新时代 新治理 赋能新发展

齐稚平

导语：金秋时节的贵阳，蓝得透亮，金得灿烂，满眼的景象如诗如画。近年来，在数字经济大潮中蓬勃发展的新贵阳，正在以革故鼎新之姿，不断刷新人们对这座西南重镇的认知。作为一家地方性商业银行，贵阳银行扎根于此已有23年。23年奋进发展，贵阳银行不仅成为了贵州省第一大地方法人金融机构，中西部首家A股上市地方法人银行，同时始终秉承“服务地方、服务中小、服务城乡”的办行宗旨，成为贵州省具有较高知名度和影响力的城市名片。而这一切成绩的取得，都离不开贵阳银行在加强和完善公司治理方面的不懈努力。

良好的公司治理，是坚持和完善中国特色社会主义制度、推进国家治理体系和治理能力现代化的微观基础之一。商业银行作为金融体系的重要主体，其公司治理具有自身的特殊性。充分认识商业银行公司治理的重要性，积极践行良好的公司治理模式，既是新时代深入推进金融治理体系和治理能力现代化的必然要求，也是促进商业銀行高质量发展的持续动力。但不可否认的是，公司治理仍然是国内商业银行，尤其是中小银行发展的薄弱环节和内在隐患。进一步完善中小银行的公司治理结构、提升公司治理水平已迫在眉睫。

贵阳银行的公司治理伴随着自身的改革发展逐步完善，经历了从无到有、从形似到神似、从单纯模仿治理到主动对标治理的转变，逐渐形成了具有自身特点的公司治理运作模式。2019年、2020年贵阳银行连续在我刊“中国商业银行竞争力排名”中获得“最佳公司治理城市商业银行”单项奖。为此，本刊特专访了贵阳银行张正海董事长。采访中，从对商业银行公司治理重要性的认识，到贵阳银行在持续提升公司治理体系和治理能力方面的努力实践，张正海董事长为我们带来了深入的分享。

四个“需要”——谈认识

“我国的商业银行要打造成‘百年老店，良好的公司治理就是重要基石。” 张正海向记者介绍道。在自身经营发展与改革转型过程中，贵阳银行始终将完善公司治理作为改革发展的着力点，充分认识到良好的公司治理是提升风险防控能力、促进价值可持续增长和实现向高质量发展转变的关键。

加强银行公司治理是贯彻国家金融政策的需要。金融治理体系和治理能力是国家治理体系和治理能力的重要组成部分。党的十八大以来，习近平总书记高度重视金融工作，在全国金融工作会议、中央经济工作会议上对金融服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革等工作做出了重要安排，并多次就完善金融机构公司治理发表重要讲话，这为我们做好金融工作和持续完善公司治理提供了行动纲领。商业银行必须紧扣新时代金融工作需求和治理发展要求，紧跟经济运行趋势，在党和国家安排部署中找准对接点、着力点，构建具有中国特色的现代金融企业治理体系，这是贯彻国家金融政策的政治自觉和责任担当。

加强银行公司治理是落实监管要求的需要。近年来，监管部门持续强化金融监管，旨在遏制金融乱象，规范金融机构治理，引导金融业务回归本源。随着国务院金融稳定发展委员会的成立，中国银监会和中国保监会正式合并，我国的金融监管体系更趋完善，金融监管的协调性和有效性进一步提升。2019年底，银保监会在充分吸收和借鉴二十国集团、经合组织、巴塞尔委员会等制定的国际规则基础上， 发布了《银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）》，构建起具有中国特色的银行保险机构公司治理监管评估指标体系，进一步明确了监管导向。2020年8月30日，银保监会又发布了《健全银行业保险业公司治理三年行动方案（2020-2022 年）》，银行公司治理监管进一步深化， 对公司治理规范性的要求更加具体，监管部门推进金融机构的治理改革达到了前所未有的力度。作为银行业的一员，贵阳银行完善公司治理结构，优化公司治理运行机制，推动自身高质量发展，是贯彻落实监管要求的需要和必然选择。

加强银行公司治理是防范金融风险的需要。“前段时间，有些银行被接管、被重组，暴露出银行在股东股权管理、关联交易管理、内部控制等公司治理方面存在一些不规范的情况和缺陷，也敲响了金融领域的风险警钟。”张正海向记者说道。防范风险是金融工作的永恒主题。银行具有高杠杆性、期限转换功能和风险外部性等特征，公司治理不规范，不仅给自身带来风险，也将波及其他经济主体，甚至可能引发系统性风险，因此，应把商业银行的公司治理上升到社会治理的高度。当前，中国经济进入结构转型时期，叠加新冠肺炎疫情的影响，部分金融机构的风险有所暴露，优化完善银行公司治理体系， 构建“党建引领、决策科学、监督有效、运行稳健”的银行公司治理机制是化解银行风险的重要抓手，也是打赢防范化解重大金融风险攻坚战的有效手段。

