安全经济学应用原理及新观点

2019-03-14吴超王秉

安全 2019年10期

吴超王秉

（1.中南大学资源与安全工程学院，湖南长沙 410083；2.中南大学安全理论创新与促进研究中心，湖南长沙 410083）

0 引言

比较古老和古典的安全保险商业活动可能要属古代镖局押运贵重货物的现象[1]。到了近代，事故、伤害、灾害等的损失赔偿以及保险领域的投保赔偿[2]等活动，为安全经济学创立奠定了坚实的实践基础，从而使安全经济学成为较早建立的安全科学重要分支。我国对安全经济学的研究起步较晚，从中国知网检索结果得知，20世纪80年代有学者开始探讨安全经济学问题[3]；90年代初，罗云和刘潜开始研究安全经济学的基本原理[4]，随后罗云在《工业安全与防尘》发表了“工业安全经济学系列讲座”文章[5]和出版了国内首部安全经济学著作[6]；1992年，《中国安全科学学报》出版了“安全经济学专辑”增刊[7]，同年，荷兰举行了“国际安全经济学”讨论会[8]，之后安全经济学研究似乎进入了停滞不前阶段；进入21世纪，随着高校安全类专业开办数量的快速增长，有关安全经济学的新教材陆续出版[9-13]，同时也有少数学者开始研究安全经济学问题[14-19]。然而安全经济学创立半个多世纪以来，其理论发展仍非常缓慢，在过去的几十年里，虽然有了许多安全经济学教科书和培训教材的出版，但安全经济学的新理论研究成果非常之少。

安全经济学是以经济学理论为基础，将相对成熟的经济学思想和研究方法运用于安全生产活动中，并研究安全经济活动规律及其应用的一门科学。在安全经济学诸多理论中，安全经济学原理是其中的核心内容。安全经济学核心原理侧重研究生产活动中定价、优化、价值分析等对安全活动影响较大的规律。本文首先对马浩鹏和吴超在2014年提炼出几条安全经济学核心原理进行回顾[18]，然后从应用的视角，首次归纳出安全经济学的14条应用原理及一些推论，以便充实安全经济学的应用理论和指导安全经济学的发展。

1 安全经济学核心原理综述[18]

（1）生命安全价值原理。

生产生活过程造成的人员伤亡一直是安全问题的核心。围绕如何评估生命价值、保证公正合理的善后理赔正常进行的问题也是广受关注和争议的焦点。企业对因公死亡的员工进行经济补偿是普遍做法，我国工伤保险法对此也有详细规定。赔偿做法在许多国家得到普遍认同甚至成为法规条例。然而，生命价值不仅是经济问题，也是伦理问题。从道德层面讲，经济学中的普遍做法相当于间接以金钱衡量生命，对生命进行明码标价，这是违背道义准则的，我们不应该把安全问题尤其是生命问题货币化，因为人的生命是无价的。

生命价值原理认可人的生命所创造的价值（比如其劳动能力对社会的贡献），也承认对因公伤亡进行经济补偿的合理性。在生产过程中需要对生命价值进行估计的行为只是出于资源利用、正常生产、事故损失统计、法律标准制定等活动的需求，并非是对生命进行交易性估价，这样有利于受损家庭迅速恢复正常、有利于社会和谐稳定。

（2）安全经济最优化原理。

将最优化思想与方法运用于安全生产活动中，使安全经济最优化应该作为安全经济学的一条核心原理，它揭示了安全投入与产出效果规律。该原理具体解释如下：

凡是社会实践活动，均要投入一定人力、物力等资源。安全，作为人类生存的最基本需求，只有通过实践活动才能得以实现，因此必然要投入一定的资源，否则安全活动无法进行。盲目的安全投入易导致资源浪费和生产成本增加，不利于正常生产的进行，无益于实现安全最优化。因此，确定安全投入的最佳比例、建立安全投入的合理结构和安全产出效果的评估机制是安全经济最优化原理的核心部分。

