虚拟货币成跨境洗钱“新通道”

徐天

利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，是洗钱犯罪的新手段。据“2020年年度虚拟货币反洗钱报告”显示，2020年，中国未受监管的跨境流动虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。激增的洗钱“新通道”，给中国反洗钱机制带来巨大的挑战。

黑灰产盯上虚拟货币

2020年11月底，备受瞩目、總值超400亿元的“币圈第一大案”告一段落。两年多以前，被告人以区块链为概念，策划搭建PlusToken平台，对外宣称该平台拥有“智能狗搬砖”功能，即能同时在不同数字货币交易所进行套利交易、赚取差价，许诺给投资者10%到30%的月息。2019年6月，PlusToken平台被曝出提币困难。后经警方查证，该平台没有任何经营活动，也不具备“智能狗搬砖”功能。警方将该案定性为“以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销案”。截至案发，PlusToken平台的注册会员账号269.3万个，会员的最大层级为3293层，涉案的比特币等数字货币总值逾400亿元。

利用区块链、数字货币进行传统犯罪，在近几年已成趋势，其中以区块链概念包装的资金盘、杀猪盘最为层出不穷。

2020年初，一名温州女子在某个婚恋网认识自称投资精英的男士杨某，杨某赢取该女子好感后，便开始让其在一个不知名交易平台帮忙购买比特币。按照杨某的指导，该女子也从该平台买入了一批比特币，提现时却需要缴纳保证金。陆陆续续向平台缴纳了保证金、激活金、比特币等在内的40.7万余元后，女子意识到这是典型的杀猪盘骗局，选择报警。

江苏常州警方也曾破获类似案件，在广东、福建、云南等地抓获犯罪嫌疑人17名，该团伙在全国近300个地市作案370多起，全是杀猪盘，涉案总金额达1.2亿元。

根据区块链安全公司PeckShield告诉记者，2020年，因诈骗案件造成的损失共有31.3亿美元。这类案件往往以投资名义让受害人先到正规交易平台用现金购买虚拟货币，再诱骗对方将已买的虚拟货币转移至诈骗分子指定的虚假平台或地址。一旦转移，虚拟货币会迅速通过洗钱团伙处理或者流入境外交易所，为追回资金造成极大的难度。诈骗类安全事件已经成为区块链世界最大的安全威胁。作为这些上游犯罪的“链条下游”，通过虚拟货币交易的方式来洗白犯罪所得的黑币、黑钱，也已呈趋势。

更隐秘的资金走向

2021年3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布6个惩治洗钱犯罪典型案例。其中一个案例中，陈丽与丈夫选择通过虚拟货币洗钱，出于一个非常现实的考量：绕过外汇管制。

该洗钱案的承办检察官朱奇佳告诉记者，陈丽丈夫出逃中国香港及澳大利亚期间，陈丽分几次给丈夫随身携带的银行卡打了300万元人民币，丈夫带着银行卡出走澳大利亚。而他出境后，取现涉及每人每年一定限额的外汇管制，有诸多不便。

于是陈丽轻车熟路找来比特币“矿工”，陈丽汇款给“矿工”，“矿工”将比特币密钥给丈夫。身处澳大利亚的丈夫就可以直接将虚拟货币兑换澳币。

朱奇佳透露，查洗钱案，通常要跟着资金的流向查。该案中，明面上的资金流向却是中断的。陈丽将钱从银行账户打给“矿工”，“矿工”的银行账户和陈丽丈夫并无来往，无法构成完整的洗钱链条。如果不是陈丽的口供以及微信聊天记录，公安机关并不知晓这笔钱已经转换成了比特币，打给了陈丽丈夫。虚拟货币洗钱取证难点在于，踪迹更难寻，且极有可能发生在境外。

建立国际合作机制对反洗钱类案件至关重要。另外，正如金融机构内部会有反洗钱机制一样，虚拟货币平台也应建立反洗钱机制，并接受主管部门监管，这是当前国内所欠缺的。（文中提及的所有犯罪分子、犯罪嫌疑人，均为化名）（摘自《中国新闻周刊》4.26 ）