加强公司治理是上市银行规范运作的需要。上市公司是资本市场的基石，完善上市公司治理，提升上市公司质量，是保障资本市场稳定健康发展的基础。作为上市银行，贵阳银行深知依托完善的公司治理结构、规范有效的公司治理运行机制、公开透明的信息披露管理和良好的市场沟通机制，可以为自身的持续稳健经营和长期稳定业绩增长提供不竭动力。提升上市公司治理水平，既是维护资本市场平稳健康发展的重要举措，也是上市公司持续竞争的有力支撑。

四个“坚持”——谈实践

在正确认识公司治理重要性的基础上，近年来，贵阳银行坚持以理论指导实践，以“党建引领、决策科学、监督有效、运行稳健”的公司治理机制为出发点，不断完善符合新时代要求的现代公司治理体系，在实践中不断深化公司治理改革的路径和方向，持续提升公司治理体系和治理能力现代化水平。

将“坚持党的领导”作为加强和完善公司治理的“根本原则”

加强党的领导和完善公司治理相统一，是贯彻落实习近平总书记强调的“两个一以贯之”要求的必由途径，是建立现代金融企业制度的必胜法宝。2015年以来，从中央到地方陆续发文，要求把加强党的领导和完善公司治理统一起来，明确国有企业党组织在公司法人治理结构中的法定地位。2020年1月，党中央出台《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》，设置了“党的领导和公司治理” 专章，分别从党建工作要求写入公司章程、“双向进入、交叉任职”领导体制、决策体系、干部人才工作、民主管理等五个方面作出规定。这是党中央以党内制度的形式，把加强党的领导和完善公司治理统一起来，把党的领导融入公司治理各环节，确保国有企业党委（党组）领导作用发挥的具体体现。贵阳银行于2017年将党建工作总体要求纳入公司章程，明确了党组织在法人治理结构中的法定地位。在实际工作中，坚决贯彻落实“党对国有企业领导”的重要原则，坚持把加强党的领导和完善公司治理统一起来，将行党委研究讨论作为董事会、高级管理层决策重大问题的前置程序，深化党组织的领导核心和政治核心作用。坚持双向进入、交叉任职的领导体制，不断完善法人治理结构，确保党的领导、党的建设在改革中得到落实和加强，逐步形成了“党委领导核心、董事会战略决策、监事会依法监督、高管层授权经营”的公司治理机制。

将“坚持完善‘三会一层治理体系”作为加强和完善公司治理的“有力抓手”

在谈到有效的公司治理体系时，张正海是这样表述的：“我们牢牢把握‘三会一层治理体系这个‘制高点，牵住这个‘牛鼻子，不断完善决策、监督、执行职能相互分离、相互制约、协调运转的公司治理机制，确保各层级各司其职、各负其责，良好的公司治理运行机制为提升金融服务能力、实现高质量发展提供了有力支持。”

确保股东大会规范运行。股东大会作为公司治理结构中的最高权力机构，决定着公司经营管理的重大事项。贵阳银行严格依照法律、法规、监管规定和公司治理基本制度要求，不断完善股东大会运作体系，切实维护全体股东的合法权益。股东大会在《公司法》《公司章程》和《股东大会议事规则》规定的范围内行使职权，通过多种方式方便股东参加股东大会，保证股东充分行使权力，现场参会的股东踊跃发言，积极参与全行重大问题的决策。严格遵守“表决回避”“分类表决”“中小投资者单独计票”等制度，保障中小投資者依法行使权利，切实保护中小投资者利益。同时，通过定期报告、临时公告、电话和现场咨询、上证e互动和路演平台等多种方式，加强与股东的有效沟通，确保股东可以及时了解贵阳银行的经营管理和业务发展等情况，有效保证股东获取信息的数量和质量，切实维护广大投资者利益。

促进董事会科学决策。董事会作为公司治理结构中的决策机构，其能否科学、高效发挥决策职能对法人治理成效起着决定性作用。贵阳银行以监管机构推进的公司治理评估工作为抓手，对标自身履职，持续推进公司治理相关薄弱环节的提升和完善。董事会坚持科学规范运作，持续加强公司治理制度体系建设，制定完善公司治理制度30余项，严格按照法律法规、《公司章程》规定和监管要求，持续加强对战略、风险、资本、并表、审计、内控合规、信息披露等方面的管控，不断提高决策效率，有效发挥核心决策职能。贵阳银行董事会下设7个专门委员会，积极规范履职，不断增强专门议事职能，持续提升其辅助决策作用。独立董事充分发挥自身专业优势，通过实地调研检查、定期听取或审阅报告等方式，围绕贵阳银行重大事项提出意见和建议，对涉及中小股东利益事项发表客观审慎的独立意见，为董事会科学决策提供了有力支撑。董事会高度重视履职评价监督，定期开展对董事会和董事、高级管理层和高级管理人员的履职评价和绩效考核，通过持续完善考评体系，规范考核流程，构建良好的激励约束机制。同时，加强对重大决策事项的跟踪纠偏，董事会定期了解决策事项的推进实施情况，及时知悉实施过程中存在的问题并提出指导性意见，从而确保董事会的决策得到有效落实。

