大数据时代电信诈骗犯罪发展态势及侦防对策

◆赵煜晗 毛欣娟

大数据时代电信诈骗犯罪发展态势及侦防对策

◆赵煜晗 毛欣娟

（中国人民公安大学 国家安全学院 北京 100038）

随着大数据时代的到来，经济社会的快速发展，以电信诈骗犯罪为首的新型犯罪持续高发，犯罪手段层出不穷，对公民的财产安全造成了严重威胁。面对新型电诈犯罪，传统侦查手段不能有效地查获、打击和控制，因此，在大数据技术的支持下，转变侦查理念，变革侦查模式成为必然选择。除此之外，侦查工作应当突破“事后侦查”的模式，逐渐走向犯罪预防的道路。通过犯罪预测和侦查打击，遏制电信诈骗犯罪的发展态势。

大数据；电信诈骗；侦查；防控

第四十七次《中国互联网发展状况统计报告》显示，截止到2020年底，中国的网民已经达到了9.89亿，互联网普及率达到70%。这表明，互联网已经融入了生活的方方面面，与人们息息相关。大数据、云计算等新一代网络技术为互联网提供了活力，促使互联网的飞速发展，给我们带来诸多便利，但随之犯罪形式也发生了巨大的变化。传统的实体犯罪逐渐减少，反之网络犯罪飞速发展，特别是电信诈骗犯罪，逐渐成了犯罪的主旋律。此外，在2020年新冠疫情的影响下，人们足不出户，互联网更是成了人们唯一的社交、休闲、工作的平台，进一步促进了电信诈骗犯罪的高发。

1 大数据时代电信诈骗犯罪的现状

随着我国互联网和大数据的不断发展，以电信诈骗犯罪为代表的网络犯罪飞速发展，犯罪形式更迭交替，手段层出不穷，给人们造成了极大的经济损失。在中央政治局第三十六次集体学习时，习近平总书记提到，要严密防范网络犯罪特别是新型网络犯罪，维护人民群众利益和社会和谐稳定。

1.1 电信诈骗犯罪已成为当下网络犯罪的首要问题

1.1.1从数量上来看，增长迅速

根据公安部的数据表示，我国电信诈骗犯罪每年以20-30%的速度持续增长，自2011年至2015年来，全国电信诈骗案件数量从10万件飙升至约60万件。2016年共立案62.87万起，破获案件8.3万起。2017年，全国共立案59.6万起，其中破获案件13.1万起。2019年，全国共破获电信网络诈骗案件20万起、抓获犯罪嫌疑人16.3万人。2020年以来，全国持续深入打击电信网络诈骗犯罪活动，共破获电信网络诈骗案件25.6万起。如图1所示，这些数据表明，电信诈骗犯罪增长迅速，处于高发态势。

1.1.2从占比上来看，在网络犯罪中居于首要地位

根据中国司法大数据的统计，如图2所示，在2016-2018三年间，有关网络犯罪问题共涉及了258个罪名，其中涉及诈骗的案件最多，位列第一，在全国所有的网络犯罪案件中占比31.83%，而第二名的开设赌场罪仅仅为网络诈骗案件数量的三分之一，其他256个罪名单个占比均不超过5%。由此可见，电信诈骗犯罪已成为网络犯罪的首要问题。如何有效防范电信诈骗犯罪尤其是网络诈骗，已成为当下的减少犯罪问题的重中之重。

图1 电信诈骗犯罪案件破获量

图2 2016年至2018年全国网络犯罪分布统计

1.1.3从地域上来看，覆盖沿海、发达地区

在2016-2018年这几年间，电信诈骗犯罪高发地主要在福建、江苏、海南、浙江、广东等十余个省份，这些省份用网络手段实施犯罪的案件占比超过全国平均水平，其他省份的犯罪数量相较这些省份有明显差异。据统计，2016年至2018年间，全国人民法院审结网络诈骗案件自东南向西部地区减少趋势明显，主要集中在沿海、发达地区。

1.2 受害人集中在特定人群

从学历角度来看，在电信诈骗案件中，初中及以下学历的人在诈骗案件中占有较大比重，这部分人群文化基础薄弱，防骗意识淡薄，面对犯罪分子层出不穷的手段，难以识别，从而成为受害者；

