基于SPOC的新时期保险营销员继续教育问题研究

【摘要】新时期，为提高保险营销员职业素养和专业技能，尝试将高等院校教学中较广泛应用的SPOC教学理念植入保险营销员继续教育过程，通过SPOC教學理念为保险营销员提供继续学习及更新、提升知识和技能的机会，以适应保险业未来发展趋势。文章结合SPOC教学理念优势，针对保险营销员信息技术应用能力、培训内容设计、教学管理制度、过程考核机制等方面进行了详细分析，以期解决新时期保险营销员继续教育面临的问题，有效推动继续教育持续高效发展。

【关键词】SPOC；保险营销员；继续教育

【中图分类号】G71【文献标识码】A【文章编号】1001-8794（2018）06-0088-03

【收稿日期】2018-02-24

【基金项目】2017年黑龙江省高等教育教学改革重点委托项目“应用型本科院校保险学专业校企协同创新创业人才培养体系研究”，项目编号为SJGZ20170003

【作者简介】韩丽萍（1982—），女，黑龙江绥化人，硕士，讲师，研究方向为保险实务、高等教育。2014年8月，国务院正式印发了《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》，[1]明确提出到2020年基本建成与我国经济社会发展需求相适应的现代保险服务业，[2]努力由保险大国向保险强国转变。目前，国内互联网保险企业已呈现百花齐放、百家争鸣的态势。新时期，面对消费者需求向多样性和个性化转变，为适应保险业未来发展趋势，将SPOC理念中关于教学规模、准入条件、教学形式、教学资源等方面的优势融入保险营销员继续教育，深入探讨保险营销员继续教育问题，将对提高保险营销员职业素养和专业技能发挥重要作用。

一、SPOC内涵及对保险营销员继续教育的适应性1SPOC内涵

SPOC概念最早于2013年由加州大学伯克利分校的阿曼德·福克斯（Armando Fox）提出，意为“小规模限制性课程”（Small Private OnlineCourse）。[3]它的提出是基于MOOC（Massive Open Online Course）大规模开放在线课程的发展，旨在有效克服MOOC学习过程中存在的学员之间封闭、课程无法监督、学习管理无序等难题。SPOC教学理念的内涵可以概括为：一是准入条件与规模有限制性。SPOC相比于MOOC的完全开放对学习者提出了限制性条件，“Small”指学习者规模限制，“Private”指学习者准入限制，只有符合条件的学习者才可共享SPOC课程；二是采用线上线下混合的学习模式。SPOC倡导学习者线上自学与教师线下辅导相结合的学习模式，学习者提前观看MOOC视频，通过网络平台完成作业和测试，教师组织学习者在线下讨论，以回归传统课堂的形式对学习者进行辅导；三是教师角色具有双重性。教师既是MOOC在线课程的设计者和主播，也是线下对其进行小规模面授的辅导者；四是以学习者需求为中心。为调动学习者学习积极性和培养其自主学习能力，SPOC更加注重学习者的体验，强调因材施教并进行监督管理和控制，以便提高教学效果。

2SPOC对保险营销员继续教育的适应性

SPOC被称为后MOOC时代，经过国内外各大高校的探索与实践，使得SPOC教学理念在发挥MOOC课程低成本、易普及、开放包容、易于学员利用碎片化时间学习等特点的同时，[4]吸收线下团队协作、模拟演练等元素，使其优点更加凸显。SPOC教学中设定的教学形式、准入条件、师资队伍等与保险营销员继续教育具有一定适应性。

二、新时期保险营销员继续教育面临的问题新时期的保险营销员继续教育，面临着继续教育形式单一、学员信息技术应用能力欠缺、学员学习过程中存在语言和文化交流障碍、继续教育内容和管理方面欠缺等诸多问题。

1营销员在线学习能力不足

继续教育培训的对象都是成人，与儿童和青少年相比，其学习活动有其自身的特点和规律。马尔科姆·诺尔斯（Malcolm S.Knowles）提出的成人学习者突出特征之一是成人的学习目的逐渐从为将来工作准备知识转变为为直接应用知识而学。[5]保险营销员具备娴熟专业技能的前提是具有充分的知识储备，但由于保险营销员入司门槛偏低，导致保险营销员素质参差不齐，线上学习过程中语言和文化交流存在障碍，尽管对于大部分学习者而言，在线生活是常态，没有压力，但在线生活向在线学习过渡的能力还很欠缺。

