浅谈工程监理风险过程管理分析

2018-06-22中咨工程建设监理有限公司北京100048

建设监理 2018年3期

金潇（中咨工程建设监理有限公司，北京 100048）

工程监理是建筑工程行业中的细分行业，建设单位往往要聘请专业的监理公司对其在实施的项目进行监管。工程监理行业有着工作涉及专业性强、业务覆盖面广的行业特点，从项目前期参与工程建设直至项目完工验收，是整体的项目全过程参与，在参与过程中，内部和外部都会存在诸多不确定因素(事故、隐患、失误)，有些因素会对整个工程项目造成不良影响，致使项目建设原定目标无法在规定工期内实现，这也就是工程项目所面临的风险。工程项目的风险与其参与的主体利益紧密相关，作为建设工程项目参建主体之一的监理企业，其风险指在一定条件下由外界或自身产生的不利因素导致企业及人员受到损失，其中包括经济损失、信誉损失、乃至承担法律责任等。

1 工程监理风险管理全过程

风险是事件将来结果出现的不确定性、是未来损失发生的不确定性并且是由风险要素综合作用的结果。工程监理风险管理是对监理企业在工程项目监理活动中涉及到的风险进行识别、分析、制定应对措施，以及通过对以往风险的总结与分析，对风险进行前期预测。风险管理是企业为以最低风险成本，实现经济利益最大化的管理手段。

图1 风险管理全过程

工程监理风险管理全过程由四部分组成，第一是风险识别，第二是风险分析与评估，第三是风险控制与决策，第四是实施后评估。由于工程监理内部与外部的风险环境不断变化，风险管理也要随之不停调整，风险管理是一个连续的、循环的、动态的管理过程。随着工程项目的进行和监理工作的开展，风险管理的过程循环往复是及时对风险进行识别，用最低成本应对风险，并通过分析和评估将风险值降到最低的科学方案。

2 工程监理风险识别

风险识别是风险分析中的首要步骤，目的是要确定在实施监理工作过程中所面临的以及潜在的风险，从风险可管理程度的角度出发，把项目风险划分为客观事件风险和主体行为风险，也可从内部风险和外部风险进行分类识别。主要涉及因素有：自然环境、政治形势、经济趋势、社会形态、市场条件和科学技术等。而针对工程监理的风险来自主体行为风险，一是来自业主的风险，二是来自施工承包商的风险，三是来自自身的职业责任风险。

2.1 来自施工承包商的风险

承包商在工程建设过程中起到了不可或缺的作用，而监理方在较多时刻都在为业主单位与承包商打交道，起到接洽和管控作用，因此来自承包商的风险是不容忽视的。

(1) 施工人员素质水平低。承包人的素质差会导致履约能力不足，容易在合约中做手脚，弄虚作假，会对工程质量造成严重的影响。也会导致监理方监管工作的开展有严重的安全责任风险隐患。

(2) 施工管理水平差。承包人在与甲方签订好合约后，会由于管理意识的缺乏，或是没有按照管理规定执行，导致施工质量不合格，承包人不进行自检，将大批量原材料运输到施工现场，就要求监理工程师组织检查验收。监理工程师履行职责检查核验施工质量时，发现不合格，承包方便要求监理工程师网开一面。这种行为是造成安全质量风险的首要源头，也会让监理方承担巨大风险。一旦发生责任事故，监理方无法免责。

2.2 来自业主的风险

工程监理企业与业主之间是雇佣关系，业主常通过聘请监理企业来为项目提供指导与监督，作为业主的代理对施工单位的安全与质量进行监督管理，也将监理企业视为与多方协调的协调单位，对项目的设计、施工都起到协调作用。监理任务也是从项目开工到项目竣工，贯穿其整个过程。

(1) 项目组织管理不当。业主单位往往通过压缩成本，在建筑材料等多方面偷工减料，本着少花钱多办事的原则，不按照工程建设规范以及设计方案执行，为工程实施及使用埋下巨大的安全隐患。对于监理企业来说这无疑是巨大的责任风险，一旦发生项目安全事故，监理企业将承担严重责任。

(2) 工程建设手续不完备。业主单位在项目实施过程中起到决定作用，但由于业主单位对于工程项目实施过程不够专业，为了企业利益没有站在项目实施角度，盲目做出有损于工程进展的决策，这使工程监理方在工程实施过程中，处于被动位置，在监管方面受限，无法保证责任、权力和义务严格按照合同执行。

(3) 职责分配不明晰。建设单位与监理单位签订的监理合同过于简单化，应用通用条款，会导致条款规定不明晰，责任归属不明确。

2.3 来自自身职业责任的风险

监理单位的主要风险来源于自身职业责任的风险。监理方在项目建设中往往承担着重要作用，肩负着这个项目的重大责任。项目上发生很多事故虽不是自身所为，但监督管理作用没有发挥，也要承担相应责任。

(1) 监理人员工作失职。监理单位承担监理项目后，因内部管理不善没有抓好内部管理，导致监理工作不充分或不到位，监理指令错误或疏忽，进而导致在项目建设过程中潜存着重大质量风险。项目现场的微小疏忽，就可能为风险的发生埋下巨大隐患。

