郴州公安摧毁特大贩卖“两卡”黑灰产链 涉案23余亿元

10月20日，公安部统一指挥开展集中收网行动，3200余名非法贩卖“两卡”犯罪嫌疑人被抓获归案，公安部督办的“2·11”特大贩卖“两卡”犯罪专案侦破再传捷报。

11月12日，湖南省公安厅召开新闻发布会，这起由郴州公安局主办的“2·11”特大贩卖“两卡”案件正式揭开了神秘面纱，这是湖南公安机关今年侦破的最大一起非法贩卖银行卡、手机卡犯罪案件。

小线索牵出大案件

今年2月11日，湖南郴州资兴市公安局在侦办一起非法拘禁案的过程中，发现一个涉及全国多个省市区非法贩卖“四件套”和“八件套”的黑灰产犯罪团伙。

所谓“四件套”是指——银行卡、U盾、手机卡、身份证资料等4件物品。“八件套”则是指——对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户、公章、法人私章、对公开户许可证。

贩卖这些“四件套”“八件套”有什么用呢？

这个犯罪团伙四处收购了这些“四件套”“八件套”之后，把它们层层中转运送出境，卖给一些非法资金结算平台，这些非法资金结算平台海量购买银行卡“四件套”或对公账户以后，又通过频繁的资金运作，为电诈、网赌、非法经营地下钱庄等多种犯罪团伙提供“洗钱”服务，给社会造成极大危害。

湖南省公安厅迅速成立“2·11”专案指挥部，省市县三级公安机关抽调精干力量组成联合专案组，按照“打财断血，摧网断链，境内打透，境外打够”的思路，全力推进专案侦查工作。

层层售卖赚取差价

有“买家”就必然有“卖家”，这些犯罪分子又是如何大量收购到这些银行卡、电话卡的呢？郴州警方顺着线索溯源查证，发现了以陈某军、欧阳某林、欧阳某明为首的三个郴州籍贩卡团伙。

这是一个层层售卖赚差价的贩卡网络。

以某个下线卖卡人员方某为例，方某实名办理的“四件套”以每套每月500元的价格卖给胡某祥，胡某祥又将从四处收来的“四件套”，以每套每月700元的价格贩售至其上线曹某，如此层层售卖，最后到陈某军手里以每套2000至2800元不等的高价转卖给更上游的犯罪集团。

作为下线的方某，仅以自己身份证办理实名卡卖给上线，就轻轻松松地赚到钱，尝到“甜头”后，方某又认为自己也可以层层贩卖赚取差价，于是发动身边的亲朋好友一起办卡。贩卡网络底层人员每套卡每月可赚100至200元不等。以此类推，大量类似方某一样企图不劳而获轻松赚钱的年轻人，在利益驱使下加入办卡大军，为陈某军之流提供了大量货物来源。

经调查，陈某军团伙骨干成员26人，欧阳某林、欧阳某明团伙骨干成员各20人，涉及下层开卡人546人，其中涉嫌犯罪152人，涉嫌行政违法394人，银行卡4289张，2018年7月至今的交易记录达568.5万条，涉及账号32.1万个，资金流量300余亿元，涉案资金共23余亿元。

“四件套”的流向

在對这些“四件套”流向的深挖中，专案组查到陈某军团伙收购的“四件套”分别流向了广东省内的三个中转点，并发现全省其他市州共计130条贩卖线索，均与陈某军团伙经营“四件套”模式相似，规模十分庞大。专案组筛查了8万多条线索，从中甄别出全国29个省市自治区5000多条贩卖“四件套”线索，根据嫌疑人作案手段和规律分析研判，发现涉案人员数十万人。

这些被贩卖的“四件套”“八件套”通过海量的资金流转构成了联通境内外地下金融网络，涉及资金上千亿元，严重扰乱了金融秩序，危及国家金融安全。

雷霆出击捷报频传

7月中旬以来，在湖南省公安厅统一指挥下，郴州市公安局调集700余名警力，长沙、衡阳、岳阳、永州等地公安机关紧密配合，在全国9省19市开展集中收网行动。抓获顶层组织者等犯罪嫌疑人338名，打掉非法贩卖银行账户、洗钱等黑灰产犯罪团伙9个，捣毁窝点49个，查处向境外非法邮寄银行卡物流公司3家。公安部据此指挥发起全国集群战役，抓获非法贩卖“两卡”犯罪嫌疑人3200余名。

湖南省公安厅还专门发布《关于敦促注销非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的通告》，正告正在实施此类违法犯罪的人员，立即停止一切违法犯罪活动，主动投案自首，争取宽大处理；明确对今年11月30日之前主动到银行、通讯运营商网点注销非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的个人（单位），将依法从轻、减轻或免除处罚，否则依法严惩。

警方提示

湖南省公安厅有关负责人指出，对非法出租、出售、出借手机卡、银行账户的个人和单位除依法追究其刑事责任外，通信、银行管理部门也将作出相应惩戒：银行方面，5年内暂停其名下银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，不得新开立账户，并将其违法违规行为纳入金融信用基础数据库管理，记录至个人征信。通信方面，湖南省将关停其名下登记的所有移动电话号码，2年内限制其办理移动电话新入网、过户等电信业务。广大人民群众要切实提高法律意识，同时积极举报违法犯罪线索。