2继续教育课程设计不合理

目前，一些有实力的大公司已经开通线上学习形式，如知鸟、保险师、微课堂等多款APP，共开设上千门网络课程，为营销员继续教育学习提供了很大便利，但也存在一些问题：一是从培训课程设置来看，各家公司课程设置重复现象严重，不但成本高，也浪费资源；二是从培训内容来看，目前比较多见的是销售话术、主顾开拓、转介绍、销售流程、接触面谈、促成及拒绝处理等有关销售技巧方面的内容，而对保险法律法规、基本理论、职业道德内容涉及较少。随着我国法律制度的不断完善，这方面内容对于保险营销员是不可或缺的。如果课程设置上仅注重技能训练而忽视理论知识学习和职业道德培养，将导致保险营销员接受的知识结构失衡，不仅不利于保险营销员职业发展，也有悖于保险营销员继续教育的初衷。

3继续教育过程管理不规范

确保营销员继续教育规范性的关键，是要规范继续教育的管理行为：一是继续教育过程中存在管理制度建设不完善、管理流程不科学、监督程序落实不到位等现象；二是营销员虽然可以通过开放性网络平台进行学习，但学习目的不明确、课程完成率不足、师生交流互动少、学员间探讨环节薄弱等问题很明显。因缺少系统管理和整体规划，保险营销员学习状态呈现序性状态，学员没有养成主动学习的好习惯。这些问题在保险营销员继续教育中普遍存在，主要原因就是继续教育过程管理不规范。

4继续教育考核环节不科学

保险营销员继续教育现有的考核方式主要以笔试答题为主，偶尔伴有模拟通关，形式过于传统和简单。这种为考核而考核的简单形式，缺少对营销员掌握专业知识的内化和细化，考核标准体现不出理论知识的系统性和相关性，也很难考核出业务员的真实水平。考核内容对知识的连贯性、适用性、创新性、综合性的考虑欠缺，学习过程不能培养营销员的自主学习能力，很难考察营销员的学习效果和学习质量，而且难以真正实现评价自身的价值，既不利于保险营销员的全面发展，也不利于保险营销员继续教育的后续开展。

三、SPOC理念下新时期保险营销员继续教育对策近些年，伴随我国保险业的快速发展，保险营销员继续教育培训工作也在不断加强，许多保险公司相继设立了自己的教育培训机构，如平安保险公司设立的平安大学及最早的保险教育机构——保险职业学院（原中国保险管理干部学院），已培养许多优秀保险人才。但随着科技的进步，受保险产品多样化、消费者需求个性化及国内外形势多变等影响，保险业已进入新的发展时期，这不但给保险业发展带来机遇，同时也对保险营销员继续教育工作提出挑战。因此，应将保险营销员继续教育与信息技术深度融合，将SPOC教学理念融入保险营销员继续教育过程中，进而化解新时期保险营销员继续教育面临的诸多问题。

1定期开展轮训，提升学员信息技术应用能力

轮训指企业职工进行的旨在提高素质、增强能力、拓宽视野等一系列有针对性的系统培训，通常分批次将所有目标人员培训一遍，这在保险营销员继续教育中同样适用。SPOC理念以在线学习为前提，但在线学习方式的养成，需要形成在线学习的教育环境和教育活动，以对在线学习的教育环境和教育活动的了解、接纳、创新为基本形成逻辑，形成常态化，以线下团队合作和个性化指导进一步提升学员信息技术应用能力。具体做法是：按照SPOC平台线上学员规模组建轮训组，定期开展轮训活动。遵照同一班级同一轮训组原则，讲师进行线下辅导，及时将学员在线上学到的知识和技能深度融合，既能讲清线上所学专业知识，又能模拟线下实务操作流程，反复轮训后，可提升学员的在线学习能力和信息技术应用能力。