(2) 监理企业管理水平较低。监理方有时为了公司盈利、为了多承揽工程项目而忽视了服务质量，存在着监理人员身兼数职、乃至于总监跨项目兼职的情况。或是项目现场人员配置不足，该管理的事情没有人员负责，该发现的问题无法及时发现，该处理的问题没法正确处理。导致工程项目质量、预算、进度处于失控状态，一旦出现问题，监理方有着不可推卸的责任。

(3) 监理企业专业配套能力差。监理方缺乏特殊专业的监理工程师，但为了节约成本，便利用企业内部从事其他专业的工程师兼职管理特殊专业的工作，不考虑专业对口性。这是不专业的表现。技术因素是影响工程建设的重要关键。特殊专业监理本身对技术方面要求就较高，如果不配备具备专业技术能力的工程师，无疑是冒着巨大的技术风险进行作业。技术因素是直接影响监理项目质量好坏、投资高低以及进度快慢的重要因素。所以造成风险的程度比任何其他因素都要大。

3 工程监理风险分析与评估

工程监理风险分析与评估就是对将要出现的各种不确定性及其可能造成的影响和影响程度进行分析和评估，通过对细小的不确定因素的关注与归纳总结，对风险影响进行揭示，对潜在风险进行分析并对自身应对风险的能力进行有效评估，采取相对应的举措，从而达到降低风险发生概率以及减少风险发生后的不利影响，甚至在风险来临之前及时避免的效果。

3.1 工程监理风险分析步骤

(1) 对数据进行采集。工程监理风险分析需要对项目现场的客观数据和主观情况数据进行量化，并准确记录。这些数据包括业主单位与施工承包单位的历史数据，对数据进行分类整理，为之后的步骤做好充分准备。

(2) 建立风险分析模型。在工程监理风险数据采集为信息的基础上，对风险发生的可能性以及风险发生后可能产生结果的严重程度进行明确的量化。风险模型的类型可分为事件不确定模型和损失分析模型。风险发生的可能性通常用概率来进行数学表示，而风险发生可能产生结果的严重程度则体现在项目的资金流上。

(3) 给出风险分析的结论。在不同风险事件的不确定性建立模型后，要对这些数据及模型进行风险评估，评估整个风险事件会对项目带来的全面影响。

3.2 工程监理风险评估

工程监理项目的风险评估就是在风险分析出风险事件发生概率和风险事件发生后果的严重程度的基础上，进行分级划分，制作风险影响程度分级表，对风险进行排序。这也是评估的根本意义。在进行风险评估的同时，也可在此基础上对风险事件的影响范围以及风险事件的发生时间进行估计。

4 工程监理风险控制与决策

工程监理风险控制与决策，就是监理企业的风险应对措施，是跟踪已识别的风险，了解监理的风险和可能造成的损失，通过对风险的识别、分析、评估做出风险预测以及为风险选择适当的处理策略，采取有效的防范措施，以预防为主、应对为辅，使风险变成无险或者尽可能把风险造成的损失降到最低，保证企业的良好运作和项目的顺利进行。

4.1 工程监理风险控制

(1) 风险规避。风险规避顾名思义，就是在项目进行过程中彻底切断人和物与危险源之间的联系，从根本上消除风险或风险发生的可能性，保护监理企业不受到风险的影响。

风险回避常用的形式有两种，其一是完全拒绝承担风险，其二是抛弃早先承担的风险。这两种方式前一种是从开始杜绝发生有风险概率的事情，从源头阻绝。后一种是在事件发生的中途撤出，为了避免事件继续发展所产生的风险。但通过回避来规避风险的情况不多，因为风险是无处不在的，不能由于对风险的无从判断，或害怕风险所带来的不利后果，而拒绝一切活动。除非在极端情况下，如某种特定风险所致的损失频率和损失幅度相当高，并且可以预知高风险情况一定有发生的可能，可采取此方法进行应对。

(2) 风险转移。风险转移指的是在风险管理过程中，不仅要规避风险，还要控制或降低风险发生的概率以及风险所产生的损失，是直面风险又有效处置风险的措施，是将风险的结果连同风险的权责转移给他方，但并不能直接消除风险。

在监理行业，风险可以通过联合体投标、工程保险等方式进行风险分担及风险转移，当然这种风险转移是正当合法的转移方式，不是恶意欺诈。

(3) 风险自留。风险自留也称为风险接受，是一种由主体自行承担风险产生后果的一种风险应对策略。风险自留又分为主动风险自留和被动风险自留。前者指的是事件主体主动识别了风险并对其进行了损失评估，权衡其他处理方法后，主动将风险自留，并安排一定的资金作为财务储备。主动风险自留往往是已经掌握了风险并且了解到了风险背后将要发生的后果，对风险发生的可能性和损失后果都有充分的准备，并且在主体承受能力范围之内。

4.2 工程监理风险决策

实施监理项目无疑会遇到诸多风险，不同的风险要选择不同的应对措施。研究分析不同风险，并对其进行分类罗列，为工程项目风险管理决策起到防微杜渐的作用。

首先是对项目诸多风险进行分类排列，通过纵向损失概率和横向损失大小描绘高风险和低风险的示意图，并在此基础上进行风险评价。其次要注意表面上毫不相干的风险事件往往是由一个共同风险来源造成的，风险决策要从工程监理整体工作角度出发，要区分各类风险事件之间的必然联系，才能对风险进行妥善解决。同时要对已识别的风险发生概率和后果进行合理量化，避免或降低风险发生的可能性，降低后果的严重程度，将风险损失程度进行划分，合理对风险进行管理。