涉众型经济犯罪案件的主要特点及防控对策

戴学东

安徽工业经济职业技术学院，安徽 合肥 230051

21 世纪以来，随着我国经济高速发展，大量的涉众型经济犯罪案件也呈现出高发态势，而且这些案件的犯罪形态与犯罪方式等也在发生不断的变化。通过深入分析和明确涉众型经济犯罪案件所具有的主要特点，能够帮助民众更好的辨别涉众型经济犯罪，增强民众的财产防护意识，进而有效遏制涉众型经济犯罪案件的发生。

一、涉众型经济犯罪概念

所谓涉众型经济犯罪是指集资诈骗、传销、非法销售和非法吸收公众存款等犯罪活动，该类犯罪案件中受害人数量庞大及不特定等特点。合同诈骗、证券犯罪、假币销售等其他类型的经济犯罪同样具备涉众性，这也使公安部门对涉众型经济犯罪案件的范畴进一步拓宽。对于涉众型经济犯罪案件来说，依据其参照罪状方式，可将其进一步细分，即叙明犯罪和简单犯罪。其中，叙明犯罪能够对涉众型经济犯罪的特征及罪名进行详细描述，例如非法经营、传销、集资诈骗等，这些罪名全部都是涉众型经济犯罪的范畴。而对于简单罪状，则其罪名只是具备涉众性，即有着大量的受害者，并且主要是给受害者的财产造成了损失。

二、当前我国涉众型经济犯罪案件的一般特点

（一）案件高发态势明显

就目前来看，涉众型经济犯罪案件正呈现出高发态势，而且这类案件的发生频率非常高。以安徽省合肥市为例，在2015 年至2018 年的短短3 年间，涉众型经济犯罪案件的审理数量便多达50 起，而犯罪人数则达到了120 人[1]。在这些涉众型经济犯罪案件中，非法吸收公众存款、传销活动、集资诈骗为罪名的案件数量分别为38 起、8 起、4 起。此外，我国其他省份的涉众型经济犯罪案件也频繁发生，并且这一数值还在不断增长。由此可见，我国的涉众型经济犯罪案件呈现出非常明显的高发态势。

（二）涉案金额巨大、涉案人数众多

据相关调查研究表明，我国平均每年所发生的涉众型经济犯罪案件高达7 万余件，其中主要以非法集资、洗钱和传销等为主，这类案件在各个省份均有发生，涉及地域广、金额大、受骗群众多，跨省犯罪形式普遍，对社会造成了极大的危害。例如，2009-2010 年在广州省佛山中发生的一起涉众型经济犯罪案件中，犯罪分子唐美群便通过高额利息来吸引广大民众进行虚拟投资，从而使非法集资金额达到5 亿元以上。最后却因资金链断裂，走投无路投案自首。

（三）犯罪手段更加多变

就目前来看，我国涉众型经济犯罪案件呈现出跨国、跨省、跨市以及跨领域犯罪的特点，其犯罪手法也变得更加多变。犯罪分子利用了民众在投资心理上的盲目性、贪图小利和为了获取高额利润的心理，将高回报率作为敛财行骗的诱饵。并且在许多涉众型经济犯罪案件中，其所涉及到的领域更是囊括了金融、户籍社保、房地产等诸多领域，这给民众的财产造成了极为巨大的损失。

三、我国涉众型经济犯罪案件的主要特点

（一）犯罪手段的隐蔽性增强

在涉众型经济犯罪中，犯罪分子常常会通过各种新的理念、新的事物以及市场经济热点等为诈骗的诱饵来设置陷阱和骗局，吸引更多的人来开展宣传，以此骗取广大人民群众的资金。警方会开展对涉众型经济犯罪的打击，为了逃避警方侦察，犯罪分子的手段也会越来越隐蔽，并尝试利用合法外衣来掩饰其犯罪行为。例如，在市场中存在许多理财产品，犯罪分子会以高收益为诱饵，并在实际实施中通过合作经营方式、以小博大、概念化炒作等方式来实现，以此吸引消费者投资。