根据安全经济最优化原理，当边际安全成本与边际安全收益相等即达到安全经济最优化，即用最小的安全投入获得了最佳安全产出。

（3）安全经济效益辐射原理。

安全经济效益辐射原理可以作为安全经济学的一条核心原理，原因有：①安全生产方面，安全投入所产生的效益不像普通投资，这种投入的直接结果是企业不发生或少发生事故和职业病，而这个结果是企业持续生产、保证正常效益取得的必要条件。这是安全经济效益间接特性的体现，也是安全经济效益辐射原理的本质。②安全系统是一个涉及面广泛、相关因素复杂多变的系统，安全经济方面的投入势必影响到安全系统的多个因素，由安全投入带来的多因素状态的改变将引起辐射状的经济效益产出。③安全经济效益辐射原理为安全生产决策者提供指导性的建议，使人们认识安全所带来的间接的或者隐形的经济效益，从而重视安全投入和安全生产。

（4）安全经济复杂性原理。

安全经济复杂性原理指出安全经济变量的多样性和层次结构的交叉性。安全系统是复杂系统，在安全经济系统中，每一个经济单位都按其经济结构的性质实现它自身利益的最大化，但是由于各个层次的经济利益通常并不一致，这种层次之间的交叉性也使安全经济系统更加复杂。

安全经济复杂性原理的表现，除了可见的投入会直接带来产出的增加外，系统中政策因素、环境因素乃至结构的变化对安全和经济增长做出贡献。安全经济影响因素多样性与广泛性，也是其复杂性的体现。安全经济复杂性原理揭示安全生产过程中经济复杂性的根源，明确了影响安全经济投入产出因素的多样性和广泛性，对企业正确分析安全经济形势、做出最优决策有重要意义。

（5）安全价值工程原理。

安全价值工程是一种实用的安全技术经济方法，在安全经济分析与决策中采用价值工程的理论和方法，对于提高安全经济活动效果和质量有重要意义。从安全系统工程的角度讲，系统由多个相互区别的要素组合而成，而且各个要素都服从实现整体最优目标的需要，各个要素通过综合、统一形成整体从而产生新的特定功能，即系统作为一个整体才能发挥应用功能。因此，安全价值工程原理的基本思想源于系统的整体性和功能性。

在正常的生产过程中，欲提高安全价值，单纯的追求降低安全投入或片面追求提高安全功能是不明智的，必须要改善两者之间的比值。安全价值工程原理就是用来指导研究安全功能与安全投入最佳匹配关系。实现安全价值最优值出现于安全功能利润最大处，是综合考虑安全投入与安全功能的结果。安全价值功能原理在思想和应用层面，对安全价值工程进行了阐释，对于安全实践中安全功能的优化奠定理论基础。

上述5条安全经济学核心原理主要是在原则上来指导安全投入与产出及其平衡优化等工作，但在应用实践上还是过于粗略，不具可操作性。因此，下面进一步归纳提出14条安全经济学的应用原理，并由这些应用原理得出一些相应的推论。

2 安全经济学应用原理及其推论

根据安全科学原理研究的方法论和安全经济学维度，践行从实践到理论的基本原则，运用理论研究和逻辑思辨等方法，可以归纳出以下安全经济学应用原理：

（1）安全经济问题的人性假设原理。

经济学中最基本的前提假设是理性人假设，即经济人假设[20]，这个假设总的来说也是符合安全经济学的，即安全经济学也同样可以有理性人假设，因为正常情况下绝大多数人个体的安全行为活动首先还是利己的。但安全经济学的人性假设还需要与安全人性原理相结合，安全人性是复杂多变的，与人自身和环境等影响密不可分，因而在研究具体的微观安全经济问题时，也可以对人性做出具体的不同假设。安全人性原理[21]主要有：追求安全生存优越原理；安全人性平衡原理；安全人性层次原理；安全人性双轨原理；安全人性回避原理；安全人性的多面性和多样性原理；安全人性与利益的对立统一原理；安全人性教训强度递增原理；当下为安而逸的人性原理；安全人性淡忘原理；安全感性先于理性原理；忽视小概率事故的人性原理。这些安全人性原理的内涵详见相关文章[21]。

