新形势下国有商业银行做好员工行为管理工作的几点思考

程慧

摘要：本论文通过分析国有商业银行基层行员工行为的现状，深入剖析相关的原因，并提出了一些相关的工作意见和建议。

关键词： 国有商业银行  基层行  员工行为管理

近年来，国有商业银行出台了一系列关于员工行为管理的制度和相关办法。但是，纵观近几年国有商业银行基层机构案件风险防控现状----大案、要案、重案仍层出不穷。究其原因，和員工行为管理不到位有着重大的联系。在国有商业银行特别是基层行中，员工对具体业务、流程的操作环节仍有章不循、违规操作、屡查屡犯的情况仍普遍存在。此种现象暴露出国有商业银行部分基层机构内部控制松弛、执行力度不严、管理不到位、监查力度不够等诸多问题。基于此点，做好商业银行基层行员工行为管理工作就显得尤为迫切。

一、存在的问题

一是违规问题屡禁不绝。自2016年至2018年期间，在某一个仅有100人不到的国有商业银行基层行中，被给予经济处罚、通报批评和积分处理的就有110多人数次，平均每年高达30多人次的员工因违规问题受到了追究，受处理的员工几乎占基层营业机构员工总数的50%左右。

二是违规人群高度集中。据统计，国有商业银行基层行的违规人员主要集中在网点负责人和信贷前台等岗位。这些岗位的人员经常和客户打交道，工作时间和场合又有较大的灵活性，导致监督和管理有一定的难度。

三是警示教育不到位。部分国有商业银行基层行的管理者对警示教育重视程度不够，存在走过场和应付了事的现象，没有真正把警示教育作为一项重点工作来落实，只是为了应付上级行的检查和考核。

二、原因分析

一是思想认识不到位。在国有商业银行基层行中，部分管理人员不同程度上存在“重业务发展、轻内部管理”的情况，把业务发展放在第一位，认为只要业务发展了，其他的管理工作自然就好办了。特别是一些年轻的管理者更是注重业务发展中的数字，甚至踩着红线去发展业务。

二是违规成本相对低。部分国有商业银行基层行的管理者对违规违纪问题的追责上不严，有“老好人”思想，认为只要不存在道德问题，就没有必要严肃追责，存在高举轻放、处之手软、以罚代处的现象，甚至对一些严重违规行为也是“一辞了之、一罚了之”。

三是监督体制不完善。在国有商业银行基层行的工作机制下，员工行为管理牵涉的部门众多，牵头部门没有切实落实到位。同时，由于没有专门的监督部门进行监督，导致员工行为管理工作难以真正起到实效。

三、相关的建议

为切实抓好国有商业银行基层行的员工行为管理工作，建议从以下几方面开展好相关的工作。

一是狠抓内部管理工作，落实好“一岗双责”。始终坚持“从严治党、从严治行”，领导干部要认真履行“一岗双责”，扎实抓好员工行为管理工作。国有商业银行的党委书记要强化和落实抓员工行为管理的主体责任，相关层级行的纪委书记要切实担负起监督责任，班子其他成员要认真履行“一岗双责”，按照职责分工对分管部门及业务条线的员工行为管理工作进行安排部署和定期监督检查，把落实员工行为管理工作与业务经营同部署、同落实、同检查，同考核。

二是组织开展典型违法违规行为的通报。国有商业银行要每年定期组织召开典型违法违规行为警示教育大会。会上，支行纪委书记要及时通报了近年来上级行和本级行查处的典型违法违规案例。支行党委书记要及时传导上级行关于员工行为管理的最新指示和重点工作，切实让广大员工感受到违规行为的危害性和受处罚的严重性。

三是组织开展合规教育的宣讲活动。国有商业银行要持续开展合规教育宣讲活动，各级管理人员要持续带领所在单位的全体员工集中学习一些典型违规案例，从中汲取教训，警钟长鸣，并以此为戒。同时，合规宣讲中要用身边人、身边事教育广大干部员工遵章守纪。通过合规教育活动，使广大员工明确行为禁区，强化底线意识。

四是组织开展违规行为频发和易发的业务条线约谈。国有商业银行的相关部门要根据检查发现和移送处理的相关违规问题召集基层行业务条线的经办人员和管理人员进行重点约谈。约谈中，要持续传导好合规经营的理念，持续树立正确的业务观，在防范各类风险的基础上实现业务经营又好又快地发展，切实履行好“一岗双责”的工作要求。

五是着力构建员工行为的“监督网”。国有商业银行基层行要发挥好基层党支部监督作用，要认真落实党内监督条例和党支部工作条例要求，在日常监督上用力作为，主动、严肃、具体地履行党支部的监督职责。要完善纪检监察与财务、审计、法律、信贷、人事等部门的联责、联查、联防工作协调机制，定期查找员工行为管理中存在的问题，对发现的潜在风险及时化解。同时，还要构建单位和家庭信息共享、共同管理的工作机制，一道致力于员工行为管理工作。

六是加大责任追究的力度。国有商业银行一定要对内控制度的执行，特别是对触犯了规章制度的员工严字当头，严查彻处，不能失之于软、失之于情。同时，一旦发生因员工行为管理不到位而引发的案件风险或责任事故，必须要严肃追查三类人的责任，即：当事人、相关责任人、相关领导各自应承担的责任，以此来强化员工行为管理的警示效果。

员工行为管理工作任重道远，国有商业银行只有认真抓、严肃抓和严格落实内部的各项规章制度，并从警示教育、合规宣讲、责任追究等角度多维度的构建共同管理的机制才能真正把员工行为管理落到实处，防范和化解因员工行为管理不善而引发的各类风险。