防风险 强打击 护发展 构建非法集资打防体系 切实维护群众财产安全 全国公安机关打击非法集资犯罪成效显著

刘晖

为贯彻党中央关于打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署，公安部自2018年起连续三年组织全国公安机关开展打击非法集资犯罪专项行动。今年以来，各地公安机关努力克服疫情影响，在党委和政府统一领导下，持续加大打击非法集资犯罪力度，切实强化追赃挽损，依法查办了一批重大案件，彻底铲除了一批犯罪网络，协同有关部门有力整治了P2P网贷等重点领域风险，促进了有关行业健康发展，有力维护了人民群众合法权益和国家经济金融秩序，取得了显著成效。

据统计，今年以来，全国公安机关共立案侦办非法集资犯罪案件6100余起、涉案金额1000余亿元，依法查处了“东方银谷”“华夏信财”“喜联”等一大批重大跨省犯罪网络，切实发挥司法惩戒作用。2018年6月以来，各地公安机关共对800余个P2P平台立案侦查，有力遏制此类风险蔓延。为最大限度挽回群众经济损失，按照“依法追缴、应追尽追”的原则，各地公安机关充分运用查封、扣押、冻结等法律措施，会同有关部门探索采取资产托管、破产清算等多元化手段，今年以来共挽回经济损失188亿元。

针对非法集资活动网络化、跨区域的趋向，全国公安机关全力推进情报导侦建设，加强预警研判模型的研发应用，充分发挥网格化管理、社区警务等工作优势，加强基础排查，提升预测预警预防能力。今年以来，通过线上智能监测和线下扫楼清街，预警发现投融资风险主体1.4万个，及时推送有关部门前端处置。同时，聚焦网络借贷等互联网金融风险，推动各地建立党委政府牵头、有关部门齐抓共管的工作格局，综合运用经济、行政、刑事等手段实施分类处置，协同推进网贷机构良性退出和存量业务处置，有效压降风险规模。

依托全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传季活动，各地警方充分借助各类媒介开展丰富多彩的宣传活动，剖析典型案例、讲解犯罪手法、展示打击战果，引导群众树立正确的投资理念，增强防范风险的意识和能力。

河北：聚焦大案攻坚 实行信息化作战

今年以来，河北公安经侦部门继续保持对非法集资犯罪高压严打态势，全力组织开展专项行动，聚焦大案攻坚，强化协同处置，采取有效措施，严惩非法集资犯罪。专项行动期间，河北省公安厅成立专项工作领导小组，制定完善工作方案。针对“卓达”“轻易贷”等重大非法集资案件，探索建立“一办五组”运行机制，多个警种部门各司其职、各负其责、密切协作、无缝对接，确保侦办工作同频同步、共振共鸣。

坚持以“信息化建设、数据化实战”为核心，深入推动“数据导侦”工作有序推进。案件侦办期间，自主研发“案件数据导侦平台”，集成流水分析、账目分析、综合管理等多项功能，整合多种数据资源，对涉案主体进行多维度统计分析和形象刻画，实现了各项数据相互关联、有效融合，为打击犯罪等工作提供了有力支撑。

将追赃挽损工作作为重点，在全面查清涉案资产去向、依法查控涉案资产的基础上，对到案人员逐人宣讲政策、教育训诫，努力敦促到案人员退缴违法所得，对拒不还款的，按程序申请列入网贷失信人员“黑名单”，倒逼借款企业和借款人还款，最大限度挽回群众损失，为资产处置工作奠定良好基础。

严格依法办案，秉持以审判为中心的理念，完善以证据为核心的刑事指控体系，抽调专家组成专班，及时研究疑难法律问题，对各个诉讼环节审核把关。参战民警严格依法固定违法犯罪证据，依法查封、冻结、扣押涉案资产，确保案件经得起法律和历史的检验。

辽宁：早预警 重统筹 强宣传 见成效

今年以来，辽宁公安经侦部门紧紧围绕防范化解重大风险的决策部署，坚持早预警、重统筹和强宣传，取得良好工作成效。

坚持“信息化建设、数据化实战”发展战略，依托省级联勤中心，强化模型工具研发和数据应用，不断提升监测预警效能。开发“灵鲲”预警平台，监测发现大批非法集资风险主体，同步推送市场监管、金融管理等部门前端处置。

紧紧围绕非法集资监测预警、线索举报和善后处置等重点，注重统筹联动，会同有关部门研究制定了《辽宁省非法集资监测预警工作制度》等文件，明确相关部门职责分工，建立了体系完善、组织健全、运转高效的处非工作机制，为防范和处置非法集资工作提供有力支撑。