从职业角度来看，受害人主要以无业人员和农民为主，这部分人群没有稳定的收入来源，当面临一些兼职等诈骗信息时，容易走入了犯罪分子的圈套；

从年龄角度来看，受害人主要集中在20-32岁之间，这部分人群刚走入社会，社会经验欠缺，所以往往当面临诱惑的时候，常常无法自我，从而成为犯罪分子的目标人群。

1.3 信息泄露成为电信诈骗的有利帮凶

在大数据时代，数据的交汇与共享是一个屡见不鲜的现象。与此同时，信息泄露也随之出现并已经发展成为一个十分严重的问题，信息泄露所导致的问题层出不穷，犯罪分子利用通过非法手段获取到的用户信息，来提高实施犯罪的成功率。相关数据表示，大约有20%的网络诈骗犯罪是在获取犯罪对象的信息后实施犯罪。徐玉玉案件作为“2017年推动法治进程十大案件”，给不重视信息泄露的公民敲响了一个警钟。徐玉玉因个人信息的泄露，导致其上大学的9900元被犯罪分子骗走，最终心搏骤停，离开人世。关于信息如何有效地得到保护，现如今也成为一个重要的问题。

2 大数据视阈下电信诈骗犯罪的发展态势

随着大数据的飞速发展，互联网成了犯罪分子活跃的平台，利用互联网作案成为一种常态化的方式。近年来的电信诈骗犯罪主要有以下态势：

2.1 犯罪手法多样，更迭迅速

互联网现在成为每个人必不可少的工具，每个网民平均每周的上网时间超过30个小时，而电信诈骗犯罪就潜伏在网络当中，无形中人们就会上当受骗。并且网络发展日新月异，犯罪分子的诈骗手段也是更迭迅速，多种多样。公安部曾公布48种形式的电信诈骗犯罪，主要分以虚构信息类诈骗、冒充身份型诈骗、利益诱导型诈骗这些类型为主。

2.2 团队专业化，分工明确

现如今，诈骗分子单人作案的比率降低，需要多人配合来提供一定的技术支撑，团伙作案已成为电信诈骗犯罪的常态。诈骗集团会对成员进行专业训练，分工明确，不同犯罪分子对诈骗对象进行沟通、恐吓，以便达到掌控被害人的心理的目的，从而达到目的。犯罪分子以年轻人为主，大多处于18-30周岁，因为这个年龄的群体容易受到外界的诱惑，高额经济利益促使着他们走向犯罪，导致了电信诈骗犯罪的不断蔓延。

2.3 无直接接触，隐蔽性强

电信诈骗犯罪中犯罪分子与被害人无直接接触，这使得侦查人员在调查、收集证据时带来了许多困难，导致电信诈骗犯罪的破案率极低。在诈骗中，犯罪分子使用的身份信息往往是虚假的，常常采用VOIP 网络电话、改号软件将电话改成亲友电话、公司号码乃至一些公检法机关的号码，以使得诈骗对象产生心理上的信任，信以为真，从而将资金通过移动支付、汇款或者其他形式转给犯罪分子。

2.4 涉案地域广，跨境犯罪常态化

在信息全球化的背景下，随着经济的不断发展，各地区乃至各国之间的科技、信息交流速度越来越快。电信诈骗犯罪也因此得到了发展，不再受限于以前的信息不足、科技手段限制，他们可以借助手机、计算机等网络获取大量的用户的信息数据，并且可以使用一些软件应用来帮助他们达成犯罪。犯罪分子实施犯罪的地点与被害人往往有地域上的间隔，越来越多的电信诈骗案件都是跨省作案，乃至跨国作案，给案件侦破带来了很大的困难。

3 大数据时代电信诈骗犯罪的侦防对策

3.1 侦查模式由“传统侦查”向“大数据侦查”转变

传统侦查模式，即被动型侦查，是指案件已经发生，公安机关接到报案人的报案，根据报案人的提供线索以及案件经过对案件展开的一系列调查访问、搜集证据等调查来查获犯罪。随着数据信息时代的到来，网络诈骗频发，给社会带来的负面影响极大，待受害者报案后再开展侦查，往往已经造成无法挽回的后果。因此，将大数据同侦查结合起来，既是应对犯罪的要求，也是时代发展的必然。利用大数据，可以及时的帮助公安机关发现与犯罪有关的数据，通过这些数据来搜集证据，最终锁定犯罪嫌疑人。

“大数据侦查”属于主动型侦查，与被动侦查模式是一体两面的，根据侦查活动是否具有超前意识划分。大数据侦查是指在大数据驱动的基础上，通过监控措施、情报分析、侦查决策等途径，主动发现犯罪线索，查找犯罪证据，预防、制止或者打击犯罪。大数据侦查不仅仅可以应用于已经完成的和正在进行的犯罪，也适用于尚未开始实施或者已经实施预备行为的犯罪。当今社会，许多人的行为都和网络息息相关，我们的各类信息都在互联网上留下记录，公安机关应该主动搜集这些信息，及时有效地制止、打击犯罪。

