暗黑比特币

◎ 文 《法人》特约撰稿 陈思进

早在几年前，我就多次指出，比特币好似赌场的工具，比特币很可能涨到5万、甚至10万美元，但恰恰涨得越高，其赌博工具的本质就越明显。巴菲特曾表示，比特币有一点有限的用处，就是和欺诈活动有关，和很多骗局联系在一起。

区块链去中心化可能吗

这波比特币“狂欢”来得有些猝不及防，人们发现，“一觉醒来，比特币破了10000美元了”。

2019年5月以来，比特币从5000美元一路上涨。6月27日早间，比特币价格一度接近14000美元，和5000美元相比，涨幅达到了180%。不过，冲击14000美元之后，随即立刻急跌3000多美元，跌幅超过25%，之后又反弹，目前在12000美元左右徘徊。

认识比特币，就要从比特币的技术基础——区块链谈起。

区 块 链（ 英 语：blockchain 或 block chain），是指用分布式数据库识别、传播和记载信息的智能化对等网络，也称为价值互联网。其最初概念是由Stuart Haber于1991年提出 ，1992年被W. Scott Stornetta修改加工。2008年，“中本聪”在《比特币白皮书》中，完善了“区块链”概念，并在2009年创立了比特币社会网络，开发出第一个区块，即“创世区块”。

区块链技术可用于创建一个永久的、公开的、透明的总账系统，用于编辑销售数据，通过认证版权注册来存储版权数据。不过，因其应用范围与使用分布式数据库处理信息的云端运算相似，直到2017年6月，不但没有任何私有链（被中心化机构控制，不具有区块链去中心化属性的软件）得到认可和使用，而且国际银行界纷纷退出所参与的项目。2017年5月，加拿大中央银行也放弃了国家私有链的开发，主要原因是与中央银行体系格格不入。

其实，区块链去中心化在互联网世界中，从来都只是美丽的神话。传统的中心化机构有政策监管、法律法规、社会舆论等来制衡、监督；而区块链世界一旦形成中心化，那就是赤裸裸的金钱游戏，谁有更多的钱买更高配置的矿机，谁就能拥有更多的算力。区块链业内一直标榜“代码即宪法，算法即法律，算力即权力”，但他们回避了一点——金钱即算力。因此，区块链最初被赞誉的去中心化、不可篡改性等溢美之词，现在看来只是一个美好的愿望，正在逐渐被证伪。

事实上，相较上一次“.COM”泡沫的“成住坏空”，这次区块链热更为诡异。迄今为止，无论是银行自有转账、诈骗风险控制，还是智能合约的执行等方面，区块链所带来的利都小于弊。

比特币的社会价值在哪儿

2002年，哈佛大学一对双胞胎兄弟（Winklevoss）有个关于社交网站的创意，聘请扎克伯格完成编程工作，但扎克伯格并没有按照约定完成他的工作。而是偷窃了他们的创意，自己建立了一个社交网络，就是如今的FaceBook（脸书）。兄弟俩起诉了扎克伯格，要求赔偿10亿美元。最终，双方在2008年达成和解协议，双胞胎兄弟获得了2000万美元现金，以及价值4500万美元的Facebook股票。

前面提及的比特币创始人“中本聪”，迄今尚不知道此人是谁，非常诡异，“江湖传言”可能就是Winklevoss兄弟，眼瞅着扎克伯格成了百亿美金富翁，不忿而搞了个比特币，他俩目前至少拥有全世界1%的比特币。

巴菲特早就明确指出“比特币不创造任何价值，购买比特币也并不属于投资。”在近期的伯克希尔哈撒韦股东大会上，巴菲特对比特币的反弹再次持否认立场：“这就是一种打赌器材，其中有许多诓骗征象，比特币自身并不发生代价，就像贝壳一样，对我而言算不上是一种投资。”

对于比特币（以及所有的其他没有政府背书的数字货币），我和巴菲特的观点完全一致：

1.比特币本质上不产出社会价值，从“出生”开始便带着逐利的原罪，持有人群即投机人群，市值严重依赖供需关系和收益预期，价格的极度不稳定使比特币不可能变成普通的投资品。

2.比特币的总量似乎恒定，单位产出边际成本递增，由于产出成本可以不停地增加，能让比特币投机者坚定收益预期。但是，比特币真能总量恒定吗？姑且不论开源的区块链的底层依然是可以有后门的，比特币本身还能不断分叉（事实上已经分了好几次了），等于不断在增加总量。

3.除了黄赌毒、洗钱和转移资产等非法使用之外，在币圈中就只有投机赌徒。号称“中国比特币首富”的李笑来早已看穿了这一切，他曾说“价格为什么会涨？就是因为傻子太多”。

4.比特币好似赌场的工具，很可能会涨到5万、甚至10万美元，但恰恰涨得越高，其赌博工具的本质也显现得越彻底。

价格疯涨背后的赌局

那么，为何比特币价格能如此迅速地大幅涨跌？

很简单，2000多亿美元的一个“赌场”（苹果、亚马逊、微软都是近万亿美元的市值，阿里巴巴也有四五千亿美元的市值），且市场上流动的比特币不到40%，其市值和腾讯旗下的一个音乐部门（TME：NYSE）差不多，可见比特币的赌场有多小了。

比特币的绝大多数筹码都掌握在少数庄家的手中，之前曾有统计，40%以上比特币集中在不到1000个美国人手中，再加上FBI和高盛手中拥有的比特币，80%的比特币在一个美国人的小圈子里轮回。正如巴菲特之前举例说明：“比如我揪下一颗纽扣就可以当token，然后出价1000美元卖给你，看今天之内能不能涨到2000美元。”

那么，比特币赌场的庄家不断赚钱的同时，谁在亏钱呢？

2017年底，软银创始人孙正义对比特币进行了个人投资，2018年初清仓时亏损超过1.3亿美元。孙正义失手比特币被媒体报道，而绝大多数比特币的投机者亏损情况无人知晓，传播出来的往往都是暴富神话。

巴菲特曾说，比特币有一点有限的用处，就是与欺诈活动有关，与很多骗局联系在一起。总而言之，当下以炙手可热的比特币为代表的虚拟货币炒作，说穿了就是一个击鼓传花的博傻游戏，是一场史无前例的庞氏骗局。

近日，全球最大的社交媒体Facebook与曾经在国内外各类机构发币的“套路”一样，也对外发布了一份名为Libra（天秤座）的白皮书，里面提到Libra的目标是成为金融服务的坚实基础，包括新的全球货币，可以满足数十亿人的日常财务需求，这消息好似为沉寂了一段日子的区块链打了一剂强心针。Libra很有可能将和美联储合作，将libra与美元挂钩（一libra等于一美元，即所谓的“稳定币”），然后借助脸书高达27亿的用户和全球生态体系，摧毁或取代各国的支付体系，消灭或削弱其他国家的主权货币。美元和libra结合起来，运用区块链技术，很可能彻底征服全球，铸币税还是全部归属美国，其他货币取代美元的强势地位便将毫无机会了。

几年前，我曾建议中国全面禁止非政府背书的数字货币，同时尽快开发自己的数字货币。2018年，曾有消息称，中国央行准备率先推出人民币的数字货币，希望早日推出，夺得先机，以推动人民币的国际化，和美元抗衡！