为强化防范意识，打出“宣传+防范”“宣传+文化”“宣傳+新媒体”的组合拳，先后与辽宁卫视、辽宁广播电视台经济广播深入合作，制作宣传片及宣传口号，在全省范围内开展系列宣传；召开新闻发布会，宣传公安经侦部门打击非法集资犯罪工作成果；制作打击和防范经济犯罪微动漫、微视频、公益宣传片，在各类媒体和金融机构等场所重点推送。通过高规格部署推进、高标准创新发展、高精准推动宣传，形成具有辽宁特色的经济犯罪防范宣传工作新格局，实现宣传教育的广覆盖，切实增强了群众的防范意识。

上海：数据赋能 提升打防效能

近年来，上海公安经侦部门始终将打击非法集资犯罪、防范金融领域风险作为一项重要任务来推进落实，积极探索运用大数据监测、智能化应用，有效提升对非法集资犯罪案件的打防效能。

强化监测预警，利用数据化平台强化风险预警监测，全面搜集金融领域内非法集资犯罪线索，及时开展调查分析。对涉及违法犯罪的，坚决依法予以打击查处；对发现的各类问题隐患，通报相关部门，并积极落实堵漏措施，实现由事后打击处置向事前风险防控的转变。

强化数据赋能，充分将数据化导侦理念与各项侦查措施相结合，全面比对在逃犯罪嫌疑人线索，有力支撑人员抓捕工作。同时，依托智能化分析研判工具，全面查清涉案资金流向，及时查封、扣押涉案财产，冻结涉案银行账户，有效防止资产、资金的转移、隐匿，最大限度保证投资受损群体合法权益。

针对非法集资犯罪案件投资群体焦虑情绪，研发并上线运行“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”，为全国范围的投资受损人员提供网上登记报案服务。

强化宣传防范，通过多样化媒介宣传，实现经济犯罪防范宣传深入百姓日常生活工作中，保证受众范围最大化，力争风险提示延伸无死角、全覆盖，实现有针对性的动态化教育防范，切实提升广大市民群众法治意识和风险防范能力。

浙江：聚焦P2P网贷平台案件追赃挽损

今年以来，浙江公安经侦部门聚焦P2P网贷平台案件追赃挽损，持续发力助推P2P网贷风险应对处置工作。2018年6月以来，全省公安机关共立案侦办P2P网贷平台案件200余起，依法冻结涉案资金逾百亿元。

主动研发“猎手”资金研判软件，强化资金穿透，为追赃挽损提供有力支撑。积极构建警银查询绿色通道，提升追赃挽损工作效率。浙江省P2P网络借贷风险应对处置工作领导小组出台“五同步”指导意见，积极探索刑民并行的追赃挽损和资产处置工作路径。

针对P2P网贷平台资金错综复杂的难点，围绕“资金流、项目流、关系人”开展闭环核查，逐级穿透深挖。对P2P网贷平台的实际控制人、核心高管、关系人、关联公司的房产、保险、证券等要素进行清底复查，核查比对资产线索10万余条。对案情交织的P2P平台开展联合审计，深入挖掘“断线”资产。在侦的200余起案件全部实现一级资金闭环。

针对业务员为非法集资拉拢业务、获取高额报酬且拒不退赃的，分“上门告知、资产查冻、集中传唤、分类打击”等4个波次组织开展集群打击，通过梯次打击，多种手段结合，最大限度提升追赃挽损工作成效。

依托“猎手”资金研判软件，实现对P2P网贷平台交易资金的自动化、可视化、智能化分析，快速刻画资金流闭环。期间研判账户8900余个，交易流水2700万余条。研发“滤镜系统”，修复大量借款人基础信息，借款人电话接通率提升20%，为政府处置办开展小额债权催收确权提供支撑。

江西：开展养老服务领域数据研判

今年以来，江西公安经侦部门依托公安信息化勤务机制，成立工作专班对全省养老服务领域非法集资风险开展宏观战略研判，及时预警和查处了一批该领域风险企业。

以战略研判引领专项打击。以公安实战大练兵需求为导向，全力践行“锻造全新警种、建设经侦铁军”的工作目标，以汇聚数据为基础，以模型战法为核心，对全省养老服务领域非法集资风险全方位、多角度分析研判，精准研判预警了省内养老服务领域风险企业，并按照分类、分策、分步骤打击查处策略，对其中高风险企业打击查处，其余风险企业按照江西养老服务领域非法集资风险防控机制，通报相关行政监管部门开展行政化解处置工作。

以战略研判筑牢防控矩阵。不断强化数据化强警策略，通过开展养老服务领域非法集资战略研判，对省内涉及养老服务领域的企业及关联人员、资金等数亿条数据信息进行全项汇集融合，并在此基础上搭建了江西省养老服务行业企业信息库、非法集资融资团队及从业人员信息数据库、养老服务产业与重要行业关联信息库等，为数据化实战应用提供支撑。

