网络借款陷阱多 不慎落入难自拔 绍兴警方成功破获一起“网络套路贷”案

浙江省温州市一家医院内，20岁的大学生小梁因为服用剧毒药物，永远闭上了眼睛。他的自杀，揭开了一个侵犯公民个人信息、发放高利贷犯罪集团的黑色面纱。这场悲剧让浙江绍兴警方据此循线追踪，成功破获一起“套路贷”案件，抓获犯罪嫌疑人61名，涉案金额近1亿元。

小梁是绍兴市某高校的学生。2019年1月25日，学校已经放寒假，小梁却迟迟没有回家。在温州打工的父母打来电话，却得到了一个噩耗：儿子服药自杀了。

当时的小梁正在遭受高利贷的煎熬。小梁曾在网络上向贷款公司借款，但根本无力偿还高额利息。2018年8月和10月，小梁的父母分别帮他还了5万元和10万元的债。这对靠打工赚钱的梁家来说，不是一笔小数目。2019年1月，小梁在贷款公司的债务又利滚利滚到了10万元。这次，小梁无论如何也不敢再让父母知道了。

2019年1月25日，一心求死的小梁服下了毒药。此时，恰好父母打电话来问他何时回家，小梁边哭边把自己欠债和服药的事告诉了父母，心急如焚的父母立即从温州赶到了绍兴，并向当地派出所反映了情况。

2019年1月25日，小梁一家回到温州后，担心高利贷找上门，便从7万元的救命钱中拿出5万元，通过第三方支付还了其中一笔欠款，并要求对方撤销借条。

可贷款公司的人却说，撤销借条必须由借款人本人发起。小梁的母亲急了，把小梁在病床上抢救的照片发给了对方，可对方非但不相信，还恶语相向。

此时，绍兴市公安局越城区分局已成立以刑侦大队、网警大队、辖区派出所精干警力为主体的专案组，展开深入调查，发现小梁曾向一家名为“感恩财富”的贷款公司借款，而借款时是通过“米房”公司签订借条。

“‘米房名义上是从事电子合同保存业务，但事实上整个平台后台中，只有一个借条模板，没有其他合同的模板。也就是说，‘米房是专门为借贷行业服务的。”办案民警介绍说。

随着调查的深入，越城区分局网警大队通过电子数据取证分析和审讯，发现“感恩财富”网络借贷公司的客户信息来源于上海显佳网络科技有限公司，为了打击犯罪，净化网络空间，越城区分局网警大队在上级业务部门指导下，专门组织侦办了涉及本案的“18·2·2”侵犯公民个人信息案。

办案民警发现，“显佳”公司旗下有“掌上花”“借来花”等APP，这些APP宣称无需抵押便能快速借贷，在各大网络论坛、贴吧上大肆宣传。受害人进入APP，便会被要求提供手机号码、身份证信息、个人手持身份证的照片等。通过这些信息，APP后台能够获取到受害人的通话记录、通讯录、银行卡、住址、工作单位、工作地址等。随后，APP将这些信息卖给各个网络贷款公司。

掌握犯罪团伙信息后，在绍兴市公安局的统一指挥下，越城警方先后在温州瑞安、江苏无锡捣毁非法放贷公司，共计抓获犯罪嫌疑人61名。

案件破获后，在缴获的“米房”“感恩财富”后台数据中显示，实名注册信息达70余万条，年龄最小的只有15岁。团伙被抓时，“米房”一天的借条高达6万余条，日收入超30万元。

“感恩财富”公司更是利润惊人。办案民警给笔者举了个例子，涉案的网络贷款公司以一周为期收取利息，受害人借款1000元，实际到手只有700元，300元作为首期利息先行扣除。但在借条上却注明借款2000元。嫌疑人解释其中1000元为押金，逾期之后，每日扣除押金的10%，超过7天未还款，押金全部扣除。

这时贷款公司会建议受害人支付“展期费”，可以延期还款。展期费一星期300元，一个月后，利息就已经是1200元，比本金还高。实在还不上钱的，贷款公司便会推荐受害人到其他勾连的贷款公司借款，将借来的钱补之前的窟窿。几次利滚利后，几千元的欠款就发酵成了一笔巨款。

受害人一旦还不上钱，贷款公司便会派出催债人员，发送侮辱性的文字短信、图片，甚至是打人的视频，威胁受害人还款。

为了将该犯罪团伙打深打透，专案组民警历时一年调查取证，最终认定诈骗金额8000余万元、侵犯公民个人信息174万余条。

浙江温岭警方破获网络贷款诈骗案 抓获19名犯罪嫌疑人

浙江温岭警方日前跨省破获一起网络贷款诈骗案，涉案价值达500余万元，涉及全国各地受害人近千人。抓获的19名犯罪嫌疑人被警方押解回浙。

2019年2月20日，温岭市公安局松门派出所接到潘某某报案，称其于2月15日通过提交个人身份信息向微信公众号“众来期”贷款，被以收取“信誉包装费”及担保费为由骗走4888元。

接警后，温岭市公安局立即成立专案组进行分析研判，发现“四川省成都市青羊区惠尧科技有限公司”有重大作案嫌疑。经过实地走访调查，警方顺藤摸瓜在成都锁定两个诈骗窝点，准备开展抓捕。

2019年3月21日至3月23日，专案组多线并进展开集中收网行动，成功端掉2个涉嫌诈骗犯罪的公司，摧毁了以雷某、顾某、林某、吴某四人为“股东”，以胡某、包某为两个公司负责人的网络贷款诈骗犯罪团伙，共抓获嫌疑人19名，查扣作案用电脑100余台。

经审讯，该团伙多为90后，上述4名股东于2018年10月中旬在成都市青羊区合伙注册一家公司，招聘人员实施网络贷款诈骗。随着业务规模的不断扩大，4人又于同年12月在武侯区注册了第二家公司。

据警方介绍，该团伙利用電话销售的方式寻找潜在目标，在受害人表露出贷款意向后，通过微信聊天了解受害人需要贷款的额度及用途，再让受害人在“众来期”微信公众号平台上填写个人资料。随后，团伙成员通过后台随意编辑一个可贷款额度以骗取信任，并以各种名目收取费用，收到转账后将受害人拉黑。

据悉，短短五个月时间里，该团伙骗取金额达500余万元，涉及全国各地受害人近千人。