处置非法集资的遵义行动

文图丨 全媒体记者 谭 冰

小心！非法集资花样繁多

“健康讲座”“免费送礼品”这样的宣传手法，许多人并不陌生，明眼一看就知道这是一些不法商家为了吸引中老年人的常用伎俩，但还是有人不断落入商家设计的这些“不太高明”的圈套里。

前不久，珠海路某公司以举办“冬季送温暖”大型公益活动为诱饵，诱骗几位老人交了2000元办理“健康会员卡”。老人们发现礼品价值低廉，也不见专家，最后连这家公司也人去楼空。最后，在茅草铺市场监督管理分局执法人员的帮助下，成功将被骗老人的钱追了回来。

市民陈女士则在一家美发店店员的鼓动下充值8000元办了VIP卡，一段时间没去，陈女士发现这家店已人去楼空，原来鼓动她办卡的美发师也把她的微信拉黑了，卡上还有7000元钱没有消费。

据知情者透露，这家美发店也是从别人手中转接过来的，营业期间就因办卡一事纠纷不断，除了陈女士外，还有别的消费者向工商、公安部门投诉。目前，公安、工商部门已介入调查。

2017年12月，播州区人民法院一审公开开庭审理由播州区人民检察院提起公诉的被告人陈某某等8人涉嫌非法吸收公众存款罪、被告人陈某某、陈某龙涉嫌集资诈骗罪一案。庭审过程中，检察机关指控被告人陈某某、滕某某违反金融管理法规，以高利息为诱饵，以借款形式向不特定公众变相吸收公众存款，金额达7900余万元；被告人陈某某等8人以贵州华夏银通投资理财咨询有限公司名义，通过发放传单、公司官方网站、口头宣传、LED显示屏等方式向不特定公众宣传，向社会公众吸收资金2700余万元；被告人陈某某、陈某龙以非法占有为目的，虚拟项目非法集资430余万元，提请法院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪分别对各被告人追究刑事责任。

以上的案件，以上的情节，我们每个人都不陌生，都发生在我们身边，让人唏嘘感叹，不知不觉就落入了陷阱……

近年来，全国非法集资形式严峻、非法集资案件高发频发，涉及非法集资领域越来越多，非法集资方式、作案手段花样翻新，群众难以辨别、防不胜防，一些投资群众风险防范意识薄弱，为了追求较高的投资回报，盲目投资，从而掉入非法集资阱，导致辛辛苦苦积攒一辈子的“血汗钱”化为乌有。

特别是互联网金融的兴起，移动支付、手机银行、互联网理财等，在给予行业的发展和人民群众的生活便利带来裨益的同时，互联网金融领域也问题频发，不少民间借贷、非法集资打着创新名义，以互联网理财名义募集资金，涉及金额巨大，对金融秩序和民众利益造成严重损害。

今年的政府工作报告梳理了遵义市2017年打击非法集资的成果：“清理处置非法集资案件29起。”这些案件不仅扰乱了遵义的金融市场秩序，危害了经济健康发展，也给社会和谐稳定造成了一定影响。

也许很多人都还有印象，曾经遵义的街边，一些年轻男女穿着职业装，拿着宣传单对着大爷大妈们一个劲地推销他们的金融产品，“零风险”、“高回报”是他们的口头禅。

在遵义市金融办记者了解到，当前遵义市的非法集资问题高度集中于各类投资理财咨询服务类公司，采取的形式是：以提供“理财信息咨询服务”“消费返利”“积分返利”等为借口，以介绍项目为幌子，向社会公众高利息吸收资金，实质是非法集资。

治理非法集资的综合“药方”

当前，全国许多省份发生非法集资问题，多地频繁出现非法集资“老板”跑路事件，遵义市的非法集资问题也在此大背景下凸显出来，更让“投资者”们人心惶惶。

“非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险，具有很大的社会危害性。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至血本无归、倾家荡产。”遵义市金融办的工作人员向记者介绍道。

意识到非法集资的危害，遵义市委、市政府高度重视，立即成立了领导小组，从人行、银监、公安、工商、金融办等部门抽人组成专项工作组，明确“控制新增、消化存量”原则，及时为遵义市预防和打击非法集资犯罪开出了综合“药方”。

在“处非”行动中，遵义市反应迅速，形成了多部门联手严防严打的态势。其中，公安部门对无法兑现本息的公司，及时进行立案；及时开展对犯罪嫌疑人的抓捕工作；分头开展涉案银行账户资金的冻结和资产的查封、查扣工作，尽力追赃挽损；组织集资参与人员填报相关表册，登记上当被骗损失。工商部门积极开展专项整治，从2014年8月起暂缓办理投融资咨询类企业的登记注册工作，积极协助公安部门开展“五清理”工作，并认真进行政策解释。市人行、银监部门积极协助公安机关开展账户资金清查工作，市中级法院、市检察院积极协助案件性质的甄别调查工作，市司法局积极提供律师援助，市金融办积极协调相关市直部门和县（市、区）开展工作。各县（市、区）认真履行属地管理责任，及时成立工作机构，组织专门人员，认真开展辖区摸排工作和维稳工作，并及时约谈辖区内此类公司的相关负责人员。通过以上措施的落实，最大限度保护集资参与人员的合法权益，全力打击违法犯罪分子，减少集资参与人员的损失。

为加快推进非法集资案件处置工作，2017年遵义市立下了军令状、铁任务，在2018年春节前各县（市、区）完成32件案件处理。市处非办对此建立台账，定期通报、定期督查、定期排位等制度。

2018岁末年初，市委、市政府紧抓广大农民工返乡与家人团聚过年的关键时刻，在全市掀起了新一轮加大防范和处置非法集融资的宣传高潮。利用电视台、广播电台和报刊、微信公众号等媒体开展集中宣传。如今在遵义的街头巷尾，公交车载视频，各银行金融单位的LED大屏上，市民们都能收看到处非公益广告片和处非宣传标语。形成了“电视上有影、电台上有声、报刊上有文、网络上有言”的强大宣传阵容，做到了防范非法集资宣传无死角，教育和引导广大群众远离非法集资。

据介绍，遵义市的防范和处置非法集资工作虽然取得了一定的成绩，但仍然存在非法集资违法行为，还需要全民共同参与防范。市金融办的负责人提醒市民：天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱；参与非法集资负责自担；为了家庭幸福、财产安全，请自觉远离非法集资；同时，也提醒广大群众已经因非法集资活动造成损失，可以直接向各级公安机关报案，走法律途径维护自身的合法权益。

市民在认真阅读防范非法集资宣传