起，实现全盘调控和管理，那么企业的资金状况将得到很大的保障。

在信息化时代下，互联网技术已经充分融入了我们的生活和工作。利用互联网技术来建设并完善企业的资金监管机制是大势所趋，同时它也确实能够取得较好的管理效果。由于石油企业发展的业务比较多，涉及人员也相对复杂，同时各生产环节都比较重要，所以企业需要结合实际工作情况制定出一定的违规机制和监管机制。针对那些在工作中出现失误或违规的行为做出一定的惩戒，尤其是级别划分和责任安排都需要做出详细的规定。其次是建立起信息共享平台。凡是牵扯到“石油”二字的业务所涉及的资金数额都不会太小，又因为企业资金需要宏观管理，合理调控，所以建立起规范化的信息共享平台来监控资金的去向是非常有必要的。相关的工作人员需要将自己经手的项目和资金数额有关的信息详细的录入于平台系统之中，这样一来上层部门和企业领导能够实现资金信息的及时调看和查阅，进而对下一步的工作做出正确合理的指导。资金管理工作对于企业发展来说意义重大，它的管理效率和管理质量直接或间接的影响着各个部门的工作状况。建立并完善该平台需要各个部门协同合作，彼此加强沟通交流，这样才能够真正实现信息的共享，进而对企业整体的资金管理工作提供有效的帮助。除此之外，石油企业还需要与时俱进，不断地学习新的管理思想、引进先进的管理模式。企业可以建立起一个以信息技术为基础的资金安全机制，同时定期对相关系统、业务等方面内容进行检测和管护。尤其是针对那些投资较大的项目，相关部门需要将其牵涉的资金流动情况进行详细的整理分析，进而有效的降低资金管理风险，保障资金安全。

(二)提高资金管理人员专业水平

企业资金管理的效率与资金管理工作人员的业务能力和专业素养息息相关，优秀的资金管理者可以有效的推动企业的长远发展，而能力不足的资金管理者不仅不会促进企业的发展，还会给企业带来很多的安全风险。作为企业来说，首先应该摆出对资金管理工作的重视的态度，然后积极鼓励相关的工作以满分的热情来对待并完成各项工作内容。企业不仅要定期的开展管理培训，提升相关工作人员的专业素养，还需要以一颗开放的心接纳各种专业性人才和前卫的管理思想。在创新型社会的环境中，企业必须要保持开放的心态、坚持创新的精神，这样才可以更好地满足市场经济的需求，进而获取更多的市场份额。

(三)加强预算与成本管理

石油企业在选择项目之前需要对其进行充分的调查和分析，在确保明确其经济利润和投资风险的前提下来判断是否参与其中。科学合理的预算可以在一定程度上帮助企业预估损失和利益，因相关部门必须要认真对待这部分工作内容。企业可以将薪资与其工作效率相结合，通过制定一定的量化标准和规则制度来实现成本预估的质量。除此之外，企业还需要把流动性资金纳入预算管理体系当中，这样一来企业就可以进一步降低资金赤字的几率，进而为其稳定的运转提供保障。

五、结语

企业想要谋求发展就必须要顺应当下的时代潮流，高度重视起资金管理工作。资金管理工作本身具有较大的难度，企业需要结合实际情况，采取一定的措施来提升自身的管理能力。■