从Plus Token看加密货币骗局及相关建议

文/贺思敏，中国人民银行银川中心支行

近日，区块链安全公司CipherTrace在《Cryptocurrency Anti-Mo ney Laundering Report》 （加密货币反洗钱报告）中给出了有关加密货币诈骗的相关统计数据。据Cipher Trace称，涉及数字货币持有人和交易平台的直接盗窃，诈骗和其他形式的资金挪用在整个20 19年将造成约43亿美元的损失。其中加密货币庞氏骗局Plus Token计划造成其用户和投资者约29亿美元损失。本文详细梳理了Plus T oken事件，以及对当前加密货币常见骗局进行了深入分析，并从此次事件中反思整理，提出了如何避免加密货币骗局的相关建议。

1 Plus Token白皮书 介绍

1.1 Plus Token计划基本情况。

1.1.1 根据Plus Token白皮书，Plus Token是由SAMAUNG 和Goo gle Pay技术团队开发，研发实验室在韩国首尔。它既是一个去中心化数字资产钱包，同时也是一个去中心化的交易平台，支持多种加密数字货币（比特币BTC,以太坊ETH,莱特币LTC等）快速、安全的储存和转出交易而不需要通过第三方中心机构，同时其特有的人工智能软件AI-Dog可以给用户提供高效增值。

1.1.2 Plus Token计划总结有如下四个特点。一是区块链+智能合约。可实现点对点的价值传递，传递时可嵌入相应的编程脚本，通过这种智能合约的方式，也就是说达到某个条件合约自动执行，去处理一些无法预见的交易模式，省去以法律或者合约约束的成本。二是支持币币兑换与交易。不同加密数字货币之间，可以依据实时比值兑换。在一定程度上让用户交易数字资产或将数字资产变现更快速、易操作。前期开放Plus Token上所有数字资产与Plus 的兑换，以及Plus与ETH（以太坊）的兑换。后期开放Plus Token上所有数字资产之间的相互兑换并实现币币交易。直接实现数字资产之间的兑换，方便快捷，经济成本和时间成本都比较节约。三是支持OTC场外交易。市场交易主体以双边授信为基础，通过自主双边询价、双边清算进行交易，在私下以高于或低于平台的价格达成交易。四是安全性。Plus Token支持双向匿名交易、加密通讯以及私钥保存。Plus Token无法找回密码，交易回滚等操作，用户必须保存好自己的私钥。用户的数字资产储存和交易记录在区域链网络账本上，而不是Plus Token的服务器上，只有掌握私钥的人才可控，使P lus Token成为超级数字资产智能钱包。

1.2 Plus Token“智能狗” AI-Dog模式。

它由SAMSUNG技术团队开发，更是Plus Token的重中之重。智能狗会自行识别数字资产在各交易平台差价及交易量，决定是否执行套利任务，并在合适的时机自行启动套利交易。机器人还可以实时捕捉各数字资产在各大交易平台的利差，决定是否进行交易，或者换币种交易等多种套利方式，可以使我们委托的数字资产完全不受价格涨跌影响，解决人工套利的各种弊端和风险。之后Plus Tok en系统将会把用户委托的数字资产通过“智能狗”套利交易利润的50%分配给Plus Token用户和所有Plus Token的推广用户。

2 Plus Token的崩盘

Plus Token一经推出，迅速席卷全球多个国家。但从2019年6月开始，Plus Token平台开始出现提现延迟。6月29日，Plus Token正式停止提币。直到8月份，骗局的规模才变得清晰起来。Primitiv e Ventures（区块链投资机构）的创始合伙人、中国加密领域的专家 Dovey Wan发现，与这起骗局有关的钱包地址超过20万比特币(合21.5亿美元)、80万以太坊(合1.58亿美元)，以及数量未知的EOS。总部位于纽约的区块链基础设施公司Elementus于8月23日发布了一项研究，称Plus Token提款总数的近50%已发送至火币。根据该研究，在920万个以太坊中，Plus Token在火币上的取款总计超过430万个以太币。Plus Token提款的其他受欢迎交易所包括另一家中国交易所ZB.com，该交易所获得了大约8%的提款，以及韩国的Upbit，位于马耳他的OKEx和Gate，它们也都来自中国。

