探究式教学法在证券投资课程中的应用

2020-06-15吴晓伟

黑河学院学报 2020年4期

吴晓伟

(福建仰恩大学，福建泉州 362014)

探究式教学法的核心观点是指在教学过程中，教师要以学生为主体，通过一定的指导，让学生主动去探究事物发展的现象、原因及规律，从而能掌握分析及解决问题的方法[1]。因此，在证券投资的教学过程中，教师要善于引导学生，启发学生思考能力，而不是把结论性的内容直接告知学生，先让学生得到感性认识，再获得理性认识，从而教给学生获取知识的方法。

一、问题的提出

证券投资是一门综合性比较强的课程，一方面，从课程内容来看，涉及了许多财会、经管及计算机等方面的领域，例如财务报表、指标软件编写等；另一方面，从实践角度来看，该课程非常重视理论与实际相结合，侧重于研究证券投资过程及规律，希望通过运用相关分析理论来指导实际问题。近年来，仰恩大学证券投资课程在仿真模拟教学上有了突破，再加上“全国证券投资模拟大赛”“全国大学生金融精英挑战赛”等模拟赛事的举办，学生对证券投资课程兴趣高涨[2]。但在实际教学中，通过课程教学反馈、师生座谈会及问卷调查，还是发现了一些问题，具体如下：

1.各模块知识点内部连贯性较弱

证券投资课程主要教学内容包含五大模块：基础知识、基本分析、技术分析、组合管理、量化分析。学生在学习过程中反馈每个知识模块似乎都能独立出来，模块与模块之间的关系更像是平行的，没有一个内在的逻辑主线贯穿其中；在学习上，有时候会出现上一个模块与下一个模块脱钩，没有不断持续递进的感觉，有一定的不适感。

2.理论知识与现实情况有些脱钩

我国证券市场成立近30年，市场规则等正在不断完善中，但这些发展变化在教材上并没有得到体现，教材与现实情况出现了脱节现象，如果学生只是单纯学习课堂方面的知识，那么学校培养出来的人才素质与行业所需的人才要求相去甚远，与社会业界的“无缝”对接根本无从提起。

3.学生学习积极性不稳定

通过模拟实践后台数据显示，学生在模拟实践上的时间投入会随着市场行情的变化而变化，在行情较好的时候，花在模拟实践上的时间就多些，反之就少。随着时间的流逝，对课程的兴趣、所学的知识点会产生一定的波动。例如，在刚开始时，讲解分析模块中时间投入较多，而在课程后期，讲解组合管理等理论性较强的模块中时间投入就渐渐减少了。

4.学生投资分析能力及决策能力还需进一步提高

从调查问卷中，课题组发现学生对模拟实践中资金的使用没有计划性，资金分配也不是很科学，追涨杀跌的现象时有发生。主要是由于资金是虚拟的，学生对此没有太大的感触，盈利了固然开心，亏损了也不心痛，游戏心态比较重。许多学生没有从现象中去探究规律，去分析总结投资过程中是否存在分析与决策不正确的问题。

二、探究式教学法在证券投资课程中的应用

在证券投资课程教学中与探究式教学法有机结合，通过案例、模拟竞赛、专题探究等方式，让学生主动参与。在探究过程中，学生的团队管理及分工协作能力、信息收集能力、分析问题及运用知识能力、表达能力等都能够得到一定的提升[3]。与此同时，由于证券投资课程性质是综合性的，因此，学生在探究过程中面对财会、经管、计算机等方面多学科的知识也需要进一步的理解，这无疑对复合型人才的培养具有很强的推动作用，也有利于培养学生今后在不同环境中运用不同学科处理复杂问题的思路。

(一)应用思路

在具体教学过程中可以设计成五个环节(见下页图1)：

一是设立情境、激发兴趣。授课教师在充分了解学生学情的情况下，结合教学目标给学生准备一些合适的问题情境，激发学生的学习积极性。

二是给予提示、设立目标。教师给予一些必要的提示，引导学生把问题情境变为可调研的任务，并且给予学生一定的方向及目标。学生在此期间需要围绕探究的问题，要完成的任务，以及相关的目标开展对材料进行收集整理。

