人民币国际化背景下的货币反假问题研究

李少业

【摘要】近年来，随着中国经济的快速发展和对外开放程度的提高，人民币作为支付手段，在中国周边国家和更广的地区使用越来越广泛，国际化进程逐步加快。人民币现金跨境流动速度的加快，增加了反假货币工作的困难。本文旨在研究人民币国际化的背景下货币反假面临的新问题，并提出应对问题的方法。

【关键词】人民币国际化 货币反假 研究

一、人民币国际化的内涵

人民币国际化是指人民币能够跨越国界，在境外流通，成为国际上普遍认可的计价、结算及储备货币的过程。

人民币国际化的含义包括三个方面：第一，是人民币现金在境外享有一定的流通度；第二，也是最重要的，是以人民币计价的金融产品成为国际各主要金融机构包括中央银行的投资工具，为此，以人民币计价的金融市场规模不断扩大；第三，是国际贸易中以人民币结算的交易要达到一定的比重。这是衡量货币包括人民币国际化的通用标准。

二、人民币境外流通现状

近年来，随着中国经济的快速发展和对外开放程度的提高，人民币作为支付手段，在中国周边国家和发达国家的使用越来越广泛，国际化进程逐步加快。就人民币境外流通的现状分析，过去人民币仅在边境地区流通，目前已经在部分发达国家的部分地区流通和兑换。

（一）人民币在边境地区流通

人民币在东南亚地区已经成了仅次于美元、欧元、日元的又一个硬通货，流通范围较广，老挝东北三省人民币完全可以替代本币在境内流通。在西北地区，人民币主要是在中亚五国、俄罗斯地区流通。目前人民币跨境流通量最大的是哈萨克斯坦，大约有10多亿人民币。在东北地区，人民币主要是跨境流通到俄罗斯和朝鲜以及蒙古国。人民幣在蒙古堪比硬通货，蒙古国的各个银行都开展了人民币储蓄业务。在与蒙古国的边境贸易中，人民币现金量占双边全部交易量的1/3左右。

（二）人民币在部分发达国家的部分地区流通

近年来，人民币有向世界部分发达国家和地区流通的趋势。主要表现为人民币在部分发达国家和地区开始使用。随着中国游客的不断增多，在欧洲一些国家和美国、加拿大等国的机场以及饭店也开展了人民币兑换业务。在英国，海关、银行、大的邮局、大的旅行社、一些大的旅客信息中心、美国运通以及一些网络服务公司都可以办理人民币兑换业务。纽约的机场以及部分华人比较集中的地区也可以进行人民币兑换。

三、人民币国际化发展迅猛

近期，人民币汇率的走高引发市场广泛关注，与之相关的人民币国际化进程亦备受瞩目。不久前，德国和法国宣布将人民币纳入外汇储备；半年前，欧洲央行也宣布增加等值5亿欧元的人民币外汇储备。研究机构及专家表示，从全年来看，2017年，人民币国际化实现深入发展；展望2018年，人民币国际化亦有望走上快车道。

1月31日，在调查25个境外国家和地区的3134家境内外工商企业和118家金融机构基础上，中国银行发布2017年度《人民币国际化白皮书》。

76%的受访市场主体认为人民币的国际地位有希望接近美元、欧元、英镑、日元等国际货币；约61%的受访境外市场主体表示将使用或进一步提升人民币的使用比例。境内外市场主体对人民币国际货币地位预期提升。

白皮书还显示，人民币的国际计价货币职能稳步增强，一些大宗商品的交易开始以人民币作为计价货币，在面临汇率波动时坚持以人民币计价的受访境内企业比例连续5年上升。

目前，全球已经有超过25万家企业和245家银行开展了跨境人民币业务。此外，据调查，受访企业和金融机构使用跨境人民币资金交易产品占比较2016年提升了13个百分点，参与人民币金融市场的意向也较2016年提升了9个百分点①。