（二）犯罪日趋公开化

涉众型经济犯罪还具有日趋公开化的特点，在互联网飞速发展的新时代下，网络已经普及到民众的日常生活中。由于网络的交互性、虚拟性、便捷性等特点，犯罪分子利用互联网来对其犯罪行为实施立体化包装。借助于网络的虚假外衣来进行掩护，这也使犯罪分子的犯罪行为变得非常隐蔽，同时也有助于其开展非法集资、传销以及非法经营等活动。部分犯罪分子通过公司运营的公开方式，鼓励大众成为其公司中的会员，或是鼓励消费者通过充值购物，以积分的方式来进行非法集资[2]。犯罪分子通过对民众投资需求的利用，采取策划编制等方式来掩盖其欺骗行为，以此得到高额回报。此外，犯罪分子还擅于通过网络平台来推广和夸大其虚假谎言，如向大众吹嘘其公司的未来发展前景、夸大公司的营业规模等，以此蛊惑民众，进而骗取民众的资金。犯罪分子还会通过互联网来实施炒汇，以网络基金等类似公开的形式对股民或投资者的资金进行骗取或非法外汇买卖。由此可见，犯罪分子的犯罪手段正日益革新，而且通过网络平台来进行公开化的掩护，其犯罪行为具有非常强的隐蔽性，这使得广大民众极易受到欺骗，并且公安机关在侦破过程中也存在极大难度。

（三）犯罪呈现严密组织性与职业化

在涉众型经济犯罪案件中，许多案件中的犯罪组织都呈现出比较严密的组织化特点，而犯罪分子也变得越来越职业化，这使得犯罪分子的欺骗行为变得更加隐蔽，诈骗手段日益多元化。部分犯罪分子为了达到骗取资金目的，利用合法外衣来掩盖其非法活动，例如为公司办理营业执照和租凭办公场所，或是开展产业推广活动，设立分公司等，从而使其违法犯罪活动得以利用实体形式来伪装起来，通过实体来获取民众信任，并以此来骗取数额巨大的资金。除此之外，涉众型经济犯罪案件在组织上非常严密，有着极强的专业性，无论是预谋犯罪、犯罪实施等各个环节都是经过精心设计的，所有的犯罪过程有着明确的分工。一些涉众型经济犯罪案件中，犯罪分子之间常常是亲属或朋友关系，这使其往往会相互包庇，加大公安机关的审问难度。并且，因涉众型经济犯罪案件中的犯罪分子正变得越来越职业化，使公安机关在开展犯罪行为打击时受到了极大阻碍[3]。

四、涉众型经济犯罪案件的防控对策

（一）全面做好教育预防工作，强化正确的理财宣传

要有效防控涉众型经济犯罪案件的发生，必须全面做好涉众型经济犯罪的宣传教育预防工作，强化正确的理财宣传，通过以案说法的方式，使民众能够正确认识到涉众型经济犯罪的特点。对于涉众型经济犯罪来说，其往往是通过“口口相传”或“推介会”的方式来进行诈骗的，所以检察院在案件受理时，需要把涉众型经济犯罪案件的办案情况第一时间向广大人民群众进行公开，并采取以案说法来加强民众的法治宣传教育，以此增强民众的法治理念，使其能够对涉众型经济犯罪有效辨别，并使其投资理念得到正确的引导。公安机关和检察员还应建立相应的信息平台，通过该信息平台来及时收集、整理和汇总非法集资信息，并将这些非法集资信息进行发布。同时要建立投诉通道，由社会大众利用网络来核实与查证有投资意向公司的相关投资项目及资质，并鼓励公民大众通过电话投诉、热线投诉、上门投诉等多种方式来积极举报各种涉众型经济犯罪活动，以便于公安机关更好的对涉众型经济犯罪进行侦察[4]。当社会中发生涉众型经济犯罪案件时，所有涉及到的知情人员在未经允许的情况下，严禁将案件信息向外界透漏，以此防止案件信息被个别人士所歪曲误解，从而消除社会舆论给经济型犯罪案件的侦察和审理造成不利影响。