2遵循因需设课，设置结构均衡的课程体系

继续教育的课程结构应以增加学员学习自信心和实现继续教育效果预期为前提。在SPOC教学理念下，课程内容在设置时要从知识系统性和学员实际需求两个方面考虑：首先，从知识系统性看，一是根据学科性质、实务中理论知识适用性等有所选择地实施SPOC在线学习课程内容。目前，继续教育中这种在线学习内容的设计还处于探索阶段，为保证学员在线学习质量，可借助在线评价功能来选取一些难度系数稍低、规律性较强的良构知识作为过渡，有助于学员对这种新的在线学习方式逐渐适应；二是根据一些流程性、技巧性、情感性较强的业务要点，除了在线交流沟通外，讲师可通过线下对学员进行个性化指导。其次，从学员实际需求看，不同职级设置不同课程内容，职级越高，内容延伸的越广。进行课程内容设计时，可借助图片、音频、视频、动画等教学资源将某一教学知识点进行个性化编辑，不断延伸课程空间。这样，既权衡了理论课程与技能训练的比例，又实现了分级培训的目的及梯度式发展，可达到预期学习效果。

3限制在线人数，构建灵活开放的管理机制

灵活开放的管理机制可以通过SPOC平台实现。SPOC教学理念的内涵之一是小规模限制性在线学习，可依托SPOC平台建立科学的管理和监督流程，将管理工作落到实处。一是SPOC平台对视频资源进行了“防拖拽”“防窗口切换”的独特设计，加强了对学员自主学习过程的管理；二是SPOC平台设置了统计功能，可以实现讲师对学员及学员对学员的点对点监督。即讲师可以随时检测每一位学员的任务点完成情况，学员们也可以检测对方的学习进度，便于互相督促、共同进步；三是讲师可以设计教学问卷，然后通过SPOC平台发放给所有在线学生，及时了解学生学习状态及学习需求；四是SPOC平台设置了网络课程通知模块、讨论模块等，通过课程通知模块，学员可以及时了解教师发布的教学安排，通过讨论模块可以实现讲师与学员、学员与学员间的实时讨论，弥补学院之间交流不足现象。

4线上线下结合，构建多环节过程考核机制

继续教育的考核环节是考察继续教育效果的关键一环，具有评价、监督和导向功能。构建多环节过程考核机制不仅能真实、全面地反映学员学习活动的全过程，对学员的学习过程给予及时的反馈和指导，还能培养学员的自主学习能力和知识运用能力。过程考核环节应以激发学员自主学习的积极性和能动性为出发点，遵循内容相关、设计合理、流程规范等原则，分散于继续教育全过程。多环节过程考核具体指：首先，将学员自主学习效果作为一次过程考核，同时设置两个维度的评价标准。一是结合学员网络在线互动情况；二是参考学员独立完成讲师在课程平台发布的预习思考和课后练习的情况，这一考核环节目的是培养学员自主学习能力。其次，将在线考试作为一次过程考核，考试内容设计要符合知识系统性和理论适用性，这一考核环节目的是督促学员掌握扎实的专业理论知识并掌握娴熟的业务要点。最后，将线下模拟作为一次过程考核，以现场抽签随机组建团队来完成讲师给的题目。讲师可以提前准备一些实战型较强的题目，如保额销售法、草帽图讲解、人生四象限理财规划等，由团队现场完成模拟环节，讲师给予及时反馈和评价。这一环节的目的是从团队协作角度出发，培养保险营销员的合作意识和创新精神，提高保险营销员的知识运用能力。

四、结束语

信息时代背景下，SPOC教学理念的应用实现了学员跨时空随时随地在线学习并现场交流的愿望，在一定程度上丰富了继续教育的教学模式。因此，要充分发挥SPOC教学理念在保险营销员继续教育过程中的重要作用。文章就保险营销员选择性学习、线上线下结合管理、多环节过程考核等方面进行了探讨，以期联合多方力量，在優化课程资源设计和良好的在线学习环境等方面不断进行积极探索和实践，培养更多优秀的金融保险服务人才。

【参考文献】

[1]弓云飒，孙理康.保险行业创新发展研究[J].福建金融管理干部学院学报，2015（4）：16—25.

[2]李丽.高职保险专业人才培养顺应保险业发展变化策略研究[J].职教通讯，2016（35）：22—24.

[3][4]张玲.SPOC理念下开放大学“小专业”扁平化教学模式改革研究[J].广播电视大学学报：哲学社会科学版，2017（2）：107—113.

[5]李亮，祝春江.基于成人学习特点的成人教育培训策略研究[J].高教学刊，2016（13）：263—264.

（编辑/乔瑞雪）