3.2 侦查思路由“实证破案”向“数证破案”转变

大数据技术的应用，可以使侦查工作避免传统侦查模式的人海战术，解放警力资源，推动侦查模式的转型，数据的重要性显而易见。在网络犯罪的取证过程中，电子证据起着不容忽视的作用。因此，有必要把数据列为侦查思路的关键点。

“实证破案”侦查模式更侧重于对犯罪现场实物证据的搜集以及对犯罪嫌疑人的询问，通过获取的实物证据以及口供，展开侦查，进而破获犯罪。在电信诈骗案件中，许多证据都在互联网中以数据的形式存在，电子证据起着尤为重要的作用。“数证破案”是根据犯罪的已知信息，通过数据化侦查在网络上获取相关的信息数据，以网络上获取的与犯罪有关的数据为基础，通过数据分析和信息比对，锁定犯罪嫌疑人的身份乃至位置，最终破获犯罪，这是从现实到虚拟网络的过程。

3.3 构建以大数据为基础的多领域联合侦查体制

电信诈骗犯罪的侦破，势必离不开各单位的协同办案，近年来，国家对公安机关协同其他机关办案也越来越重视，协同作战模式也在不断变革。

首先，公安机关不仅要与其他国家部门成立协同作战模式，对于跨地区办案，各单位要有效做到数据共享，提供实质性的帮助，而不是仅仅停留在表面上的合作，切实做到共同推动社会主义和谐社会建设；其次，公安机关还应该与一些互联网企业和银行等个人数据量巨大的公司展开合作，构建一个以公安机关为核心，互联网企业和通讯公司为辅助的多领数据联合平台。

3.4 构建犯罪预测机制，从根源挖掘犯罪

大数据具有预测性，预测性是大数据最为重要的功能，有科学研究表明，人类社会的大多行为都是可以被预测的。大数据的预测是在过去数据的基础上得到某种规律，在此规律的基础上去预测未来某些情况发生的可能性。数据的总量越大，准确性就越高。通过对犯罪数据的整合，可以从更高的维度发现犯罪的特点和规律，以便有力的实施防控，从根源减少犯罪的发生。

将大数据的预测性功能应用在防控工作上，可以发挥十分重要的作用。通过对犯罪数据的分析建模，可以得出犯罪的高发时段、高发地点、高发原因等诸多情况，对未来犯罪易发地进行严格把控，有效减少犯罪的发生。利用大数据可以让我们从更高的维度对犯罪进行分析，通过对犯罪数据的采集，可以有效地预测出某一类型犯罪的易发情况，有针对性地开展防控措施。犯罪预测机制是根据犯罪的规律建立数学模型，将犯罪信息数据输入，通过算法对信息进行优化分析，借此得出结论，从而分析未来可能发生的行为，以便有效预防犯罪行为、危害结果的发生。0

3.5 强化信息监管，加强反诈宣传

大数据对社会的发展发挥了重要的作用，成为各行各业、各个领域所争取的关键资源。因此，强化对公民信息的保护十分重要。保护个人信息是预防电信诈骗犯罪的关键，要从源头遏制住公民信息的泄露。

一是要加强对企业使用大数据的资格审查，确定相应的权限。快递行业、通讯企业等掌握有大量的用户数据，这些数据的泄露造成的后果是十分严重，公安机关应当加强对这些行业的监管力度，确保信息数据的安全，杜绝数据的贩卖等现象。

二是公安机关应该加强对公民的反诈宣传和教育，利用好全民反诈、国家反诈中心等APP以及网络自媒体，通过这些平台全方位、多方面普及公民反诈意识，让公民树立个人信息保护的观念。

4 结论

在信息全球化的背景下，各国之间的科技、信息交流速度越来越快，数据的重要性也逐渐突出，对社会的发展起着越来越重要的作用。在此基础上，电信诈骗犯罪也迅速发展，衍生出了许多新型的犯罪模式和运行机制。虽然大数据的到来给案件的侦破带来了难题，但同时也提醒着公安机关如何合理利用大数据，将大数据与侦查工作有效地结合起来，在原有侦查模式的基础上，构建新型的侦查体制，有效地应对新型犯罪。同时，大数据的产生也给人们带来了新思路，防控也是十分重要的一环。

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