超万亿背后的匠心

徐文擎 张梦瑶

15年时间，从行业第49位一跃成为全球资管500强中前100位的头部基金公司，资产管理规模超万亿元。如今再出发，不断迭代升级的金融科技，正在引领建信基金走出“第二发展曲线”。

2005年，正值中国金融业全面开放的前夕，国内金融企业即将作出“参与国际竞争、迈向集团化发展”的重大战略选择。漫长熊市的考验，更让市场对在公司治理、合规经营、风险管理等方面具备经验的合格机构投资者饱含期待。

彼时的建信基金，和首批银行系基金公司一道，肩负着“为市场培育优秀机构投资者、促进市场健康发展”的重要历史使命。应时而生，激情创业，建信基金成为建设银行转型发展中的排头兵，也是中国资本市场改革的先行者。

匠心初具——行业领跑“加速度”

从成立时的行业第49位到行业领跑者，建信基金人留给时代的印记不仅是激情创业的“加速度”，还有每一次进步背后满足客户、协同股东、成就员工、携手伙伴、服务社会的匠心与情怀。

在时不我待的行业发展初期，“唯快不破”是公募机构快速壮大、抢占先机的“秘诀”。2005年6月始，从公司筹备组成立到旗下首只基金——建信恒久价值首募62亿元，仅仅耗时6个月。

“首秀”成功后的建信基金继续抢抓机遇，形成了完善的公司治理、多元的业务结构、科学的投研平台、创新的产品体系和精细化的客户服务，在首个10年间将自身锻造成资产管理行业的一个健康生态体。

在经过初期的探索并认准方向后，建信基金先后形成公募、非公募、子公司三大业务增长引擎，借力2014-2015年行业大发展的东风，以“只争朝夕”的拼搏精神使三大业务矩阵呈现“全线爆发”之势。

快速“进阶”中的建信基金，始终着力搭建科学的投研一体化平台，以研究驱动投资、创造更长久价值。在过去15年中，旗下公募基金中长期业绩全面领先于同类基金平均水平，涌现出一批业绩位居前十的明星基金，多次荣获“债券投资金牛基金公司”奖、“金牛基金管理公司”奖和“三年持续回报明星基金公司奖”等行业权威大奖，为建信基金赢得可持续发展的行业口碑和不竭动力。

为了更好地触达客户需求，建信基金构建起涵盖银行渠道、互联网销售、机构直销等多类型平台协同并进的综合营销服务体系。坚持以客户为中心，精心打造“差异化、多层次、全方位”的客户服务平台，形成互动式客户服务模式，不断提升客户满意度。

同时，从客户需求中淬炼出真实的行业机会，多次首批或首只推出创新业务及创新产品，建立了结构合理、品种齐全、各具特色的资产管理产品线，形成正金字塔型的资产管理结构，成为跟踪及引领行业趋势、满足客户需求的重要抓手。

岁月不居，时节如流，经过10年的激情创业、实干奋进，建信基金的健康生态体搭建完成，开始探求与行业伙伴、社会各方共建健康生态。2016年以来，建信基金再次顺势启航，以“二次创业”的魄力和精神，果断借力机构定制化、投资场景化、产品工具化、资产配置化的行业风口，在跨越式发展阶段实现多项数据的屡屡突破。

2016年，公募业务规模和排名双双创下历史最好成绩，跃居行业第6位，资产管理总规模更是首破万亿元大关;2017年，公募业务规模升至行业第4位，再创历史最好成绩，资产管理总规模保持行业第2位，公司净利润首破10亿元大关;2018年，公募业务规模首次挺进行业前三，全年为投资者创造盈利达186亿元，位居行业第2位，专户和子公司业务均位居行业首位;2019年，在三大业务继续保持领先优势的情况下，公司全年实现净利润12.38亿元，达到历史最好水平。

三大业务资产管理规模迭创新高的背后是建信基金始终坚守的匠心和情怀。超越客户期待，持续创造财富增值和实现普惠金融便利的不懈努力;协同股东发展，不断提升治理能力和业绩水平的日益精进;成就员工价值，同样重视团队战斗力和幸福指数的人文关怀;携手伙伴成长，创造各方共生共荣崭新局面的良苦用心;服務社会进步，促进经济结构转型、人与社会和谐发展的美好愿景。

匠心传承——企业文化“再升级”

近年来，随着资管新规逐步落地和金融双向开放步伐加快，中国金融业迈向高质量发展的新阶段。为适应行业发展的更高要求，建信基金一方面匠心传承，以建设银行文化为根基，延续着“建信之基”的文化精髓;另一方面谋变求存，在开启“二次创业”新篇章的同时，于2017年启动企业文化重检工程，系统梳理文化基因和发展脉络，对公司愿景、使命、核心价值观等要素进行再提炼和升华，创新性地提出以“梧桐”为形象的企业精神，进一步丰富了公司企业文化的内涵和外延，为新时代公司稳健发展奠定了坚实的文化基础。

一是形成了系统的企业文化理念。建信基金以“可信赖的财富管理专家，资产管理行业的领跑者”为公司发展愿景，致力于以优秀的业绩回报、完善的产品布局和优质的客户服务赢得市场和客户的持久信赖，成为引领行业持续健康发展的领跑者。