（二）开展多部门协同配合，使犯罪行为无所遁形

现阶段，我国涉众型经济犯罪正处于高发态势，因此必须要对该类犯罪予以严厉打击。对于涉众型经济犯罪来说，其案件侦查是非常复杂的，尤其是互联网技术高速发展的背景下，犯罪分子往往会利用第三方支付平台或互联网平台来开展各类犯罪活动，这使得其犯罪手段变得非常隐蔽，大大提高了公安机关对该类案件相关证据的搜集难度。为此，在对涉众型经济犯罪案件实施有效防控的过程中，应从两个方面来进行入手：一方面是由多部门采取提前性的介入行为，也就是对那些具有涉众型经济犯罪特点的经济活动实施严格监管，以此防止涉众型经济犯罪的发生，尽最大限度的减少民众损失。另一方面则是由公安机关和检察机关进行有效配合，在涉众型经济犯罪案件进行审查与办理过程中，对其会计同账目、电子交易记录等证据进行搜集和整理，由多部门共同配合来对涉众型经济犯罪案件的侦查和讯问方案进行科学合理的制定。除此之外，各相关部门要充分发挥自身职能，高度重视涉众型经济犯罪，多部门协调与配合，助力侦办涉众型经济犯罪案件。考虑到还有一些涉众型经济犯罪案件存在一定的行政违法行为，并且事态发展会增加案件的严重程度，所以司法机关在认定当事人存在刑事犯罪时，必须要在第一时间内暂停对其行政违法的办案程序，防止发生行政与刑事司法之间的脱节。同时，还有一些涉众型经济犯罪案件存在跨省、跨市的犯罪行为，所涉及到的民众数量庞大，此时需要各个涉案区域的公安部门进行密切配合，由公安厅进行统一指挥与协调，以此设立对应的专项办案小组。借助于公安系统来对案件中的各类信息进行第一时间的搜集与整理，确保同一案件的所有涉案地区办案人员都能够对案件侦办进度进行随时查阅，并且在进行案件侦查时，需要在信息交流系统中对书面证据、笔录证据等进行及时上传，以确保案件侦查人员能够共享案件的侦办信息。

（三）加快办案手段革新，提高办案速度与质量

在现阶段涉众型经济犯罪案件中，犯罪分子的犯罪手段正日益多元化，这给这类案件的侦查带来了极大难度。公安机关和检察机关也同样要不断的革新办案手段，确保涉众型经济犯罪案件能够得到有效的侦破，全面提高办案效率，使受害者的损失得到最大限度的挽回。为此，公安机关等部门需要对公告程序进行提前设置，当发现涉众型经济犯罪时，应当立即立案，并通过互联网、广播电视来对涉案受害者的申诉时限进行告知，并对其进行登记。在案件取证阶段，如果受害者是本地人，则可直接向当地公安机关报案，由办案人员对其进行询问，并做好笔录。而受害人则需依据相关规范来对笔录表格进行填写，然后由办案人员进行严格审核，以此保证受害人填写正确无误后进行妥善保管。当受害者处于异地时，公安机关则可通过公安系统中的查询界面来实施补充取证，然后在系统中准确录入电子笔录。通过对安徽省合肥市在2015 至2018 年所发生的涉众型经济犯罪案件进行分析可知，该类案件所涉及到的资金非常巨大，而且由于犯罪地域较为广泛，这使得案件中的受害者资金出现很复杂的流动。为了加快办案进程，公安机关等部门在对涉众型经济犯罪案件进行侦办时，需根据实际情况来对云计算、大数据等技术进行积极的应用。例如当前已经有公安机关在对涉众型经济犯罪案件进行处理时，尝试性的通过专业化数据分析软件来实现对案件相关信息的模型化分析，如涉案企业的银行流水、会计账目等都可借助于云计算、大数据技术来实施深入的统计与分析，进而使办案人员的侦查工作量大大减少，有效提高了办案效率，同时也使涉众型经济犯罪案件得到了更加高效的防控。

五、结语

总而言之，随之我国经济的快速发展，民众的投资需求变得日益强烈，不法分子充分利用民众的投资心理来实施诈骗，因涉众型经济犯罪案件牵涉到的受害者数量多、波及范围广泛、涉案资金巨大，公安机关侦破难度大。因此，必须要明确涉众型经济犯罪案件的主要特点，并针对其特点制定对应的防控对策，这样才能最大限度的避免该类案件的发生，有力保障社会民众的切身利益。