四、人民币国际化进一步深入给货币反假带来的挑战

（一）人民币国际化进一步深入会增大假币的滋生滋扰

美国特勤局2016年年报称，2017年，美国特勤局在国内外抓捕假币犯罪嫌犯543人，收缴各类假美元6400万元。从总的趋势看，假美元的数量在不断增长②。

研究美元的国际化与造假的趋势，我们可以断定，随着人民币的国际化日益深入，造假分子会紧盯住这个时机大肆制造假人民币。由于对境外人民币现金需求和流通的监测难度较大，将会加大中央银行对人民币现金管理的难度，同时人民币现金的跨境流动可能会加大一些非法活动的出现。伴随这些非法活动出现的不正常的人民币现金跨境流动，增加了反假币工作的难度。

（二）人民币国际化进一步深入会加大造假的可能性

随着人民币强势货币地位的逐步确立，境外伪钞集团可能会大量制造和散布假币，这对于我国的威胁巨大。有组织的造假活动最有杀伤力，它会在大范围内引起人们对于货币的不信任，危害国家金融安全。对此，我们要时刻保持清醒头脑，防止国内外不法分子，对我国人民币发行和流通进行任何形式的侵害，以确保人民币的正常流通。针对境外伪造人民币的行为，要审时度势，密切关注。

五、对人民币国际化背景下货币反假的思考与建议

（一）在相关国家或地区设立反假货币分支机构

美国财政部、美联储和特勤局建立了应对海外假币威胁的反应机制，并根据货币使用与假币情况排列出假美元最多的前10个国家，以确定特别关注的重点地区。目前，特勤局在多个国家设有常设机构。

在人民币逐步走出国界，实现国际化的背景下，中国应建立专门的反假货币机构，负责防治制造假币行为，包括逐步在人民币流通量较大的世界各国组建反假货币分支机构，承担反假货币斗争任务。

（二）加紧开展国际合作，与相关国家达成谅解备忘录

随着人民币国际化的进程不断加快，有必要建立应对来自国外假币威胁的反应机制，并根据货币使用与假币情况以确定特别关注的重点地区，并密切开展国际合作，与当地警方和中央银行建立沟通机制，了解和掌握有组织的假人民币发行网络、隐藏和运输方式、进行违禁交易与支付的程序，并逐渐与全球重要的执法机构建立联系，开展合作。

（三）加大打击力度，严防假币走私入境

边防、海关等部门应加大对边境口岸和交通运输的检查力度，通过严密堵截的措施，有效堵塞贩假渠道，要利用现有的检验手段和设备，防止和控制假币从边境口岸入境，及时报告假币动态。

口岸金融机构要在钞票清分等环节做好对新版假币的识别、堵截、收缴和没收工作，及时提供最新版别假币数据资料，共同防范假币流通。

在加大打击假币犯罪活动力度的同时，要加强人民币反假货币相关知识的宣传，使口岸群众了解相关法律法规，掌握识假技能，让假币没有市场。

（四）充分利用网络宣传人民币相关知识，构建信息发布平台

近年来，计算机网络凭借其图文并茂，方便快捷的突出优势，被越来越多的国家用于货币相关宣传。由于网络可以实现文字、图像、动画等多种表现形式，因此通过网络进行的货币宣传就具有报纸、街头宣传所不同的内容和形式。

以美元为例，美国特勤局、美国财政部、美国造币局等官方网站都提供相关链接，介绍美元的历史沿革及最新版美元的印制过程和防伪特征，并提供多语种版本的在线下载服务，供全球用户学习美元防伪知识。

我国应充分利用中央银行网络平台，向全球用户介绍人民币的相关知识，提供识别伪造人民币的方法，并制作多语种版本的宣传手册，提供在线下载服务。并以此为平台构建人民币权威信息发布平台，为人民币更好走向世界提供帮助。

注释

①数据来源：《2017年度人民币国际化白皮书》.

②资料来源：http：//www.secretservice.gov.