将“善建财富，相伴成长”作为公司使命。建信基金以“善建财富”将“善建者”的文化传承与财富管理行业的本源相结合;以“相伴成长”将自身与客户价值的成长紧紧联系在一起;“善建财富，相伴成长”共同表达了建信基金不仅精湛专业于管理财富，更强调长期陪伴在客户身边，蕴含着对财富属性、客户需求、时间周期等规律的深刻洞察与持久价值创造能力的不懈追求。

公司树立了“创新、诚信、专业、稳健、共赢”的核心价值观，倡导“创新引领，协同共赢”的发展理念。创新是建信基金不断超越自我、可持续发展的第一驱动力;诚信是建信基金立业兴企的基础;专业是建信基金赢得客户信赖、创造客户价值的根本;稳健是建信基金全面系统管控风险、稳中求进的行动基调;共赢是建信基金以融助产、与各方共享可持续发展成果的行动。

同时，新版企业文化以“梧桐”作为企业文化的象形物。“凤凰鸣矣，于彼高岗。梧桐生矣，于彼朝阳”，在中华传统文化的语境中，梧桐迎着朝阳生长，凤凰栖于梧桐之上。“梧桐”既具有浓郁的中华文化气息，与中国人对崇高、美好的人格追求相伴相生，同时又寓意“吾同”和“五同”，即“同心、同行、同创、同享、同赢”，是建信基金人崇高的精神追求，也是对“相伴同行、合作共赢”的行动宣言。

二是明确了完整的组织行为和人员管理规范。新版企业文化中专设《组织行为篇》和《员工行为篇》，以企业文化核心理念为“标尺”，对各项经营管理行为及资源配置活动基本逻辑进行梳理和规范，同时结合公司发展战略与经营管理实践，系统地阐述核心价值观在组织行为层面践行落地的方式，在发展方向、经营模式、资源配置、人才发展、战略协同、金融科技、投研交易、市场营销、基金运营、风控合规等十个方面形成了共计45条的“行动指南”，覆盖高级管理人员、中层管理人员和普通员工等各个层面，提升员工对企业文化的认同感和对企业的归属感。

三是制定了贴合实际的企业文化管理制度。为充分发挥文化在推动战略发展规划落地中的重要作用，新版企业文化根据中国建设银行企业文化建设相关要求，结合资产管理行业特点和建信基金实际，制定具体可执行的企业文化管理制度，从组织职责、宣传推广、践行实施、考核评价、重检优化等五大维度制定25条的制度准则，成为员工在日常工作中自觉践行企业文化的“准绳”。

匠心锤炼——金融科技“强突围”

2017年被称为中国金融科技的元年，以人工智能、区块链、云计算、大数据为代表的现代信息技术蓬勃发展，金融科技亦成为影响资产管理行业发展的重要变量。

2018年，处于快速上升期的建信基金前瞻性地成立金融科技创新委员会，优化金融科技创新治理结构，同时，大数据、量化研究平台等重点项目取得阶段性成果，投研、营销、运营、财务、风控等智慧平台开始投入应用，各业务条线的智能化、系统化水平明显提升。

在提升投研和资产配置效率上，努力推动“HI+AI”的深度融合，并融入价值创造、价值匹配和价值分享的各个环节，推动从“经验投资+统计投资”到“科学投资+智慧投资”的转变，提升投资能力和水平。并在经济结构转型的大趋势中，引导长期资金向代表中国经济高质量发展的朝阳产业和优质公司倾斜，将为持有人资产保值增值和服务实体经济高质量发展有效结合。

在加强风险管理上，设置大数据模型和AI雷达捕捉“黑天鹅”，建立“防护网”机制抵御“灰犀牛”。建信基金以“全员合规”的稳健经营意识、“智能监控”的专业技术实力，对投资管理流程进行全程嵌入式风险管理，使金融科技实力转换成为实实在在的风险控制能力和优秀投资回报能力。

在客户服务上，建信基金借助金融科技在大数据、云计算、人工智能等方面的优势，实现对客户数据的多维度采集，构建起完善精准的客户画像，匹配客户资金状况和投资需求，为客户提供更贴合的资产配置建议，提升客户的终极体验。

同时，建信基金也正在大力推进以智能投顾为代表的“有温度”的新服务模式，不仅满足用户财富的生命周期安排，更力争让用户的盈利曲线契合甚至超越基金公司的投资曲线。

匠心独运——十年图景“新开端”

经过15年的发展，建信基金搭建起相对完善的产品体系、多元化的渠道网络和以现金管理类业务为基座的金字塔型管理资产结构，打造出“第一发展曲线”，为公司长远发展奠定坚实基础。站在2020年这样一个全新十年的开端，建信基金发展有何新的规划与匠心？

下一階段，建信基金将积极融入新经济、新金融大环境，紧抓“数据、场景、生态、普惠”等行业发展关键词所赋予公司的战略机遇，转变发展思路，坚持稳健经营，拥抱创新发展。

以金融科技为支撑，深化机制改革，在持续优化货币基金的场景化应用和用户生态的基础上，重点推进ETF、指数、FOF养老、商品、MOM、REITs等工具类及创新类产品发展，优化资产管理结构，更好地为投资者实现资产的保值增值服务，不断增强他们的获得感、幸福感和安全感。同时，更好地发挥机构投资者的价值发现和定价功能，把资源配置到国家经济产业升级转型最需要的地方，助力中国经济由高速增长转向高质量发展，为世界经济的增长贡献中国智慧和中国方案。这是建信基金在新10年的匠心，也是建信基金在新时代的情怀。