在金融风险控制体系中产业链投资比例的创新研究

张晨

【摘要】在经济全球化的大背景下，金融風险控制体系由单一化的形式向综合化的形式发生相应的转变，产业链投资比例也产生相应调整，在比例的创新方面要进行深入的研究，根据适合的比例创造相应的价值，在市场经济的金融风险控制体系中设置适合整体市场发展的比例，由之前的局部产业链条风险转变为全局产业链条风险，在金融风险中达到利与弊的平衡。本文可以根据相应的投资运算组合规律来对于产业链投资比例进行设计，构建金融产业投资风险的模型，分析比例投资的创新点和实际应用的价值，尽量将风险平均分布在各个产业链条中，防止集中分布和单一分布的状况发生，达到商业化的平衡与和谐。本文根据现阶段的金融风险情况构建金融融资体系模型，结合相应的风险分布，适当调整风险控制模型，用数据化和分析模型的形式显示适合的产业链投资比例。

【关键词】金融风险 控制体系 产业链投资

产业链金融现阶段指的是能够为产业经济的上下游产品提供相应的资金保障和金融融资的理念，灵活化和全覆盖化是产业链金融的两大特点，金融服务和非金融服务共赢是产业链金融的两大理念。现阶段需要研究的重点问题是如何规避产业链金融存在的风险问题，金融产业链经济并不涉及某一个企业的金融，而是在流动中将金融体系化，因此一旦遇到风险，则意味着会有多种可能性，产业链金融投资与产业链风险发展存在一定的正比关系，良性互动，和谐发展，互利共赢一直都是产业链条流动性发展的三大原则，重点是希望在产业链运营的过程中，利用流动性的特点将经济化的产物转变成共享的商业化的产物，金融产业链经济大多数情况下指的是将原材料的采购，加工到成品的合成，包装，分配等一系列的体系构建为一个产业链条，各个企业和项目之间存在互相制约的关系，而且存在金融流动的特点，产业链经济链条中有顺序可言，可以根据潜在的物理顺序或者人为规定的生产顺序进行排序。

一、金融风险投资控制过程中产业链条比例创新的问题分析与模型构建

（一）比例创新问题的提出和分析

产业链是各个节点企业之间根据相应的顺序和关系组建而成的，是独立的个体，因此在经济分析中并不存在相应的称霸关系或者管理关系，但是根据利益的划分他们之间存在一定的制约关系，核心企业往往是决定产业链条发展方向的重要企业，在核心企业的运营过程中，如果出现一定的失误或者经济的不平衡导向发展都会导致整个产业链条的动荡，产业链的稳定性和产业链条的解体会随之发生，投资者的整体目标一般都是为了收取较高的利益，绝大多数的投资者都是风险规避投资者，因此在摄取风险和风险规划的过程中，都尽量地将风险降到最低收益，提升最大的收益信息，因此寻求投资比例以及收益支出的平衡点也是金融产业链经济需要解决的重要问题，在投资收益率的基础下，投资风险呈现常态化以及正态分布，风险会主要集中在一定的范围内，不会过高也不会过低，但是会随着产业链条的增长和波动进行细微的调整。

（二）产业链条投资比例组合型分析

规避产业链条金融风险的最有效的方法是“不要将鸡蛋放在同一个篮子内”，要学会平衡的分布和分析每个金融产业的风险比率，根据相应的价值，对于投资的方向进行调整，找准稳定化利益增长点进行投资，以理性的角度看待各种未知的金融问题，多样化的投资比例组合模式在风险降低的同时也会降低收益，但是金融的多元化分析能够使个别资产的加权金融有所提高，组合资产的产酬率根据相应的计算表示约等于无风险资产的产率，相应的选择过程中将利益与风险的情况进行考虑可能会存在一定的稳定情况，组合资产的收益率和风险率是两资产的收益率和风险率的加权和，在计算的过程中，可以对于资产进行筛选和选择，风险大小取决于投资金额的多少以及选取类型的模式，最优的组合型比例指的是风险与利益共存时最优化选择，根据相应的计算可以表明，风险投资的金额与恐惧风险的比例是成一定的反比关系，也就意味着越惧怕风险，越会对于产业链金融的投资比例贡献较小，持有风险投资的比重也相对较大，建立一个整体化的产业链金融模式，能够使各个层次的投资者都融入到整体的投资概念当中，能够平均风险和平摊利益，在一个整体化的优势中满足较为保守型的投资者的投资概念和融资理念，在新型化的投资发展中，寻求适合自身金融投资的重点地位，最优化的选择是在同一风险率的情况下，寻求符合金融收益的最大化的标准的组合型资产。