（2）现实安全经济问题的空间边际预设原理。

讨论现实安全经济问题，肯定需要涉及安全投入和产出以及一系列具体的可操作事项和问题，如果没有事先限定在某一范围，即没有边际可言，比如讨论的安全经济问题是一个基层组织，一个企业或集团公司，一个社区、省份、国家，等等，不同的空间领域安全投入及其优化方案是决然不同的。而且，这里谈的空间，并不仅仅指物理上的三维空间，而是可以包含人文社会环境多维度的安全容量。如果用系统的方式来表达，本原理也就是指系统的大小及其边界问题的预设。

由该原理内涵并结合原理（1），还可以得出的推论：理性人都考虑安全经济问题的空间边际；安全经济问题的空间边际由理性人的行为目的而确定；安全经济问题的空间边际改变从理性人的思想观念开始。

（3）现实安全经济问题的时间界定原理。

讨论安全经济问题，如果按照时间维度分，有过去时、现在时和将来时。如讨论的是安全经济历史问题，那属于过去时的安全经济史学问题；如讨论的是现在的安全经济问题，那必然要理论联系实际，结合具体对象范畴来分析；如果是讨论未来的安全经济问题，则需要设想未来的安全经济状况，运用预测安全经济学方法等。而且，安全经济问题与讨论的时间长度或周期长度密切相关，一年、百年、千年、等等，安全的投入与产出及其安全经济最优化结果是完全不相同的。显然，没有时间范围的预设或界定，是难以开展有效安全经济活动的。时间界定原理还包含讨论的安全经济问题可以是时间的函数，即包含了静态与动态的安全经济问题。

由该原理和原理（1），还可以得出的推论：理性人都考虑安全经济问题的时间边际；安全经济问题的时间边际以理性人的行为目的而定。

（4）安全经济效益与生命价值观成正比原理。

安全是相对的，安全经济效益与人的生命价值观等有很大的关系，安全经济行为在很大程度与如何看待生命和物质的价值相关。因此，安全的认同、信仰至关重要，而且在很大程度取决于人的安全人性，而安全人性是需要和可以通过安全教育加以塑造的。所以，可以认为安全经济效益与人接受安全教育的程度密切关系，接受安全教育越多，安全观越认同生命无价，则安全的经济效益越大；反之，就可能践踏生命，将安全放置于脑后，出现要钱不要命的现象。

由该原理还可以得出的推论：安全价值认同与安全经济效益成正比；主体对安全的认同度等同于对安全效益的认同度。

（5）安全经济投入者与安全受益者不完全同体原理。

安全是一个系统工程，安全涉及方方面面的因素。安全经济问题也是一个系统工程，也涉及很多因素。因此，从安全投入主体和受益主体的维度分析，当系统中的某一主体愿意提升系统安全水平和给予一定的安全投入时，安全效果很难完全由投入者受益，而是在很大程度上让系统中的其它主体受益，这类似于做公益事业；而且，由于事故发生具有随机性或不确定性（复杂性决定事故的随机性或不确定性），反过来推理，安全的受益者也具有随机性或不确定性。这一原理在很大程度降低了理性人的安全投入的积极性，同时也决定了安全经济需要政府的公益投入和在法律法规上做出约束。

由该原理得出的推论：政府职能部门需要把安全投入作为公益事业的一项内容；安全投入需要运用系统增效的思想开展评价。

（6）安全经济效益的综合性原理。

由于安全效果与安全认同、安全信仰等有关，安全是一个系统工程问题，安全经济效益不可以以类似金钱的一项指标来衡量，安全经济效益惠及方方面面，涉及系统中的多个主体；而且安全经济效益不仅是物质上的效益（如系统更加可靠不至于伤害生命和财产），而且更多的是精神层面的效益，如可以提升人的安全感（如安全食品使人吃了放心，安全感提升了可以使精神放松、身心愉快）等。这一原理也说明安全经济效益难以计算，安全经济效益需凭心而论，提升安全感也是需要成本投入的。

（7）安全经济与生产力水平共同发展原理。

安全经济在对人们生产、使用、处理、分配等一切用于安全的物资过程中，其生产、使用、处理、分配等行为活动自然受到生产力水平的限制，生产力水平提高，上述各种活动的效率和效果就得到提升，反之则下降；另一方面，生产力水平提高，人们才能拿出更大的经济投入放到安全之中。经济富裕是安全投入的必要条件，但非充分条件；经济投入越大，安全经济随着可以投入越大。