3 加密货币骗局常见类型

3.1 劣质白皮书。

很多与加密货币有关的计划都倾向于使用白皮书，但白皮书的质量参差不齐。仔细研究常见加密货币骗局的白皮书，多会出现有关概念模糊或照搬照抄、文章内容前后矛盾、内容空泛、所给内容无法落实等问题，欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。Plus Token白皮书中首先被人们所质疑的就是关于如何证明Plus Token由三星和谷歌团队开发，但其真实的创始团队始终扑朔迷离。唯一公开的两名创始人为谷歌阿尔法狗算法研究员 LEO，以及三星团队核心技术员金钟仁。其次，最初的白皮书中Plus Token就将自己定位为去中心化数字资产钱包，但当版本更新至2.4时，公告却称2.4相对于2.3的升级之处便是去中心化钱包，目前支持比特币储存，说明AI-DO G2.3版本并不是去中心化的。也就是说钱包中的币并不是完全由用户操控，而是由Plus Token官方平台操作，这与白皮书中最为重要的客户拥有私钥又是自相矛盾的。

3.2 庞氏骗局与金字塔。

所谓庞氏骗局是金字塔骗局的始祖，层压式传销。通俗来讲就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，而Plus T oken的会员扩展模式就类似庞氏骗局。一是采用拉人头的模式，会员分层上下线高达10层。二是Plus Token账户可分为大户、大咖、大神、创始四个等级，每一级在链接收益之外，还可以获得额外返佣。三是使用的前提是先存钱进去（资金有锁定期，28天为一个门槛，28天内提币扣5%手续费，28天后只需要1%）。

3.3 不切实际的利润。

Plus Token宣称“智能狗”可以保证每月收益达到10%左右。但其实这就是一种“搬砖套利”的商业模式，但由于交易所的量很大，币种充值提现较为方便，很难做到高频套现，再加上交易手续费，所以这种模式是很难持久的。更引人深思的是动态收益，玩家可享受直接推荐第一层搬砖收益的100%，第二至第十层的10%。Pl us Token账户分为四个等级，直推一层可分得100%全额奖励，二层到十层的各分10%奖励，十层之外奖励15%。用户只需要花500美元开启智能狗，然后不断发展下线，一旦达到“创始”等级，便能获得150万美元奖励。加密货币骗局所承诺的不切实际的高利润往往使一部分人抛开理性,陷入其中。

4 建议

4.1 树立正确的货币观念和投资理念。

中国人民银行等七部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》中指出：代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。投资者在选择与加密货币相关的投资项目时务必树立正确的投资理念，认识人性弱点。加密货币作为一种创新型产品，其项目开发者往往会鼓吹大众不熟悉的理念以及高额的投资回报以吸引关注。不要相信天花乱坠的承诺，不要盲目跟风炒作，时刻谨记投机有风险，避免自身财产损失，增强风险防范意识，认清相关模式的本质。

4.2 尽职调查

在选择与加密货币相关的项目时，务必对项目进行尽职调查。欺诈项目团队在布局时经常通过白皮书、路演、建群、线上推广等方式进行广撒网，同时邀请口才了得，语言极具煽动性的演讲者给投资者洗脑，面对金钱诱惑，没有自我判断能力的投资者一不小心就成了这些诈骗团队的囊中物。所以针对团队所对外宣传的内容，用户一定要核实。包括团队创始人的信息公开程度、合作伙伴关系验证、官方媒体的报道是否真实、项目定义是否存在逃避监管的嫌疑、注册地信息情况、收益情况是否透明可查询，是否存在例如庞氏骗局等传销手段等。由于加密货币具有很强的创新性、专业性、欺骗性、诱惑性以及隐蔽性，用户在关注时必须全面了解并借助相关真伪网站，专业人士的辨别等，对项目进行尽职调查，切勿相信宣传者的一面之词，盲目投资跟随。