“龙炎”非法集资案一审宣判

王羽

“龙炎”致17万人损失57亿元

成立仅1年多，就非法集资超过156亿元，30多个省区市的20万余人被骗，造成被害人损失57亿多元……日前，杭州中院对杭州龙炎电子商务公司非法集资案进行一审宣判。两名主犯黄定方、蔡克意构成集资诈骗罪，被判处无期徒刑；孙世佳等其余19名被告人因集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被判处不同刑期。此外，法院责令21名被告人退赔违法所得57亿余元，发还各集资参与人。

随着国人投资理财的需求不断增强，一些不法分子将“非法集资”包装成私募基金、P2P、健康服务、高科技产品等，以高收益、高回报为诱饵，骗取公众“入套”，非法吸纳资金。因此，广大投资需要警惕不法投资理财平台，自觉抵制、远离非法集资活动。

拿茶叶当幌子行骗

致投资者损失57亿元

资料显示，杭州市龙炎科技有限公司位于浙江杭州市，成立于2015年4月，注册资金1000万人民币，主营行业是电子。

据《浙江法制报》报道，杭州警方在2016年3月31日上午11点左右，突袭了龙炎电商在萧山闻堰的办公地点，抓捕了公司董事长黄定方及其妻子丁文萍、女儿女婿、妹夫妻妹以及公司其他高管人员，随即查封了办公楼，冻结了银行账户，扣押了电脑等办公用具。翌日这些涉案人员被刑拘。2016年12月5日，经过8个月的侦查取证后，该案件以涉嫌“非法吸收公众存款”和“集资诈骗”两项罪名移交杭州市萧山区人民检察院。

澎湃新闻报道称，经杭州市萧山区检察院审查查明：浙江温岭人黄定方，2014年9月起在西安等地参与非法传销活动。当年12月他结识江苏闰大公司的汤留俊（另案处理），发现杭州炎黄茶叶公司实际控制人蔡克意以提供茶叶的方式与汤合作进行非法集资。黄于是决定仿照江苏闰大公司的操作模式，筹备设立杭州龙炎电子商务有限公司，以购物返利的幌子进行非法集资活动。

该案的起诉书显示，2015年1月，黄定方、蔡克意商定，由炎黄公司为“龙炎电商”提供茶叶和公司股份，由后者以销售茶叶返利的方式非法集资。具体模式为：投资者投资4000元成为会员后，以每单4000元购买茶叶等商品，或介绍新会员投单，均可每单分十周陆续获得6653元的现金返利、2866个可兑换炎黄公司股份的股权积分、2149个可在“龙炎电商”网上商城消费的购物积分，相当于年化收益率250%以上；会员发展60个以上新会员，连续两周投单300单以上，可成为“龙炎电商”服务站负责人；服务站发展新会员600人以上、累计业绩达到15000单以上，负责人可以成为该地区中心负责人；中心下辖若干服务站，每个中心、服务站的负责人分别可得到下属会员每单提成50元。

黄定方在负有大量债务，且明知返利模式无法持续履约的情况下，仍以高额返利为诱饵，向不特定公众骗取资金。为扩大影响，进一步蛊惑公众投资，黄定方还伙同蔡克意等成立炎黄国际公司，由被告人阚越、孙世佳负责操作“在美上市”事宜，然后虚假宣传，向会员销售炎黄国际的股份。

起诉书显示，至案发，“龙炎电商”通过网络平台投单、销售股权换购证等吸收会员21万人，非法集资计156亿多元。黄定方将其中124亿余元支付返利，将4.8亿余元用于支付站长、中心主任等的提成，将2.5亿多元用于购买茶叶、支付日常开支等（其中蔡克意获取非法集资款1.9亿余元），共造成会员损失57亿多元。

两人被判无期徒刑

责令退赔57亿元

2017年8月3日，杭州市中级人民法院开庭审理了杭州龙炎电子商务公司（简称龙炎公司）集资诈骗一案。龙炎公司相关负责人黄定方、蔡克意、孙世佳等21名被告人因涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、职务侵占罪出庭受审。

庭审共持续了3天。庭审中，检方与被告人代理律师经过多轮辩论后，21人中部分被告人当庭认罪，但黄定方始终坚持自己无罪。

关于57亿元损失之说，黄定方的辩护律师提出了质疑：龙炎公司的网站后台数据被篡改，57亿元的损失是怎么计算出来的？计算依据是什么？有谁真正指控是龙炎公司或者黄定方诈骗了他们？和所谓的57亿元损失对应的具体被害人都有誰？黄定方的辩护人还称，龙炎公司是依法成立的企业，证照、手续齐整完备，黄定方成立龙炎电子商务有限公司运行“龙炎模式”一年余，并没有欺骗投资者。该辩护人还强调，在案发前，并没有一个龙炎人遭受损失。