三是讲授知识、增加储备。教师讲授相关理论知识，学生一边吸收课堂所学知识，一边通过资料收集过程增加自身的知识储备。

四是分工协作、自主探究。学生即合作又分工，从资料的收集、必要的交流讨论活动中，提出解决问题的各种假设；并且把这些假设加以检验，对其是否有效作出判断；最终形成小组的最佳方案。

五是交流点评、总结提高。学生通过交流汇报，分享方案的同时交流探究过程及体会；教师通过点评，有助于学生理清知识的来龙去脉，使之条理化、系统化；同时帮助学生查漏补缺，优化方案，使学生所学到的知识得以内化提高，分析问题解决问题能力更进一步提高。

图1 探究式教学法在课程中的应用及环节

(二)应用过程

1.教学目标分析

(1)知识目标。通过证券投资课程的学习，需要让学生了解证券投资的基本概念，了解证券市场的结构和功能，了解一定的学科前沿——量化投资的基本概念，掌握证券投资工具的概念，掌握证券投资分析的基本方法，掌握证券投资组合管理的相关理论，掌握证券投资的技巧和方法。

(2)能力目标。通过课程学习，提高学生进行证券投资分析和解决证券投资实际过程中问题的能力，提高分析生活中证券投资相关资讯的能力，提高学生考取证券从业等资格证书的能力；在分组协助中，培养学生收集、处理、运用市场信息能力，创新能力，沟通交流能力，语言表达能力，团结协作能力；同时培养学生未来就业的能力及持续发展的潜能。

(3)情感目标。在学习的过程中，帮助学生形成积极的求学态度，树立正确的投资理念，培育财商，提高情商，成为理性的投资者；同时培养求真的科学态度及勇于创新，团结协作的团队精神。

2.教学内容

证券投资课程主要教学内容包含五大部分，分别是基础知识、基本分析、技术分析、组合管理、量化分析[4]。根据以往教学效果来看，五个部分知识点联系不是很紧密。因此，通过知识点梳理，可重构为“初识证券市场、进行投资分析、实施投资计划、收益及风险评估”这条主线；并且通过证券实验室模拟实训教学，线上线下混合式教学，增加实践课时，模拟投资大赛等方式来加深学生对知识点的理解。

3.教学设计

针对证券投资课程的特变，结合行业企业方面投资岗位的能力需求，综合考虑学生的学情，采用“大项目，小案例，新专题”为依托的探究式教学法。

“大项目”指的是按照行业企业投资理财岗位的能力需求，结合证券投资的课程知识要点，设计一个期末“大项目”来涵盖课程要求的各个方面，这个“大项目”就是证券投资分析报告。在这个报告中，通过各个章节内容的设定，基本涵盖了证券投资的知识点。为了使学生更好地完成报告，在实际教学过程中，围绕“初识证券市场、进行投资分析、实施投资计划、收益及风险评估”这条主线，把知识点又分成四个项目化模块进行，即基础知识、投资分析、投资组合、风险收益。学生在学习过程中，为了较好完成这个“大项目”，需要主动探究、分组讨论，小组内既分工又合作，组与组之间又需要互评，教师进行点评引导，同时把学生共性问题再一次组织讨论探究，使学生能够巩固加深。

“小案例”指的是各模块教学中，可以通过选取一些有代表意义的典型案例来组织学生研讨，让学生带着思考问题的心态去学，带着解决问题的思路去做，把枯燥的理论知识与实际生活案例结合在一起，激发学生学习动力[5]。在案例的选取上要注意趣味性、实用性，特别是要新，新的数据，新的行情等。证券投资相关知识日新月异，现在的学生在获取资讯方面渠道很多，因此，选取贴近近期生活的案例无疑会让学生更有代入感，学生在思考问题、解决问题时更能有成就感，既掌握了知识又增加了生活经验，起到了事半功倍的教学效果。

