浅析网络诈骗及预防对策

梁照丽

（山西省阳泉市公安局郊区分局 山西 阳泉 045011）

1 引言

当前，互联网的出现，拉近了人与人之间的距离，缩短了地方与地方的距离，互联网在给人们带来便利的同时，也因为其不受时空限制、传播迅速、隐蔽性强等特点，为犯罪分子提供了可乘之机。最高人民法院2017年12月1日公布的司法大数据专题报告《涉电信网络诈骗案件》透露，2016年电信网络诈骗案件较2015年上升51.47%。

2 网络诈骗案件呈现的特点

2.1 网络诈骗作案方法简单，犯罪成本低廉，传播速度迅速。网络诈骗分子依托高科技手段，手法仍然是现实犯罪案例和传统诈骗手法在虚拟世界的翻版。互联网也为犯罪分子提供了随时实施犯罪活动的便利，而且传播迅速成本低廉。

2.2 作案手段隐蔽，打击处理困难，侦破难度大，破案率低。由于网络登录需要身份证和银行卡，犯罪分子常常使用虚假信息注册银行卡，雇用多人，诈骗得逞后会迅速销毁相关证据、不留任何线索，然后再寻找下一个受害者，实施新的犯罪。网络诈骗不像传统的案件有现场物证可查，这使得对犯罪主体的调查与认定显得非常困难。此外，公安机关在接到受害人报案侦察时，往往需要在全国各地调查取证，办案成本远超现实诈骗案件，难度大、取证难，使此类案件的侦破率明显偏低。

2.3 网络诈骗作案不受时空限制，受害人众多，社会危害大。借助互联网，诈骗信息瞬时传达到世界各个角落，每个人只要上网都有可能成为犯罪分子的猎物，稍不留神就有可能成为诈骗信息的受害者。此外，网络诈骗与普通诈骗罪一对一，或者一对几的诈骗而言，网络诈骗往往是一大批网民上当，受害人数众多，金额较大，范围广泛。

3 网络诈骗几种典型表现形式

近些年，随着互联网技术的日新月异，网络诈骗案件方式方法不断翻新，但最终都是以诈骗钱财为目的，造成社会经济正常秩序的紊乱。笔者归纳了以下几种典型的网络诈骗形式。

3.1 网络购物诈骗。犯罪分子利用知名网络交易平台，采取低价和虚假广告诱惑人，受害人发现网站平台上商品售价远低于市场价格，而且一般冠以“海关罚没走私”“朋友赠送”等字眼，容易贪图便宜而上当。在一些虚假广告中，犯罪分子将产品说明进行虚拟包装、夸大其词，受害人购买到的实物与广告中描述大相径庭。现实中，受害人诈骗商口涉及生活的方方面面，小到药品、服装，大到汽车、房产等。而且此类诈骗一般采取先付款后收货，一旦受害人付款后，原来亲切热情的卖家便消失得无影无踪。

3.2 网络手机中奖诈骗。这是网络诈骗中发生最多的形式，而且破案难度较大。人们在浏览网页或聊天时，经常会遇到这种情况：突然蹦出“您的手机号码…已中奖，请联系领取奖品”等等字样，如果你信以为真而联系领奖，犯罪分子便以个人所得税、手续费等各种名义要求受害人先向指定账户汇款，金额从小到大，逐渐让受害人在不知不觉中向他汇款，不断编出不同的借口，让受害人为其汇款，且金额越来越大，直到发现上当，才会终止。

3.3 假冒身份进行网络诈骗。犯罪分子使用虚假网页或其他黑客程序破解用户名和登录密码，然后冒充当事人与QQ好友借钱，并以其家中变故、忽生疾病或意外急需用钱等为借口，骗取受害人向其汇款。如果对好友没有识别很容易上当；另外犯罪分子还会通过盗取图像的方式用“视频”与其聊天。

3.4 虚拟网络游戏交易诈骗。这类诈骗一般面对的是青少年，最常见的就是以低价销售游戏装备，犯罪分子利用网络游戏伪装买卖游戏装备，在骗取玩家信任后，让玩家通过银行汇款的方式先行打款，得到钱款后迅速拉黑，再不交易。还有的犯罪分子在游戏论坛上发言提供代练，骗取玩家信任，玩家将汇款和游戏账号提供后，代练一半天便修改密码连同账号一起骗取；还有犯罪分子与玩家进行账号交易，开始便提供详细资料以骗取玩家信任，待玩家交易结束几天后，账号便再度被犯罪分子盗了回去，造成玩家经济损失。