落实监事会的有效监督。监事会作为公司治理结构中的专门监督机构，与董事会、高级管理层是有机统一体，是公司治理中不可或缺的部分，承担着对董事会、高级管理层履职情况的监督职责。贵阳银行监事会秉承“敢于监督、擅于监督、有效监督”的指导思想，以提升监督效能为工作目标，不断健全监督体系和工作机制。在实际工作中，监事会根据法律法规、监管要求和《公司章程》等规定，不断建立完善监事会监督制度体系，明确监事会构成、监事会议事程序、监督评价工作等内容，确保监督工作规范高效开展。与此同时，监事会高度重视过程参与，加强对重大决策事项的事前、事中、事后监督，派员列席董事会和高级管理层会议，全面了解高级管理层执行董事会决议、履行财务、内控和风险管理职责的情况，及时跟进对会议决议执行情况的监督，及时提出客观、独立的意见和建议，确保股东大会和董事会确定的工作目标全面实现。坚持开展专项检查和调研，通过内部检查和聘请外部审计机构专项检查等方式，围绕战略、风险、财务、内控等重要领域，重点关注经营管理中的难点和风险点，对发现的问题及时提出纠正建议，不断促进高级管理层规范经营。

确保高管层高效执行。在公司治理结构中，高级管理层负责组织实施全行的经营管理活动，根据法律法规和银行章程以及股东大会、董事会的授权行使职权。贵阳银行高管层致力于强化执行力建设，在董事会确定的风险偏好和风险容忍度范围、授权范围内积极履行职责，认真落实股东大会和董事会的各项决策部署，确保经营计划符合董事会的决策要求，主动接受监事会监督，定期向董事会、监事会反馈全行经营管理情况和重大决策事项的进展情况，及时对经营管理中的问题进行纠偏，推动全行各项业务持续健康发展。同时，在强化风险合规管控的前提下，高级管理层不断完善分级授权经营体系，按照“有限授权、区别授权、及时调整、权责统一”的原则建立转授权制度，不断完善授权权限动态调整机制，确保经营管理的有效性。

将“坚持抓股东股权和关联交易管理”作为加强和完善公司治理的“重要防线”

“股东股权和关联交易管理是公司治理的重要内容，也是公司治理的重要防线，在很大程度上影响甚至决定着公司治理的成效。”张正海向记者介绍道。

近年来，贵阳银行认真贯彻落实银保监会关于加强商业银行股东股权、关联交易管理的要求，结合实际，不断探索深化管理的有效路径，全面夯实公司治理根基。在股东股权管理方面，贵阳银行不断完善股权管理制度体系，修订《公司章程》并制定了股权管理和股权质押管理等制度，为规范股权管理运作机制奠定了良好基础。贵阳银行坚持规范股权管理机制，核心围绕规范股东行为，对主要股东实行穿透管理和动态管理，加强与股东的沟通交流，及时了解和关注股东股权情况，强化股权质押管理，绘制主要股东股权关系图谱，定期开展对主要股东资本补充能力、履职履约评估，不断提升股权管理的规范运作水平。在关联交易方面，贵阳银行持续完善关联交易管理制度体系，在充分考虑上市公司和商业银行多重要求的基础上，确立“分口径管理”原则，不断提升制度的兼容性和可操作性。坚持优化关联交易管理机制，定期更新关联方名单，规范关联交易的内部审批和报备机制，加强重大关联交易审议，强化关联交易信息披露，持续提升关联交易管理能力。同时，开发关联交易管理系统，持续完善系统功能，对关联方实行刚性控制，有效提升关联交易管理的有效性和准确度。

将“坚持提升资本市场价值”作为加强和完善公司治理的“有效途径”

规范的信息披露管理和良好的投资者关系管理，是一家上市公司市场价值的重要体现，更是完善公司治理的重要补充和有效路径。贵阳银行高度重视信息披露，大力提升公司透明度，切实保障投资者的知情权。贵阳银行严格遵守信息披露监管规定，认真履行信息披露义务，扎实做好法定信息披露管理，有序开展自愿性信息披露，以投资者的信息需求为导向，持续拓展信息披露的广度和深度，有效保证投资者获取信息的数量和质量。2019年和2020年，贵阳银行已连续两年获得上海证券交易所信息披露评价最高等级A级。同时，贵阳银行高度重视与投资者的沟通联系，通过多种方式主动有效地开展投资者关系管理工作，持续向市场传递贵阳银行深化改革和转型发展亮点，积极释放银行投资价值，及时回应市场反馈，引导资本市场对本行的合理预期。同时，密切关注资本市场，主动加强宣传和舆论引导，维护贵阳银行在资本市场上良好的品牌形象。

结语

科学规范的公司治理是企业实现高质量发展的重要保障。成立23年以来，贵阳银行充分认识到公司治理是一项长期而系统的工程，“加强和完善公司治理”一直在路上。未来，贵阳银行将继续以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻落实国家经济金融政策和监管要求，以永不懈怠的精神和一往无前的姿态，脚踏实地、锐意进取，持续完善公司治理结构，优化公司治理运行机制，大力推进金融企业治理体系和治理能力现代化，翻开高质量发展的新篇章。