以战略研判指引社会治理。积极建言献策，推动党委、政府建立起防范处置养老服务领域非法集资长效机制，形成了联席会议、对接备案、线索证据互换等部门联动体系。在该体系的带动下，立足数据化导侦战略和打击犯罪本职工作，不断加强对养老服务领域突出经济犯罪新形势、新特点和新案件线索的研判分析，与处非、民政等部门构建定期会商、定期数据共享、优势互补的协作模式，形成共建共治共享服务社会发展的新局面。

河南：非法集资犯罪各项指标连年下降

今年以来，河南公安经侦部门认真贯彻公安部、厅党委关于打击处置非法集资工作部署要求，持续开展打击非法集资犯罪专项行动，累计办结案件142起，成效卓著。

河南省公安厅组建涉众型犯罪侦查总队，牵头建立健全与相关部门的风险会商、资产联处、共同督办等协作机制，充分发挥各部门的职能作用，合力推进防范、打击、宣传教育和处置非法集资等涉众型经济犯罪工作。

河南省公安厅“每年新立案件和上年度积案办结起诉80%”的工作目标，纳入绩效考评“一票否决”，组织动员全省公安机关各部门、各警种协力攻坚，提前实现了2020年度“两个80%”工作目标，有力遏制了河南省非法集资犯罪蔓延态势，非法集资犯罪各项指标连续5年同比下降，基本实现了控制增量、遏制存量的目标任务。

河南公安经侦部门建立了省、市级“打击非法集资专家库”，根据各地化解非法集资风险的时间表、路线图和优先序，省、市各级公安经侦部门成立攻坚小组下沉至一线，采取重大案件集中攻坚、一般案件轮流攻坚的工作模式，捆绑作业，以老带新，以战代训，成功办理了“酒德利”非法集资案等多起重大案件。

近年来，河南公安经侦部门坚持关口前移，抓早打小，在实战中不断对非法集资资金监测预警平台升级改造，同步建设专业研判室，开展深度分析研判，提供数据打击支撑。

广东：开展10次“飓风”系列收网行动

近年来，广东公安经侦部门聚焦防控风险，精准排雷，全力服务打赢防范化解重大金融风险攻坚战。今年以来，组织开展“飓风”系列收网行动10次，共侦破非法集资案件455起。

广东公安经侦部门全力配合开展网贷风险专项整治，查处160余个涉嫌非法集资犯罪的网贷平台，有力策应风险化解处置工作。截至今年11月，广东省网贷机构数量、借贷余额、出借人数均比2018年压降超过99%、96%、95%，“三降”工作取得顯著成效。

强化上下级联动，确保推进有力。强化经侦数据化实战应用，搭建扁平化监测预警、指挥调度和信息流转平台，今年以来流转部署基层实战单位的案事件线索共计400余条。在重大案事件处置、重大专项行动工作期间，成立工作专班，迅速制定处置、督导工作方案，召开全省公安经侦部门视频调度会10余次，派出工作组赴当地指导协调，强化靠前指挥、捆绑作战，及时掌握情报、协同开展处置。

广东省公安厅建立由经侦部门负主责，情报指挥、治安、网安等警种高效联动的打击非法集资犯罪长效机制，每周一常态化研判，针对突出风险动向启动紧急运行模式，24小时开展滚动排查，有效处置化解重大风险苗头事件。对重点经济金融领域风险主体搭建“一台一档一策”台账，联合开展风险化解处置，最大限度发挥多警种作战合力。

湖南：建立防控风险长效机制

今年以来，湖南公安经侦部门聚焦非法集资犯罪，强化担当，主动出击，成功侦办了“顺祥养老”“夕阳红”等一批重大案件，积极配合金融监管部门实施分类处置，提前实现P2P网贷机构全部出清的工作目标。

在湖南省公安厅积极推动下，省委、省政府整合原有打处非、打传、清理整治P2P、整顿非法交易场所等专项办公室功能，建立了符合本省实际的综合防控涉众型经济风险长效机制。按照“党政双牵头”机制的职责分工，湖南省公安厅主动作为，配套建立全警开展涉众型经济风险监测预警机制。通过内部外部深度融合、网上网下全面覆盖的立体化监测预警体系，组织各警种、各部门，全量收集信息、动态监测风险，联合行业部门扫楼清街，联手地方金融监管、民政、市场监管等部门前移关口、共享信息，切实加大风险排查力度，提升监测预警水平。

湖南省公安厅监测预警专班全面摸排涉众领域突出风险主体1300余个，充分运用经侦“神鹰”实战平台等数据化手段解析重大风险态势，逐个精准研判提出“一案一策”分类处置建议，服务党委政府决策。同时，积极推进实施“一责四制”，即“党委政府是第一责任人、分管领导是直接责任人、部门领导是主要责任人”的属地责任制和“通报、提醒、约谈、述职”四种工作制度，强化问效问责，取得积极成效。（原载人民公安报）