“新专题”指的是由于学生自身的水平有差异，所以，在基本教学要求的前提下，可以设置一些新专题，这种“新”不仅体现在专题的内容上，而且体现在“扩展性、前沿性”上，例如，“科创板”“注册制改革”等。并且让有学习动力、感兴趣、学有余力的学生挑头组织来完成，从而也带动其他同学一起进步。通过“新专题”的探究，学生的知识面拓宽了、视野也更宽了、知识体系也更加完善，同学之间的互相协作精神、组织协调能力都能得到提高。

三、探究式教学法应用效果及反思

(一)积极方面

1.学生学习积极性提升

在参与调查问卷的350名学生中，95.14%的学生认为“同学们能积极参与课程互动”，90.86%的学生认为“自己在课程学习中得到了足够的关注和反馈”，93.14%的学生认为“老师上课用的教学方法能吸引我的注意”，94%的学生认为“自己的好奇心被这样的教学方法激发出来了”，91.43%的学生认为“学习效果好，知识理解把握更好”，86.57%的学生认为“需要花费更多时间和精力来学习”，94.71%的学生“愿意花费更多的时间和精力来学习”。调查表明，学生对探究式教学法认可程度较高，大部分同学愿意花时间完成相关探究问题，学生的学习积极性大大提高了。

2.学生综合素质能力提升

在探究问题的过程中，学生需要进行分组，这有助于培养其团队协助的能力。与此同时，在组内还需要进行进一步分工，明确各自的探究要点，因此，如何完成自身的任务，需要学生提高认识，以问题为导向，丰富自身知识储备，从而提升自己分析问题、解决问题的能力[6]。另外，在成果汇报中，需要学生群策群力，从文字表达到语言表达，从报告框架到PPT制作都需要他们进一步发挥聪明才智和想象力、创造力。因此，探究的过程就是学生综合素质能力提升的过程。

3.学生与社会联系更进一步

在课程的探究式教学中，往往需要引入业界资源，无论是业界导师进课堂，企业高管做讲座，亦或是校企联合举办模拟投资大赛等，都极大地扩充了学生的视界，增长了学生的见识，提高了学生理论联系实际的能力。学生与社会联系更加紧密，与业界要求的“无缝对接”更进一步。

(二)不足之处

1.对教师而言的难点与对策

课题组在使用探究式教学法时，明显感觉到最重要的是“小案例”的设计。如何让“小案例”既体现当下行业企业的发展现状，又切合教学的目标与任务，还能符合学生的学情，难易程度恰当？无疑对任课教师提出了挑战。再加上证券投资的特殊性，涉及到不同的行业、企业，结果也有许多种可能性，没有一定对或错的标准答案，学生在进行分组探究时就会出现许多不可预见性的行为及结果。那么，任课教师就必须比传统的教学花更多的时间准备，同时也倒逼教师在知识、能力、经验等方面需要不断提高。

因此，一方面，教师要紧跟时代前沿，争取参加一些研讨会、学术交流会等，在知识结构上、学术研究上提升自己；另一方面，需要多与行业企业方面加强交流学习，了解业界最新动态，在经验积累及分析能力上进一步提升。

2.对学生而言的难点与对策

探究式教学法对学生而言，首先，在思想观念上，需要有更多的创新思维，从寻找单一的标准答案到在众多可能性中探究相对最优最合适的答案；其次，行动上需要变被动接受为主动学习，认真理解并积极运用所学知识。

因此，第一，教师要精心设计情景、邀请业界导师进课堂、举办模拟投资比赛等，激发学生学习兴趣；第二，教师课后需多加引导，激励学生持之以恒，并通过一部分“火车头”学生带动后进生；第三，转变考评体系，加强过程性考核，考核中设置自评、小组评及教师评甚至业界导师评的多元化考评机制。从报告整体逻辑性、分析过程的科学性、决策过程的合理性、PPT制作的创新型及语言表达能力等多维度给分，从而形成对学生探究过程中综合能力的评价，并且教师应以鼓励引导为主，从而激励学生在将来的学业生涯中形成勇于探索的积极性。