结合数值实验分析，假设现阶段的风险产业链条只有A和B两种，对应的期望收益率分别为0.2和0.12，风险标准差为0.32和0.23，根据数据进行系统计算，可知A和B之间的协方差是0.04，市场上的无风险投资利率是0.08，根据公式r=0.12+0.01x，最优的投资方案和投资组合为A：B-1：4，计算可得A产业链所占资金比例为0.2014，B产业链所占的资金比例为0.7986，此最佳组合的风险大致为30%，符合最优组合的比例和期望收益率。

二、金融风险投资与产业链条收益比例的创新型管理和分析

在金融的投资中，风险和利益是相辅相成的，并不存在没有风险的利益获取，也不存在全是风险的交易信息，在市场经济的大模式下，只能对于金融风险投资与产业链条收益的比例进行创新型的管理，使相应的风险尽量的降低，但是风险的降低需要采取一定的措施，使投资者能够认清风险与收益的双向性，根据自身的需求和模式，选取符合自身收益目标的投资组合，在选取投资组合的基础上，对于投资比例进行分析和创新。

（一）产业链投资金融模型的构建

由n种投资产业链的组合风险和所含各项资产风险中可知n种投资产业链的组合风险的方差等于组合中所含资产的方差以及各个资产之间的协同方差组成，以投资比例为权数，计算相应的加权和，方差的加权平均值表示n值越大，金融投资比例越小，相应协方差的影响率提高。在产业化链条的投资比例中，不仅仅要分析产业本身的利益所在以及风险的层次，更要结合产业串的整体进行分析，将某一个具体的企业融合的产业链条中能够取得多少的收益取决于风险的变化情况。

风险评估也为企業在风险和投资的组合模式中提供一定的依据和平衡点，在选取的过程中提供相应的依据，投资者要重点根据所投资的目标对象对于金融投资的特点进行规划，根据不同的特性和种类对于不同种类型的投资模式进行分析，产业链条的类型不同，可供选择的范围和目的就不同，投资评估在金融风险的规避上是一个首要的前提，在投资之前对于金融方面进行相应的咨询和评估，可有效的避免投资过程中带来的可预知风险，也就意味着能够摸清风险投资体系的规划和分配情况，深入了解金融内部的体系和分配，对于相应特点金融投资理念进行分析，做出合理的规划在金融危机的面前能够合理的应对，金融投资不仅仅是一个高危的行业，更是对机遇的一种把握。

（二）对于金融投资过程中不同风险的规避

金融投资过程中会遇到各种不同的风险，不同风险对应不同的利益模式，其组合形式和投资比例是有所不同的，最主要的模型形式就是针对相应的风险解决一定的金融问题，对于金融投资过程中的风险问题进行一定的分析，有利于整体化和商品化的评估和预测，建立企业金融投资控制的体系，能够在一定程度上规避相应的可预知风险，建立风险监督体系和风险整体的执行措施，能够将生产链条与风险进行结合，更加一体化运营化是对于整体经济发展的促进作用。不同种类型的金融投资会遇到不同的风险模式，对于不同的方向模式进行一定的研究是整体化和有效应对措施的体系整理，内部的监督管理能够有效的控制风险，在现今多变的模式下，推动投资产业链条的配合比例是经济发展的重要目标之一。对于其投资过程中不同风险的规避可以根据实际情况制定合理的措施，最主要的创新型模式就是运用组合型资金运行的体系进行构建，融合多方的发展模式，针对产业链条的比例进行创新。

三、总结语

投资融合理论和组合模式是针对金融投资和产业链条创新比例的两种创新型措施，根据投资的比例决策模型，根据产业融资的组合型模型分析，选取最大收益，风险较小的比例进行投资，对于今后的金融行业发展是一个指向性的作用，今后的研究方向是多方的产业者融合入一个整体的产业链条，应当创新的分析模式以及金融资产融合的确定模式。

参考文献：

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