3.5 网络炒股金融诈骗。这类诈骗智商较高，发案数量也不高，但金额较大，且破案难度更大。犯罪分子经常鼓吹有内幕信息，能提供炒股资讯信息，保证让受害人取得远远高于一般收益的收益，而且采用会员制方式收费，受害人急于解套，往往容易上当受骗。

除以上几种常见方式外，近年来还出现网络招生诈骗、网络贩卖试题诈骗、网络招聘诈骗等方式。虽然方式多样，但最终是利用人们想通过非法途径获取不法利益的心理或者善良心理而进行诈骗。如近年来经常发生的高考招生诈骗，就是诈骗者利用网络刊登广告，谎称与高校招生负责人具有特殊关系，可办理提前招生，骗取信任实施诈骗。

4 防控网络诈骗几个对策

为促进互联网的健康发展，确保国家经济和社会秩序的稳定，要打击和防范网络违法犯罪活动，必须坚持“预防为主，打防结合”的方针，需要全社会齐抓共管，各司其职。

4.1 加强网络诈骗犯罪预防的宣传。积极的防范意识是防止诈骗犯罪案件发生的最好良药，同一个案件犯罪分子骗了许多人，有的被骗有的没有被骗，说明防范意识非常重要。我们要充分利用网络这个平台，加强法制的宣传和教育，增强广大网民的法律意识，可在本地各大网站和论坛将揭露网络诈骗手法的相关文章进行全面置顶，及时通报新型诈骗案件的手段和方法，增加公众对诈骗行为的识别能力和预防能力，同时组织被害人现身说法，对犯罪行为进行揭露，提高全社会对诈骗犯罪的敏感性和积极的防范意识。

4.2 发挥虚拟警察网上巡控机制，提高网络社区见警率。有必要在网络上设立虚拟警务室、警务站，打破原有警察“坐班式”勤务模式，开发虚拟警察网上巡控功能，建立诈骗犯罪信息发布机制，定期向社会发布网络诈骗出现的新手段、新形式，增强警惕性，识破诈骗分子本来面目，让诈骗失去行骗的社会基础。而对于各个网站发现有人发布个人汇款帐号的文章经举报后一律删除相关帐号内容，规定只有单位的官方网站允许有汇款账号。

4.3 将涉网诈骗案件主要涉案信息及时串并分析。网络诈骗一般受害人从多，而且分布分散且广泛，一个诈骗手法会让无数处于不同空间和时段的浏览者上当受骗，一旦受骗，往往具有连续多发和跨区域特点，而形成系列案件。因此，在实际侦查中，我们应根据报案人受害的详细情况，总结推理犯罪分子的作案手法和转账记录、资金流向等信息，整理、梳理全部类似案件，迅速串并案件，更多地获取案件信息，为侦破案件打下基础。

4.4 网上网下同布局，全面追堵网络诈骗案件的高发。网络警察要学会综合运用各类技术手段，多方面调取涉案相关信息。网络诈骗的实施的犯罪地点就是互联网，而互联网络的IP地址和网站注册人情况等都是实名制，另外犯罪分子获取和转移赃款都是通过银行金融网络，资金流转可以实时追踪。一旦发现存在非法行为即可利用技术手段跟踪登录路径追踪至对应IP地址，并根据IP地址实名情况找出涉案嫌疑人相关信息，实施侦察，找到犯罪线索。此外，社区民警在组织外来人口清查时，及时注意发现一室居住多人并拥有大量电脑的可疑现象。目前破获此类案件中，团伙作案占一定比例，团员内成员有专门提供技术支持、有专门发布虚假信息及转移、提取赃款等分工。对发现此类可疑现象的要注意多加盘查，也可从多台电脑上网日志中发现线索，做好侦破案件取证的关键。

4.5 从重加大网络诈骗犯罪惩处。严厉打击是遏制诈骗犯罪最有效最直接的对策，这就需要政法各部门充分发挥各自职能作用，进一步加强诈骗犯罪打击力度。对于社会危害性大、情节特别严重的网络犯罪行为和犯罪分子要发挥法律的震慑作用，依法从重从严打击，减少此类案件的发生。