（8）安全经济活动受限于社会牵制的原理。

社会是由人与人形成的关系总和，人类的安全经济活动寄存于生产、生活、教育、政治等活动之中，因而，社会结构、社会组织、社会伦理道德、社会文化精神等，也对安全经济活动产生巨大的影响和制约作用。

（9）安全经济行为需要组织行为实现的原理。

社会系统需要组织和离不开管理，经济活动需要市场和管理，组织行为需要计划、执行、协调、控制等。安全经济行为是社会活动的组成部分，因此安全经济行为需要组织行为，安全经济行为也需要计划、执行、协调和控制等过程。

（10）安全经济活动受限于政治的原理。

如果政治可以是指治理国家所施行的一切措施，在国家的边际范围中，而安全措施是其中的一部分，因为安全措施往往受国家政治行为的管控，因此，安全经济活动也会受限于政治。例如，安全经济投入有时也需要服从政治需要，也需要从政治效果去评价其效益；又如，为了某种政治需求，安全投入可以不讲究成本，可以不惜代价。

（11）安全经济投入需要辨识风险和预测风险的原理。

安全经济投入不可能盲目投入，安全投入是一项专业性的工作。一般说来，风险辨识成本投入比例越高，工程实施的安全投入越精准；理性人的安全经济投入是有目的性的，都希望安全经济投入是有效的。因此，安全投入必须有一部分投入用于风险辨识和风险预测。

（12）安全科学和经济学适用于安全经济问题的原理。

由于安全经济学是安全科学和经济学的交叉学科，安全经济问题需要运用到安全科学原理和经济学原理。因此，安全科学和经济学将为安全经济问题提供理论支撑，并将发展成为安全经济学自身的安全经济原理。

（13）安全经济问题需要考虑经济学要素和安全科学要素的原理。

同原理（12），安全经济学是安全科学和经济学的交叉学科，安全经济需要涉及安全领域的要素和经济学领域的要素。例如：安全和经济主体都是人，安全经济问题离不开人员要素；安全经济都需要物质和资金作为基本支撑；安全经济需要有市场和环境及接受管理；安全经济要素涉及人员、机（物料）、资金、环境、市场、管理、场所等。

（14）安全经济问题均可通过信息表征的原理。

安全经济投入与产出、安全投入经济行为过程、安全经济投入的组织和实施等所有的安全经济活动，都可以由信息来表征或表达，通过信息的感知、数据获取、情报筛选、提取事实等，人们可以了解掌握所有的安全经济活动情况。

如果根据更多的安全经济实践，人们还可以归纳出更多的安全经济学应用原理。

3 经济学视域下的安全新观点

依据安全科学原理和上述归纳的安全经济学的应用原理，我们还可以推理出经济学视域下的安全新内涵。

命题1：安全不仅是生产生活的目标，而且是一种人类正常生产生活的资源。

安全既然是人类的一种共同需要，而这种需要并不是所有人都随便可以拥有的。因此，用经济学的视角来看，拥有了安全也就是拥有了安全资源。安全是人类正常生产生活的一种必要资源，就生产安全而言，这种资源是用来为人类增加“可劳动”和“可生产”的时间的。就安全的具体价值而言，主要表现在2方面：就个体而言，安全主要是通过增加可劳动的时间，而不是主要通过增加生产率来提升收入能力的；对企业而言，安全主要是通过增加可生产运营的时间，而不是主要通过增加生产运营效率来提升企业产品产量和企业效益的。

由于在经济学中，资源的本质是一种生产要素（在经济学中，生产要素是指社会进行生产经营活动过程中须具备的基本因素）之一。由此，根据命题1，可提出命题2：

命题2：安全是一种生产要素。

命题2表明，类似于“安全就是生产力”的命题均是真命题。由于在经济学中，资本指用于生产的基本生产要素。换言之，安全作为一种企业和个人的资源，实则是企业和个人的一种能力（即资本）体现。由此，根据命题2，可提出命题3。