最终，经杭州中院审理查明，在自有资金短缺并且明知该返利模式必然亏损、无法持续履约的情况下，黄定方以高额返利为诱饵，并以虚夸投资项目、虚假宣传公司上市等方法骗取投资人信任，通过会议宣讲、网络平台推广等方式，向社会不特定人员骗取资金；孙世佳先后担任龙炎公司董事长秘书、总裁，负责非法集资活动的全面工作及投资事务，维护网络平台数据，介绍他人参与集资；丁文萍担任龙炎公司财务总监，负责集资款的管理和资金进出。黄定方为扩大影响，进一步诓骗公众投资，还伙同蔡克意等人成立炎黄国际公司，由阚越负责操作所谓的美国“上市”事宜，而后，黄定方、蔡克意等人通过虚假宣传向会员销售炎黄国际的股份。

另外，法院还查明，吴克良、阚越等17人在明知黄定方进行非法集资活动的情况下，先后参与并分工配合。

至案发，龙炎公司通过吸纳会员网络平台投单、销售股权换购证等方式向20余万名社会公众吸收资金共计156亿余元，造成17万余名会员的集资款共计57亿余元不能返还。

杭州中院认为，被告人黄定方、蔡克意、丁文萍、孙世佳以非法占有为目的，以高额利息为诱饵，明知投单返利模式不可持续、企业未真实上市，仍虚夸投资项目、虚假宣传上市，以网络平台投单、销售股权换购证等方式向社会不特定人员非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪，分别判处黄定方、蔡克意无期徒刑，判处丁文萍有期徒刑12年、孙世佳有期徒刑10年。被告人吴克良等17人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，分别判处9年及以下有期徒刑，其中部分被告人适用缓刑。法院责令21名被告人退赔违法所得57亿余元，发还各集资参与人。

警惕非法集资新骗术

随着国人投资理财意识的普遍提升，寻求优质投资渠道在近些年里往往成为很多人最为关注的问题。而受一夜暴富、快速发财等观念的影响，一些人开始不满足于传统投资理财方式所带来的收益。于是，一些不法分子将“非法集资”包装成私募基金、P2P、健康服务、高科技产品等，以高收益、高回报为诱饵，骗取公众“入套”，非法吸纳资金。

例如，黄定方在解读龙炎电商模式时，用到“大众创业、万众创新”以及“一带一路”“互联网+”等概念，在解读“一部分地区、一部分人可以先富起来，带动和帮助其他地区、其他的人，逐步达到共同富裕”时，黄定方和投资者说，一部分人确实先富了起来，但是还有大部分人没富起来。穷人习惯于把钱存进银行，因为存进银行的风险最小。所以，富人从银行贷走了穷人存进银行里的钱，去赚更多的钱，而穷人拿的只是利息，贫富差距就这样越来越大。龙炎电商模式的资金在流转过程中，杜绝富人进入，着力将穷人打造成富人。

黄定方强调公司经营理念，一定要牢记“诚实守信、大爱助人、厚德包容、普惠苍生”这16字方针等等，现在回头看来，黄定方和他的同伙们善于“紧跟”政策玩概念，包装自己，并许诺高返利高回报，这也许是让投资者趋之若鹜的原因。

事实上，分析集资诈骗案件不难发现，不法分子为吸引资金，往往承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取信任，不法分子大多通过注册合法的公司或企业，有的打着响应国家产业政策等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资；有的假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

此外，不法分子在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。同时，他们善于利用投资人的亲戚、朋友、同乡等关系，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

老年人更需警惕非法集资

在长期办理非法集资案的过程中，杭州警方对被害人身份信息做了不完全統计收集，通过大数据分析，发现受害者中，老年人占了不小比例，他们的年龄往往集中在60至80岁，而这其中，60-68岁的老人上当受骗最多，占了老年投资人的60%。

一些非法集资专门披上了一些老年人不熟悉的网络外衣，利用老年人不熟悉的网购情况，精心编织陷阱，一般而言60岁以上的老年人并非是网购的主流，他们对于网购并不熟悉，出于对返利的追逐和对于新生事物的热衷，落入了犯罪分子精心编织的陷阱之中。

而60-68岁的老人则刚刚进入退休年龄，退休前后收入会有一个落差，投资欲望强，心态上也希望能继续参与到社会事务中，从众心理强，自主意识弱，最容易被“钱生钱”的各类骗局诱惑。

为此，警方提醒，企业或个人大量吸收社会不特定公众存款的行为均涉嫌犯罪。参与非法集资也不受国家法律保护，最后虽然追究了集资人的刑事责任，但其民事责任很可能因其已没有有价值财产而难以执行，甚至可能导致血本无归。因此，广大投资需要擦亮眼睛，警惕不法互联网投资理财平台，自觉抵制、远离非法集资活动。