阳光运营，降本增效

为全面落实党中央、国务院关于深化国有企业改革和国有资本授权经营体制改革的决策部署，进一步促进省属企业与金融机构透明、高效合作，以同时达到对资金资产创新监管以及降本增效的目的，广东省国资委统筹指导、广东省交易控股集团搭建，广东省金服股权托管中心具体运营了全国首个省级国企资金资产融通平台——“粤资汇”财资管理平台（下简称“粤资汇”）。

1  项目基本情况

“粤资汇”财资管理平台为省属企业和金融机构提供集信息发布、展示、报价、统计等业务于一体的综合服务。平台吸纳综合实力强、风险管理机制健全的各类型金融机构为省属企业提供各类财资管理专业服务，充分发挥市场化及信息化手段，通过结合竞价的综合评分机制，促进省属企业与金融机构透明高效合作、阳光交易。

“粤资汇”财资管理平台于2020年7月1日正式上线，在省国资委的指导下，8月实现平台首笔资金融通项目落地。平台的规划业务包括资金融通、资产盘活及其他财资服务三大板块。首期上线的是“资金融通”板块下资金存放、购买理财、流动贷款业务。项目贷款、债券承销商选择、供应链服务等业务也将逐步上线。

2  项目特点

“粤资汇”财资管理平台实现业务全流程“八个在线”，包括在线项目方案编制、在线项目发布、在线公告与报名、在线组织竞价、在线结果公示、在线选定成交方、在线履约登记、在线交易评价等功能。企业进行项目发布时可根据自身需求在平台上设置公告与竞价时间、意向服务方相关条件、评价标准与权重等要素，金融机构根据自身情况进行综合竞争。例如广东某省属企业通过“粤资汇”财资管理平台发布了一笔5000万元的购买理财项目，随后9家银行进行了激烈的线上竞价。一番竞争遴选后，该项目顺利成交。从企业发布项目到项目成交，仅耗用3个工作日，全程通过线上完成，公开透明，公平公正，实现了资金资产阳光交易，国有企业保值增值。

为了吸纳综合实力强、风险管理机制完善的各类型金融机构，“粤资汇”平台通过设置遴选三大指标，通过遴选的机构可在平台上报名参与竞价，为省属企业提供专业服务。“粤资汇”平台采用综合评分法，引入公开竞价模式，以便企业全面评价存贷利率水平、银行整体实力、综合服务能力、总部银行和地方税收贡献，企业择优选择，降低国企融资成本，增加资金收益。

同时，为了提高国资企业资金资产运营效率，平台还实现企业项目数据化、可视化、规范化管理，通过分级账户授权管理，实现一级账户对二级账户的数据管理功能。平台通过对银行、广东省属国企双端口的线上整合及配套系统功能支持，由线下对接转变为线上撮合，金融机构能够竞争报价，形成一家企业对多家银行的模式，各家银行能充分了解企业实际需求及市场报价情况，促使银企项目合作实现最优适配。例如某省属企业在平台上发布了一笔12亿的存款项目，吸引了16家银行类金融机构进行报名。因为项目金额大，多家银行选择了不满额的意向金额，并且设置了最低可接受的金額标准。企业将可根据金融机构的综合评分排名以及金融机构的接受拆分金额区间，在线选择匹配多家合作银行合作同一笔业务。

3  项目成果

自平台正式上线以来，完成了两次金融机构遴选。截至2021年第一季度，平台累计成功注册用户488 家，包括一级用户57家，二级用户431家。其中，36家银行一级用户准入了平台业务，包括政策性银行、大型国有银行、股份制银行、城市商业银行、农村商业银行以及外资银行等。

从数据看，“粤资汇”平台对国企降本增效起到了一定的作用。某省属企业发布了一笔1个亿的流动贷款项目，经过5家银行激烈竞价，比企业初始设定目标利率下降13.8%。截至2021年第一季度，平台累计发布项目172笔，项目发布金额441.57亿元;累计成交项目（选定成交方）151笔，累计成交金额383.7亿元;按照企业设定的基础利率与成交利率的差额计算，累计增加利息收入6418.11万元，减少贷款成本7543.59万元。

4  项目启示

实现国资监管从管企业到管资本的转变，需要信息化、数字化、平台化的渠道工具。“粤资汇”财资管理平台实现省属企业与金融机构的高效对接，解决了信息不对称问题，在承担阳光交易和公共服务职能等方面发挥了重要作用。平台致力于降低国资企业融资成本、增加资金运营收益，是探索具有广东特色的国有资产管理模式的有效实践，是一次提升国资国企监管效能和服务水平的有益尝试。