虚假投资平台狂卷千万

选题来源：上海市松江区人民检察院

案件类型：诈骗罪

2017年，犯罪嫌疑人洪某、黄某等人和犯罪嫌疑人張某合伙预谋，搭建虚假外汇投资平台BNP实施诈骗。运营平台过程中，他们各自分工，由洪某、黄某等人负责平台技术支持、资金分配，张某直接或者发展下级代理招揽并诱使实际投资人投入资金，从而实施诈骗。

涉案平台是从正规的外汇、期货投资软件的基础上衍生开发出来的，其数据与真实外汇走势保持一致。以洪某为首的技术员在平台中开发了A、B盘两种操作模式，其中A盘作为开放盘，投资人的资金和外部真实盘相连通，进行真实投资，该通道仅赚取投资人的交易手续费;B盘是封闭盘，资金并不能进入外汇市场，而是直接进入平台方个人银行账户。

洪某等人将设置为B盘的平台有偿交由代理商张某使用。张某雇佣业务员冒充女性，以虚构的“白富美”身份在社交平台上搭识被害人，引诱被害人至平台投资。由于该平台设置了高额交易手续费用及高倍杠杆，通过代理商诱导客户进行高频操作，长此以往终会导致客户亏损。

犯罪嫌疑人洪某、黄某等人以非法占有为目的，利用电信网络技术手段诈骗他人财物，涉案金额高达千万。另张某等多名犯罪嫌疑人以虚假身份、诱使被害人进入封闭平台实施诈骗，非法获利额巨大。日前，松江区检察院以诈骗罪对涉案的十余名犯罪嫌疑人依法提起公诉。

主讲检察官袁政凯点评

该类案件依托互联网为平台，作案手法比较新，手段专业程度比较高。由此，投资者在投入资金前一要慎之又慎，要选择由国家政府机构批准的合法的交易所，认真阅读期货交易所的交易规则。一般来说，合法期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。我国国内正规的期货交易场所也仅有四家，即上海期货交易所、郑州商品交易所。大连商品交易所、中国金融期货交易所。换言之，不在上述四家单位开展的期货交易都属于非正规期货交易，无法律保障。

另外，广大投资者切勿盲目加入未经核实的投资理财群，不要迷信一些所谓的“内幕消息”“大师指点”“权威发布”，这些夸张宣传的背后往往隐藏着骗局。

（袁政凯，上海市松江区人民检察院二部检察官。 ）