日照破获非法集资诈骗案涉案金额1700余万元

本以为是高利润、无风险的“合法”金融项目投资，没想到却是一场骗局。日照市公安局成功侦破一起针对老年群体、将受害人投资资金占为己有的“熊猫银币”集资诈骗案。此案涉案金额1700余万元，涉及山东、河北、安徽、上海等10个省市，受害人达千余名。目前，日照公安机关抓获犯罪嫌疑人4名，冻结涉案资产300余万元。

以高额返利为噱头非法吸纳资金

今年1月，日照市一名78岁退休教师带着举报信和相关材料到日照市公安局经侦支队报案，称其被人以投资“熊猫银币”返利为由，骗取人民币7000余元，另有很多老年人也有相同的遭遇。经侦支队立即立案侦查。

经查，自2019年9月20日以来，犯罪嫌疑人张某、刘某等人为诈骗投资人财物，虚构投资“熊猫银币”项目，制定三级代理架构，以支付提成费、级差费等利益，诱惑各级代理人向社会公众宣传投资“熊猫银币”返利高、无风险等虚假信息。截至2019年12月初，短短两个多月时间，该团伙便在山东、上海、河北、安徽等地发展投资会员1000余人，吸收资金1700余万元。在无真实投资的情况下，张某、刘某将后收取的投资款用于前期投资返利，以此维持所谓项目的运转。2019年12月6日，張某不再返利并携款隐匿，这场骗局才浮出水面。

经过进一步调查，民警发现，此案受害群体特定性强，多为六七十岁。犯罪团伙组织严密、成员固定、分工明确，属于职业化犯罪。他们利用老年人贪图小便宜的心理，许以高额返利，引诱他们将自己的养老金等积蓄拿出投资。资金骗到手后，犯罪嫌疑人又以出现风险不能回收投资款为由，拒绝将钱款归还受害人，造成钱财损失。

熟人介绍发展下线投资

案件发生后，山东省公安厅经侦总队、日照市公安局高度重视，多次听取案件汇报，指导专案组全面开展侦查工作。专案组通过调查发现，该团伙成员开展所谓的投资，就是熟人介绍发展下线投资，类似传销人员的发展模式，以逃避相关部门监管查处。

经查，团伙内部成员分工明确，他们召开推介会，亲自上台演讲造势，编造自己财力雄厚的虚假背景，虚构其本人公司与多家国家级金融机构合作业务，鼓吹其投资致富经验，不断吸引更多不明真相群众投资。张某、刘某约定，为下线的省级、市级代理商分别提供15%或10%的提成费，让下线发展团队、辐射发展会员、循环开展虚假投资业务，用以非法获利。

该犯罪团伙实施诈骗过程中，使用他人身份证信息、账户、微信等进行投资业务资金支付，通过大额提取现金、循环返点等方式，隐匿非法所得，给公安机关追缴工作造成障碍。

日照公安机关根据案件特点，确定了数据调取、归类分析、靶向定位的思路，查明该犯罪团伙的活动网络、各环节人际关系，掌握了主要犯罪事实和相关证据。

7月2日，专案组在网安、特警等相关部门的大力支持下，兵分四路，在不同地市将4名主要犯罪嫌疑人抓获，现场扣押作案手机、电脑、账簿等物品，查封冻结涉案财物300余万元。8月21日，检察机关对犯罪嫌疑人张某、刘某以涉嫌集资诈骗罪批准逮捕。