命题3：安全是一种资本。

安全被当作一种资本，它可生产出安全的时间，也是人类生产力的具体体现。类似于健康资本与其他资本的关系，安全资本与其他资本的差异是：一般资本会影响市场或非市场活动的生产力，而安全资本则会影响可用于赚取收入或生产产品的总时间。换言之，就个体而言，非安全资本投资（如教育或培训等）的回报是增加工资，而安全资本投资的回报是延长个体用于工作的安全的时间；就企业而言，非安全资本投资（如员工教育培训或生产技术工艺改造等）的回报是提升生产经营效率，而安全资本投资的回报是增加企业用于生产经营的安全的时间。

显然，安全作为一种资本，人们可投资安全资本，可将其简称为“投资安全”、“生产安全”。这里所说的“生产安全”的“生产”的含义是经济学中的“生产”的含义。所谓生产安全，是指一个将生产安全的投入转换为安全结果的过程，表现为安全资本存量的增加。对生产安全投入的需求是因为生产安全结果而派生的需求，这类似于一般生产过程对生产要素的派生需求一样。人们生产（投资）安全所使用的生产要素，主要包括时间（工时）和从市场购买的物品（可统称为安全服务）。此外，生产安全的效率也受到特定环境变量（如个体的受教育程度或企业员工的整体素质）的影响。

正是因为安全具有巨大价值（即可生产出安全的时间），消费者才需要安全。这里对消费者需要安全的理由进行进一步详细解释。根据命题1与命题2，从经济学中的“产品”概念（产品的经济学意义是指可增加消费者效用水平的东西）角度看，可提出命题4。

命题4：安全是一种产品。

显然，安全可增加消费者的效用水平，能给消费者生产出安全的时间和带来幸福（例如“安全是人类最大的财富”此类说法）等。从这个意义上来看，可将安全视为一种产品。安全作为一种产品，这种产品的数量表现在消费者某个时点上的安全状况，或可理解为安全资本存量（安全资本存量可根据其他非经济学视域下的安全内涵提出的某种安全测度来衡量）。由此观之，消费者需要安全的理由体现在2个方面：消费上的利益，也就是可将安全视为一种消费品，它直接进入消费者的效用函数，让消费者得到满足，或反言之，发生事故或伤害会产生负效用；投资上的利益，也就是可将安全可视为一种投资品（即安全是一种资本），它可决定消费者从事各种市场与非市场活动的可用时间。

综合命题3与命题4可知，可将安全视为消费者生产安全的一项投入，又可被视为消费者的一项产出。细言之，消费者作为安全资本的投资者，通过时间以及安全服务的投入来为自身生产安全产品或安全投资品，以满足自身的投资需求。从这个意义上来看，这里的消费者身兼双重角色，其既是安全投资的需求方，又是安全投资的供给方，因此在没有时滞（即不考虑折旧）的条件下，消费者对安全的需求等同于消费者生产出的安全。

上述命题1至命题4，共同构成了经济学视域下的完整的安全内涵。各命题的本质实则是统一的，只是各命题的切入视角和所强调的安全经济学意义存在差异而已。经济学视域下的安全内涵表明，安全是一种积极的概念，这不仅有助于使人们从积极的意义上认识安全的价值（作用），进而促进人们的安全需求和安全认同感的提升，更是强调了个人、组织（主要指企业）和社会必须投资安全（生产安全），以使安全这种资源能源源不断地保证人们的正常生产生活。若上升至理论与实践层面，提出经济学视域下的安全内涵的意义主要体现在理论意义与实践意义2方面。理论意义：安全的经济学意义使安全的内涵进一步延伸，并明确了安全经济学的元概念之安全的经济学内涵，有利于安全经济学学科理论体系的重构与科学化；实践意义：安全的经济学意义有助于对“安全管理”概念的重新定位，即提出安全管理的经济学观点：“既然是资源，就需要管理，因为所有的资源都是有限的。通过管理，可以最大限度地发挥资源的作用。安全是一种资源，通过管理，可充分发挥安全的作用”，以期弥补现有的解释安全管理内涵的基本视角所存在的缺失。基于安全的经济学意义，可重新定义安全管理：所谓安全管理，是指针对个体或组织的安全需求对安全资源进行计划、组织、指挥、协调和控制的过程。