杭州市公安局下城区分局成功破获首起“套路贷”恶势力团伙案

文/胡学军 李 伟

2016年10月，家住浙江省杭州市下城区的王某接到朋友A请求，希望其帮朋友B做个2万元的借贷担保，尽管有些疑惑但碍于朋友情面，王某还是勉强答应了。三人一起到犯罪嫌疑人施某公司办理借款，但朋友又找借口突然改称要让王某帮忙共同借贷。王某极不情愿，但却架不住两人软磨硬泡，甚至不惜下跪许诺以股份回报等好处，最终还是心软了。 2万元的借款，但借款合同上却虚高成了4万元，施某解释称其中1万元是保证金，另1万元含上门费、平台管理费、诉讼费等预支费用，并且说明只要按照合同约定按期还款，累计只需要还款2万元，但若逾期未还，则约定要还4万元。签完合同后，朋友B的银行卡上立马就收到了2万元。但王某没想到之后他的噩梦便从此开启。

两个月之后，朋友B“突然”失联了，借贷公司便向王某催讨之前的4万元“欠债”。无奈之下，王某又到犯罪嫌疑人余某清的公司借贷4万，虚增合同变为6万，与之前“行规”类似，6万元借款到账后，对方便立即让王某从银行取出，其中4万元用于还清前面“欠债”，2万元交还对方充当“手续费”，借款期1个月。之后因为不断“拖延还债”，王某与对方的债务约定从6万元变成了9万元，后又变成了20万元。看王某实在还不出钱，犯罪嫌疑人余某清又以到法院起诉、找他家人麻烦等方式软硬兼施，逼迫王某又去指定的第三家投资公司继续借贷还20万“欠款”，借贷合同这次变成了40万……之后，对方又如法炮制，一年之后王某“欠债”已达120万元，位于市中心的一处住宅也成了抵押物。期间，王某不断遭受对方言语威胁、非法拘禁、殴打体罚等，以至于一次次被逼就范。

下城警方根据群众报警和线索排摸，初步确定了辖区内“套路贷”犯罪行为异常恶劣的社会危害性，随即迅速成立专案组。在市局刑侦支队的大力支持下，通过近一个月的艰难侦查，终于逐步摸清以周某军、童某明、周某龙等人为首的多个典型“套路贷”涉恶犯罪团伙。

2018年3月15日凌晨，根据全市统一部署，下城区公安分局共出动80余名警力对涉及辖区套路贷恶势力犯罪的团伙实施收网行动，先后在下城区、拱墅区、余杭区、江苏苏州市等地共抓获犯罪嫌疑人19人，刑拘16人。

经初查，该套路贷团伙涉及诈骗、非法拘禁、敲诈勒索等多种罪行，初步查明涉案人员的作案手段为：

1.签订虚高借款合同。犯罪嫌疑人诱骗受害人签订虚高借款合同，并且口头承诺，借款人履行借款协议无违约，无需承担合同虚高部分金额，使借款人放松警惕，且以保证金、利息、上门费、服务费等借口为由提前扣款。

2.制造虚假银行流水。犯罪嫌疑人放款时以借款合同金额为准打钱给受害人，然后马上让受害人取现金出来，提前偿还保证金、利息、上门费、服务费等款项，借款人实际到手金额明显低于借款合同金额。

3.控制受害人层层加码平账。受害人在无法偿还前期借款后，犯罪嫌疑人带领受害人到其他关联放款人这里借更高的债务平账。签订房屋抵押合同等。在层层加码过程中，受害人不愿意到犯罪嫌疑人关联公司借款，犯罪嫌疑人即对受害人非法拘禁殴打，敲诈勒索，强迫受害人到指定公司借款。

4.利用民事诉讼侵占房产。犯罪嫌疑人使用虚高合同、抵押合同等，通过司法诉讼、财产保全等途径，逼迫受害人变卖房产，偿还债务。最终受害人倾家荡产。