信息化时代农商银行合规管理机制建设研究

周保战

【摘要】随着全球信息化的发展，我国农商银行越来越关注合规管理中出现的问题，科学先进的合规管理机制可以为银行创造更多价值。分析农商银行合规管理现阶段情况和问题，并在此基础上提出农商银行合规管理机制建设对策，包括优化管理組织结构、强化独立性、规范化建设等，促进农商银行的可持续、健康发展。

【关键词】信息化时代;农商银行;合规管理机制;建设

信息化时代，各种先进的技术使各行各业都得到了新的发展。在这一背景下，结合科学技术对农商银行合规管理机制的建设既是机遇更是挑战。农商银行是农村商业银行的简称，是广大农民、商户以及部分企业共同出资组建的金融企业，是目前我国金融行业中较为常见的一种企业形式。近年来，我国农商银行舍弃了传统的合规管理机制，使用先进的信息技术，使整个管理过程更加信息化、多元化。并从银行内部进行改革，服务品质得到了一定提升，金融产品方面在先进的信息技术下，也得到了一定优化。农商银行合规管理机制的建设是当地政府部门十分重视的工作之一，信息化时代，更加紧跟社会发展的步伐，完善各项管理制度，健全管理机制，促进我国农商银行的稳定发展。

一、信息化时代农商银行合规管理内容

信息化时代的农商银行合规管理字面的含义就是符合相关规定。从广义的方面来看，就是指金融企业在社会中进行某一项活动从而获得一定成果的过程。在不同的时代背景下，合规的含义也在时刻发生着变化。信息化时代，交流与沟通更加方便，有更多方式对农商银行工作进行监督，因此银行合规管理工作就显得尤为重要。在农商银行合规管理机制的建设过程中，相关工作人员往往对合规这一要求没有深刻的理解，对其含义的认识存在一定偏差。很多工作人员单纯地认为，只要不触犯国家法律，都属于合规管理，将合规管理机制当作最简单、最浅显的农商银行管理办法。农商银行是一种较为特殊的企业，其将资本与人力结合在一起，担负着货币的流通工作。由于各项资源有限，农商银行在发展与合规管理机制的建立方面都存在一些问题，与其他类型的企业不同。需要有自身独特的合规管理机制。信息化时代，农商银行的一些发展问题得到一定解决。通过先进的信息技术对我国所有农商银行的现状进行整理与分析，在合规管理过程中，需要有一定的独立性，面对风险能够做到准确把控。管理工作要落实到个人，每一项工作都有相应的负责人，并使用合规管理机制对农商银行的各项工作进行考核。金融企业普遍面临着一些风险，信息化时代，各个农商银行应多了解同行业的风险预测方法，吸取失败的教训，将行业风险降到最低。

二、信息化时代农商银行合规管理机制建设对策

（一）优化管理组织结构。农商银行因其独特的企业结构与经营方式，在运行过程中必定会存在一定风险，应使用先进的科学技术对管理组织结构进行优化，建立合规风险管理机制。信息技术发达的今天，通过对其他农商银行经营模式的学习，可以发现合规管理机制是金融企业发展的重要基础，只有将这项工作不断落实完善，才能使农商银行得到更加稳定、更加长远的发展。农商银行的合规管理机制建设完善与本银行高层领导对于这方面的重视程度息息相关。信息化时代，我们对国内外一些成功金融企业进行分析，发现这些企业的董事会以及经营者对合规管理机制建设的重视程度极高。例如北京农商银行，就是在高层领导的组织与推动下，大力进行合规管理机制建设。对其构架进行完善，并将其应用到实际工作中。可见优化管理组织结构，对于农商银行发展是一项十分重要的工作。

（二）强化独立性。信息化时代农商银行合规管理机制中需要强调独立性，无论是高层领导还是相关负责人都要具备进一步强化合规管理机制的独立性。相应的合规部门需要明确自身职责。合规部门与企业中的其他部门不同，首先其有获取信息的权力，在信息化时代，这项工作也更加方便。其次合规部门能够对某一事件进行介入调查，判断是否存在违规现象。最后对信息有分析、处理以及传达的职能。

（三）加强合规管理规范化建设。我国广大农商银行需要抓住信息化时代的好机会，对成功金融企业的经验进行借鉴，对与时代发展不适应的制度与机制要及时废除，进行转型，制定新的合规管理机制。使农商银行的各项工作开展都有据可循，流程更加规范化，结合先进的信息技术对合规管理机制建设进行研究。

三、结束语

时代在不断地发展与进步，农商银行的合规管理机制也随着时代的改变而发生变化。信息化时代对农商银行的合规管理机制建设提出了更高的要求，在稳定发展的同时要更加多元化、高效化。先进的信息技术引领着金融行业的发展，避免了违规作业的情况出现，保证了农商银行的正常运行，维护广大农民与商户的基本利益。

【参考文献】

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